第頁銀行金融業(yè)務(wù)知識考試試卷含票據(jù)失票等多方面題目1.臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿由______統(tǒng)一確定。A、總行B、一級分行C、二級分行D、一級支行【正確答案】：A2.一級支行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理部門至少配備（）名系統(tǒng)操作員，根據(jù)實(shí)際需要配備監(jiān)控員；轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)較多的一級支行可配備1名系統(tǒng)管理員。A、1B、2C、3D、多【正確答案】：A3.收單行應(yīng)在發(fā)起請款后（）個工作日內(nèi)提交所有證明材料。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A4.對于一年未發(fā)生收付活動且未欠銀行債務(wù)的人民幣單幣種賬戶，開戶行應(yīng)通知存款人自通知發(fā)出之日起______日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、10B、30C、60D、90【正確答案】：B5.下列選項(xiàng)中不屬于單位存款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循原則的是______。A、依法經(jīng)營原則B、綜合營銷原則C、講求效益原則D、垂直管理原則【正確答案】：D6.出票人申請簽發(fā)電子銀行承兌匯票，可自行通過企業(yè)網(wǎng)上銀行、（）辦理出票信息登記，或委托銀行為其辦理。A、柜臺B、銀企通互聯(lián)平臺C、現(xiàn)金管理平臺D、自助服務(wù)終端【正確答案】：B7.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（）內(nèi)，依法向人民法院申請公示催告。A、3日B、5日C、7日D、10日【正確答案】：A8.清分機(jī)構(gòu)清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)比照營業(yè)機(jī)構(gòu)收繳假外幣及各種假硬幣的收繳方式，由_________共同辦理。A、1名清分人員B、1名具有反假貨幣資質(zhì)的現(xiàn)金從業(yè)人員C、2名清分人員D、2名（含）以上具有反假貨幣資質(zhì)的現(xiàn)金從業(yè)人員【正確答案】：D9.網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部功能分區(qū)不包括（）A、智能服務(wù)區(qū)B、營銷服務(wù)區(qū)C、客戶等候區(qū)D、財(cái)富管理區(qū)【正確答案】：C10.用印審批崗為監(jiān)管責(zé)任人,每日檢查設(shè)備的完整性和運(yùn)行情況,按照查庫要求定期通過“印章校準(zhǔn)”清點(diǎn)印章實(shí)物,“印章校準(zhǔn)憑證”__保管?！菊_答案】：A、專夾保管B、傳票附件C、粘貼在《查庫登記簿》D、登記在《運(yùn)營主管工作日志》【正確答案】：B解析：

