投行銀行秋招面試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個(gè)不是投資銀行的主要業(yè)務(wù)？（）A.證券承銷(xiāo)B.企業(yè)并購(gòu)C.吸收公眾存款D.資產(chǎn)管理答案：C。2.投資銀行在證券發(fā)行中扮演的角色是（）。A.資金需求者B.資金供給者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管者答案：C。3.銀行間市場(chǎng)的主要交易對(duì)象不包括（）。A.債券B.外匯C.股票D.同業(yè)拆借答案：C。4.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是投資銀行面臨的主要市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：B。5.投資銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力通常不體現(xiàn)在（）。A.專(zhuān)業(yè)人才B.資金規(guī)模C.營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)D.固定資產(chǎn)數(shù)量答案：D。6.在企業(yè)并購(gòu)中，投資銀行的主要作用不包括（）。A.尋找目標(biāo)企業(yè)B.提供融資安排C.直接經(jīng)營(yíng)被并購(gòu)企業(yè)D.評(píng)估企業(yè)價(jià)值答案：C。7.以下哪個(gè)是衡量投資銀行盈利能力的重要指標(biāo)？（）A.不良貸款率B.凈息差C.承銷(xiāo)收入D.撥備覆蓋率答案：C。8.投資銀行的組織形式一般不包括（）。A.合伙制B.股份制C.國(guó)有獨(dú)資D.個(gè)體經(jīng)營(yíng)答案：D。9.對(duì)于投資銀行而言，以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)聲譽(yù)要求最高？（）A.自營(yíng)業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.保薦業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C。10.投資銀行在金融體系中的主要功能是（）。A.資金融通和資源配置B.吸收儲(chǔ)蓄C.發(fā)放貸款D.貨幣政策傳導(dǎo)答案：A。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.投資銀行的業(yè)務(wù)包括（）。A.證券承銷(xiāo)B.證券交易C.項(xiàng)目融資D.風(fēng)險(xiǎn)投資答案：ABCD。2.投資銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD。3.以下屬于投資銀行在企業(yè)并購(gòu)中的工作內(nèi)容的是（）。A.制定并購(gòu)戰(zhàn)略B.進(jìn)行盡職調(diào)查C.設(shè)計(jì)并購(gòu)方案D.協(xié)助并購(gòu)后的整合答案：ABCD。4.投資銀行的主要客戶(hù)包括（）。A.企業(yè)B.政府機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)D.高凈值個(gè)人答案：ABCD。5.衡量投資銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的指標(biāo)有（）。A.總資產(chǎn)收益率B.凈資產(chǎn)收益率C.成本收入比D.每股收益答案：ABCD。6.投資銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)通常包括（）。A.前臺(tái)部門(mén)B.中臺(tái)部門(mén)C.后臺(tái)部門(mén)D.研究部門(mén)答案：ABCD。7.影響投資銀行發(fā)展的外部因素有（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.金融監(jiān)管政策C.技術(shù)創(chuàng)新D.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)答案：ABCD。8.以下哪些是投資銀行的創(chuàng)新業(yè)務(wù)（）。A.綠色金融業(yè)務(wù)B.金融衍生品業(yè)務(wù)C.跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)答案：ABCD。9.投資銀行在證券市場(chǎng)中的作用有（）。A.促進(jìn)證券發(fā)行B.提高市場(chǎng)流動(dòng)性C.穩(wěn)定證券市場(chǎng)價(jià)格D.引導(dǎo)資金流向答案：ABD。10.投資銀行的人才需要具備的技能包括（）。A.金融分析能力B.溝通協(xié)調(diào)能力C.法律知識(shí)D.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力答案：ABCD。三、判斷題（每題2分，共10題）1.投資銀行可以直接吸收公眾存款。（）答案：錯(cuò)誤。2.企業(yè)并購(gòu)是投資銀行的重要業(yè)務(wù)之一。（）答案：正確。3.投資銀行只在國(guó)內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤。4.信用風(fēng)險(xiǎn)是投資銀行面臨的唯一風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤。5.投資銀行的組織形式只有股份制。（）答案：錯(cuò)誤。6.投資銀行在保薦業(yè)務(wù)中不需要承擔(dān)任何責(zé)任。（）答案：錯(cuò)誤。7.投資銀行的前臺(tái)部門(mén)主要負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理。（）答案：錯(cuò)誤。8.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)投資銀行的業(yè)務(wù)沒(méi)有影響。（）答案：錯(cuò)誤。9.投資銀行不需要關(guān)注技術(shù)創(chuàng)新。（）答案：錯(cuò)誤。10.投資銀行的業(yè)務(wù)不涉及到政府機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤。