涉詐人員管理辦法一、總則（一）目的為有效防范和打擊詐騙違法犯罪活動，加強對涉詐人員的管理，維護社會秩序和人民群眾財產(chǎn)安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)部涉及詐騙相關(guān)活動或存在詐騙風險的人員管理。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴格依據(jù)國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標準進行管理，確保管理活動合法合規(guī)。2.預(yù)防為主原則：強化對涉詐風險的監(jiān)測和預(yù)警，提前采取措施防范詐騙行為發(fā)生。3.分類管理原則：根據(jù)涉詐人員的不同情況，實施差異化的管理措施，提高管理效果。4.教育與懲戒相結(jié)合原則：通過教育引導涉詐人員認識錯誤，同時依法給予相應(yīng)懲戒，促使其改正。二、涉詐人員定義及識別（一）涉詐人員定義1.實施詐騙行為的人員，包括但不限于利用虛構(gòu)事實、隱瞞真相、假冒身份等手段騙取公私財物的個人。2.為詐騙活動提供幫助或支持的人員，如協(xié)助詐騙分子獲取信息、提供技術(shù)支持、參與資金流轉(zhuǎn)等。3.雖未直接參與詐騙實施，但存在較高詐騙風險的人員，如頻繁與詐騙團伙有聯(lián)系、行為異常且涉及可疑資金往來等。（二）識別方法1.數(shù)據(jù)監(jiān)測：利用公司/組織內(nèi)部的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、交易記錄、通信數(shù)據(jù)等，通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，篩選出存在異常行為的人員。例如，短期內(nèi)頻繁進行高風險交易、與多個陌生賬號有大額資金往來等。2.行為分析：觀察員工的日常工作行為、業(yè)務(wù)操作流程等，發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)操作、故意規(guī)避監(jiān)管等行為的人員。如在業(yè)務(wù)辦理過程中故意簡化流程、對重要風險提示視而不見等。3.外部信息比對：與公安、金融監(jiān)管等部門建立信息共享機制，比對公司/組織人員與外部涉詐名單庫，及時發(fā)現(xiàn)涉詐嫌疑人員。4.舉報線索：鼓勵公司/組織內(nèi)部員工、合作伙伴及社會公眾提供涉詐人員舉報線索，經(jīng)核實后納入管理范疇。三、涉詐人員分類管理（一）輕微涉詐風險人員1.定義：經(jīng)初步識別，存在一定涉詐風險跡象，但尚未確鑿證據(jù)證明其實施詐騙行為或提供實質(zhì)性幫助的人員。2.管理措施風險提示談話：由所在部門負責人或指定專人與涉詐風險人員進行談話，告知其存在的風險及可能后果，要求其作出合理說明并承諾改正。定期觀察：建立觀察期，一般為[X]個月，期間密切關(guān)注其行為動態(tài)，每周至少進行一次工作行為及業(yè)務(wù)操作的檢查。培訓教育：安排參加防詐知識培訓課程，學習法律法規(guī)、防詐技巧等內(nèi)容，培訓時長不少于[X]小時，并要求撰寫學習心得。（二）中度涉詐風險人員1.定義：有較為明顯的涉詐行為跡象，如與已知詐騙分子有密切聯(lián)系、參與可疑業(yè)務(wù)活動但證據(jù)尚不充分的人員。2.管理措施限制工作權(quán)限：暫停其部分關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作權(quán)限，如資金審批、重要信息訪問等，僅保留基本工作所需權(quán)限。重點監(jiān)控：安裝專門的監(jiān)控軟件或設(shè)備，實時監(jiān)測其工作電腦操作、通信記錄等，監(jiān)控周期為[X]天。調(diào)查核實：成立專項調(diào)查組，對其涉詐風險情況進行深入調(diào)查，調(diào)查期限為[X]個工作日。在調(diào)查期間，要求其配合提供相關(guān)資料和信息。強化教育：組織參加防詐專題培訓及警示教育活動，邀請公安人員或法律專家進行授課，培訓時長不少于[X]小時，并要求提交書面反思報告。（三）高度涉詐風險人員1.定義：有充分證據(jù)證明其實施詐騙行為或為詐騙活動提供重要支持的人員。2.