印章校準(zhǔn)憑證是用于記錄和證明印章校準(zhǔn)過程的重要文件，具有法律效應(yīng)和存檔價(jià)值。在銀行業(yè)務(wù)操作中，傳票附件是用于整理和保存與業(yè)務(wù)傳票相關(guān)的各類憑證和單據(jù)，以確保業(yè)務(wù)的完整性和可追溯性。因此，印章校準(zhǔn)憑證應(yīng)作為傳票附件進(jìn)行保管，以便于管理和查閱。11.（）專戶購買，TA機(jī)構(gòu)簽約時(shí)，需詢問客戶是否在其他機(jī)構(gòu)（銀行或券商）開過該TA賬戶，如果客戶在其他機(jī)構(gòu)（銀行或者券商）開過該TA賬戶，則為多渠道開戶，需提供在其他機(jī)構(gòu)（銀行或券商）開立的TA賬號。A、基金B(yǎng)、股票C、債券D、人民幣【正確答案】：A12.（）指小額支付系統(tǒng)集中代收付中心接受收款人或付款人委托，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起的將確定款項(xiàng)實(shí)時(shí)從付款人賬戶匯劃至收款人賬戶的業(yè)務(wù)。A、定期借記業(yè)務(wù)B、實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)C、批量代收付業(yè)務(wù)D、實(shí)時(shí)代收付業(yè)務(wù)【正確答案】：D13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣____萬元以上或者外幣等值____萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、50；10B、20；1C、200；20D、100；10【正確答案】：A14.聯(lián)網(wǎng)核查前，應(yīng)對客戶出示的居民身份證進(jìn)行初審，初審內(nèi)容不包括：（）A、行內(nèi)核查結(jié)果一致B、證件所記載信息清晰完整C、證件在有效期內(nèi)D、證件照片與客戶本人相符【正確答案】：A15.運(yùn)營主管加內(nèi)勤行長崗位工作時(shí)間累積滿______年的內(nèi)勤行長，由二級分行運(yùn)營管理部門和一級支行聯(lián)合推薦，經(jīng)二級分行黨委審定，可將其崗位等級在區(qū)間內(nèi)提升一級。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：C16.下列關(guān)于對公客戶理財(cái)認(rèn)購申購說法錯誤的是（）。A、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購申購客戶必須為中國農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約客戶B、認(rèn)購申購成功后，系統(tǒng)自動對客戶賬戶內(nèi)認(rèn)購申購資金進(jìn)行凍結(jié)，認(rèn)購申購資金在扣劃前按活期存款計(jì)息；認(rèn)購申購資金清算日，系統(tǒng)自動解凍資金，上劃總行或留存網(wǎng)點(diǎn)C、客戶進(jìn)行認(rèn)購申購交易時(shí)，必須使用實(shí)有資金購買，不允許賬戶透支進(jìn)行購買D、若在申購交易時(shí)間外，系統(tǒng)會自動聯(lián)動到理財(cái)產(chǎn)品申購預(yù)申請界面，“認(rèn)申購狀態(tài)”顯示“申購預(yù)申請”；同一賬戶當(dāng)天可對同一產(chǎn)品進(jìn)行多次申購預(yù)申請交易；申購預(yù)申請?jiān)试S當(dāng)日撤銷【正確答案】：D17.郵政儲蓄協(xié)議存款存期為______年（不含）以上。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：B18.單位和個人在（）需要支付各種款項(xiàng)，可以使用銀行本票。A、同城B、異地C、同城和異地D、同一票據(jù)交換區(qū)域【正確答案】：D19.柜面經(jīng)理全年累計(jì)學(xué)習(xí)培訓(xùn)時(shí)間不少于（）天（按一天6個學(xué)時(shí)計(jì)算）。A、5B、7C、12D、15【正確答案】：C20.單位協(xié)定存款協(xié)議的期限最長不超過_________年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A21.個人小額保證保險(xiǎn)貸款額度起點(diǎn)（）元。A、1000B、5000C、10000D、50000【正確答案】：C22.個人客戶開戶，如為16歲以下公民及因智障、精神殘疾等無完全民事行為能力公民，應(yīng)提供的資料包括：________。A、只需提供客戶本人身份證件B、只需提供法定監(jiān)護(hù)人身份證件C、提供客戶本人身份證件+法定監(jiān)護(hù)人居民身份證D、提供客戶本人身份證件+法定監(jiān)護(hù)人居民身份證+代理關(guān)系證明【正確答案】：D23.關(guān)于公司客戶大額存單銷戶或部提業(yè)務(wù)，以下說法不正確的是：______。