證券經(jīng)紀(jì)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及其相關(guān)活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營原則證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）的規(guī)定，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和投資者合法權(quán)益。2.客戶利益優(yōu)先原則證券公司應(yīng)當(dāng)始終將客戶利益置于首位，勤勉盡責(zé)地為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，確?？蛻舻暮戏?quán)益得到充分保護(hù)。3.誠實(shí)守信原則證券公司及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，依法履行職責(zé)，不得欺詐客戶，不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得泄露客戶隱私和商業(yè)秘密。4.穩(wěn)健經(jīng)營原則證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營，有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。二、業(yè)務(wù)許可與范圍（一）業(yè)務(wù)許可條件證券公司申請(qǐng)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)審慎監(jiān)管要求；2.有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，能夠有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；3.有符合從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場(chǎng)所、設(shè)施和技術(shù)系統(tǒng)；4.從業(yè)人員符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，具備證券從業(yè)資格；5.法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）業(yè)務(wù)范圍證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)。具體包括：1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的代理買賣證券服務(wù)，包括股票、債券、基金、權(quán)證等證券品種的買賣；2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)管理服務(wù)，包括為客戶提供資產(chǎn)托管、投資顧問、理財(cái)規(guī)劃等服務(wù)；3.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的其他相關(guān)服務(wù)，包括證券交易結(jié)算、資金存管、證券賬戶管理等服務(wù)。三、客戶管理（一）客戶身份識(shí)別與驗(yàn)證1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等法律法規(guī)的要求，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和驗(yàn)證，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、有效、合法。2.在客戶開戶時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份信息，并對(duì)客戶身份信息進(jìn)行核實(shí)和驗(yàn)證?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份信息。3.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別和驗(yàn)證制度，明確客戶身份識(shí)別和驗(yàn)證的流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保客戶身份識(shí)別和驗(yàn)證工作的有效開展。（二）客戶賬戶管理1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，為客戶開立證券賬戶和資金賬戶，并對(duì)客戶賬戶進(jìn)行規(guī)范管理。2.客戶賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶身份信息一致，不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓客戶賬戶。證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶賬戶管理制度，明確客戶賬戶的開立、使用、變更、注銷等流程和要求，確?？蛻糍~戶的安全、規(guī)范使用。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)客戶賬戶進(jìn)行分類管理，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素，為客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券經(jīng)紀(jì)服務(wù)。（三）客戶資金存管1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，將客戶資金存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理，客戶資金的存取應(yīng)當(dāng)通過該賬戶辦理。2.證券公司應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行簽訂客戶資金存管協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，確保客戶資金的安全、獨(dú)立存管。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)客戶資金存管情況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查，確?？蛻糍Y金存管制度的有效執(zhí)行。（四）客戶交易結(jié)算資金管理1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行嚴(yán)格管理，確保客戶交易結(jié)算資金的安全、完整。2.客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)全額存入客戶資金賬戶，嚴(yán)禁任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行獨(dú)立核算，確保客戶交易結(jié)算資金的收支情況真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（五）客戶服務(wù)與投訴處理1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)制度，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的服務(wù)，及時(shí)解答客戶的咨詢和疑問，處理客戶的投訴和建議。2.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門或者崗位，配備專業(yè)的客戶服務(wù)人員，負(fù)責(zé)客戶服務(wù)工作的組織和實(shí)施。3.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)受理客戶的投訴，對(duì)投訴事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)和處理，并將處理結(jié)果及時(shí)反饋給客戶。客戶投訴處理情況應(yīng)當(dāng)記錄在案，并存檔備查。四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范（一）委托受理與申報(bào)1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照客戶的委托指令，及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行證券買賣申報(bào)，不得延誤、拒絕或者擅自更改客戶的委托指令。2.證券公司應(yīng)當(dāng)建立委托受理制度，明確委托受理的流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保委托受理工作的有效開展。委托受理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的委托指令進(jìn)行認(rèn)真審核，確保委托指令的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券買賣申報(bào)進(jìn)行規(guī)范管理，確保證券買賣申報(bào)的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。證券買賣申報(bào)應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定進(jìn)行，不得進(jìn)行虛假申報(bào)、惡意申報(bào)或者其他不正當(dāng)申報(bào)行為。（二）交易撮合與成交1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)證券買賣申報(bào)進(jìn)行交易撮合，確保證券交易的公平、公正、公開。2.證券公司應(yīng)當(dāng)建立交易撮合制度，明確交易撮合的流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保交易撮合工作的有效開展。交易撮合人員應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)證券買賣申報(bào)進(jìn)行認(rèn)真撮合，確保交易撮合的公平、公正、公開。