反洗錢相關(guān)試題和答案

單項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理部門是(）A.人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)答案：A2.客戶身份識(shí)別的基本原則不包括()A.真實(shí)性B.完整性C.隨意性答案：C3.反洗錢義務(wù)的主體是()A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.個(gè)人答案：A4.客戶身份資料和交易記錄保存期限是()A.3年B.5年C.10年答案：B5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在()時(shí),開展客戶身份識(shí)別。A.為客戶辦理業(yè)務(wù)B.業(yè)務(wù)結(jié)束后C.隨意時(shí)間答案：A6.反洗錢的核心是()A.打擊洗錢犯罪B.客戶身份識(shí)別C.資金監(jiān)測(cè)答案：C7.以下不屬于可疑交易的是()A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出B.正常業(yè)務(wù)往來轉(zhuǎn)賬C.長期閑置賬戶突然啟用答案：B8.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為恐怖活動(dòng)組織及人員,應(yīng)()A.繼續(xù)交易B.終止交易C.先交易再報(bào)告答案：B9.反洗錢內(nèi)控制度要達(dá)到()要求。A.符合自身實(shí)際B.照抄其他機(jī)構(gòu)C.簡(jiǎn)單隨意答案：A10.反洗錢工作的主要目標(biāo)是()A.維護(hù)金融秩序B.增加金融機(jī)構(gòu)收入C.提升金融機(jī)構(gòu)知名度答案：A多項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.反洗錢三項(xiàng)核心制度是(）A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶隱私保護(hù)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案:ABD2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要措施有(）A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度B.開展客戶身份識(shí)別C.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存D.提交大額交易和可疑交易報(bào)告答案:ABCD3.客戶身份識(shí)別的方法包括(）A.核對(duì)有效身份證件B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C.詢問客戶職業(yè)D.留存客戶聯(lián)系方式答案:ABC4.屬于大額交易的有(）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上現(xiàn)金收支B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案:ABCD5.可疑交易的特征包括(）A.交易行為異常B.資金流向與客戶身份不符C.交易金額與客戶財(cái)務(wù)狀況不符D.交易頻率異常答案:ABCD6.金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳方式有(）A.網(wǎng)點(diǎn)宣傳B.線上宣傳C.專題活動(dòng)宣傳D.不宣傳答案:ABC7.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括(）A.新入職員工B.一線業(yè)務(wù)人員C.高級(jí)管理人員D.后勤人員答案:ABC8.客戶身份資料包括(）A.客戶姓名B.客戶聯(lián)系方式C.客戶職業(yè)D.客戶身份證件號(hào)碼答案:ABCD9.交易記錄包括(）A.交易時(shí)間B.交易金額C.交易雙方賬號(hào)D.交易方式答案:ABCD10.反洗錢國際合作的方式有(）A.信息交流B.司法協(xié)助C.人員培訓(xùn)D.共同打擊洗錢犯罪答案:ABCD判斷題(每題2分,共10題)1.反洗錢工作只針對(duì)金融機(jī)構(gòu)。(）答案：錯(cuò)2.客戶身份識(shí)別只在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行。()答案：錯(cuò)3.金融機(jī)構(gòu)可以自行決定是否保存客戶身份資料和交易記錄。()答案：錯(cuò)4.大額交易都屬于可疑交易。()答案：錯(cuò)5.反洗錢內(nèi)控制度不需要更新。()答案：錯(cuò)6.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶可疑交易后,無需采取任何措施。()答案：錯(cuò)7.客戶身份識(shí)別可以不核對(duì)身份證件真實(shí)性。()答案：錯(cuò)8.反洗錢宣傳對(duì)金融機(jī)構(gòu)不重要。()答案：錯(cuò)9.所有金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要求一樣。()答案：錯(cuò)10.反洗錢工作能有效預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪。()答案：對(duì)簡(jiǎn)答題(每題5分,共4題)1.簡(jiǎn)述客戶身份識(shí)別的必要性。答案:有助于金融機(jī)構(gòu)了解客戶真實(shí)身份和背景,防范洗錢、恐怖融資等風(fēng)險(xiǎn),確保金融交易安全,維護(hù)金融秩序,履行反洗錢義務(wù)。2.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的目的是什么?答案：為反洗錢調(diào)查提供線索和證據(jù),監(jiān)測(cè)分析可疑交易,協(xié)助司法機(jī)關(guān)偵查洗錢等犯罪活動(dòng),同時(shí)也有助于金融機(jī)構(gòu)自身風(fēng)險(xiǎn)防控。3.大額交易報(bào)告的意義是什么?答案：使監(jiān)管部門及時(shí)掌握資金流動(dòng)情況,發(fā)現(xiàn)異常資金交易,有效監(jiān)測(cè)和預(yù)防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng),維護(hù)金融安全穩(wěn)定。4.可疑交易報(bào)告的流程是什么?答案：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后,進(jìn)行分析判斷,按規(guī)定格式和內(nèi)容填寫報(bào)告,通過專門渠道向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交報(bào)告,并記錄相關(guān)情況。討論題(每題5分,共4題)1.討論金融機(jī)構(gòu)如何更好地開展反洗錢宣傳工作。答案:可利用多種渠道,如線上線下結(jié)合,開展專題活動(dòng);針對(duì)不同群體設(shè)計(jì)宣傳內(nèi)容,提高公眾認(rèn)知;與社區(qū)、學(xué)校等合作擴(kuò)大宣傳范圍,增強(qiáng)宣傳效果。2.分析反洗錢工作對(duì)金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)展的重要性。答案:能提升金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù),增強(qiáng)客戶信任;有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),避免法律制裁和財(cái)務(wù)損失;符合監(jiān)管要求,保障金融機(jī)構(gòu)合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營。3.探討在數(shù)字化時(shí)代反洗錢面臨的新挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)措施。答案:新挑戰(zhàn)如交易虛擬化、資金流轉(zhuǎn)快等。應(yīng)對(duì)措施包括加強(qiáng)技術(shù)投入,