2025年綜合類-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第四章證券投資基金歷年真題摘選帶答案(5卷100道集錦-單選題)2025年綜合類-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第四章證券投資基金歷年真題摘選帶答案(篇1)【題干1】貨幣市場(chǎng)基金投資范圍不包括下列哪項(xiàng)資產(chǎn)？【選項(xiàng)】A.短期國(guó)債B.銀行存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.同業(yè)存單【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》，貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于短期政府債券、銀行存款、同業(yè)存單及剩余期限不足270天的固定收益類資產(chǎn)?？赊D(zhuǎn)換債券屬于中高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，不符合貨幣市場(chǎng)基金的投資限制，故C正確。【題干2】開放式基金每日至少應(yīng)有多少只股票構(gòu)成持倉(cāng)？【選項(xiàng)】A.10只B.5只C.3只D.1只【參考答案】A【詳細(xì)解析】《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式股票型基金持倉(cāng)股票數(shù)量不得低于10只，且需分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)，故A正確。【題干3】下列哪項(xiàng)屬于基金托管人的核心職責(zé)？【選項(xiàng)】A.基金份額的登記與存管B.基金投資組合的編制C.基金銷售行為的合規(guī)性審查D.投資者適當(dāng)性匹配評(píng)估【參考答案】A【詳細(xì)解析】托管人核心職責(zé)包括基金資產(chǎn)保管、份額登記及監(jiān)督管理人運(yùn)作。選項(xiàng)B為管理人職責(zé)，C和D屬于銷售機(jī)構(gòu)責(zé)任，故A正確?！绢}干4】混合型基金的股債配置比例若為60%股票+40%債券，該基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)劃為？【選項(xiàng)】A.低風(fēng)險(xiǎn)（R1）B.中低風(fēng)險(xiǎn)（R2）C.中風(fēng)險(xiǎn)（R3）D.高風(fēng)險(xiǎn)（R4）【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《關(guān)于基金分類分級(jí)管理的指導(dǎo)意見》，混合型基金若股票資產(chǎn)占比≥60%，則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3（中風(fēng)險(xiǎn)），因其具備較高波動(dòng)性，故C正確。【題干5】ETF基金申贖時(shí)間窗口與普通開放式基金有何不同？【選項(xiàng)】A.僅在工作日9:15-11:30開放B.僅在工作日13:00-15:00開放C.交易時(shí)段內(nèi)連續(xù)開放D.僅開放T日交易【參考答案】C【詳細(xì)解析】ETF基金通過(guò)交易所交易，申贖時(shí)間與股票交易一致（工作日9:30-15:00），但需在交易時(shí)段內(nèi)實(shí)時(shí)確認(rèn)份額，故C正確。【題干6】基金管理人的董事、監(jiān)事、高管若從基金中獲取報(bào)酬，不得超過(guò)其薪酬總額的？【選項(xiàng)】A.50%B.40%C.30%D.20%【參考答案】A【詳細(xì)解析】《證券投資基金管理公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，基金從業(yè)人員從基金中獲取報(bào)酬不得超過(guò)薪酬總額的50%，以平衡利益沖突，故A正確。【題干7】QDII基金投資于境外市場(chǎng)的比例上限為？【選項(xiàng)】A.80%B.70%C.60%D.50%【參考答案】A【詳細(xì)解析】QDII基金投資于境外金融資產(chǎn)的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的80%，且需保留不低于5%的現(xiàn)金資產(chǎn)，故A正確?！绢}干8】封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別在于？【選項(xiàng)】A.是否設(shè)置投資期限B.是否收取管理費(fèi)C.是否開放申購(gòu)贖回D.投資范圍限制【參考答案】C【詳細(xì)解析】封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)不開放申購(gòu)贖回，而開放式基金允許隨時(shí)申贖，故C正確?！绢}干9】基金定期報(bào)告的披露頻率為？【選項(xiàng)】A.每季度B.每半年C.每年D.