保監(jiān)會(huì)股東管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股東管理，規(guī)范保險(xiǎn)公司股權(quán)行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法旨在明確保險(xiǎn)公司股東資格條件、股東行為規(guī)范、股權(quán)管理要求等，確保保險(xiǎn)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)合理、穩(wěn)定，公司治理有效，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司，以及向保險(xiǎn)公司投資入股的境內(nèi)外企業(yè)法人、境內(nèi)自然人。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)，不得利用股權(quán)謀取不當(dāng)利益，不得損害保險(xiǎn)公司及其他股東、投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。2.資格適格原則股東應(yīng)當(dāng)具備與其入股保險(xiǎn)公司相適應(yīng)的資格條件，具有良好的財(cái)務(wù)狀況、誠(chéng)信記錄和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，能夠?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司持續(xù)健康發(fā)展提供支持。3.股權(quán)穩(wěn)定原則保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，避免股權(quán)頻繁變動(dòng)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)定造成不利影響?？毓晒蓶|和實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)穩(wěn)定，確需變更的，應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求并履行相關(guān)程序。4.穿透監(jiān)管原則監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施穿透式監(jiān)管，全面審查股東及其實(shí)際控制人、一致行動(dòng)人的主體資格、資金來(lái)源、持股比例、股權(quán)結(jié)構(gòu)等，防止通過(guò)股權(quán)代持、關(guān)聯(lián)交易、利益輸送等方式規(guī)避監(jiān)管。二、股東資格條件（一）基本條件1.具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信記錄，近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為。2.具有持續(xù)盈利能力，能夠?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司的持續(xù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展提供支持。3.入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。4.符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他條件。（二）境內(nèi)企業(yè)法人股東資格條件1.注冊(cè)資本不低于人民幣[X]萬(wàn)元，且為實(shí)繳貨幣資本。2.經(jīng)營(yíng)狀況良好，近三年連續(xù)盈利，凈資產(chǎn)不低于人民幣[X]萬(wàn)元。3.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度。4.不存在重大未決訴訟、仲裁或其他法律糾紛。（三）境內(nèi)自然人股東資格條件1.具有完全民事行為能力。2.個(gè)人凈資產(chǎn)不低于人民幣[X]萬(wàn)元。3.具有良好的誠(chéng)信記錄，近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為。4.符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他條件。（四）境外股東資格條件境外股東除應(yīng)當(dāng)符合上述境內(nèi)企業(yè)法人股東或境內(nèi)自然人股東資格條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下要求：1.所在國(guó)家（地區(qū)）金融監(jiān)管制度完善，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)已建立監(jiān)管合作機(jī)制。2.具有國(guó)際知名的金融機(jī)構(gòu)背景，在國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)具有良好的聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。3.入股資金來(lái)源合法，符合所在國(guó)家（地區(qū)）的法律規(guī)定。（五）不得成為股東的情形1.曾經(jīng)委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn)公司股權(quán)。2.曾經(jīng)投資入股非保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)，且持股比例超過(guò)[X]%。3.曾經(jīng)利用保險(xiǎn)公司股權(quán)牟取不當(dāng)利益，或者嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司及其他股東、投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。4.曾經(jīng)因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者被追究刑事責(zé)任。5.法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定禁止成為保險(xiǎn)公司股東的其他情形。三、股東行為規(guī)范（一）股東權(quán)利與義務(wù)1.股東享有法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利，包括但不限于知情權(quán)、表決權(quán)、收益權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)等。2.股東應(yīng)當(dāng)依法履行出資義務(wù)，按時(shí)足額繳納出資，不得抽逃出資。3.股東應(yīng)當(dāng)遵守公司章程，維護(hù)公司利益，不得濫用股東權(quán)利損害公司及其他股東、投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。4.股東應(yīng)當(dāng)支持公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不得干預(yù)公司的正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。（二）關(guān)聯(lián)交易管理1.股東與保險(xiǎn)公司之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵循等價(jià)有償、公平公正的原則，不得損害公司及其他股東、投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定、審批、披露等進(jìn)行規(guī)范。3.股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)披露其與保險(xiǎn)公司之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及關(guān)聯(lián)交易情況，不得隱瞞或虛假陳述。（三）股權(quán)質(zhì)押與轉(zhuǎn)讓1.股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并及時(shí)告知保險(xiǎn)公司。2.股東轉(zhuǎn)讓其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，以及公司章程的約定。受讓方應(yīng)當(dāng)符合股東資格條件，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)進(jìn)行審查，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。3.保險(xiǎn)公司股東不得通過(guò)股權(quán)托管、信托等方式變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)，逃避監(jiān)管。（四）信息披露1.股東應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，向保險(xiǎn)公司如實(shí)提供有關(guān)信息，配合保險(xiǎn)公司進(jìn)行信息披露。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，定期披露股東信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)交易等情況，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。四、股權(quán)管理要求（一）股權(quán)登記與變更1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全股權(quán)登記管理制度，對(duì)股東的身份信息、出資情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)等進(jìn)行詳細(xì)登記。2.股東發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理股權(quán)變更登記手續(xù)，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。股權(quán)變更涉及保險(xiǎn)公司章程修改的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序辦理相關(guān)手續(xù)。（二）股東資質(zhì)審查1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擬入股股東進(jìn)行資質(zhì)審查，核實(shí)其資格條件、資金來(lái)源、誠(chéng)信記錄等情況。2.對(duì)于不符合股東資格條件的，保險(xiǎn)公司不得接受其入股申請(qǐng)。（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)與公司治理1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保持合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)，單一股東持股比例不得超過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的[X]%，多個(gè)股東合計(jì)持股比例不得超過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的[X]%。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)部控制制度，確保公司決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范。3.股東應(yīng)當(dāng)積極參與公司治理，通過(guò)合法途徑行使股東權(quán)利，促進(jìn)公司健康發(fā)展。（四）股東監(jiān)督與管理1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司股東的監(jiān)督管理，定期對(duì)股東資格、股東行為、股權(quán)結(jié)構(gòu)等進(jìn)行檢查。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全股東監(jiān)督機(jī)制，對(duì)股東的出資情況、股權(quán)變動(dòng)情況、關(guān)聯(lián)交易情況等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。3.對(duì)于存在違法違規(guī)行為的股東，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將依法采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等措施，情節(jié)嚴(yán)重的，將依法追究法律責(zé)任。五、監(jiān)督管理與法律責(zé)任（一）監(jiān)管措施1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)要求保險(xiǎn)公司及其股東提供有關(guān)資料，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。2.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的保險(xiǎn)公司及其股東，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將視情節(jié)輕重，采取以下監(jiān)管措施：責(zé)令改正；警告；罰款；限制股東權(quán)利；責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)；其他監(jiān)管措施。（二）法律責(zé)任1.保險(xiǎn)公司及其股東違反本辦法規(guī)定，給保險(xiǎn)公司及其他股東、投保人、被保險(xiǎn)人、受益人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。2.保險(xiǎn)公司及其股東違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。