公司網(wǎng)銀盾管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司網(wǎng)銀盾的管理，規(guī)范網(wǎng)銀操作行為，保障公司資金安全，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及使用網(wǎng)銀盾進(jìn)行資金收付、賬戶管理等相關(guān)操作的所有部門和人員。（三）基本原則1.安全性原則：確保網(wǎng)銀盾的使用過(guò)程安全可靠，防止因操作不當(dāng)或管理不善導(dǎo)致公司資金損失。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)銀盾的申請(qǐng)、使用、保管等流程。3.職責(zé)明確原則：明確各部門及人員在網(wǎng)銀盾管理中的職責(zé)，做到責(zé)任清晰，相互監(jiān)督。二、管理職責(zé)（一）財(cái)務(wù)部1.負(fù)責(zé)公司網(wǎng)銀盾的統(tǒng)一申請(qǐng)、領(lǐng)取、發(fā)放和回收工作。2.制定網(wǎng)銀盾操作流程和規(guī)范，并對(duì)操作人員進(jìn)行培訓(xùn)。3.監(jiān)控網(wǎng)銀盾的使用情況，定期檢查操作記錄，確保資金交易的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。4.負(fù)責(zé)與銀行溝通協(xié)調(diào)，處理網(wǎng)銀盾使用過(guò)程中出現(xiàn)的問題。（二）信息技術(shù)部1.提供技術(shù)支持，確保網(wǎng)銀盾相關(guān)軟件和硬件設(shè)備的正常運(yùn)行。2.協(xié)助財(cái)務(wù)部進(jìn)行網(wǎng)銀盾安全設(shè)置和權(quán)限管理，保障系統(tǒng)安全。3.對(duì)涉及網(wǎng)銀盾的系統(tǒng)漏洞進(jìn)行及時(shí)修復(fù)和防范，防止網(wǎng)絡(luò)安全事故。（三）使用部門1.嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程使用網(wǎng)銀盾，確保資金交易的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.妥善保管分配到本部門的網(wǎng)銀盾，不得轉(zhuǎn)借他人或隨意放置。3.如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀盾遺失、被盜或出現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即報(bào)告財(cái)務(wù)部。（四）公司管理層1.審批網(wǎng)銀盾管理辦法及相關(guān)操作流程。2.監(jiān)督網(wǎng)銀盾管理工作的執(zhí)行情況，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理。三、網(wǎng)銀盾的申請(qǐng)與領(lǐng)?。ㄒ唬┥暾?qǐng)流程1.因業(yè)務(wù)需要使用網(wǎng)銀盾的部門，應(yīng)填寫《網(wǎng)銀盾申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明申請(qǐng)理由、使用范圍、預(yù)計(jì)交易金額等信息。2.《網(wǎng)銀盾申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至財(cái)務(wù)部。3.財(cái)務(wù)部對(duì)申請(qǐng)內(nèi)容進(jìn)行審核，審核通過(guò)后報(bào)公司管理層審批。（二）領(lǐng)取方式1.經(jīng)審批同意后，財(cái)務(wù)部憑審批文件到銀行辦理網(wǎng)銀盾領(lǐng)取手續(xù)。2.網(wǎng)銀盾領(lǐng)取后，財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)登記《網(wǎng)銀盾臺(tái)賬》，記錄網(wǎng)銀盾的編號(hào)、領(lǐng)取時(shí)間、領(lǐng)取人等信息。3.領(lǐng)取人需在《網(wǎng)銀盾領(lǐng)取登記表》上簽字確認(rèn)，領(lǐng)取時(shí)應(yīng)檢查網(wǎng)銀盾外觀是否完好，密碼信封是否密封。四、網(wǎng)銀盾的使用與操作（一）操作流程1.操作人員在使用網(wǎng)銀盾前，應(yīng)確保計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全，安裝必要的殺毒軟件和防火墻。2.插入網(wǎng)銀盾后，按照銀行提供的操作界面和公司規(guī)定的流程進(jìn)行資金交易操作，如付款、收款、查詢等。3.操作完成后，應(yīng)及時(shí)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)，并妥善保管網(wǎng)銀盾。（二）權(quán)限管理1.財(cái)務(wù)部根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求和內(nèi)部控制要求，為不同的操作人員設(shè)置相應(yīng)的網(wǎng)銀操作權(quán)限，如查詢、支付、審核等。2.嚴(yán)禁將具有較高權(quán)限的網(wǎng)銀盾交予低權(quán)限人員使用，如需臨時(shí)調(diào)整權(quán)限，應(yīng)經(jīng)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并做好記錄。3.操作人員應(yīng)妥善保管自己的網(wǎng)銀盾密碼，不得泄露給他人。如發(fā)現(xiàn)密碼可能泄露，應(yīng)及時(shí)更換密碼。（三）雙人操作對(duì)于涉及大額資金交易或重要業(yè)務(wù)的網(wǎng)銀操作，應(yīng)實(shí)行雙人操作制度。