每?jī)赡辍緟⒖即鸢浮緽【詳細(xì)解析】開放式基金需按季度披露定期報(bào)告，封閉式基金按年度披露，但題目未限定基金類型，默認(rèn)以開放式基金標(biāo)準(zhǔn)作答，故B正確?！绢}干10】基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的最低頻率為？【選項(xiàng)】A.首次購(gòu)買時(shí)B.每年度C.每半年D.每季度【參考答案】A【詳細(xì)解析】《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求銷售機(jī)構(gòu)在首次購(gòu)買前完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，后續(xù)僅需在賬戶狀態(tài)變更或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整時(shí)重新評(píng)估，故A正確?！绢}干11】LOF基金與ETF基金在交易機(jī)制上的核心差異是？【選項(xiàng)】A.是否支持二級(jí)市場(chǎng)交易B.是否需要折算凈值C.交易單位是否固定D.是否允許一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)【參考答案】B【詳細(xì)解析】LOF基金需折算凈值進(jìn)行場(chǎng)外申贖，而ETF基金直接按凈值進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易，故B正確?！绢}干12】保本型基金的保本比例若為80%，則投資者承擔(dān)的虧損上限為？【選項(xiàng)】A.20%B.30%C.50%D.100%【參考答案】A【詳細(xì)解析】保本型基金承諾本金虧損不超過(guò)20%，剩余80%風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān)，故A正確?！绢}干13】基金托管人發(fā)現(xiàn)管理人存在違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)首先采取的措施是？【選項(xiàng)】A.直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告B.要求管理人整改C.召開董事會(huì)決議D.向股東通報(bào)【參考答案】A【詳細(xì)解析】托管人發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)需立即向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，再采取后續(xù)措施，故A正確。【題干14】下列哪項(xiàng)屬于指數(shù)增強(qiáng)型基金的策略特征？【選項(xiàng)】A.完全復(fù)制指數(shù)成分股B.跟蹤誤差控制在±3%以內(nèi)C.投資范圍限定于單一行業(yè)D.管理費(fèi)低于主動(dòng)管理型基金【參考答案】B【詳細(xì)解析】指數(shù)增強(qiáng)型基金以復(fù)制指數(shù)為主，同時(shí)通過(guò)主動(dòng)管理實(shí)現(xiàn)超額收益，跟蹤誤差通常控制在±3%以內(nèi)，故B正確。【題干15】基金份額凈值計(jì)算中，若基金總資產(chǎn)為10億元，總份額為2億份，則凈值為？【選項(xiàng)】A.5元B.4元C.3元D.2元【參考答案】A【詳細(xì)解析】?jī)糁?總資產(chǎn)/總份額=10億/2億=5元，故A正確。【題干16】分級(jí)基金B(yǎng)類份額的投資者門檻為？【選項(xiàng)】A.1000元B.5000元C.1萬(wàn)元D.5萬(wàn)元【參考答案】C【詳細(xì)解析】分級(jí)基金B(yǎng)類份額（杠桿份額）起購(gòu)金額為1萬(wàn)元，且需滿足風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，故C正確?！绢}干17】基金從業(yè)資格考試中，基金銷售從業(yè)人員需通過(guò)哪項(xiàng)科目？【選項(xiàng)】A.基金法律法規(guī)與道德B.基金市場(chǎng)分析C.基金投資組合管理D.證券投資基礎(chǔ)【參考答案】A【詳細(xì)解析】基金銷售從業(yè)人員需通過(guò)《基金法律法規(guī)與道德》科目，故A正確?！绢}干18】混合型基金的分類依據(jù)是？【選項(xiàng)】A.股債資產(chǎn)占比B.投資策略C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.成立時(shí)間【參考答案】A【詳細(xì)解析】混合型基金按股債資產(chǎn)比例分為偏股型、偏債型和平衡型，故A正確?！绢}干19】基金托管人復(fù)核基金凈值時(shí)，發(fā)現(xiàn)誤差超過(guò)0.5%，應(yīng)如何處理？【選項(xiàng)】A.維持原凈值不變B.重新計(jì)算并報(bào)備C.扣除誤差部分D.暫停凈值發(fā)布【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》，凈值誤差超過(guò)0.5%需重新計(jì)算并報(bào)備，故B正確。