單位網銀盾管理辦法總則目的為加強單位網銀盾的管理，規(guī)范網銀盾的使用流程，保障單位資金安全，依據(jù)國家相關法律法規(guī)以及金融行業(yè)的標準規(guī)范，結合本單位實際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本單位及下屬各部門、分支機構在辦理網上銀行業(yè)務時對網銀盾的管理。定義本辦法所稱網銀盾，是指銀行提供的用于存放客戶證書及私鑰，保障網上銀行交易安全的硬件設備。管理職責財務管理部門1.負責網銀盾的統(tǒng)一申請、發(fā)放、回收和保管工作。2.建立網銀盾管理臺賬，記錄網銀盾的相關信息，包括編號、使用部門、使用人、啟用時間、停用時間等。3.定期對網銀盾的使用情況進行檢查和監(jiān)督，確保網銀盾的安全使用。使用部門1.負責本部門網銀盾的日常管理和使用。2.指定專人負責保管和使用網銀盾，并將使用人員名單報財務管理部門備案。3.配合財務管理部門做好網銀盾的申請、發(fā)放、回收等工作。審計部門1.定期對網銀盾的管理和使用情況進行審計，檢查是否存在違規(guī)操作和安全隱患。2.對審計中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議，并跟蹤整改情況。網銀盾的申請與發(fā)放申請流程1.使用部門根據(jù)業(yè)務需要，填寫《網銀盾申請表》，詳細說明申請原因、使用人員、使用期限等信息，并經部門負責人簽字確認。2.《網銀盾申請表》經財務管理部門審核同意后，由財務管理部門向銀行提出申請。3.銀行審核通過后，為單位辦理網銀盾，并將網銀盾交付財務管理部門。發(fā)放流程1.財務管理部門收到銀行交付的網銀盾后，對網銀盾進行登記和編號，并在管理臺賬中記錄相關信息。2.財務管理部門通知使用部門領取網銀盾，使用部門指定的領取人員需攜帶本人有效身份證件到財務管理部門辦理領取手續(xù)。3.領取人員在《網銀盾領取登記表》上簽字確認，領取網銀盾。網銀盾的使用與保管使用規(guī)定1.網銀盾僅限指定的使用人員本人使用，不得轉借他人。2.使用人員在使用網銀盾進行網上銀行業(yè)務操作時，必須嚴格按照銀行規(guī)定的操作流程進行，確保操作的準確性和安全性。3.使用人員在完成網上銀行業(yè)務操作后，應及時拔出網銀盾，并妥善保管。4.使用人員如發(fā)現(xiàn)網銀盾存在異常情況，如無法正常使用、密碼遺忘等，應及時向財務管理部門報告。保管要求1.網銀盾應存放在安全、干燥、通風的地方，避免受潮、受熱、受壓等情況。2.網銀盾的密碼應嚴格保密，不得泄露給他人。使用人員應定期更換密碼，確保密碼的安全性。3.如因工作變動或其他原因，使用人員不再需要使用網銀盾時，應及時將網銀盾交回財務管理部門。網銀盾的變更與注銷變更流程1.如因使用人員變更、使用部門調整等原因，需要對網銀盾的相關信息進行變更時，使用部門應填寫《網銀盾變更申請表》，經部門負責人簽字確認后，報財務管理部門審核。2.財務管理部門審核同意后，向銀行提出變更申請，并辦理相關變更手續(xù)。3.銀行辦理完變更手續(xù)后，財務管理部門對網銀盾管理臺賬進行更新。注銷流程1.如因業(yè)務終止、網銀盾損壞等原因，需要對網銀盾進行注銷時，使用部門應填寫《網銀盾注銷申請表》，經部門負責人簽字確認后，報財務管理部門審核。2.財務管理部門審核同意后，向銀行提出注銷申請，并將網銀盾交回銀行。3.銀行辦理完注銷手續(xù)后，財務管理部門在管理臺賬中記錄網銀盾的注銷信息。安全管理安全制度1.單位應建立健全網銀盾安全管理制度，加強對網銀盾使用人員的安全教育和培訓，提高安全意識。2.財務管理部門應定期對網銀盾的安全情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患。應急處理1.如發(fā)生網銀盾丟失、被盜等情況，使用人員應立即向財務管理部門報告，并采取相應的應急措施，如掛失網銀盾、修改密碼等。2.財務管理部門應及時向銀行報告網銀盾丟失、被盜等情況，并配合銀行進行調查和處理。3.如因網銀盾丟失、被盜等原因造成單位資金損失的，應追究相關人員的責任。監(jiān)督與檢查內部監(jiān)督1.財務管理部門應定期對各使用部門的網銀盾管理和使用情況進行檢查，檢查內容包括網銀盾的保管情況、使用記錄、密碼安全等。2.審計部門應定期對網銀盾的管理和使用情況進行審計，審計結果應及時反饋給單位管理層。外部監(jiān)督1.單位應積極配合銀行等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供相關資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的整改意見，單位應及時進行整改，并將整改情況反饋給監(jiān)管部門。違規(guī)處理違規(guī)行為1.轉借網銀盾給他人使用。2.泄露網銀盾密碼。3.未按規(guī)定保管網銀盾，導致網銀盾丟失、被盜。4.未按規(guī)定辦理網銀盾的申請、發(fā)放、變更、注銷等手續(xù)。5.其他違反本辦法規(guī)定的行為。處理措施1.對于違反本辦法規(guī)定的使用人員，財務管理部門應責令其立即改正，并視情節(jié)輕重給予警告、通報批評等處分。2.對于