居間人管理辦法培訓(xùn)一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司居間人管理，規(guī)范居間人執(zhí)業(yè)行為，維護(hù)公司及客戶合法權(quán)益，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于與公司簽訂居間合同，為公司提供居間服務(wù)的自然人（以下簡(jiǎn)稱“居間人”）。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則居間人開展業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司各項(xiàng)規(guī)章制度，不得從事違法違規(guī)活動(dòng)。2.誠(chéng)實(shí)守信原則居間人應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，如實(shí)向客戶介紹公司業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，不得隱瞞或虛假宣傳，維護(hù)公司良好形象。3.客戶利益至上原則居間人應(yīng)始終將客戶利益放在首位，勤勉盡責(zé)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的服務(wù)，不得損害客戶利益。二、居間人資格管理（一）基本條件1.具有完全民事行為能力的自然人。2.品行良好，無不良信用記錄。3.具備與從事居間業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能。4.法律法規(guī)及公司規(guī)定的其他條件。（二）禁止情形有下列情形之一的，不得成為公司居間人：1.曾因違法違規(guī)行為受到刑事處罰或行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的。2.被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他監(jiān)管部門列入黑名單的。3.法律法規(guī)禁止從事居間業(yè)務(wù)的其他情形。（三）申請(qǐng)與審批1.有意成為公司居間人的自然人，應(yīng)向公司提交書面申請(qǐng)，填寫《居間人申請(qǐng)表》，并提供相關(guān)證明材料。2.公司對(duì)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，必要時(shí)可進(jìn)行實(shí)地考察或背景調(diào)查。3.經(jīng)審核符合條件的，公司與其簽訂《居間合同》，明確雙方權(quán)利義務(wù)，正式聘任為居間人。三、居間人職責(zé)與義務(wù)（一）職責(zé)1.向客戶宣傳、介紹公司業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，拓展客戶資源。2.協(xié)助客戶辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，提供相關(guān)咨詢服務(wù)。3.收集、反饋客戶需求和市場(chǎng)信息，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供建議。4.維護(hù)公司與客戶關(guān)系，及時(shí)處理客戶投訴和糾紛。（二）義務(wù)1.遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司各項(xiàng)規(guī)章制度，接受公司管理和監(jiān)督。2.保守公司商業(yè)秘密和客戶信息，不得泄露或不當(dāng)使用。3.不得超越居間合同約定的權(quán)限開展業(yè)務(wù)，不得擅自承諾客戶利益。4.不得從事?lián)p害公司及客戶利益的行為，不得與客戶串通損害公司利益。5.定期參加公司組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高業(yè)務(wù)水平和服務(wù)能力。四、居間人業(yè)務(wù)規(guī)范（一）客戶開發(fā)與服務(wù)1.居間人應(yīng)通過合法、合規(guī)的渠道開發(fā)客戶，不得采取不正當(dāng)手段招攬客戶。2.在向客戶介紹公司業(yè)務(wù)及產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)客觀、準(zhǔn)確、全面，不得夸大或虛假宣傳。3.為客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)及時(shí)、高效、專業(yè)，解答客戶疑問，協(xié)助客戶解決問題。4.不得誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易，不得向客戶承諾投資收益或承擔(dān)投資損失。（二）合同簽訂與履行1.居間人促成客戶與公司簽訂業(yè)務(wù)合同的，應(yīng)協(xié)助客戶仔細(xì)閱讀合同條款，確?？蛻舫浞掷斫夂贤瑑?nèi)容。2.在合同履行過程中，居間人應(yīng)及時(shí)跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)解決出現(xiàn)的問題，保障合同順利履行。3.不得擅自變更合同條款或解除合同，如需變更或解除合同，應(yīng)及時(shí)通知公司并取得客戶同意。（三）信息披露與保密1.居間人應(yīng)向客戶如實(shí)披露公司基本情況、業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等信息，不得隱瞞或誤導(dǎo)客戶。2.對(duì)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的公司商業(yè)秘密和客戶信息，居間人應(yīng)嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。3.如因法律法規(guī)要求或監(jiān)管部門檢查需要披露相關(guān)信息的，居間人應(yīng)及時(shí)告知公司，并按照公司要求進(jìn)行披露。