金融印章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司金融印章的管理，規(guī)范印章的刻制、使用、保管等行為，防范印章管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及各分支機(jī)構(gòu)涉及金融業(yè)務(wù)相關(guān)印章的管理，包括但不限于行政公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人章等。（三）基本原則1.合法性原則：印章的刻制、使用、保管等活動(dòng)必須符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求。2.安全性原則：確保印章存放安全，使用過程可追溯，防止印章被盜用、冒用等風(fēng)險(xiǎn)。3.規(guī)范性原則：明確印章管理流程和操作規(guī)范，做到有章可循、規(guī)范操作。4.責(zé)任追究原則：對(duì)違反印章管理規(guī)定的行為進(jìn)行責(zé)任追究，嚴(yán)肅處理。二、印章的刻制與啟用（一）印章刻制1.需求申請(qǐng)：因業(yè)務(wù)需要刻制印章的部門或機(jī)構(gòu)，應(yīng)填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、用途、使用范圍等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至公司綜合管理部門。2.審批流程：綜合管理部門收到申請(qǐng)表后，對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行初步審核，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。涉及重要印章或法定代表人章的，需經(jīng)公司法定代表人批準(zhǔn)。3.刻制選擇：經(jīng)審批同意后，綜合管理部門應(yīng)選擇具有資質(zhì)、信譽(yù)良好的印章制作單位進(jìn)行刻制。制作單位應(yīng)按照公安部門相關(guān)規(guī)定和公司要求進(jìn)行印章刻制，確保印章質(zhì)量和安全性。4.印章樣式：印章的樣式、規(guī)格、材質(zhì)等應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，同時(shí)應(yīng)與公司標(biāo)識(shí)、業(yè)務(wù)需求相匹配。新刻制的印章應(yīng)在顯著位置標(biāo)注“[公司名稱]專用章（編號(hào)）”字樣及啟用日期。（二）印章啟用1.啟用通知：印章刻制完成后，綜合管理部門應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門和人員發(fā)出《印章啟用通知》，明確印章啟用日期、使用范圍、保管責(zé)任人等信息。2.印模備案：?jiǎn)⒂眯掠≌虑?，綜合管理部門應(yīng)將印章印模留存一份，分別交公司檔案室、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門備案。同時(shí)，在公司內(nèi)部辦公系統(tǒng)中上傳印章印模電子版，以便查詢和核對(duì)。3.舊章廢止：對(duì)于因機(jī)構(gòu)調(diào)整、業(yè)務(wù)變更等原因不再使用的印章，綜合管理部門應(yīng)及時(shí)組織收繳，并填寫《印章廢止申請(qǐng)表》，經(jīng)審批后辦理廢止手續(xù)。廢止的印章應(yīng)妥善保管，定期銷毀。三、印章的使用（一）使用范圍1.行政公章：主要用于以公司名義對(duì)外發(fā)布的公文、函件、證明、介紹信等；與政府部門、企事業(yè)單位等簽訂的合同、協(xié)議等；其他需要加蓋行政公章的事項(xiàng)。2.合同專用章：專門用于公司對(duì)外簽訂各類合同、協(xié)議等經(jīng)濟(jì)法律文件。3.財(cái)務(wù)專用章：用于公司財(cái)務(wù)結(jié)算、票據(jù)開具、資金收付等財(cái)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)。4.法定代表人章：主要用于公司法定代表人授權(quán)的特定事項(xiàng)，如簽署合同、文件等。（二）使用流程1.用印申請(qǐng)：使用印章時(shí)，應(yīng)填寫《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明用印事項(xiàng)、文件名稱、文號(hào)、用印份數(shù)等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。涉及重要事項(xiàng)或金額較大的合同用印，還需經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)或法定代表人審批。2.審核蓋章：印章保管人收到《印章使用申請(qǐng)表》后，應(yīng)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，確保用印內(nèi)容合法合規(guī)、手續(xù)齊全。審核無誤后，在申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)，并按照規(guī)定加蓋印章。蓋章時(shí)應(yīng)確保印章清晰、端正，騎年蓋月。3.登記備案：印章使用完畢后，印章保管人應(yīng)及時(shí)在《印章使用登記簿》上進(jìn)行登記，記錄用印日期、用印事項(xiàng)、文件名稱、文號(hào)、用印份數(shù)、申請(qǐng)人等信息。同時(shí)，將《印章使用申請(qǐng)表》及相關(guān)文件復(fù)印件留存歸檔。（三）特殊情況用印1.緊急情況：如遇緊急事項(xiàng)需要立即用印，但無法按照正常審批流程辦理的，使用部門應(yīng)電話請(qǐng)示公司分管領(lǐng)導(dǎo)或法定代表人同意后，先行用印，并在事后及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。2.異地用?。阂驑I(yè)務(wù)需要在異地使用印章的，應(yīng)通過傳真、掃描等方式將《印章使用申請(qǐng)表》及相關(guān)文件發(fā)送至公司總部，經(jīng)審批同意后，由印章保管人將印章郵寄至指定地點(diǎn)或安排專人攜帶印章前往異地辦理用印手續(xù)。異地用印過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)及公司相關(guān)規(guī)定，確保用印安全。四、印章的保管（一）保管責(zé)任人1.行政公章：由公司綜合管理部門指定專人負(fù)責(zé)保管。2.合同專用章：由公司合同管理部門指定專人負(fù)責(zé)保管。3.財(cái)務(wù)專用章：由公司財(cái)務(wù)部門指定專人負(fù)責(zé)保管。4.法定代表人章：根據(jù)法定代表人授權(quán)，由相關(guān)人員負(fù)責(zé)保管。