存托管業(yè)務管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)本辦法旨在規(guī)范公司存托管業(yè)務的操作與管理，確保業(yè)務合法合規(guī)開展，保障客戶資金安全與資產(chǎn)的有效管理，依據(jù)相關法律法規(guī)及行業(yè)標準制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內部涉及存托管業(yè)務的所有部門、崗位及相關工作人員，涵蓋各類存托管業(yè)務的運作與管理。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)范，確保存托管業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)都合法合規(guī)。2.安全性原則高度重視客戶資金及資產(chǎn)的安全，采取多重風險防控措施，保障資金存放安全、資產(chǎn)保管妥善、交易操作準確無誤。3.專業(yè)性原則憑借專業(yè)的知識、技能和經(jīng)驗，為客戶提供高質量、專業(yè)化的存托管服務，不斷提升業(yè)務水平和服務質量。4.保密性原則對客戶信息、業(yè)務數(shù)據(jù)等嚴格保密，防止信息泄露，維護客戶的隱私和商業(yè)機密。二、業(yè)務定義與范圍（一）存托管業(yè)務定義存托管業(yè)務是指公司接受客戶委托，安全保管客戶資產(chǎn)，并根據(jù)客戶指令進行資產(chǎn)的投資運作和管理，同時提供資產(chǎn)估值、資金清算、會計核算等相關服務的業(yè)務活動。（二）業(yè)務范圍1.資金存管為各類金融機構、企業(yè)及個人客戶提供資金存放管理服務，確保資金的安全存儲與準確劃轉。2.資產(chǎn)托管包括但不限于證券資產(chǎn)、基金資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、信托資產(chǎn)等各類金融資產(chǎn)的托管，負責資產(chǎn)的保管、核算、監(jiān)督等工作。3.其他存托管相關服務根據(jù)客戶需求，提供如賬戶管理、交易監(jiān)督、信息披露等與存托管業(yè)務相關的增值服務。三、機構與人員管理（一）組織架構1.設立專門的存托管業(yè)務部門，明確部門職責和崗位設置，確保業(yè)務流程順暢、高效運行。2.部門內部應設置風險管理崗、運營管理崗、客戶服務崗、技術支持崗等不同崗位，各崗位之間相互協(xié)作、相互制約。（二）人員資質與培訓1.從事存托管業(yè)務的工作人員應具備相應的專業(yè)知識和技能，取得相關從業(yè)資格證書，并符合監(jiān)管部門的要求。2.定期組織員工參加業(yè)務培訓和合規(guī)培訓，不斷提升員工的業(yè)務水平和合規(guī)意識，確保員工能夠熟練掌握存托管業(yè)務的操作流程和風險防控要點。（三）人員職責1.部門負責人職責全面負責存托管業(yè)務部門的日常管理工作，制定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和工作計劃，組織實施各項業(yè)務操作，確保部門業(yè)務合規(guī)、高效運行。2.風險管理崗職責負責制定和完善存托管業(yè)務風險管理體系，識別、評估和監(jiān)測業(yè)務風險，提出風險防控措施和建議，定期進行風險報告。3.運營管理崗職責負責存托管業(yè)務的日常運營操作，包括資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算、估值等工作，確保業(yè)務操作準確無誤，及時處理各類業(yè)務問題。4.客戶服務崗職責負責與客戶溝通協(xié)調，解答客戶咨詢，處理客戶投訴，維護良好的客戶關系，及時反饋客戶需求和意見。5.技術支持崗職責負責存托管業(yè)務系統(tǒng)的維護和管理，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，提供技術支持和保障，確保業(yè)務操作的順利進行。四、業(yè)務操作流程（一）客戶準入與盡職調查1.建立客戶準入標準，對客戶的資質、信譽、業(yè)務背景等進行嚴格審查，確保客戶符合存托管業(yè)務要求。2.開展客戶盡職調查，了解客戶的基本情況、業(yè)務需求、風險承受能力等，評估客戶風險狀況，為客戶提供合適的存托管服務方案。（二）合同簽訂1.與客戶簽訂存托管業(yè)務合同，明確雙方的權利和義務，包括服務內容、費用標準、保密條款、違約責任等。2.合同簽訂前，應確保合同條款符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不存在歧義或潛在風險，合同簽訂過程應嚴格按照公司內部流程進行審核和審批。（三）資產(chǎn)交付與接收1.客戶按照合同約定將資產(chǎn)交付給公司，公司應進行嚴格的資產(chǎn)驗收，核對資產(chǎn)的種類、數(shù)量、價值等信息，確保資產(chǎn)的真實性、完整性和合法性。2.資產(chǎn)接收后，應及時辦理資產(chǎn)入賬手續(xù)，建立資產(chǎn)臺賬，對資產(chǎn)進行分類管理，確保資產(chǎn)的安全存放。（四）投資運作與監(jiān)督1.根據(jù)客戶指令進行資產(chǎn)的投資運作，嚴格按照合同約定和相關法律法規(guī)進行操作，確保投資決策科學合理，投資行為合法合規(guī)。