【題干20】R3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金的合格投資者門檻為？【選項(xiàng)】A.金融資產(chǎn)不低于10萬(wàn)元B.金融資產(chǎn)不低于30萬(wàn)元C.金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元D.金融資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】R3級(jí)基金合格投資者需金融資產(chǎn)≥30萬(wàn)元或最近3年投資經(jīng)驗(yàn)，故B正確。2025年綜合類-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第四章證券投資基金歷年真題摘選帶答案(篇2)【題干1】公募基金與私募基金的主要區(qū)別在于（）。【選項(xiàng)】A.投資者門檻B(tài).基金規(guī)模C.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D.信息披露義務(wù)【參考答案】D【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》，公募基金需向不特定社會(huì)公眾公開披露信息，而私募基金僅向合格投資者進(jìn)行非公開披露。選項(xiàng)A（投資者門檻）是私募基金的特點(diǎn)，但并非核心區(qū)別；選項(xiàng)B（基金規(guī)模）雖部分正確，但非法律明確定義的核心差異；選項(xiàng)C（業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)）兩者均可設(shè)置，與題意無(wú)關(guān)?！绢}干2】基金會(huì)的法律地位屬于（）?！具x項(xiàng)】A.事業(yè)單位B.社會(huì)團(tuán)體C.基金法人D.普通企業(yè)【參考答案】C【詳細(xì)解析】基金會(huì)作為基金運(yùn)營(yíng)主體，需經(jīng)核準(zhǔn)取得法人資格，具備獨(dú)立財(cái)產(chǎn)和民事行為能力。選項(xiàng)A（事業(yè)單位）通常指政府機(jī)關(guān)下屬單位，與基金會(huì)性質(zhì)不符；選項(xiàng)B（社會(huì)團(tuán)體）需登記但無(wú)獨(dú)立財(cái)產(chǎn)權(quán)；選項(xiàng)D（普通企業(yè)）以營(yíng)利為目的，與基金會(huì)非營(yíng)利屬性沖突?！绢}干3】基金托管人的核心職責(zé)不包括（）?！具x項(xiàng)】A.審核基金資產(chǎn)凈值B.執(zhí)行基金投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資行為D.計(jì)算基金管理費(fèi)【參考答案】D【詳細(xì)解析】托管人職責(zé)包括保管資產(chǎn)、執(zhí)行指令、監(jiān)督管理人、計(jì)算凈值等，但管理費(fèi)計(jì)算屬于管理人職責(zé)。選項(xiàng)A（審核凈值）是托管人必須完成的義務(wù)；選項(xiàng)B（執(zhí)行指令）為托管人核心職能；選項(xiàng)C（監(jiān)督行為）是托管人監(jiān)管職責(zé)；選項(xiàng)D（管理費(fèi)）由管理人負(fù)責(zé)?！绢}干4】開放式基金通常采用（）計(jì)算每日凈值?！具x項(xiàng)】A.現(xiàn)值法B.剩余期限法C.現(xiàn)值折扣法D.實(shí)際凈值法【參考答案】D【詳細(xì)解析】開放式基金凈值計(jì)算基于實(shí)際資產(chǎn)價(jià)值，需扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)等后得出。選項(xiàng)A（現(xiàn)值法）多用于債券估值；選項(xiàng)B（剩余期限法）適用于衍生品定價(jià)；選項(xiàng)C（現(xiàn)值折扣法）常用于項(xiàng)目評(píng)估；選項(xiàng)D（實(shí)際凈值法）是開放式基金唯一合規(guī)計(jì)算方式?！绢}干5】基金銷售渠道中，不屬于第三方銷售平臺(tái)的是（）。【選項(xiàng)】A.證券公司B.互聯(lián)網(wǎng)銀行C.保險(xiǎn)公司D.期貨公司【參考答案】D【詳細(xì)解析】期貨公司受業(yè)務(wù)范圍限制，通常不參與基金銷售。選項(xiàng)A（證券公司）是傳統(tǒng)銷售渠道；選項(xiàng)B（互聯(lián)網(wǎng)銀行）為新興電子化渠道；選項(xiàng)C（保險(xiǎn)公司）通過(guò)銀保渠道分銷基金；選項(xiàng)D（期貨公司）因業(yè)務(wù)資質(zhì)問(wèn)題無(wú)法成為基金銷售主體?！绢}干6】基金份額申購(gòu)與贖回的截止時(shí)間通常為（）?！具x項(xiàng)】A.工作日17:00B.工作日15:00C.交易前一工作日23:59D.交易當(dāng)日23:59【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，申購(gòu)贖回申請(qǐng)需在交易前一工作日23:59前提交，T日處理。