（二）保管要求1.專人專管：印章保管人應(yīng)嚴(yán)格履行職責(zé)，不得擅自將印章交他人保管或使用。因特殊原因需要臨時(shí)交接的，應(yīng)辦理交接手續(xù)，并記錄交接時(shí)間、交接事項(xiàng)、交接雙方等信息。2.專柜存放：印章應(yīng)存放在專門的保險(xiǎn)柜或印章保管箱內(nèi)，保險(xiǎn)柜或保管箱應(yīng)放置在安全可靠的場(chǎng)所，并配備必要的防盜、防火、防潮等設(shè)施。3.雙人保管：對(duì)于重要印章，如行政公章、法定代表人章等，應(yīng)實(shí)行雙人保管制度，由兩名保管人分別持有鑰匙和密碼，同時(shí)使用時(shí)才能開啟保險(xiǎn)柜或保管箱。4.定期檢查：印章保管人應(yīng)定期對(duì)印章進(jìn)行檢查，確保印章完好無損、清晰可辨。如發(fā)現(xiàn)印章有損壞、丟失等情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告綜合管理部門，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。（三）保管環(huán)境1.安全保密：印章保管場(chǎng)所應(yīng)具備良好的安全保密條件，設(shè)置門禁系統(tǒng)，限制無關(guān)人員進(jìn)入。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保管人員的安全教育，提高其安全保密意識(shí)。2.溫濕度適宜：印章存放環(huán)境應(yīng)保持適宜的溫度和濕度，避免印章因受潮、受熱等原因損壞。一般溫度應(yīng)控制在18℃25℃之間，濕度應(yīng)控制在40%60%之間。五、印章的停用與銷毀（一）停用情形1.機(jī)構(gòu)撤銷：因公司機(jī)構(gòu)調(diào)整、撤銷等原因，相關(guān)印章不再使用。2.業(yè)務(wù)變更：由于業(yè)務(wù)范圍變更、合同終止等原因，原使用的印章不再適用。3.印章?lián)p壞：印章因磨損、損壞等原因無法正常使用。（二）停用程序1.申請(qǐng)停用：印章使用部門或保管人發(fā)現(xiàn)印章需要停用時(shí)，應(yīng)填寫《印章停用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明停用原因，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至公司綜合管理部門。2.審批備案：綜合管理部門收到申請(qǐng)表后，對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審核，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。審批同意后，在公司內(nèi)部辦公系統(tǒng)中發(fā)布印章停用通知，并將停用印章的相關(guān)信息進(jìn)行備案。3.收繳封存：綜合管理部門負(fù)責(zé)組織收繳停用的印章，并將印章封存于專門的保管箱內(nèi)。收繳過程中，應(yīng)核對(duì)印章數(shù)量、規(guī)格、樣式等信息，確保印章完整無缺。（三）銷毀程序1.銷毀申請(qǐng)：對(duì)于需要銷毀的印章，由綜合管理部門填寫《印章銷毀申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、數(shù)量、銷毀原因等信息，并經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。2.銷毀方式：印章銷毀應(yīng)采用安全、可靠的方式進(jìn)行，一般可采用粉碎、熔化等物理方法或化學(xué)方法進(jìn)行銷毀。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行全程錄像，并由專人負(fù)責(zé)監(jiān)督。3.銷毀記錄：銷毀完成后，負(fù)責(zé)監(jiān)督銷毀的人員應(yīng)在《印章銷毀記錄》上簽字確認(rèn)，記錄銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、方式、印章名稱、數(shù)量等信息。同時(shí)，將《印章銷毀申請(qǐng)表》、銷毀記錄等相關(guān)資料留存歸檔。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查：公司綜合管理部門應(yīng)定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括印章的刻制、使用、保管、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，印章使用登記記錄是否完整準(zhǔn)確等。2.不定期抽查：公司審計(jì)部門應(yīng)不定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行抽查，重點(diǎn)檢查印章使用的合規(guī)性、審批流程的執(zhí)行情況、印章保管的安全性等。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管：公司應(yīng)積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供印章管理相關(guān)資料和信息，確保印章管理工作符合監(jiān)管要求。2.合規(guī)審計(jì)：定期聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)公司印章管理情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，根據(jù)審計(jì)意見及時(shí)完善印章管理制度和流程，防范印章管理風(fēng)險(xiǎn)。七、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)審批擅自使用印章：未按照規(guī)定填寫《印章使用申請(qǐng)表》或未經(jīng)審批同意，擅自使用印章的行為。2.超越授權(quán)范圍使用印章：超出印章規(guī)定的使用范圍使用印章，如用行政公章簽訂經(jīng)濟(jì)合同等。3.印章保管不善：因保管人員疏忽或失職，導(dǎo)致印章被盜用、冒用、丟失、損壞等情況發(fā)生。4.違規(guī)刻制印章：未經(jīng)審批私自刻制公司印章或委托無資質(zhì)的單位刻制印章。5.其他違規(guī)行為：違反本辦法規(guī)定的其他印章管理行為。（二）責(zé)任追究措施1.批評(píng)教育：對(duì)于初次違反印章管理規(guī)定且情節(jié)較輕的行為，給予批評(píng)教育，責(zé)令其立即改正。2.經(jīng)濟(jì)處罰：對(duì)因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，處罰金額從責(zé)任人工資、獎(jiǎng)金中扣除。3.紀(jì)律處分：對(duì)于違反印