2.建立投資監(jiān)督機制，對投資過程進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和糾正投資違規(guī)行為，保障客戶資產(chǎn)的安全和增值。（五）資金清算與會計核算1.按照規(guī)定的時間和流程進行資金清算，確保資金的及時、準確劃轉，保障客戶資金的正常使用。2.建立健全會計核算制度，對存托管業(yè)務進行準確的會計核算，及時編制財務報表，反映業(yè)務經(jīng)營狀況和財務成果。（六）信息披露與報告1.定期向客戶披露存托管業(yè)務的運作情況、資產(chǎn)狀況、費用收支等信息，確?？蛻糁闄嗟玫匠浞直Ｕ稀?.按照監(jiān)管要求和公司內部規(guī)定，定期向上級主管部門和監(jiān)管機構報送業(yè)務報告，及時反映業(yè)務經(jīng)營情況和風險狀況。五、風險管理（一）風險識別與評估1.建立風險識別機制，對存托管業(yè)務面臨的市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等各類風險進行全面識別和分析。2.定期對風險狀況進行評估，采用科學合理的風險評估方法，確定風險等級和風險程度，為風險防控提供依據(jù)。（二）風險防控措施1.市場風險防控密切關注市場動態(tài)，加強市場分析和研究，合理調整資產(chǎn)配置，采取套期保值、風險對沖等手段，降低市場波動對客戶資產(chǎn)的影響。2.信用風險防控對客戶和交易對手進行嚴格的信用評估，建立信用風險監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和預警信用風險，采取風險緩釋措施，如要求客戶提供擔保、設定信用額度等。3.操作風險防控完善業(yè)務操作流程和內部控制制度，加強員工培訓和監(jiān)督，規(guī)范業(yè)務操作行為，定期進行內部審計和風險排查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正操作風險隱患。4.流動性風險防控合理安排資金頭寸，確保資金的流動性充足，制定應急預案，應對突發(fā)的流動性風險事件，保障客戶資金的正常支付和資產(chǎn)的及時變現(xiàn)。（三）應急管理1.制定應急預案，明確應急處置流程和責任分工，確保在發(fā)生重大風險事件時能夠迅速、有效地進行應對。2.定期組織應急演練，檢驗應急預案的可行性和有效性，提高員工的應急處置能力和協(xié)同配合能力。六、內部控制與監(jiān)督（一）內部控制制度1.建立健全存托管業(yè)務內部控制制度，涵蓋業(yè)務操作、風險管理、財務管理、人力資源管理等各個方面，確保各項業(yè)務活動有章可循、規(guī)范運作。2.明確內部控制的目標、原則、方法和措施，加強內部控制的有效性評估和持續(xù)改進，不斷完善內部控制體系。（二）內部監(jiān)督機制1.設立獨立的內部監(jiān)督部門，定期對存托管業(yè)務進行內部審計和監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務操作中的違規(guī)行為和風險隱患。2.加強內部監(jiān)督與風險管理、業(yè)務部門之間的溝通協(xié)作，形成監(jiān)督合力，共同推動存托管業(yè)務的健康發(fā)展。（三）外部監(jiān)督與合作1.積極配合監(jiān)管機構的監(jiān)督檢查，及時報送相關資料和信息，主動接受監(jiān)管指導，確保存托管業(yè)務合法合規(guī)經(jīng)營。2.加強與行業(yè)協(xié)會、同業(yè)機構等的溝通交流與合作，學習借鑒先進經(jīng)驗和做法，不斷提升公司存托管業(yè)務的管理水平和市場競爭力。七、信息管理（一）信息系統(tǒng)建設與管理1.建立先進、安全、穩(wěn)定的存托管業(yè)務信息系統(tǒng)，滿足業(yè)務操作、風險管理、客戶服務等各方面的需求。2.加強信息系統(tǒng)的維護和管理，定期進行系統(tǒng)升級和優(yōu)化，確保系統(tǒng)的正常運行和數(shù)據(jù)安全。（二）信息安全管理1.制定信息安全管理制度，加強信息安全防護，采取防火墻、加密技術、訪問控制等措施，防止信息泄露、篡改和丟失。2.對涉及客戶信息、業(yè)務數(shù)據(jù)等重要信息的訪問進行嚴格授權和審批，確保信息使用的安全性和合規(guī)性。（三）信息披露與共享1.按照規(guī)定及時、準確地向客戶披露存托管業(yè)務相關信息，保障客戶的知情權。2.在符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的前提下，與相關部門和機構進行必要的信息共享，共同推動存托管業(yè)務的健康發(fā)展。八、檔案管理（一）檔案分類與歸檔1.對存托管業(yè)務相關檔案進行分類管理，包括客戶資料、合同協(xié)議、交易記錄、會計憑證、審計報告等各類檔案。2.按照規(guī)定的時間和流程進行檔案歸檔，確保檔案資料的完整性和準確性。（二）檔案保管與查閱1.建立檔案保管制度，指定專人負責檔案保管工作，確保檔案存放安全、有序。2.嚴格控制檔案查閱權限，按照規(guī)定的程序和要求進行檔案查閱審批，確保檔案查閱的合規(guī)性和安全性。（三）檔案銷毀1.按照規(guī)定的期限和程序對已過保管期限或不再需要的檔案進行銷毀處理，確保檔案銷毀過程的合規(guī)性和保密性。2.檔案銷毀應