2025年證券從業(yè)之證券市場基本法律法規(guī)題庫及答案（奪冠系列）一、單項選擇題1.根據(jù)《證券法》，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件中，主要股東及實際控制人最近（）年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。A.2；2B.3；2C.3；5D.5；5答案：B解析：《證券法》第一百一十八條規(guī)定，設(shè)立證券公司，主要股東及實際控制人應(yīng)當(dāng)具有良好的財務(wù)狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元。2.證券從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查的，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：《證券從業(yè)人員管理辦法》第二十四條規(guī)定，從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為涉嫌違法違規(guī)被機(jī)構(gòu)調(diào)查的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)向協(xié)會報告；被司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在立案之日起5個工作日內(nèi)向協(xié)會報告。3.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的（）；持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的（）。A.100%；30%B.100%；5%C.200%；30%D.200%；10%答案：A解析：《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%；自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%；持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%；持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。4.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)履行的特別義務(wù)不包括（）。A.制定專門的工作程序B.追加了解相關(guān)信息C.告知特別風(fēng)險點D.獲得投資者書面確認(rèn)答案：D解析：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十條規(guī)定，經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別風(fēng)險點，給予更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。5.上市公司發(fā)生可能對股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送臨時報告，并予公告。其中“重大事件”不包括（）。A.公司董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動B.公司減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)的決定C.持有公司3%股份的股東持有股份情況發(fā)生較大變化D.公司涉嫌犯罪被依法立案調(diào)查答案：C解析：《證券法》第八十條規(guī)定，發(fā)生可能對上市公司、股票在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所交易的公司的股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易場所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果。前款所稱重大事件包括：（八）持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化，公司的實際控制人及其控制的其他企業(yè)從事與公司相同或者相似業(yè)務(wù)的情況發(fā)生較大變化；因此C選項（3%）不屬于重大事件。二、多項選擇題1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得有（）行為。A.向客戶傳遞由證券交易所統(tǒng)一提供的證券即時行情B.接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格C.對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾D.未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券答案：BCD解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）違背客戶的委托為其買賣證券；（二）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的確認(rèn)文件；（三）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；（四）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（五）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。第四十條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。第四十三條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券；（二）違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；（三）利用內(nèi)幕信息買賣證券或者操縱證券市場；（四）法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)禁止的其他行為。2.下列關(guān)于證券發(fā)行保薦制度的說法中，正確的有（）。A.發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請證券公司擔(dān)任保薦人B.保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作C.保薦人的資格及其管理辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定D.保薦人只對發(fā)行人的證券發(fā)行上市申請文件的真實性負(fù)責(zé)答案：ABC解析：《證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請證券公司擔(dān)任保薦人。保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作。保薦人的資格及其管理辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。保薦人需對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，因此D錯誤。3.根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取終身證券市場禁入措施的情形包括（）。A.嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的B.從事保薦、承銷、資產(chǎn)管理、融資融券等證券業(yè)務(wù)及其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，負(fù)有法定職責(zé)的人員，故意不履行法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定的義務(wù)，并造成特別嚴(yán)重后果的C.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，采取隱瞞、編造重要事實等特別惡劣手段，或者涉案數(shù)額特別巨大的D.因違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，5年內(nèi)被中國證監(jiān)會給予除警告之外的行政處罰3次以上，或者5年內(nèi)曾經(jīng)被采取證券市場禁入措施的答案：ABCD解析：《證券市場禁入規(guī)定》第七條規(guī)定，有下列情形之一的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取終身證券市場禁入措施：（一）嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的；（二）從事保薦、承銷、資產(chǎn)管理、融資融券等證券業(yè)務(wù)及其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，負(fù)有法定職責(zé)的人員，故意不履行法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定的義務(wù)，并造成特別嚴(yán)重后果的；（三）違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，采取隱瞞、編造重要事實等特別惡劣手段，或者涉案數(shù)額特別巨大的；（四）違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，從事欺詐發(fā)行、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為，嚴(yán)重擾亂證券、期貨市場秩序并造成特別嚴(yán)重社會影響，或者獲取違法所得等不當(dāng)利益數(shù)額特別巨大的；（五）違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)采取證券市場禁入措施，且存在故意出具虛假重要證據(jù)，隱瞞、毀損重要證據(jù)等阻礙、抗拒證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員依法行使監(jiān)督檢查、調(diào)查職權(quán)行為的；（六）因違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，5年內(nèi)被中國證監(jiān)會給予除警告之外的行政處罰3次以上，或者5年內(nèi)曾經(jīng)被采取證券市場禁入措施的；（七）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定的其他可以采取終身證券市場禁入措施的情形。三、案例分析題案例：2024年3月，某證券公司（以下簡稱A公司）因未按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行持續(xù)更新，被證監(jiān)會調(diào)查。經(jīng)查，A公司在2022年至2023年期間，為200名客戶開立證券賬戶時，僅收集了客戶初始身份信息，但未在客戶身份信息發(fā)生變更后（如地址、聯(lián)系方式變更）及時更新，且未按規(guī)定對高風(fēng)險客戶進(jìn)行重新識別。此外，A公司的合規(guī)部門未對上述問題進(jìn)行有效監(jiān)督，合規(guī)負(fù)責(zé)人張某對此知情但未采取糾正措施。問題1：A公司的行為違反了哪些法律法規(guī)？答案：A公司違反了《反洗錢法》第十六條（金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份）、《證券公司反洗錢工作指引》第十八條（證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息）以及《證券公司內(nèi)部控制指引》第五十五條（證券公司應(yīng)建立健全客戶身份識別制度，嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，確保客戶身份信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性）。問題2：對A公司及相關(guān)責(zé)任人員可采取哪些監(jiān)管措施？答案：根據(jù)《反洗錢法》第三十二條，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。因此，證監(jiān)會可對A公司責(zé)令改正，并處以罰款；對合規(guī)負(fù)責(zé)人張某及其他直接責(zé)任人員處以罰款。此外，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條，證券公司違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：（八）未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；（九）未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度；（十）未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險；（十一）未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料；（十二）未按照規(guī)定履行檢查、監(jiān)督職責(zé)；（十三）未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進(jìn)行審計，并報送審計報告；（十四）拒絕、阻礙證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員依法行使監(jiān)督檢查、調(diào)查職權(quán)；（十五）未按照規(guī)定向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送有關(guān)文件、資料；（十六）違反規(guī)定委托其他單位或者個人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動；（十七）違反規(guī)定向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷；（十八）未按照規(guī)定提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金；（十九）未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券；（二十）聘請、解聘會計師事務(wù)所，未按照規(guī)定向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告，解聘會計師事務(wù)所未說明理由。問題3：A公司應(yīng)如何完善客戶身份信息管理的內(nèi)部控制？答案：A公司應(yīng)從以下方面完善內(nèi)部控制：（1）建立客戶身份信息動態(tài)更新機(jī)制，明確客戶身份信息變更的觸發(fā)條件（如聯(lián)系方式變更、職業(yè)信息變更等）及更新流程，要求業(yè)務(wù)部門在客戶信息變更時及時同步至合規(guī)與反洗錢系統(tǒng)；（2）加強(qiáng)高風(fēng)險客戶的