選項(xiàng)A（17:00）為部分銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)限制時(shí)間；選項(xiàng)B（15:00）為交易結(jié)算日；選項(xiàng)D（當(dāng)日23:59）會(huì)導(dǎo)致T+1日處理，不符合監(jiān)管要求?！绢}干7】基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的構(gòu)成通常包括（）。【選項(xiàng)】A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B.資產(chǎn)組合收益率C.市場(chǎng)指數(shù)收益率+管理費(fèi)D.基金凈值增長(zhǎng)率【參考答案】A【詳細(xì)解析】業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需反映基金投資目標(biāo)，典型結(jié)構(gòu)為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率（如國(guó)債收益率）加風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)（如股票市場(chǎng)溢價(jià)）。選項(xiàng)B（資產(chǎn)組合收益率）是基金凈值構(gòu)成，非基準(zhǔn)；選項(xiàng)C（市場(chǎng)指數(shù)+管理費(fèi)）混淆了基準(zhǔn)與費(fèi)率；選項(xiàng)D（基金凈值）是評(píng)價(jià)對(duì)象而非基準(zhǔn)?！绢}干8】關(guān)于基金份額類型，下列描述錯(cuò)誤的是（）。【選項(xiàng)】A.A類份額含銷售服務(wù)費(fèi)B.B類份額無(wú)銷售服務(wù)費(fèi)但需支付管理費(fèi)C.C類份額僅收取管理費(fèi)D.D類份額面向合格投資者【參考答案】D【詳細(xì)解析】C類份額通常為不收費(fèi)但收取管理費(fèi)的份額，而D類份額在《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中未明確設(shè)立。選項(xiàng)D（D類份額）不符合現(xiàn)行法規(guī)，合格投資者參與需通過(guò)特定銷售渠道?！绢}干9】基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分依據(jù)不包括（）?！具x項(xiàng)】A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金投資組合波動(dòng)性C.基金規(guī)模D.基金經(jīng)理從業(yè)年限【參考答案】D【詳細(xì)解析】風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分基于投資標(biāo)的波動(dòng)性（B）和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力（A），與基金規(guī)模（C）相關(guān)但不作為直接劃分標(biāo)準(zhǔn)。選項(xiàng)D（基金經(jīng)理年限）影響基金業(yè)績(jī)穩(wěn)定性，但不屬于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分依據(jù)?！绢}干10】基金銷售適當(dāng)性管理中，不屬于禁止行為的是（）?！具x項(xiàng)】A.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力C4級(jí)投資者推薦R3級(jí)基金B(yǎng).向機(jī)構(gòu)投資者推薦個(gè)人賬戶C.按銷售規(guī)模收取額外傭金D.免費(fèi)提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)報(bào)告【參考答案】D【詳細(xì)解析】選項(xiàng)A（C4級(jí)買R3級(jí)）違反風(fēng)險(xiǎn)適配原則；選項(xiàng)B（機(jī)構(gòu)與個(gè)人賬戶混同）違反賬戶分類要求；選項(xiàng)C（按規(guī)模收傭）可能誘導(dǎo)銷售；選項(xiàng)D（免費(fèi)測(cè)評(píng)）符合適當(dāng)性管理中投資者教育要求。【題干11】基金合同中必備條款不包括（）?！具x項(xiàng)】A.基金管理人、托管人名稱B.基金份額持有人大會(huì)規(guī)則C.基金托管費(fèi)率D.基金投資范圍限制【參考答案】C【詳細(xì)解析】托管費(fèi)率（C）屬于基金托管協(xié)議內(nèi)容，而非基金合同必備條款。合同需明確管理人、托管人名稱（A）、持有人大會(huì)規(guī)則（B）及投資范圍（D）等核心條款?！绢}干12】基金托管銀行的角色不包括（）?！具x項(xiàng)】A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.估值定價(jià)D.