銀行物資管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)銀行物資管理，規(guī)范物資采購、使用、保管等行為，提高物資使用效益，保障銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，確保物資的安全與完整，維護(hù)銀行的經(jīng)濟(jì)利益。適用范圍本辦法適用于銀行總部及各分支機(jī)構(gòu)的所有物資管理活動(dòng)，包括但不限于辦公用品、設(shè)備器材、金融機(jī)具、安防物資、信息技術(shù)物資等各類實(shí)物資產(chǎn)。管理原則1.統(tǒng)一管理原則：銀行物資管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)，由專門的物資管理部門進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃與管理。2.規(guī)范流程原則：建立健全物資采購、驗(yàn)收、入庫、保管、領(lǐng)用、盤點(diǎn)、處置等各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范流程，確保物資管理工作有序進(jìn)行。3.效益優(yōu)先原則：注重物資的使用效益，合理配置資源，避免浪費(fèi)，提高物資的性價(jià)比。4.責(zé)任明確原則：明確各部門及人員在物資管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，獎(jiǎng)懲分明。物資采購管理采購計(jì)劃制定1.各部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求和實(shí)際工作情況，定期編制物資采購計(jì)劃。采購計(jì)劃應(yīng)詳細(xì)列出所需物資的名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、預(yù)計(jì)采購時(shí)間等信息。2.物資管理部門對(duì)各部門提交的采購計(jì)劃進(jìn)行匯總、審核和平衡，結(jié)合銀行的庫存情況、預(yù)算安排等因素，制定全行的年度物資采購計(jì)劃。3.年度物資采購計(jì)劃應(yīng)報(bào)經(jīng)銀行管理層審批后執(zhí)行。如遇特殊情況需要調(diào)整采購計(jì)劃，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批。采購方式選擇1.集中采購：對(duì)于通用性強(qiáng)、采購量大的物資，實(shí)行集中采購。集中采購由物資管理部門統(tǒng)一組織實(shí)施，通過招標(biāo)、詢價(jià)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等方式確定供應(yīng)商和采購價(jià)格。2.分散采購：對(duì)于有特殊要求、采購量較小或時(shí)效性較強(qiáng)的物資，可由各部門自行組織分散采購。分散采購應(yīng)按照銀行的采購管理規(guī)定進(jìn)行，確保采購過程的合規(guī)性。3.緊急采購：因業(yè)務(wù)急需等特殊原因，無法按照正常采購程序進(jìn)行采購的物資，可進(jìn)行緊急采購。緊急采購應(yīng)在事后及時(shí)補(bǔ)辦相關(guān)審批手續(xù)，并記錄采購情況。供應(yīng)商管理1.建立供應(yīng)商準(zhǔn)入制度，對(duì)供應(yīng)商的資質(zhì)、信譽(yù)、生產(chǎn)能力、產(chǎn)品質(zhì)量等進(jìn)行評(píng)估和審核。只有符合要求的供應(yīng)商才能進(jìn)入銀行的供應(yīng)商名錄。2.定期對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，根據(jù)考核結(jié)果調(diào)整供應(yīng)商名錄。對(duì)于表現(xiàn)不佳的供應(yīng)商，應(yīng)及時(shí)采取措施，如警告、暫停合作、取消資格等。3.與供應(yīng)商簽訂采購合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括物資規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交貨時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款。合同簽訂后，應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定執(zhí)行。采購流程控制1.采購申請(qǐng)：各部門填寫物資采購申請(qǐng)表，詳細(xì)說明采購物資的用途、規(guī)格、數(shù)量等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后提交給物資管理部門。2.采購審批：物資管理部門對(duì)采購申請(qǐng)進(jìn)行審核，根據(jù)采購金額和性質(zhì)，按照銀行的審批權(quán)限進(jìn)行審批。金額較大的采購項(xiàng)目，需報(bào)經(jīng)銀行管理層審批。3.采購實(shí)施：根據(jù)審批后的采購申請(qǐng)，物資管理部門選擇合適的采購方式進(jìn)行采購。采購人員應(yīng)與供應(yīng)商進(jìn)行溝通和協(xié)商，確保采購工作的順利進(jìn)行。4.驗(yàn)收付款：物資到貨后，由物資管理部門會(huì)同使用部門按照合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格后，辦理入庫手續(xù)，并按照財(cái)務(wù)制度進(jìn)行付款。物資入庫管理入庫驗(yàn)收1.物資到貨后，采購人員應(yīng)及時(shí)通知物資管理部門和使用部門進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收人員應(yīng)按照合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量等進(jìn)行核對(duì)。2.對(duì)于重要物資或技術(shù)含量較高的物資，應(yīng)邀請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收過程中，如發(fā)現(xiàn)物資存在質(zhì)量問題、數(shù)量短缺等情況，應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商聯(lián)系，要求其限期解決。3.驗(yàn)收合格的物資，驗(yàn)收人員應(yīng)填寫物資驗(yàn)收單，注明物資名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量狀況等信息，并簽字確認(rèn)。物資驗(yàn)收單作為物資入庫的依據(jù)。入庫手續(xù)辦理1.物資管理部門根據(jù)驗(yàn)收單辦理入庫手續(xù)，將物資登記入賬。入庫物資應(yīng)按照類別、規(guī)格、型號(hào)等進(jìn)行分類存放，便于管理和查找。2.建立物資庫存臺(tái)賬，詳細(xì)記錄物資的出入庫情況，包括物資名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、入庫時(shí)間、領(lǐng)用時(shí)間、領(lǐng)用部門等信息。庫存臺(tái)賬應(yīng)定期與財(cái)務(wù)部門進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。