四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述投資銀行在證券承銷(xiāo)中的主要工作內(nèi)容。答案：投資銀行在證券承銷(xiāo)中的主要工作包括：對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查，評(píng)估其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)能力（1分）；確定證券發(fā)行的價(jià)格、規(guī)模和發(fā)行方式（1分）；組織承銷(xiāo)團(tuán)，分擔(dān)承銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)（1分）；進(jìn)行證券的銷(xiāo)售推廣（1分）；在證券發(fā)行后提供持續(xù)的信息披露等相關(guān)服務(wù)（1分）。2.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明投資銀行面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源。答案：操作風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源包括：內(nèi)部管理不善，如流程設(shè)計(jì)不合理（1分）；員工失誤或違規(guī)操作，例如交易員的錯(cuò)誤下單（1分）；技術(shù)系統(tǒng)故障，像交易系統(tǒng)的崩潰（1分）；外部事件沖擊，如自然災(zāi)害對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的影響（1分）；缺乏有效的內(nèi)部控制機(jī)制（1分）。3.闡述投資銀行在企業(yè)融資中的作用。答案：投資銀行在企業(yè)融資中作用有：為企業(yè)設(shè)計(jì)融資方案，根據(jù)企業(yè)需求確定合適的融資方式，如股權(quán)融資或債權(quán)融資（1分）；幫助企業(yè)進(jìn)行融資渠道的選擇，如選擇上市融資還是債券發(fā)行融資等（1分）；在融資過(guò)程中進(jìn)行市場(chǎng)推廣，吸引投資者（1分）；對(duì)企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)包裝，提升企業(yè)在資本市場(chǎng)的形象（1分）；協(xié)助企業(yè)完成融資交易相關(guān)的手續(xù)（1分）。4.簡(jiǎn)要描述投資銀行的中臺(tái)部門(mén)的主要職能。答案：中臺(tái)部門(mén)主要職能包括：對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)（2分）；對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行審查，保證業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度（2分）；進(jìn)行資源的調(diào)配和管理，支持前臺(tái)業(yè)務(wù)的有效開(kāi)展（1分）。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資銀行如何在金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)控制之間取得平衡。答案：投資銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在創(chuàng)新產(chǎn)品推出前進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1分）。對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的操作人員進(jìn)行嚴(yán)格培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)（1分）。設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額，控制創(chuàng)新業(yè)務(wù)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)敞口（1分）。同時(shí)，在創(chuàng)新過(guò)程中不斷根據(jù)市場(chǎng)反饋調(diào)整業(yè)務(wù)模式，確保創(chuàng)新不脫離風(fēng)險(xiǎn)可控的軌道（1分），還要遵循監(jiān)管要求（1分）。2.分析投資銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)穩(wěn)定性的影響。答案：投資銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展如果健康有序，可提高金融市場(chǎng)的資源配置效率，促進(jìn)市場(chǎng)穩(wěn)定（1分）。如合理的證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)能為企業(yè)提供融資，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展（1分）。但如果業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張或存在違規(guī)操作，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，如不當(dāng)?shù)母軛U操作可能導(dǎo)致市場(chǎng)動(dòng)蕩（1分）。所以需要合理監(jiān)管投資銀行業(yè)務(wù)，保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定（1分），投資銀行自身也應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)管理（1分）。3.探討投資銀行吸引和留住高端人才的策略。答案：提供有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬福利體系，包括高額的基本工資、獎(jiǎng)金和福利（1分）。為人才提供廣闊的職業(yè)發(fā)展空間，如晉升機(jī)會(huì)、跨部門(mén)項(xiàng)目合作等（1分）。營(yíng)造良好的企業(yè)文化，增強(qiáng)員工的歸屬感和認(rèn)同感（1分）。注重員工的培訓(xùn)和繼續(xù)教育，提升員工的專(zhuān)業(yè)技能（1分）。提供良好的工作環(huán)境和工作氛圍（1分）。4.闡述投資