投資決策【參考答案】D【詳細(xì)解析】托管人職責(zé)為保管資產(chǎn)（A）、資金清算（B）、審核估值（C），投資決策（D）屬于管理人權(quán)限。選項(xiàng)D混淆了托管人與管理人的職能邊界。【題干13】基金分紅方式中，屬于稅后分配的是（）。【選項(xiàng)】A.紅利再投資B.現(xiàn)金分紅C.資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)分配D.持股分紅【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)分紅政策，現(xiàn)金分紅（B）和資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)分配（C）均屬稅后分配，紅利再投資（A）和持股分紅（D）為稅前分配。但現(xiàn)行法規(guī)要求分紅以現(xiàn)金為主，故選項(xiàng)C更符合典型實(shí)踐?！绢}干14】關(guān)于基金投資范圍限制，下列描述正確的是（）?！具x項(xiàng)】A.公募基金可投資未上市股權(quán)B.私募基金不得投資衍生品C.QDII基金投資境外股票比例上限為95%D.基金可持有單只股票比例不超過(guò)50%【參考答案】D【詳細(xì)解析】選項(xiàng)A（未上市股權(quán)）為私募股權(quán)基金范疇；選項(xiàng)B（私募禁用衍生品）不絕對(duì)，部分私募基金可投資；選項(xiàng)C（QDII股票上限95%）已取消限制；選項(xiàng)D（單股50%）符合《公開募集證券投資基金參與股票交易規(guī)則》。【題干15】合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不包括（）?！具x項(xiàng)】A.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元B.年收入不低于50萬(wàn)元C.投資經(jīng)驗(yàn)3年以上D.金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員【參考答案】C【詳細(xì)解析】合格投資者需滿足金融資產(chǎn)或年收入標(biāo)準(zhǔn)（A/B），或金融機(jī)構(gòu)專業(yè)人員（D）。投資經(jīng)驗(yàn)（C）在部分業(yè)務(wù)中作為補(bǔ)充條件，但非統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)?！绢}干16】基金份額轉(zhuǎn)讓的限制情形包括（）?！具x項(xiàng)】A.開放式基金持有期未滿B.封閉式基金存續(xù)期內(nèi)C.機(jī)構(gòu)投資者與非機(jī)構(gòu)投資者間轉(zhuǎn)讓D.管理人指定贖回情形【參考答案】D【詳細(xì)解析】開放式基金（A）和封閉式基金（B）均有持有期限制；機(jī)構(gòu)間轉(zhuǎn)讓（C）需符合特定規(guī)則，但非絕對(duì)禁止；選項(xiàng)D（管理人指定）屬于特殊情形限制?！绢}干17】基金管理費(fèi)收取方式中，正確的是（）?！具x項(xiàng)】A.按日計(jì)提按月支付B.按月計(jì)提按季度支付C.按季度計(jì)提按年支付D.按年計(jì)提按月支付【參考答案】A【詳細(xì)解析】現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)為每日計(jì)提、按月支付（A）。選項(xiàng)B（月提季付）和選項(xiàng)C（季提年付）不符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定；選項(xiàng)D（年提月付）存在操作漏洞?！绢}干18】基金托管費(fèi)收取依據(jù)不包括（）?！具x項(xiàng)】A.基金資產(chǎn)凈值B.托管業(yè)務(wù)成本C.基金規(guī)模D.市場(chǎng)利率水平【參考答案】D【詳細(xì)解析】托管費(fèi)按固定比例（通常0.1%-0.3%）或固定金額收取，與托管成本（B）和基金規(guī)模（C）相關(guān)，但與市場(chǎng)利率（D）無(wú)直接關(guān)聯(lián)。【題干19】基金銷售費(fèi)用中，不屬于強(qiáng)制扣除的是（）?！具x項(xiàng)】A.銷售服務(wù)費(fèi)B.協(xié)銷機(jī)構(gòu)傭金C.基金管理費(fèi)D.托管費(fèi)【參考答案】C【詳細(xì)解析】銷售服務(wù)費(fèi)（A）和傭金（B）需從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，管理費(fèi)（C）和托管費(fèi)（D）通過(guò)基金資產(chǎn)每日計(jì)提，無(wú)需單獨(dú)扣除?！绢}干20】基金份額的申購(gòu)價(jià)格計(jì)算公式為（）。【選項(xiàng)】A.基金份額凈值+申購(gòu)費(fèi)B.基金份額凈值×(1+申購(gòu)費(fèi)率)C.基金份額凈值+銷售服務(wù)費(fèi)D.基金份額凈值×(1+銷售服務(wù)費(fèi)率)【參考答案】B【詳細(xì)解析】申購(gòu)價(jià)=基金份額凈值×(1+申購(gòu)費(fèi)率)。