管理措施立即停職：第一時間停止其工作，收繳工作證件、辦公設(shè)備及相關(guān)資料。隔離審查：將其轉(zhuǎn)移至專門的隔離區(qū)域，限制其與外界的接觸，安排專人負責看守。依法移送：及時向公安機關(guān)報案，配合公安機關(guān)開展調(diào)查取證工作，按照法律程序?qū)⑸嬖p人員移送司法機關(guān)處理。內(nèi)部通報：在公司/組織內(nèi)部發(fā)布通報，告知全體員工涉詐人員情況，起到警示作用。四、日常管理與監(jiān)督（一）建立涉詐人員檔案1.檔案內(nèi)容：詳細記錄涉詐人員的基本信息、涉詐情況描述、識別過程、采取的管理措施、后續(xù)跟蹤記錄等。2.檔案更新：根據(jù)涉詐人員管理情況的變化，及時更新檔案內(nèi)容，確保檔案信息的準確性和完整性。（二）定期復(fù)查1.輕微涉詐風險人員：觀察期結(jié)束后，進行復(fù)查評估。如風險已消除，恢復(fù)其正常工作狀態(tài)；如仍存在風險，延長觀察期或調(diào)整管理措施。2.中度涉詐風險人員：調(diào)查結(jié)束后，根據(jù)調(diào)查結(jié)果決定是否解除限制措施。如風險仍未排除，繼續(xù)實施相應(yīng)管理措施，并定期復(fù)查。3.高度涉詐風險人員：在司法程序終結(jié)后，根據(jù)司法判決結(jié)果，確定后續(xù)管理措施。如涉詐人員被判刑，按照公司/組織相關(guān)規(guī)定進行處理；如被認定無罪，恢復(fù)其合法權(quán)益，但需進行必要的背景審查。（三）信息溝通與協(xié)作1.內(nèi)部溝通：各部門之間建立涉詐人員信息共享機制，及時通報涉詐人員管理情況。人力資源部門負責協(xié)調(diào)各部門工作，確保管理措施的有效執(zhí)行。2.外部協(xié)作：與公安機關(guān)、金融監(jiān)管機構(gòu)等保持密切溝通，及時獲取涉詐相關(guān)信息，協(xié)助公安機關(guān)開展調(diào)查工作，配合金融監(jiān)管機構(gòu)進行風險防控。五、教育與培訓（一）防詐知識普及1.全員培訓：定期組織全體員工參加防詐知識培訓，培訓內(nèi)容包括常見詐騙手段、防詐技巧、法律法規(guī)等，培訓周期為每[X]年一次。2.新員工培訓：新員工入職時，必須參加防詐知識專項培訓，培訓時長不少于[X]小時，經(jīng)考試合格后方可上崗。（二）涉詐人員專項教育1.根據(jù)涉詐人員的不同風險等級，制定個性化的教育方案。輕微涉詐風險人員側(cè)重于防詐意識提升；中度涉詐風險人員加強法律法規(guī)教育及案例分析；高度涉詐風險人員進行深刻的警示教育。2.教育方式可采用集中授課、線上學習、實地參觀看守所等多種形式，確保教育效果。六、懲戒措施（一）紀律處分1.對于涉詐人員，根據(jù)其行為嚴重程度給予相應(yīng)的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.紀律處分決定應(yīng)按照公司/組織內(nèi)部規(guī)定的程序進行審批，并及時通知涉詐人員本人。（二）經(jīng)濟處罰1.對于因涉詐行為給公司/組織造成經(jīng)濟損失的人員，依法要求其承擔相應(yīng)的賠償責任。賠償金額根據(jù)實際損失情況確定。2.在給予紀律處分的同時，可并處一定金額的經(jīng)濟罰款，罰款金額根據(jù)涉詐情節(jié)輕重設(shè)定。（三）其他懲戒1.限制職業(yè)發(fā)展：涉詐人員在一定期限內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得參與重要項目等，限制其在公司/組織內(nèi)部的職業(yè)發(fā)展。2.行業(yè)禁入：對于嚴重涉詐人員，在行業(yè)內(nèi)進行通報，限制其在相關(guān)行業(yè)內(nèi)的從業(yè)資格，禁止其在一定期限內(nèi)進入同行業(yè)其他公司/組織工作。七、權(quán)益保護（一）正當程序保障1.在對涉詐人員進行管理過程中，嚴格遵循正當程序原則，保障涉詐人員的知情權(quán)、陳述權(quán)、申辯權(quán)等合法權(quán)益。2.作出管理措施決定前，應(yīng)充分聽取涉詐人員的意見，對其提出的合理訴求進行認真審查和處理。（二）隱私保護在涉詐人員管理過程中，注意保護涉詐人員的個人隱私信息。對于因管理需要獲取的涉詐人員信息，嚴格按照法律法規(guī)規(guī)定進行使用