A、須提供加蓋預(yù)留印鑒的存款證實(shí)書原件（若有開立）B、資金去向?yàn)槲倚袉挝唤Y(jié)算賬戶的，須提供法定代表人的有效身份證件原件C、須填寫《對公大額存單銷戶（部提）申請書》D、CCS等級為高風(fēng)險(xiǎn)的，客戶經(jīng)理須提供《中國農(nóng)業(yè)銀行加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》【正確答案】：B24.基金委托撤銷業(yè)務(wù)______有效，只受理整筆委托撤銷，不能部分撤銷。A、當(dāng)日B、次日C、T+1D、T+2【正確答案】：A25.流動性產(chǎn)品是指銀行通過提供資金集中、調(diào)度的服務(wù)，幫助客戶加強(qiáng)資金（），提高資金利用效率，降低財(cái)務(wù)成本。A、分散管理B、分散集中管理C、集中管理D、集中分散管理【正確答案】：C26.（）專戶代理銷售業(yè)務(wù)，是指我行接受基金管理人委托，利用自身銷售渠道，面向特定的多個客戶推介經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的基金專戶產(chǎn)品。A、基金B(yǎng)、股票C、債券D、人民幣【正確答案】：A27.鈔箱余額管理。鈔箱余額為加鈔時(shí)輸入設(shè)備加鈔金額累計(jì)存取款金額后的余額。各級行（）可查詢設(shè)備鈔箱余額和BoEing柜員現(xiàn)金箱余額。A、系統(tǒng)操作員B、系統(tǒng)管理員C、設(shè)備管理員D、監(jiān)控員【正確答案】：A28.網(wǎng)點(diǎn)和金庫運(yùn)營主管應(yīng)______至少通過“數(shù)據(jù)傳輸設(shè)備監(jiān)測”檢查一次轄內(nèi)冠字號碼設(shè)備的數(shù)據(jù)傳輸情況。A、每天B、每周C、每旬D、每月【正確答案】：B29.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級為“______”的客戶在辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)時(shí)，不得新開通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺等電子渠道，已開通的電子渠道，應(yīng)調(diào)低交易限額，直至停止交易。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類【正確答案】：C30.現(xiàn)金管理產(chǎn)品是以法人客戶為對象，以（）為核心，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)對現(xiàn)金流入、留存和流出等現(xiàn)金周轉(zhuǎn)期各環(huán)節(jié)進(jìn)行科學(xué)管理的技術(shù)、手段和方式的綜合服務(wù)產(chǎn)品。A、資金集中管理B、資金分散管理C、資金流動性管理D、以上都是【正確答案】：C31.對國家規(guī)定或者經(jīng)營者與消費(fèi)者約定包修、包換、包退的商品，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)修理、更換或者退貨。在保修期內(nèi)___次修理仍不能正常使用的，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)更換或者退貨。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B32.扣劃單位存款需到()辦理。A、省內(nèi)任意營業(yè)機(jī)構(gòu)B、存款人開戶的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、地市內(nèi)任意營業(yè)機(jī)構(gòu)D、指定營業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B33.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種借記卡______：A、惠農(nóng)卡B、社會保障卡C、醫(yī)療保障卡D、軍人保障卡【正確答案】：A34.下列詢證項(xiàng)目不屬于“查詢類別”中系統(tǒng)支持的十一項(xiàng)的是（）。A、銀行存款B、商業(yè)匯票（已貼現(xiàn)）C、外匯買賣合約D、不可撤銷信用證【正確答案】：D35.網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃一般以______年為周期，遵循“自上而下、上下結(jié)合”的原則和方法制定。A、3年B、5年C、7年D、10年【正確答案】：A36.對取消許可前開立基本存款賬戶的企業(yè)名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人變更的，賬戶管理系統(tǒng)在企業(yè)基本信息“______”中自動標(biāo)注“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。A、賬戶名稱B、經(jīng)營范圍C、經(jīng)營地址D、存款人類別【正確答案】：B37.對實(shí)施彈性排班的網(wǎng)點(diǎn),一級分行每半年組織一次監(jiān)督檢查,每年覆蓋__?！菊_答案】：A、不少于10%B、不少于30%C、不少于60%D、1【正確答案】：A解析：