（四）禁止行為1.不得為客戶提供融資、擔(dān)保或代客理財(cái)?shù)确?wù)。2.不得與客戶進(jìn)行利益輸送或不正當(dāng)利益交換。3.不得利用職務(wù)之便謀取私利，不得收受客戶賄賂或其他不正當(dāng)利益。4.不得詆毀公司及其他居間人聲譽(yù)，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。5.法律法規(guī)及公司規(guī)定禁止的其他行為。五、居間人培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.公司定期組織居間人培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、行業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德等方面。2.居間人應(yīng)按時(shí)參加公司組織的培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，做好學(xué)習(xí)記錄。3.公司鼓勵(lì)居間人自主學(xué)習(xí)，不斷提升自身業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。對(duì)于積極參加外部培訓(xùn)并取得相關(guān)資質(zhì)證書的居間人，公司給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。（二）考核1.公司建立居間人考核制度，對(duì)居間人的業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)、職業(yè)道德等方面進(jìn)行定期考核。2.考核指標(biāo)包括客戶開發(fā)數(shù)量、業(yè)務(wù)成交量、客戶滿意度、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等。3.考核周期為[考核周期時(shí)長(zhǎng)]，考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。4.對(duì)于考核優(yōu)秀的居間人，公司給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于考核不合格的居間人，公司將視情況進(jìn)行警告、暫停業(yè)務(wù)、解除居間合同等處理。六、居間人報(bào)酬與費(fèi)用管理（一）報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)1.居間人報(bào)酬按照居間合同約定執(zhí)行，根據(jù)居間業(yè)務(wù)的性質(zhì)、難度、成交量等因素確定報(bào)酬比例。2.報(bào)酬支付方式為[具體支付方式]，支付時(shí)間為[具體支付時(shí)間]。（二）費(fèi)用承擔(dān)1.居間人在開展業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的費(fèi)用，如差旅費(fèi)、通訊費(fèi)、招待費(fèi)等，由居間人自行承擔(dān)。2.公司為居間人提供必要的業(yè)務(wù)支持和服務(wù)，相關(guān)費(fèi)用由公司承擔(dān)。（三）報(bào)酬結(jié)算與支付1.居間人應(yīng)在業(yè)務(wù)完成后及時(shí)向公司提交報(bào)酬結(jié)算申請(qǐng)，填寫《居間人報(bào)酬結(jié)算申請(qǐng)表》，并提供相關(guān)業(yè)務(wù)證明材料。2.公司對(duì)居間人提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，審核無誤后按照居間合同約定計(jì)算報(bào)酬金額，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付給居間人。3.如居間人對(duì)報(bào)酬結(jié)算金額有異議，應(yīng)在收到結(jié)算通知后的[異議反饋期限]內(nèi)提出書面異議，公司將進(jìn)行核實(shí)并給予答復(fù)。七、居間人監(jiān)督與管理（一）日常監(jiān)督1.公司建立居間人業(yè)務(wù)臺(tái)賬，對(duì)居間人的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括客戶開發(fā)情況、業(yè)務(wù)成交情況、客戶投訴處理情況等。2.公司定期對(duì)居間人的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、客戶信息管理情況、報(bào)酬結(jié)算情況等。3.公司通過客戶回訪、市場(chǎng)調(diào)研等方式，了解居間人服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以解決。（二）違規(guī)處理1.居間人如有違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司規(guī)章制度的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括警告、暫停業(yè)務(wù)、解除居間合同、追究法律責(zé)任等。2.對(duì)于居間人違規(guī)行為給公司或客戶造成損失的，居間人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.公司將居間人違規(guī)行為及處理結(jié)果記錄在案，并及時(shí)向行業(yè)自律組織報(bào)告。（三）檔案管理1.公司建立居間人檔案，對(duì)居間人的基本信息、業(yè)務(wù)合同、培訓(xùn)記錄、考核結(jié)果、違規(guī)處理情況等進(jìn)行全面、詳細(xì)的記錄。2.居間人檔案由公司專人負(fù)責(zé)管理，確保檔案資料的完整性、準(zhǔn)確性和保密性。3.居間人檔案保存期限為[檔案保存期限時(shí)長(zhǎng)]，期滿后按照公司檔案管理規(guī)定進(jìn)行