2025年光大銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.我國(guó)反洗錢工作的行政主管部門是（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A。中國(guó)人民銀行是我國(guó)反洗錢工作的行政主管部門，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)等。2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）。A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.個(gè)人賬戶答案：C。金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)建立客戶身份識(shí)別制度，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。4.以下哪種行為可能不屬于洗錢行為（）。A.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)B.將犯罪所得兌換成現(xiàn)金C.用合法收入購(gòu)買房產(chǎn)D.通過(guò)復(fù)雜的金融交易將犯罪所得合法化答案：C。用合法收入購(gòu)買房產(chǎn)是正常的經(jīng)濟(jì)行為，不屬于洗錢行為。而將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)、兌換成現(xiàn)金、通過(guò)復(fù)雜金融交易將犯罪所得合法化都符合洗錢的特征。5.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.以上都是答案：D。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。6.客戶身份識(shí)別的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.保密性答案：D。客戶身份識(shí)別的基本原則包括真實(shí)性、有效性、完整性，保密性不屬于客戶身份識(shí)別的基本原則。7.反洗錢內(nèi)部控制制度的核心是（）。A.確保反洗錢工作有效開展B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.建立健全內(nèi)部管理制度D.加強(qiáng)員工培訓(xùn)答案：B。反洗錢內(nèi)部控制制度的核心是防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)一系列制度和措施來(lái)降低金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。8.以下哪類客戶不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶（）。A.外國(guó)政要B.恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員C.普通上班族D.洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的客戶答案：C。外國(guó)政要、恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員、洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的客戶都屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，普通上班族通常不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.半年B.一年C.兩年D.三年答案：A。金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。10.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.72小時(shí)D.96小時(shí)答案：B。反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)48小時(shí)。11.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，可以處（）罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬(wàn)元以下C.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D.5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下答案：C。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，可以處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。12.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存5年B.交易記錄在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存5年C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：無(wú)。以上選項(xiàng)說(shuō)法均正確。13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員C.建立專門的反洗錢部門D.對(duì)反洗錢人員提供專門的技術(shù)支持答案：C。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作、配備必要的管理人員和技術(shù)人員、對(duì)反洗錢人員提供專門的技術(shù)支持，但并不一定要求建立專門的反洗錢部門。14.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.辦理業(yè)務(wù)時(shí)B.辦理業(yè)務(wù)后的1個(gè)工作日C.辦理業(yè)務(wù)后的3個(gè)工作日D.辦理業(yè)務(wù)后的5個(gè)工作日答案：A。對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。15.以下不屬于洗錢上游犯罪的是（）。A.盜竊罪B.毒品犯罪C.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪D.貪污賄賂犯罪答案：A。洗錢上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等，盜竊罪不屬于洗錢上游犯罪。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.反洗錢工作的意義包括（）。A.維護(hù)金融秩序B.遏制洗錢犯罪及其上游犯罪C.維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和金融安全D.打擊恐怖主義活動(dòng)答案：ABCD。反洗錢工作對(duì)于維護(hù)金融秩序、遏制洗錢犯罪及其上游犯罪、維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和金融安全、打擊恐怖主義活動(dòng)都具有重要意義。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要義務(wù)包括（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等。3.客戶身份識(shí)別的具體措施包括（）。A.了解客戶的職業(yè)情況B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件答案：ABCD。客戶身份識(shí)別包括了解客戶的職業(yè)情況、交易目的和交易性質(zhì)、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，以及核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件等措施。4.以下哪些屬于可疑交易的特征（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.頻繁進(jìn)行資金收付且與企業(yè)經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付答案：ABCD。以上選項(xiàng)均屬于可疑交易的特征。5.反洗錢內(nèi)部控制的要素包括（）。A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋答案：ABCD。反洗錢內(nèi)部控制的要素包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正等。6.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.貸款業(yè)務(wù)答案：ABC。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。7.中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查的程序包括（）。A.調(diào)查準(zhǔn)備B.調(diào)查實(shí)施C.調(diào)查結(jié)束D.處理結(jié)果反饋答案：ABC。中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查的程序包括調(diào)查準(zhǔn)備、調(diào)查實(shí)施、調(diào)查結(jié)束等環(huán)節(jié)。8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括（）。A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易答案：ABCD。以上選項(xiàng)均屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易。9.以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的有（）。A.高層管理人員B.反洗錢合規(guī)管理人員C.一線業(yè)務(wù)人員D.后勤保障人員答案：ABC。金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象主要包括高層管理人員、反洗錢合規(guī)管理人員、一線業(yè)務(wù)人員等，后勤保障人員通常不屬于主要的反洗錢培訓(xùn)對(duì)象。10.反洗錢調(diào)查的措施包括（）。A.詢問(wèn)B.查閱、復(fù)制C.封存D.臨時(shí)凍結(jié)答案：ABCD。反洗錢調(diào)查的措施包括詢問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存、臨時(shí)凍結(jié)等。三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢工作。（）答案：正確。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，以確保反洗錢工作的有效開展。2.客戶身份識(shí)別只在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)誤?？蛻羯矸葑R(shí)別貫穿于金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系的全過(guò)程，不僅僅是在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行。3.金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析識(shí)別，判斷是否屬于真正的可疑交易。4.反洗錢內(nèi)部控制制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，不必完全遵循法律法規(guī)的要求。（）答案：錯(cuò)誤。反洗錢內(nèi)部控制制度必須嚴(yán)格遵循法律法規(guī)的要求，同時(shí)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況進(jìn)行制定和完善。5.金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。（）答案：正確。金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整，以便在需要時(shí)能夠提供準(zhǔn)確的信息。6.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。（）答案：正確。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。7.金融機(jī)構(gòu)可以為客戶開立匿名賬戶，但不得開立假名賬戶。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。8.反洗錢調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤。反洗錢調(diào)查的對(duì)象不僅包括金融機(jī)構(gòu)，還包括其他可能涉及洗錢活動(dòng)的單位和個(gè)人。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（）答案：正確。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工和客戶的反洗錢意識(shí)。10.只要客戶身份資料和交易記錄保存期限屆滿，金融機(jī)構(gòu)就可以自行銷毀。（）答案：錯(cuò)誤。即使客戶身份資料和交易記錄保存期限屆滿，金融機(jī)構(gòu)也不能自行銷毀，需要按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的主要內(nèi)容。答案：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的主要內(nèi)容包括：（1）在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。（2）了解客戶的職業(yè)情況、交易目的和交易性質(zhì)、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（3）對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)采取更為嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別措施，如加強(qiáng)背景調(diào)查等。（4）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)更新客戶身份信息。（5）識(shí)別客戶交易的資金來(lái)源和用途，判斷交易是否符合客戶身份和業(yè)務(wù)實(shí)際情況。2.請(qǐng)說(shuō)明金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。答案：金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：（1）內(nèi)部控制環(huán)境：營(yíng)造良好的反洗錢文化氛圍，明確董事會(huì)、高級(jí)管理層等在反洗錢工作中的職責(zé)。（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與