選項(xiàng)A（凈值+費(fèi)率）未考慮復(fù)利計(jì)算；選項(xiàng)C（凈值+服務(wù)費(fèi)）混淆了費(fèi)用類型；選項(xiàng)D（凈值×服務(wù)費(fèi)率）僅計(jì)算服務(wù)費(fèi)，未包含申購(gòu)費(fèi)。2025年綜合類-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第四章證券投資基金歷年真題摘選帶答案(篇3)【題干1】貨幣市場(chǎng)基金主要投資于哪些金融工具？【選項(xiàng)】A.國(guó)債、地方政府債、政策性銀行債及短期金融債B.債券、股票、外匯及衍生品C.短期國(guó)債、銀行存款、同業(yè)存單及短期融資券D.股票、債券、商品期貨及外匯【參考答案】C【詳細(xì)解析】貨幣市場(chǎng)基金投資范圍限定在現(xiàn)金管理類資產(chǎn)，根據(jù)《證券投資基金法》第59條，僅能投資短期國(guó)債、銀行存款、同業(yè)存單及短期融資券。選項(xiàng)A未包含同業(yè)存單，選項(xiàng)B和D超出投資范圍，選項(xiàng)C完全符合規(guī)定。【題干2】杠桿基金的杠桿倍數(shù)上限為多少？【選項(xiàng)】A.0.5倍B.1.5倍C.3倍D.5倍【參考答案】C【詳細(xì)解析】杠桿基金杠桿倍數(shù)上限為3倍，依據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號(hào)》，杠桿倍數(shù)=（總資產(chǎn)-現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物）/(現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物+股票市價(jià))，且不得高于3倍。選項(xiàng)D為分級(jí)基金A類份額的上限，選項(xiàng)B為傘形基金上限。【題干3】基金合同中哪項(xiàng)條款不屬于必備條款？【選項(xiàng)】A.基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)B.基金份額凈值計(jì)算規(guī)則C.基金托管人的更換程序D.基金契約終止的條件【參考答案】C【詳細(xì)解析】《證券投資基金法》第95條規(guī)定必備條款包括基金管理人、托管人職責(zé)，基金份額凈值計(jì)算，基金合同終止條件等。托管人更換程序?qū)儆诓僮骷?xì)則，非必備條款。選項(xiàng)A和B為必備條款，選項(xiàng)D符合規(guī)定?！绢}干4】合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)中，金融資產(chǎn)不低于多少萬(wàn)元？【選項(xiàng)】A.10萬(wàn)B.50萬(wàn)C.100萬(wàn)D.500萬(wàn)【參考答案】B【詳細(xì)解析】合格投資者金融資產(chǎn)要求為不低于50萬(wàn)元，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第9條。選項(xiàng)C為個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，選項(xiàng)D為機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元?！绢}干5】開放式基金每日至少提供多少次申購(gòu)贖回服務(wù)？【選項(xiàng)】A.1次B.2次C.4次D.6次【參考答案】B【詳細(xì)解析】開放式基金每日至少提供兩次申購(gòu)贖回服務(wù)，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條。選項(xiàng)A為封閉式基金要求，選項(xiàng)C和D為特定日期服務(wù)?！绢}干6】基金份額凈值計(jì)算中，未實(shí)現(xiàn)增值的資產(chǎn)計(jì)入哪項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.資產(chǎn)凈值B.未實(shí)現(xiàn)增值部分C.基金資產(chǎn)凈值D.凈值累計(jì)值【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金份額凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/總份額，未實(shí)現(xiàn)增值部分計(jì)入資產(chǎn)凈值，但未反映在凈值中。選項(xiàng)A和C為總資產(chǎn)概念，選項(xiàng)D為累計(jì)凈值計(jì)算項(xiàng)?！绢}干7】基金托管人職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.辦理基金份額的登記C.保存基金運(yùn)作的原始憑證D.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送信息【參考答案】A【詳細(xì)解析】托管人職責(zé)為保管基金資產(chǎn)、辦理份額登記、監(jiān)督投資合規(guī)性等。選項(xiàng)A屬于管理人職責(zé)，托管人僅監(jiān)督不執(zhí)行投資?！