對于實(shí)施彈性排班的網(wǎng)點(diǎn)，一級分行每半年需組織一次監(jiān)督檢查。按照相關(guān)規(guī)定，每年對這些網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督檢查覆蓋率應(yīng)不少于10%。這一規(guī)定旨在確保金融機(jī)構(gòu)對彈性排班網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施有效的監(jiān)督與管理，從而保障業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營與服務(wù)的效率。通過定期的檢查，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理網(wǎng)點(diǎn)在彈性排班制度下可能產(chǎn)生的問題，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行及客戶資金的安全。38.外國人永久居留身份證在BoEing系統(tǒng)中的規(guī)則為__位?！菊_答案】：A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C解析：

在BoEing系統(tǒng)中，外國人永久居留身份證的規(guī)則設(shè)定為15位。這一規(guī)則確保了身份證信息的準(zhǔn)確性和唯一性，便于系統(tǒng)管理和識別。39.內(nèi)部修改時(shí)無需提供客戶有效身份證件,需經(jīng)辦柜面經(jīng)理在空白業(yè)務(wù)憑證上注明原因,且不允許修改__?！菊_答案】：A、職業(yè)B、證件有效期C、移動電話D、聯(lián)系地址【正確答案】：C解析：

在內(nèi)部修改客戶信息的過程中，為了保障客戶信息的準(zhǔn)確性和安全性，通常會有一定的限制。根據(jù)規(guī)定，內(nèi)部修改時(shí)無需提供客戶有效身份證件，但需經(jīng)辦柜面經(jīng)理在空白業(yè)務(wù)憑證上注明修改原因。其中，移動電話作為客戶的重要聯(lián)系方式，其準(zhǔn)確性對于銀行或金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的溝通和業(yè)務(wù)處理至關(guān)重要，因此不允許被隨意修改。40.外幣現(xiàn)金存款時(shí)，審查客戶當(dāng)日累計(jì)存現(xiàn)是否大于等值_________，大于時(shí)應(yīng)請客戶提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。A、5000美元B、1萬美元C、2萬美元D、5萬美元【正確答案】：B1.內(nèi)勤行長對移動授權(quán)業(yè)務(wù)的______負(fù)主要責(zé)任。A、合規(guī)性B、真實(shí)性C、完整性D、準(zhǔn)確性【正確答案】：ABCD2.下列關(guān)于質(zhì)押票據(jù)保管說法正確的是（）。A、20個工作日內(nèi)到期的質(zhì)押票據(jù)、尚未發(fā)送承兌行的貼現(xiàn)票據(jù)、實(shí)物付款確認(rèn)、委托收款及托管票據(jù)等可入柜員現(xiàn)金箱（或?qū)ＴO(shè)票據(jù)箱）保管B、30個工作日內(nèi)到期的質(zhì)押票據(jù)、尚未發(fā)送承兌行的貼現(xiàn)票據(jù)、實(shí)物付款確認(rèn)、委托收款及托管票據(jù)等可入柜員現(xiàn)金箱（或?qū)ＴO(shè)票據(jù)箱）保管C、20個工作日以上到期的質(zhì)押票據(jù)應(yīng)入透明票據(jù)袋封裝后，入金庫保管，實(shí)行“一票一封”。封簽應(yīng)粘貼在票據(jù)袋上，且不能遮擋票據(jù)要素D、30個工作日以上到期的質(zhì)押票據(jù)應(yīng)入透明票據(jù)袋封裝后，入金庫保管，實(shí)行“一票一封”。封簽應(yīng)粘貼在票據(jù)袋上，且不能遮擋票據(jù)要素【正確答案】：AC3.以下______屬于網(wǎng)管會工作原則。A、前瞻性原則B、規(guī)范性原則C、及時(shí)性原則D、民主性原則【正確答案】：ABCD4.客戶存在以下__可疑或異常情形,應(yīng)開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查?！菊_答案】：A、客戶身份、行為或者交易情況存在異常的B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名一致或者名稱相同的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、已上報(bào)可疑交易報(bào)告的【正確答案】：ABCD5.在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》的有關(guān)要求開展初次識別或持續(xù)識別。以下哪些情況需要進(jìn)行初次識別：（）A、為在我行無個人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等B、為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上C、為不在我行開立賬戶的客戶辦理個人外幣現(xiàn)鈔兌換D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行規(guī)定的其他須進(jìn)行客戶身份初次識別的情形【正確答案】：ABCD6.貸款核銷業(yè)務(wù)，內(nèi)勤行長應(yīng)對以下內(nèi)容進(jìn)行審核：（）A、審核貸款呆賬核銷批復(fù)文件或貸款核銷批復(fù)通知書的合規(guī)性B、核對擬核銷貸款信息與借款憑證第一聯(lián)信息是否一致C、《不良資產(chǎn)核銷通知單》中貸款合約號、客戶名稱、批復(fù)核銷本金等要素是否填寫完整、準(zhǔn)確，信貸部門經(jīng)辦人和部門負(fù)責(zé)人簽字是否齊全。D、原貸款放款通知單和借款憑證【正確答案】：ABC7.我行主要的外幣票據(jù)托收方式有（）。A、立即貸記B、最終貸記C、標(biāo)準(zhǔn)托收D、特殊托收【正確答案】：ABC8.超級柜臺對公開戶時(shí)，下列（）哪些客戶屬于法定代表人代身份證免機(jī)讀類型。A、總行、一級分行核心客戶B、總行發(fā)文要求進(jìn)行名單制營銷的客戶C、由一級分行客戶部門審批認(rèn)定的達(dá)到總行、一級分行核心客戶標(biāo)準(zhǔn)但尚未納入名單制管理的客戶D、財(cái)政類或集團(tuán)類客戶【正確答案】：ABC9.不具有社會團(tuán)體法人資格的工會組織開立專用存款賬戶時(shí)，賬戶名稱為單位名稱加“___”或“___”字樣。A、工會B、機(jī)關(guān)C、工會委員會D、機(jī)關(guān)委員會【正確答案】：AC10.個人網(wǎng)上銀行繳費(fèi)支付包括()等功能。A、網(wǎng)上繳費(fèi)B、賬單支付C、批量代扣D、手機(jī)快速充值【正確答案】：ABCD11.下列屬于BoEing人工用戶子類型的有______。A、內(nèi)勤行長B、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)三級主管C、柜面經(jīng)理D、大堂經(jīng)理【正確答案】：ABCD12.勞動組合須滿足__?！菊_答案】：A、不相容崗位相分離的規(guī)定B、最低人員配備的規(guī)定C、業(yè)務(wù)審批的要求D、審核授權(quán)的要求【正確答案】：ABCD解析：

