公務(wù)卡安全管理辦法一、總則（一）目的為加強公司公務(wù)卡安全管理，規(guī)范公務(wù)卡使用行為，防范公務(wù)卡使用風(fēng)險，保障公司資金安全，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，結(jié)合本公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司全體員工在執(zhí)行公務(wù)活動中使用公務(wù)卡的管理。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：公務(wù)卡的使用必須符合國家法律法規(guī)及相關(guān)財務(wù)制度的規(guī)定。2.安全性原則：確保公務(wù)卡信息安全，防止信息泄露和被盜用。3.便捷性原則：在保障安全的前提下，提高公務(wù)卡使用的便捷性，提高工作效率。4.責(zé)任明確原則：明確公務(wù)卡使用過程中各環(huán)節(jié)的責(zé)任，確保責(zé)任落實到人。二、公務(wù)卡的申請與發(fā)放（一）申請條件公司員工因工作需要，經(jīng)常發(fā)生公務(wù)支出，且符合以下條件的，可以申請辦理公務(wù)卡：1.具有完全民事行為能力；2.遵守國家法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度；3.有穩(wěn)定的收入來源，具備還款能力。（二）申請流程1.員工填寫《公務(wù)卡申請表》，詳細注明個人基本信息、工作崗位、聯(lián)系方式等，并提交所在部門負責(zé)人審核。2.部門負責(zé)人審核通過后，將申請表提交至財務(wù)部門。3.財務(wù)部門對申請信息進行審核，審核通過后統(tǒng)一向發(fā)卡銀行申請辦理公務(wù)卡。（三）卡片發(fā)放1.公務(wù)卡由發(fā)卡銀行直接發(fā)放至員工個人，并通知員工領(lǐng)取。2.員工領(lǐng)取公務(wù)卡后，應(yīng)及時激活卡片，并設(shè)置交易密碼。3.財務(wù)部門應(yīng)建立公務(wù)卡臺賬，記錄公務(wù)卡的申請、發(fā)放、使用、還款等情況。三、公務(wù)卡的使用（一）使用范圍公務(wù)卡主要用于公司員工在執(zhí)行公務(wù)活動中發(fā)生的差旅費、會議費、招待費等公務(wù)支出。（二）使用規(guī)范1.員工在使用公務(wù)卡時，應(yīng)確保交易真實、合規(guī)，不得使用公務(wù)卡進行私人消費。2.公務(wù)卡消費應(yīng)取得合法有效的發(fā)票，并在發(fā)票上注明公務(wù)卡卡號、消費日期、消費金額等信息。3.員工應(yīng)在公務(wù)卡賬單日后20個工作日內(nèi)，將公務(wù)卡消費信息及發(fā)票提交至財務(wù)部門報銷。4.財務(wù)部門應(yīng)在收到員工報銷申請后，及時進行審核。審核通過后，按照國庫集中支付制度的規(guī)定，將報銷款項直接支付至公務(wù)卡賬戶。（三）限額管理1.公司根據(jù)員工的工作崗位和職責(zé)，設(shè)定公務(wù)卡的信用額度。信用額度原則上不超過員工年度公務(wù)支出預(yù)算的一定比例。2.員工如需調(diào)整公務(wù)卡信用額度，應(yīng)提前向財務(wù)部門提出申請，經(jīng)財務(wù)部門審核后，報公司領(lǐng)導(dǎo)批準。（四）密碼管理1.公務(wù)卡交易密碼由員工自行設(shè)置，并妥善保管。2.員工不得將公務(wù)卡交易密碼告知他人，如有遺失或泄露，應(yīng)及時掛失并重新設(shè)置密碼。四、公務(wù)卡的報銷（一）報銷流程1.員工在公務(wù)卡消費后，應(yīng)及時將消費信息及發(fā)票整理好，并填寫《公務(wù)卡報銷申請表》。2.《公務(wù)卡報銷申請表》應(yīng)包括公務(wù)卡卡號、消費日期、消費金額、消費事由、發(fā)票號碼等信息，并由員工本人簽字確認。3.員工將《公務(wù)卡報銷申請表》及相關(guān)發(fā)票提交至所在部門負責(zé)人審核。4.部門負責(zé)人審核通過后，將申請表及發(fā)票提交至財務(wù)部門。5.財務(wù)部門對報銷申請進行審核，審核內(nèi)容包括消費信息的真實性、合規(guī)性、發(fā)票的合法性等。6.審核通過后，財務(wù)部門按照國庫集中支付制度的規(guī)定，將報銷款項直接支付至公務(wù)卡賬戶。（二）報銷期限員工應(yīng)在公務(wù)卡賬單日后20個工作日內(nèi)，將公務(wù)卡消費信息及發(fā)票提交至財務(wù)部門報銷。逾期未報銷的，由此產(chǎn)生的利息及滯納金等費用由員工本人承擔(dān)。（三）報銷審核1.財務(wù)部門應(yīng)嚴格按照國家法律法規(guī)及公司財務(wù)制度的規(guī)定，對公務(wù)卡報銷申請進行審核。