绢}干8】分級(jí)基金中哪類份額享有優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)的權(quán)利？【選項(xiàng)】A.A類份額B.B類份額C.C類份額D.D類份額【參考答案】A【詳細(xì)解析】分級(jí)基金A類份額為風(fēng)險(xiǎn)收益共擔(dān)型，需承擔(dān)虧損并優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)，B/C類份額不參與虧損分擔(dān)。依據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號(hào)》。【題干9】基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R4對(duì)應(yīng)的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力屬于？【選項(xiàng)】A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低B.可承受中等風(fēng)險(xiǎn)C.可承受較高風(fēng)險(xiǎn)D.可承受極端風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】C【詳細(xì)解析】風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R4對(duì)應(yīng)可承受較高風(fēng)險(xiǎn)（承受損失20%-30%），R5為可承受極端風(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)《基金銷售管理辦法》風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn)?！绢}干10】基金銷售渠道中不屬于法定渠道的是？【選項(xiàng)】A.證券公司營(yíng)業(yè)部B.基金管理公司官網(wǎng)C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)D.保險(xiǎn)公司柜面【參考答案】D【詳細(xì)解析】保險(xiǎn)柜面銷售需經(jīng)基金管理人特別授權(quán)，非法定渠道。選項(xiàng)A、B、C均為合法銷售渠道?！绢}干11】ETF基金與ETF聯(lián)接基金的區(qū)別不包括？【選項(xiàng)】A.投資標(biāo)的B.投資策略C.基金類型D.交易方式【參考答案】A【詳細(xì)解析】ETF直接投資標(biāo)的指數(shù)，ETF聯(lián)接基金間接投資ETF份額。其他區(qū)別包括投資策略、基金類型（ETF為指數(shù)基金，聯(lián)接基金為混合型）、交易方式（ETF可場(chǎng)內(nèi)交易）?！绢}干12】基金分紅后，基金份額凈值會(huì)？【選項(xiàng)】A.上升B.下降C.不變D.隨市場(chǎng)波動(dòng)【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金分紅導(dǎo)致總資產(chǎn)減少，按份額分配后凈值下降，但投資者持有份數(shù)增加。例如，凈值1元/份，每份分紅0.1元，分紅后凈值0.9元/份，持有人持有1.1份?！绢}干13】基金托管費(fèi)一般按什么比例收?。俊具x項(xiàng)】A.0.5%-1.5%B.0.2%-0.5%C.0.1%-0.3%D.0.05%-0.2%【參考答案】B【詳細(xì)解析】托管費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為0.2%-0.5%，依據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》。選項(xiàng)A為管理費(fèi)上限，選項(xiàng)C為C類基金管理費(fèi)，選項(xiàng)D為特定基金費(fèi)率?！绢}干14】基金托管人需至少保存基金運(yùn)作的原始憑證多少年？【選項(xiàng)】A.5年B.7年C.10年D.15年【參考答案】C【詳細(xì)解析】托管人需保存基金運(yùn)作原始憑證至少10年，依據(jù)《證券投資基金法》第105條。選項(xiàng)A為審計(jì)報(bào)告保存期限，選項(xiàng)B和D非法定要求。【題干15】基金份額凈值計(jì)算中，當(dāng)期實(shí)現(xiàn)的增值計(jì)入？【選項(xiàng)】A.未實(shí)現(xiàn)增值部分B.當(dāng)期損益C.基金資產(chǎn)凈值D.凈值累計(jì)值【參考答案】B【詳細(xì)解析】當(dāng)期實(shí)現(xiàn)的增值計(jì)入基金當(dāng)期損益，未實(shí)現(xiàn)增值部分計(jì)入資產(chǎn)凈值但不反映在凈值中。例如，股票市價(jià)上漲但未賣出，其增值部分計(jì)入資產(chǎn)凈值而非凈值?！绢}干16】基金銷售適當(dāng)性管理中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期是？