勞動組合是企業(yè)管理中重要的一環(huán)，它涉及到人員的配置與分工。為了滿足企業(yè)運(yùn)營的需要和確保內(nèi)部管理的有效性，勞動組合必須遵循一定的原則和要求。首先，不相容崗位相分離的規(guī)定是確保企業(yè)內(nèi)部各崗位之間不存在利益沖突或職責(zé)混淆，從而保障企業(yè)運(yùn)營的公正性和效率。這一規(guī)定要求將具有相互監(jiān)督、相互制約關(guān)系的崗位進(jìn)行分離，以防止舞弊和錯誤的發(fā)生。其次，最低人員配備的規(guī)定是為了確保企業(yè)能夠正常運(yùn)營，并滿足法律法規(guī)對人員配備的最低要求。這一規(guī)定根據(jù)企業(yè)的規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度等因素，確定了各崗位所需的最少人員數(shù)量，以保證企業(yè)各項(xiàng)工作的順利進(jìn)行。再次，業(yè)務(wù)審批的要求是為了規(guī)范企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和有效性。通過設(shè)定明確的審批流程和權(quán)限，企業(yè)可以確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動在得到適當(dāng)審批后才能進(jìn)行，從而降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。最后，審核授權(quán)的要求是為了確保企業(yè)內(nèi)部各項(xiàng)決策和操作的合法性和合規(guī)性。通過設(shè)立審核機(jī)制，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)活動進(jìn)行復(fù)核和審批，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正可能存在的問題，確保企業(yè)運(yùn)營的穩(wěn)健性。綜上所述，勞動組合必須滿足不相容崗位相分離的規(guī)定、最低人員配備的規(guī)定、業(yè)務(wù)審批的要求以及審核授權(quán)的要求，以確保企業(yè)運(yùn)營的合規(guī)性、效率和穩(wěn)健性。因此，正確答案是ABCD。13.保證金賬戶不允許通存通兌，資金只允許___存入，不得___存入。A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、等額D、內(nèi)部【正確答案】：AB14.內(nèi)勤行長薪酬分配主要與其（）掛鉤。A、職級B、崗位等級C、履職考核結(jié)果D、營銷業(yè)績【正確答案】：ABC15.網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場員工在智能服務(wù)區(qū)輔助客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)______。A、加強(qiáng)人證一致及業(yè)務(wù)場景真實(shí)性審核B、嚴(yán)格執(zhí)行開卡、開戶實(shí)名制要求C、客戶輸入密碼時(shí)應(yīng)主動回避D、嚴(yán)禁代客戶操作、代客保管各類支付工具、有效身份證件等重要物品【正確答案】：ABCD16.一級運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件:形成實(shí)際損失金額__萬元以上的(“以上”均含本數(shù),“以下”不含本數(shù),下同),或形成風(fēng)險(xiǎn)金額__萬元以上的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件。【正確答案】：A、100B、500C、1000D、3000【正確答案】：CD解析：