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券交易成交情況進(jìn)行規(guī)范管理，確保證券交易成交情況的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。證券交易成交后，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶發(fā)送成交確認(rèn)書，并按照證券交易所的規(guī)定進(jìn)行清算交收。（三）清算交收1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券交易進(jìn)行清算交收，確保證券交易的資金和證券及時(shí)、準(zhǔn)確地交收。2.證券公司應(yīng)當(dāng)建立清算交收制度，明確清算交收的流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保清算交收工作的有效開展。清算交收人員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券交易進(jìn)行認(rèn)真清算交收，確保清算交收的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)清算交收情況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查，確保清算交收制度的有效執(zhí)行。清算交收情況應(yīng)當(dāng)記錄在案，并存檔備查。（四）信息披露與報(bào)告1.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向客戶披露證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括業(yè)務(wù)范圍、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)提示等。2.證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，明確信息披露的流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保信息披露工作的有效開展。信息披露人員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息進(jìn)行認(rèn)真披露，確保信息披露的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，定期向中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況、客戶投訴處理情況等。報(bào)告應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞、虛報(bào)或者漏報(bào)。五、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制（一）風(fēng)險(xiǎn)管理制度1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制，確保證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營。2.證券公司應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理制度的目標(biāo)、原則、范圍、流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效執(zhí)行。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、程度和影響范圍，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（二）內(nèi)部控制制度1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行規(guī)范管理，確保證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)營。2.證券公司應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制制度，明確內(nèi)部控制制度的目標(biāo)、原則、范圍、流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制情況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。內(nèi)部控制情況應(yīng)當(dāng)記錄在案，并存檔備查。（三）合規(guī)管理1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)營。2.證券公司應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理制度的目標(biāo)、原則、范圍、流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保合規(guī)管理制度的有效執(zhí)行。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)情況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查，確保合規(guī)管理制度的有效執(zhí)行。合規(guī)情況應(yīng)當(dāng)記錄在案，并存檔備查。（四）監(jiān)督檢查1.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，證券公司應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙或者隱瞞。2.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查取證等方式，對(duì)證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的文件、資料和數(shù)據(jù)，不得拒絕、拖延或者隱瞞。六、從業(yè)人員管理（一）資格管理1.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)登記。2.證券公司應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員資格管理制度，明確從業(yè)人員資格管理的流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保從業(yè)人員資格管理工作的有效開展。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)從業(yè)人員的資格情況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查，確保從業(yè)人員資格管理制度的有效執(zhí)行。從業(yè)人員資格情況應(yīng)當(dāng)記錄在案，并存檔備查。（二）培訓(xùn)與考核1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員培訓(xùn)與考核制度，對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行定期培訓(xùn)和考核，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。2.證券公司應(yīng)當(dāng)制定從業(yè)人員培訓(xùn)與考核計(jì)劃，明確培訓(xùn)與考核的內(nèi)容、方式、時(shí)間和標(biāo)準(zhǔn)，確保培訓(xùn)與考核計(jì)劃的有效執(zhí)行。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)與考核情況進(jìn)行記錄和存檔，并存檔備查。（三）行為規(guī)范1.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得從事違法違規(guī)行為，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和投資者合法權(quán)益。2.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，不得欺詐客戶，不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得泄露客戶隱私和商業(yè)秘密。3.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，樹立良好的職業(yè)形象，不得從事與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便謀取私利。（四）監(jiān)督與懲戒1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員監(jiān)督與懲戒制度，對(duì)從業(yè)人員的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。2.證券公司應(yīng)當(dāng)制定從業(yè)人員監(jiān)督與懲戒措施，明確監(jiān)督與懲戒的流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，確保監(jiān)督與懲戒措施的有效執(zhí)行。3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)從業(yè)人員的監(jiān)督與懲戒情況進(jìn)行記錄和存檔，并存檔備查。七、法律責(zé)任（一）證券公司違法違規(guī)責(zé)任證券公司違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、警告、罰款、暫?；蛘叱蜂N證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可等措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取警告、罰款、撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格等措施；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。（二