審核內(nèi)容包括消費信息的真實性、合規(guī)性、發(fā)票的合法性等。2.對于不符合規(guī)定的報銷申請，財務(wù)部門應(yīng)及時通知員工，并說明原因。員工應(yīng)按照要求進行整改，整改合格后重新提交報銷申請。五、公務(wù)卡的還款（一）還款責(zé)任公務(wù)卡的還款責(zé)任由員工本人承擔(dān)。員工應(yīng)確保在公務(wù)卡賬單到期日前，足額償還公務(wù)卡欠款。（二）還款方式1.員工可以通過以下方式償還公務(wù)卡欠款：現(xiàn)金還款：員工可在發(fā)卡銀行指定的營業(yè)網(wǎng)點或自助設(shè)備上使用現(xiàn)金償還公務(wù)卡欠款。轉(zhuǎn)賬還款：員工可通過網(wǎng)上銀行、手機銀行等方式，將資金轉(zhuǎn)賬至公務(wù)卡賬戶。關(guān)聯(lián)還款：員工可將公務(wù)卡與本人名下的其他銀行賬戶進行關(guān)聯(lián)，由銀行在賬單到期日前自動從關(guān)聯(lián)賬戶中扣除欠款。2.財務(wù)部門在報銷公務(wù)卡消費后，應(yīng)及時將報銷款項支付至公務(wù)卡賬戶。員工應(yīng)關(guān)注公務(wù)卡賬戶余額及還款情況，確保按時足額還款。（三）逾期還款處理1.如員工未能在公務(wù)卡賬單到期日前足額償還欠款，將產(chǎn)生逾期利息及滯納金等費用。逾期利息按照日利率萬分之五計算，滯納金按照最低還款額未還部分的5%計算。2.員工逾期還款的，財務(wù)部門將暫停其公務(wù)卡的使用，并將逾期情況通報所在部門。員工應(yīng)及時償還欠款，并向財務(wù)部門說明逾期原因。3.如員工多次逾期還款，將影響其個人信用記錄，并可能導(dǎo)致公司對其進行相應(yīng)的處罰。六、公務(wù)卡的掛失與補辦（一）掛失1.如公務(wù)卡遺失或被盜，員工應(yīng)立即撥打發(fā)卡銀行客服電話進行掛失。掛失后，公務(wù)卡將被凍結(jié)，不再發(fā)生新的交易。2.員工在掛失后，應(yīng)及時向財務(wù)部門報告掛失情況，并填寫《公務(wù)卡掛失申請表》。3.財務(wù)部門在收到員工掛失申請后，應(yīng)及時與發(fā)卡銀行聯(lián)系，協(xié)助員工辦理掛失手續(xù)。（二）補辦1.掛失成功后，員工可向發(fā)卡銀行申請補辦公務(wù)卡。補辦流程按照發(fā)卡銀行的規(guī)定執(zhí)行。2.員工在補辦公務(wù)卡后，應(yīng)及時將新卡信息告知財務(wù)部門，并重新設(shè)置交易密碼。3.財務(wù)部門應(yīng)及時更新公務(wù)卡臺賬，記錄公務(wù)卡的掛失、補辦情況。七、公務(wù)卡的信息管理（一）信息保密1.公司員工應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)及公司關(guān)于信息保密的規(guī)定，妥善保管公務(wù)卡信息，不得泄露給他人。2.財務(wù)部門在公務(wù)卡管理過程中，應(yīng)采取必要的安全措施，確保公務(wù)卡信息的安全。（二）信息變更1.如員工的個人信息發(fā)生變更，應(yīng)及時通知財務(wù)部門。財務(wù)部門應(yīng)及時將變更信息告知發(fā)卡銀行，并協(xié)助員工辦理相關(guān)手續(xù)。2.如公務(wù)卡的信用額度、賬單日、還款日等信息發(fā)生變更，發(fā)卡銀行應(yīng)及時通知財務(wù)部門和員工本人。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.財務(wù)部門應(yīng)定期對公務(wù)卡的使用情況進行檢查，包括消費信息的真實性、合規(guī)性、報銷情況等。2.審計部門應(yīng)定期對公務(wù)卡的管理情況進行審計，檢查公務(wù)卡管理制度的執(zhí)行情況、資金使用效益等。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)接受財政部門、審計部門等相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，如實提供公務(wù)卡使用情況及相關(guān)資料。2.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，公司應(yīng)及時整改，并將整改情況報告相關(guān)部門。九、責(zé)任追究（一）違規(guī)責(zé)任1.員工如有下列違規(guī)行為之一的，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰：使用公務(wù)卡進行私人消費；偽造、變造公務(wù)卡消費信息或發(fā)票；逾期未償還公務(wù)卡欠款，影響公司信用記錄；泄露公務(wù)卡信息；其他違反公務(wù)卡管理規(guī)定的行為。2.處罰方式包括警告、罰