根據(jù)題目描述和搜索結(jié)果，一級運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件的定義是明確的，即形成實(shí)際損失金額1000萬元以上，或形成風(fēng)險(xiǎn)金額3000萬元以上的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件。這一標(biāo)準(zhǔn)用于衡量運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件的嚴(yán)重程度，并據(jù)此采取相應(yīng)的管理和應(yīng)對措施。因此，選項(xiàng)C（1000萬元）和選項(xiàng)D（3000萬元）是正確的答案。17.信用卡營銷人員應(yīng)做到“三親見”，“三親見”是指（）。A、客戶本人B、親見客戶簽名C、客戶填寫申請表D、親見客戶身份證件與資信證明原件【正確答案】：ABD18.票據(jù)池系統(tǒng)對在池的電子商業(yè)匯票的______等申請交易進(jìn)行處理。A、質(zhì)押B、貼現(xiàn)C、背書D、提示付款【正確答案】：ABCD19.預(yù)留銀行印鑒卡應(yīng)填寫（）等，預(yù)留印鑒必須清晰、完整。A、賬號B、戶名C、地址D、聯(lián)系人【正確答案】：ABCD20.個人貸款按照柜面操作流程差異，目前可分為普通個人貸款、()、保捷貸、個人自助貸款和存貸通。A、個人質(zhì)押貸款B、個人助學(xué)貸款C、個人汽車貸款D、公積金委托貸款【正確答案】：ABD21.柜面經(jīng)理張三為客戶辦理美元現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)百元假幣一張。應(yīng)客戶要求，將假幣遞出窗口交予客戶確認(rèn)后，在該張假幣上加蓋“假幣”字樣戳記。上述案例中，柜面經(jīng)理張三存在哪些違規(guī)操作行為：_____A、單人收繳假幣B、收繳后客戶再次接觸假幣C、在美元假幣上加蓋“假幣”戳記D、在BoEing系統(tǒng)操作收繳交易【正確答案】：ABC22.我行可以辦理的外幣票據(jù)托收的票據(jù)種類包括（）。A、匯票B、支票C、本票D、旅行支票【正確答案】：ABCD23.在下列（）情況中，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動C、異地采購D、注冊驗(yàn)資【正確答案】：ABD24.個人重點(diǎn)關(guān)注賬戶：是指根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，需要重點(diǎn)關(guān)注的_________等。A、“涉案賬戶”B、“懲戒賬戶”C、“涉案賬戶關(guān)聯(lián)賬戶”D、“開戶6個月未動賬賬戶”【正確答案】：ABCD25.票據(jù)活動應(yīng)當(dāng)遵守（），不得損害社會公共利益。A、中國人民銀行制度規(guī)定B、中國農(nóng)業(yè)銀行制度規(guī)定C、法律D、行政法規(guī)【正確答案】：CD26.客戶趙六為法定無完全民事行為能力公民，其近親戚（非直系）田七需為其開立一張借記卡，以下哪些資料可以作為法定監(jiān)護(hù)有效證明：____A、法院裁定書B、法院調(diào)解書C、社區(qū)居委會出具的證明文件D、代理人出具的情況說明【正確答案】：ABC27.多級賬簿是指客戶在同一結(jié)算賬戶下開設(shè)的分類明細(xì)核算登記簿（也稱輔助賬簿），主要記載一定時(shí)期內(nèi)資金收付的詳細(xì)信息。客戶通過多級賬簿，不但能實(shí)現(xiàn)同一結(jié)算賬戶分類明細(xì)核算，還可實(shí)現(xiàn)（）等功能。A、外部監(jiān)管B、額度管理控制C、分類查詢統(tǒng)計(jì)D、資金內(nèi)部計(jì)價(jià)【正確答案】：BCD28.客戶部門負(fù)責(zé)營銷、受理“同利豐”業(yè)務(wù)，識別并留存客戶身份資料，并負(fù)責(zé)上報(bào)業(yè)務(wù)審批、協(xié)議簽訂、解約、“同利豐”協(xié)議等客戶資料的保管。其中，客戶身份資料包括但不限于：（）A、加載統(tǒng)一社會信用代碼的新版營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（或營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件）；B、法定代表人身份證件復(fù)印件；C、授權(quán)文書原件和被授權(quán)人身份證件復(fù)印件；D、客戶開戶許可證復(fù)印件?！菊_答案】：ABCD29.外匯匯款資金按照來源劃分，可分為（）。A、現(xiàn)匯賬戶直接支付B、人民幣購匯后支付C、不同幣種套算后支付D、鈔轉(zhuǎn)匯后支付（僅適用于個人客戶【正確答案】：ABCD30.客戶存在以下______可疑或異常情形,應(yīng)開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、客戶身份、行為或者交易情況存在異常的B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名一致或者名稱相同的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、已上報(bào)可疑交易報(bào)告的【正確答案】：ABCD1.凡操作正確并記賬成功,且系統(tǒng)打印內(nèi)容與客戶填寫內(nèi)容一致的的業(yè)務(wù),嚴(yán)禁應(yīng)客戶的要求做抹賬處理,此時(shí)若客戶要求取消業(yè)務(wù)的,柜面經(jīng)理應(yīng)予以拒絕,并向客戶做出解釋和要求客戶主動聯(lián)系收款人辦理退款手續(xù)?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

在銀行業(yè)務(wù)處理流程中，確保交易的準(zhǔn)確性和安全性是至關(guān)重要的。在這種情況下，如果客戶因?yàn)槟承┰蛞笕∠麡I(yè)務(wù)，即進(jìn)行所謂的“抹賬”處理，這將會對銀行的賬務(wù)管理和資金流轉(zhuǎn)造成不必要的混亂和風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行規(guī)定在這種情況下嚴(yán)禁應(yīng)客戶的要求做抹賬處理是合理的。這樣既能保障客戶的權(quán)益，又能維護(hù)銀行的賬務(wù)秩序和資金安全。2.投資者如需更換銀期轉(zhuǎn)賬簽約賬戶，應(yīng)先將原簽約賬戶解約后使用新賬戶簽約。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.發(fā)出的商業(yè)匯票委托收款獲付款的,由經(jīng)辦行操作員按先銷記、后收款的流程處理?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

商業(yè)匯票委托收款獲付款的流程較為復(fù)雜，包括簽發(fā)與承兌、委托收款、到期兌付等多個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。并非如題目所述簡單的“先銷記、后收款”。若僅按照“先銷記、后收款”的方式操作，可能會導(dǎo)致流程混亂、款項(xiàng)處理不當(dāng)?shù)葐栴}。所以題目中的這種說法是不準(zhǔn)確的。4.檔案庫房可以直接受理內(nèi)外部調(diào)閱申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.全業(yè)務(wù)拆并是指拆并營業(yè)機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù),拆并業(yè)務(wù)范圍包括對私存款和理財(cái)、對公存款和理財(cái)、貸款和。貸記卡【正確答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