即由兩名操作人員分別使用各自的網(wǎng)銀盾進(jìn)行操作，相互核對(duì)交易信息，確保操作的準(zhǔn)確性和安全性。（四）操作記錄1.操作人員應(yīng)詳細(xì)記錄每一筆網(wǎng)銀交易的操作時(shí)間、交易金額、交易對(duì)象、交易用途等信息，形成《網(wǎng)銀操作記錄簿》。2.《網(wǎng)銀操作記錄簿》應(yīng)妥善保存，保存期限按照公司財(cái)務(wù)檔案管理規(guī)定執(zhí)行。五、網(wǎng)銀盾的保管（一）保管要求1.網(wǎng)銀盾應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和安全意識(shí)。2.網(wǎng)銀盾應(yīng)存放在安全可靠的地方，如保險(xiǎn)柜、專用抽屜等，并確保存放環(huán)境干燥、通風(fēng)。3.嚴(yán)禁將網(wǎng)銀盾與其他物品混放，防止網(wǎng)銀盾損壞或丟失。（二）密碼管理1.網(wǎng)銀盾的密碼應(yīng)嚴(yán)格保密，不得告知無(wú)關(guān)人員。2.密碼設(shè)置應(yīng)遵循復(fù)雜性原則，包含字母、數(shù)字和特殊字符，且定期更換。3.密碼更換后，應(yīng)及時(shí)在相關(guān)系統(tǒng)中進(jìn)行更新。（三）交接管理1.因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因需要交接網(wǎng)銀盾的，交接雙方應(yīng)填寫《網(wǎng)銀盾交接清單》，詳細(xì)記錄網(wǎng)銀盾的編號(hào)、密碼等信息。2.交接過(guò)程中，應(yīng)由財(cái)務(wù)部人員進(jìn)行監(jiān)交，確保交接手續(xù)完整、準(zhǔn)確。3.交接完成后，原保管人員應(yīng)停止使用該網(wǎng)銀盾，新保管人員應(yīng)及時(shí)修改相關(guān)密碼和權(quán)限。六、網(wǎng)銀盾的檢查與維護(hù)（一）定期檢查1.財(cái)務(wù)部應(yīng)定期對(duì)網(wǎng)銀盾的使用情況進(jìn)行檢查，包括操作記錄的完整性、準(zhǔn)確性，網(wǎng)銀盾的保管情況等。2.檢查周期為每月一次，檢查結(jié)果應(yīng)形成《網(wǎng)銀盾檢查報(bào)告》。（二）異常處理1.如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀盾出現(xiàn)異常情況，如無(wú)法正常插入、密碼錯(cuò)誤、交易失敗等，操作人員應(yīng)立即停止操作，并報(bào)告財(cái)務(wù)部。2.財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)與銀行聯(lián)系，查明原因，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，如更換網(wǎng)銀盾、重置密碼等。（三）系統(tǒng)維護(hù)1.信息技術(shù)部應(yīng)定期對(duì)網(wǎng)銀相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。2.在系統(tǒng)維護(hù)和升級(jí)前，應(yīng)提前通知相關(guān)操作人員，并做好數(shù)據(jù)備份和應(yīng)急處理準(zhǔn)備。七、風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)急處理（一）風(fēng)險(xiǎn)防范1.加強(qiáng)對(duì)操作人員的安全教育和培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。2.定期評(píng)估網(wǎng)銀盾使用過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、完善內(nèi)部控制制度等。3.關(guān)注銀行發(fā)布的網(wǎng)銀安全提示和風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)調(diào)整公司的網(wǎng)銀盾管理策略。（二）應(yīng)急處理1.制定網(wǎng)銀盾使用應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。2.如發(fā)生網(wǎng)銀盾遺失、被盜或資金被盜用等重大事件，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取以下措施：及時(shí)通知銀行凍結(jié)相關(guān)賬戶，防止資金進(jìn)一步損失。向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。對(duì)事件進(jìn)行調(diào)查和分析，查明原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善相關(guān)管理制度。八、監(jiān)督與考核（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)網(wǎng)銀盾管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查是否符合本辦法及相關(guān)規(guī)定。2.對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）考核機(jī)制1.建立網(wǎng)銀盾管理考核機(jī)制，對(duì)各部門及相關(guān)人員在網(wǎng)銀盾管理工作中的表現(xiàn)進(jìn)行考核。2.考核內(nèi)容包括網(wǎng)銀盾的使用合規(guī)性、操作準(zhǔn)確性、保管安全性等方面。3.考核結(jié)果與績(jī)效掛鉤，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)