清算機(jī)構(gòu)管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)對清算機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范清算機(jī)構(gòu)行為，維護(hù)金融市場穩(wěn)定，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的清算機(jī)構(gòu)。本辦法所稱清算機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，為金融機(jī)構(gòu)之間的交易提供集中清算服務(wù)的法人組織。監(jiān)管主體中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。中國人民銀行負(fù)責(zé)制定清算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策、規(guī)則，審批清算機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，對清算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督檢查等。基本原則清算機(jī)構(gòu)的設(shè)立、運(yùn)營和管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營、公平公正、安全高效的原則，保障清算業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，防范金融風(fēng)險。清算機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止設(shè)立條件1.有符合法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)定的章程：清算機(jī)構(gòu)的章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定其組織形式、經(jīng)營范圍、議事規(guī)則、內(nèi)部管理制度等重要事項(xiàng)。2.有符合規(guī)定的注冊資本：清算機(jī)構(gòu)的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于[具體金額]元人民幣，且為實(shí)繳貨幣資本。3.有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人員：董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉金融業(yè)務(wù)和清算業(yè)務(wù)，具有良好的職業(yè)道德和誠信記錄。4.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度：清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全股東會、董事會、監(jiān)事會等組織機(jī)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部管理制度，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、財務(wù)會計(jì)等制度。5.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施：營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)符合安全、消防等要求，具備必要的信息技術(shù)設(shè)備和通信設(shè)施。設(shè)立程序1.申請：設(shè)立清算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請，并提交下列文件、資料：申請書，載明擬設(shè)立清算機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；可行性研究報告，包括市場需求、業(yè)務(wù)前景、風(fēng)險評估等內(nèi)容；章程草案；股東名冊及其出資額、股份；持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料；擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；經(jīng)營方針和計(jì)劃；營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；中國人民銀行規(guī)定的其他文件、資料。2.審批：中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起[具體期限]內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營許可證；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。3.登記：經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的清算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持經(jīng)營許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。變更事項(xiàng)清算機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)：1.變更名稱；2.變更注冊資本；3.變更住所；4.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；5.變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東；6.修改章程；7.中國人民銀行規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。終止情形清算機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止：1.章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；2.股東會決議解散；3.因合并或者分立需要解散；4.依法被吊銷經(jīng)營許可證；5.被依法宣告破產(chǎn)。終止程序清算機(jī)構(gòu)終止時，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行繳回經(jīng)營許可證，并向工商行政管理部門辦理注銷登記。清算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)范圍清算機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：1.金融機(jī)構(gòu)之間的資金清算和結(jié)算服務(wù)；2.金融交易的清算和結(jié)算服務(wù)；3.提供清算、結(jié)算相關(guān)的信息服務(wù)；4.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)規(guī)則1.清算賬戶管理：清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為參與清算的金融機(jī)構(gòu)開立清算賬戶，用于資金的清算和結(jié)算。清算賬戶應(yīng)當(dāng)實(shí)行專戶管理，確保資金的安全和獨(dú)立。2.清算流程：清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)、合理、高效的清算流程，明確清算的時間、方式、順序等事項(xiàng)，確保清算業(yè)務(wù)的及時、準(zhǔn)確、安全。3.風(fēng)險管理：清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，對清算業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等進(jìn)行識別、評估和控制。應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，有效應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件。4.信息披露：清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，定期向社會公眾披露有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營、財務(wù)狀況、風(fēng)險管理等方面的信息，提高透明度。業(yè)務(wù)限制清算機(jī)構(gòu)不得從事下列活動：1.向非金融機(jī)構(gòu)提供清算服務(wù)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；2.超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營；3.為客戶墊款；4.違反規(guī)定提高或者降低清算費(fèi)率；5.其他違反法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)定的行為。清算機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理監(jiān)督管理職責(zé)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對清算機(jī)構(gòu)的下列事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督管理：1.設(shè)立、變更和終止的審批；2.業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性；3.風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度的有效性；4.財務(wù)狀況和經(jīng)營成果；5.信息披露情況；6.其他應(yīng)當(dāng)監(jiān)督管理的事項(xiàng)。監(jiān)督管理措施1.現(xiàn)場檢查：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、財務(wù)會計(jì)等方面。清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料和信息。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求清算機(jī)構(gòu)定期報送有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營、財務(wù)狀況、風(fēng)險管理等方面的報表、報告和資料，進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管分析。3.責(zé)令整改：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)清算機(jī)構(gòu)存在違反本辦法規(guī)定的行為或者存在重大風(fēng)險隱患的，可以責(zé)令其限期整改。清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求進(jìn)行整改，并向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提交整改報告。4.行政處罰：對于違反本辦法規(guī)定的清算機(jī)構(gòu)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以依法給予行政處罰，包括警告、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證等。報告制度清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，定期向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報送下列報告、報表和資料：1.年度報告，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、風(fēng)險管理情況等；2.季度報表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等；3.月度報表，包括清算業(yè)務(wù)量、清算資金余額等；4.重大事項(xiàng)報告，包括重大風(fēng)險事件、重大訴訟、重大違規(guī)行為等；5.中國人民銀行要求報送的其他報告、報表和資料。法律責(zé)任清算機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任清算機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以[具體金額]元以上[具體金額]元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證：1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、變更或者終止清算機(jī)構(gòu)的；2.超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營的；3.違反規(guī)定提高或者降低清算費(fèi)率的；4.未按照規(guī)定建立健全風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度的；5.未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；6.拒絕或者阻礙中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查的；7.其他違反本辦法規(guī)定的行為。相關(guān)人員的法律責(zé)任清算機(jī)構(gòu)的