全業(yè)務(wù)拆并的核心是將營業(yè)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行全面整合和拆分，主要涉及對私存款和理財(cái)、對公存款和理財(cái)、貸款等業(yè)務(wù)。根據(jù)現(xiàn)有定義，全業(yè)務(wù)拆并不包括貸記卡業(yè)務(wù)。全業(yè)務(wù)拆并的主要目的是優(yōu)化資源配置和提升運(yùn)營效率，通常涉及復(fù)雜的會計(jì)處理和法律合規(guī)問題，但不涉及貸記卡業(yè)務(wù)的整合。6.《數(shù)字票據(jù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)維護(hù)申請表》需由申請機(jī)構(gòu)或準(zhǔn)入審核機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

《數(shù)字票據(jù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)維護(hù)申請表》的簽字要求是由申請機(jī)構(gòu)或準(zhǔn)入審核機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人進(jìn)行簽字。這一規(guī)定確保了申請和維護(hù)過程的正式性、權(quán)威性和可追溯性。簽字不僅是對申請表內(nèi)容的確認(rèn)，更是對申請機(jī)構(gòu)或準(zhǔn)入審核機(jī)構(gòu)責(zé)任的一種明確和強(qiáng)化。在實(shí)際操作中，簽字環(huán)節(jié)是不可或缺的，它標(biāo)志著申請流程的正式開啟和結(jié)束，同時(shí)也為后續(xù)的系統(tǒng)維護(hù)工作提供了必要的法律保障。7.異地建筑施工及安裝單位開立的臨時(shí)存款賬戶名稱可以為建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱，且臨時(shí)存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與項(xiàng)目部的賬戶名稱一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.客戶信息公開程度越高,客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)程度越高?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

客戶信息公開程度的提高，有助于降低客戶盡職調(diào)查的成本，因?yàn)楦嗟男畔⒁馕吨{(diào)查過程可以更加順暢，減少了尋找和驗(yàn)證信息的時(shí)間和資源消耗。然而，客戶信息公開程度的提高并不意味著風(fēng)險(xiǎn)程度也會提高。相反，更多的公開信息有助于更全面地了解客戶，從而更準(zhǔn)確地評估潛在的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而降低風(fēng)險(xiǎn)程度。9.如被審計(jì)單位(客戶)可動用賬戶余額不足以抵扣詢證費(fèi)用,也無其他途徑交足詢證費(fèi)用的,經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)可不予受理并電話通知審計(jì)單位,已出具回函的,應(yīng)做回函撤銷處理?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.電子現(xiàn)金指基于借記應(yīng)用的小額支付實(shí)現(xiàn)，是電子化現(xiàn)金且設(shè)定限額，不設(shè)置支付密碼，資金不計(jì)息不掛失。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.當(dāng)日錯賬通過抹賬處理，隔日錯賬通過沖賬處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.單位結(jié)算卡在自助設(shè)備中日累計(jì)取款限額為2萬元（同一賬戶開立多張卡，合計(jì)為5萬元）。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.未發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)一律不準(zhǔn)開具發(fā)票?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

在稅務(wù)管理中，發(fā)票是記錄單位和個人經(jīng)營業(yè)務(wù)活動、確認(rèn)營業(yè)收入的重要憑證。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，單位和個人只有在發(fā)生實(shí)際的經(jīng)營業(yè)務(wù)并確認(rèn)營業(yè)收入時(shí)，才可以開具發(fā)票。這一規(guī)定確保了發(fā)票的真實(shí)性和合法性，防止了虛假發(fā)票的流通和使用。因此，未發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)的情況下，是一律不得開具發(fā)票的，這與題目中的判斷相符。14.金庫（加配鈔中心）可將專用鈔封裝加簽后配送至營業(yè)機(jī)構(gòu)，清分裝箱時(shí)可不再清點(diǎn)，全程在換人監(jiān)督下由鈔箱管理崗拆封加鈔。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.電子商業(yè)匯票持票人在提示付款期內(nèi)提示付款的,如提示付款指令于中午12:00前發(fā)出,承兌人應(yīng)在收到提示付款請求的當(dāng)日(遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電票系統(tǒng)非營業(yè)日順延)付款或拒絕付款;如提示付款指令于中午12:00后發(fā)出,承兌人應(yīng)在收到提示付款請求的當(dāng)日至遲次日付款或拒絕付款?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