物資保管管理倉庫管理1.設(shè)立專門的物資倉庫，配備必要的倉儲(chǔ)設(shè)施和設(shè)備，如貨架、貨柜、消防器材等，確保物資的安全存放。2.倉庫應(yīng)保持整潔、通風(fēng)良好，溫度、濕度適宜，防止物資受潮、變質(zhì)、損壞等。3.對(duì)倉庫物資進(jìn)行分區(qū)分類存放，標(biāo)識(shí)清晰，便于管理和盤點(diǎn)。貴重物資、易燃易爆物資等應(yīng)單獨(dú)存放，并采取相應(yīng)的安全防范措施。庫存盤點(diǎn)1.定期對(duì)物資進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)分為定期盤點(diǎn)和不定期盤點(diǎn)，定期盤點(diǎn)每年至少進(jìn)行一次，不定期盤點(diǎn)根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)進(jìn)行。2.盤點(diǎn)前，物資管理部門應(yīng)制定詳細(xì)的盤點(diǎn)計(jì)劃，明確盤點(diǎn)范圍、時(shí)間、人員分工等。盤點(diǎn)人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)物資的數(shù)量、質(zhì)量、規(guī)格等信息，并做好記錄。3.盤點(diǎn)結(jié)束后，編制盤點(diǎn)報(bào)告，對(duì)盤點(diǎn)結(jié)果進(jìn)行分析和總結(jié)。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，進(jìn)行調(diào)整，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。物資保管責(zé)任1.倉庫管理人員負(fù)責(zé)物資的日常保管工作，應(yīng)嚴(yán)格遵守倉庫管理制度，確保物資的安全與完整。2.倉庫管理人員應(yīng)定期對(duì)物資進(jìn)行檢查和維護(hù)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告并處理。對(duì)于易損、易耗物資，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充和更新。3.因保管不善造成物資損失的，倉庫管理人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。物資領(lǐng)用管理領(lǐng)用流程1.各部門根據(jù)工作需要填寫物資領(lǐng)用申請(qǐng)表，注明物資名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、用途等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后提交給物資管理部門。2.物資管理部門根據(jù)庫存情況和審批后的領(lǐng)用申請(qǐng)，辦理物資出庫手續(xù)。領(lǐng)用人員應(yīng)在物資領(lǐng)用單上簽字確認(rèn)。3.物資管理部門應(yīng)及時(shí)更新物資庫存臺(tái)賬，記錄物資的領(lǐng)用情況。領(lǐng)用限額控制1.根據(jù)各部門的業(yè)務(wù)需求和實(shí)際情況，制定物資領(lǐng)用限額標(biāo)準(zhǔn)。領(lǐng)用限額應(yīng)合理確定，既滿足工作需要，又避免浪費(fèi)。2.各部門領(lǐng)用物資時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格控制在領(lǐng)用限額范圍內(nèi)。如因特殊原因需要超限額領(lǐng)用，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批。貴重物資領(lǐng)用管理1.對(duì)于貴重物資，如電腦設(shè)備、金融機(jī)具等，實(shí)行專人專管制度。領(lǐng)用貴重物資時(shí)，需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人和物資管理部門負(fù)責(zé)人審批，并進(jìn)行詳細(xì)登記。2.領(lǐng)用人員應(yīng)妥善保管貴重物資，不得擅自轉(zhuǎn)借、挪用或丟失。如有損壞或丟失，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并按照規(guī)定進(jìn)行賠償。物資處置管理處置范圍1.物資處置包括物資的報(bào)廢、出售、捐贈(zèng)等。符合下列條件之一的物資，可進(jìn)行處置：已超過使用年限且無法繼續(xù)使用的；因技術(shù)進(jìn)步等原因，已被淘汰或不再適用的；損壞且無法修復(fù)的；其他需要處置的物資。2.對(duì)于涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密等敏感信息的物資，處置時(shí)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行保密處理。處置流程1.提出申請(qǐng)：使用部門或物資管理部門根據(jù)物資的實(shí)際情況，填寫物資處置申請(qǐng)表，詳細(xì)說明處置物資的名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、處置原因等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后提交給物資管理部門。2.評(píng)估鑒定：物資管理部門會(huì)同財(cái)務(wù)部門、技術(shù)部門等對(duì)擬處置物資進(jìn)行評(píng)估鑒定，確定物資的處置方式和價(jià)格。3.審批備案：物資處置申請(qǐng)報(bào)經(jīng)銀行管理層審批后，按照規(guī)定進(jìn)行備案。金額較大的物資處置項(xiàng)目，需報(bào)經(jīng)上級(jí)主管部門批準(zhǔn)。4.處置實(shí)施：根據(jù)審批后的處置方案，物資管理部門組織實(shí)施物資處置工作。對(duì)于報(bào)廢物資，應(yīng)按照環(huán)保要求進(jìn)行處理；對(duì)于出售物資，應(yīng)通過公開拍賣、招標(biāo)等方式進(jìn)行，確保處置價(jià)格合理、公正。5.賬務(wù)處理：物資處置完成后，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，核銷相關(guān)資產(chǎn)。監(jiān)督檢查與獎(jiǎng)懲監(jiān)督檢查1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)物資管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查物資采購、入庫、保管、領(lǐng)用、處置等環(huán)節(jié)的合規(guī)性和有效性。2.物資管理部門應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)物資管理工作的日常檢查和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.對(duì)于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。獎(jiǎng)懲制度1.建立物資管理工作獎(jiǎng)懲制度，對(duì)在物資管理工作中表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)違反物資管理規(guī)