根據(jù)電子商業(yè)匯票的相關(guān)規(guī)定，持票人在提示付款期內(nèi)進(jìn)行提示付款時(shí)，其付款的處理遵循了題目中所述的規(guī)則。具體而言，如果提示付款指令在中午12:00前發(fā)出，承兌人應(yīng)在收到該請求的當(dāng)日（若遇到法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日或電票系統(tǒng)非營業(yè)日，則順延）進(jìn)行付款或拒絕付款的操作。而如果提示付款指令在中午12:00后發(fā)出，承兌人則應(yīng)在收到請求的當(dāng)日至遲次日完成付款或拒絕付款的操作。這一規(guī)定確保了電子商業(yè)匯票交易的高效性和規(guī)范性。16.離行式自助設(shè)備根據(jù)條件可采用整體換箱或整體換鈔方式。【正確答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.非本行人員不得在網(wǎng)點(diǎn)從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.票交所實(shí)物確認(rèn)是指紙質(zhì)票據(jù)保管人將票據(jù)實(shí)物寄送承兌人或者承兌人開戶行,由承兌人在對票據(jù)真實(shí)性和背書連續(xù)性審查的基礎(chǔ)上對到期付款責(zé)任進(jìn)行確認(rèn)。【正確答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

票交所實(shí)物確認(rèn)是票據(jù)交易中的一個重要環(huán)節(jié)，涉及紙質(zhì)票據(jù)保管人將票據(jù)實(shí)物寄送承兌人或其開戶行。承兌人需對票據(jù)的真實(shí)性和背書連續(xù)性進(jìn)行審查，以確認(rèn)其到期付款責(zé)任。這一過程確保了票據(jù)交易的合法性與安全性，符合《票據(jù)交易管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。實(shí)物確認(rèn)與影像確認(rèn)是兩種可選方式，實(shí)物確認(rèn)更為嚴(yán)謹(jǐn)，適用于需要高度驗(yàn)證票據(jù)真實(shí)性的場景。19.個人自動轉(zhuǎn)賬簽約成功后，系統(tǒng)從轉(zhuǎn)出賬戶中自動扣收簽約手續(xù)費(fèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.委托繳款三方協(xié)議（以下簡稱三方協(xié)議）是指征收機(jī)關(guān)、納稅人、納稅人開戶行三方共同簽訂的由納稅人委托其開戶行根據(jù)征收機(jī)關(guān)發(fā)起的實(shí)時(shí)、批量繳稅信息從其指定賬戶進(jìn)行扣款的協(xié)議。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.與TIPS日切對賬結(jié)束后,行內(nèi)系統(tǒng)自動對TIPS工作日未返回扣稅結(jié)果的扣稅信息明細(xì)與BOEING交易流水比對,將BOEING交易成功而未返回扣稅結(jié)果的扣稅記錄自動取消,款項(xiàng)自動劃回付款人賬戶?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

在描述的業(yè)務(wù)流程中，TIPS（TaxInformationProcessingSystem，稅務(wù)信息處理系統(tǒng)）與行內(nèi)系統(tǒng)之間的日切對賬是一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。對賬結(jié)束后，系統(tǒng)會對TIPS工作日內(nèi)的扣稅信息進(jìn)行核查。如果發(fā)現(xiàn)在BOEING（可能是指某銀行或金融系統(tǒng)的交易處理平臺）中交易已成功，但TIPS未返回相應(yīng)的扣稅結(jié)果，那么系統(tǒng)會自動處理這些異常情況。具體來說，系統(tǒng)會取消那些未返回扣稅結(jié)果的扣稅記錄，并將相應(yīng)的款項(xiàng)自動劃回付款人的賬戶。22.對公非活期存款開戶,客戶CCS等級為禁止類的,需上報(bào)一級分行批準(zhǔn)才可辦理?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

在銀行業(yè)務(wù)中，CCS等級通常用于評估客戶的信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)等級。對于對公非活期存款開戶，如果客戶的CCS等級為禁止類，這通常意味著該客戶由于信用不良、風(fēng)險(xiǎn)過高或其他原因，被銀行列入了不允許開戶的類別。在這種情況下，銀行通常不會接受該客戶的開戶申請，而不是上報(bào)一級分行批準(zhǔn)后才可辦理。23.網(wǎng)點(diǎn)銷售“雙錄”過程,客戶的面部特征和語言表述清晰可辨,聲音與畫面保持同步,銷售人員可不處于畫面中?！菊_答案】：A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

在網(wǎng)點(diǎn)銷售的“雙錄”過程中，為了確保交易的透明性和