【選項(xiàng)】A.1年B.2年C.3年D.5年【參考答案】A【詳細(xì)解析】風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期1年，評(píng)估機(jī)構(gòu)需每年重新評(píng)估。依據(jù)《基金銷售管理辦法》第47條。選項(xiàng)B為特定客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期。【題干17】基金份額凈值計(jì)算中，哪項(xiàng)不納入總資產(chǎn)？【選項(xiàng)】A.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物B.基金份額簿記建檔系統(tǒng)C.資產(chǎn)估值D.托管銀行存款【參考答案】B【詳細(xì)解析】總資產(chǎn)=總資產(chǎn)估值+現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物。簿記建檔系統(tǒng)為登記機(jī)構(gòu)，不納入資產(chǎn)估值。選項(xiàng)A和D屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)，選項(xiàng)C為估值方法?！绢}干18】杠桿基金的條件不包括？【選項(xiàng)】A.基金托管人資質(zhì)B.基金管理人需為證券公司C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力R4以上D.投資組合杠桿倍數(shù)不超過(guò)3倍【參考答案】B【詳細(xì)解析】杠桿基金管理人可為基金管理公司或證券公司，非必須為證券公司。選項(xiàng)A為必要條件，選項(xiàng)C和D符合監(jiān)管要求?！绢}干19】基金合同終止情形中，哪項(xiàng)不屬于約定終止情形？【選項(xiàng)】A.基金規(guī)模連續(xù)20日低于5000萬(wàn)元B.基金管理人被合并或分立C.基金托管人更換D.基金份額持有人大會(huì)決議終止【參考答案】A【詳細(xì)解析】約定終止情形包括基金管理人被合并分立、托管人更換、持有人大會(huì)決議終止等?；鹨?guī)模低于5000萬(wàn)元屬于監(jiān)管終止情形，非合同約定?！绢}干20】基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的范疇包括？【選項(xiàng)】A.基金銷售合規(guī)B.基金產(chǎn)品備案C.基金凈值披露D.上市公司信息披露【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品備案、銷售合規(guī)監(jiān)管及行業(yè)自律?；饍糁蹬队勺C監(jiān)會(huì)指定媒體監(jiān)管，上市公司信息由證監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管。選項(xiàng)A為協(xié)會(huì)職責(zé)，選項(xiàng)C和D非協(xié)會(huì)管轄范圍。2025年綜合類-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第四章證券投資基金歷年真題摘選帶答案(篇4)【題干1】契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別在于()【選項(xiàng)】A.法律主體資格不同B.財(cái)產(chǎn)權(quán)歸屬不同C.投資門檻不同D.稅收政策不同【參考答案】A【詳細(xì)解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立，沒有法人資格；公司型基金依據(jù)公司法成立，具有獨(dú)立法人資格。法律主體資格的不同導(dǎo)致兩者在財(cái)產(chǎn)權(quán)歸屬（B選項(xiàng)）、稅收政策（D選項(xiàng)）等方面存在差異，但核心區(qū)別在于法律地位。C選項(xiàng)投資門檻并非主要區(qū)別?！绢}干2】下列屬于被動(dòng)式基金的是()【選項(xiàng)】A.股票型基金B(yǎng).ETF基金C.QDII基金D.對(duì)沖基金【參考答案】B【詳細(xì)解析】ETF基金通過(guò)復(fù)制指數(shù)成分股進(jìn)行被動(dòng)管理，追求與指數(shù)同步收益。股票型基金（A）和QDII基金（C）屬于主動(dòng)管理型，對(duì)沖基金（D）采用多種衍生工具進(jìn)行主動(dòng)操作，被動(dòng)管理特征最明顯的是ETF基金?！绢}干3】基金托管人負(fù)責(zé)的職責(zé)不包括()【選項(xiàng)】A.計(jì)算基金凈值B.執(zhí)行投資指令C.保管基金資產(chǎn)D.進(jìn)行信息披露【參考答案】A【詳細(xì)解析】托管人核心職責(zé)是保管資產(chǎn)（C）、執(zhí)行交易指令（B）、復(fù)核凈值計(jì)算（A）。但凈值計(jì)算本身由管理人完成，托管人僅復(fù)核。信息披露（D）由管理人負(fù)責(zé)，托管人協(xié)助執(zhí)行?！绢}干4】封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別在于()【選項(xiàng)】A.存續(xù)期不同B.申贖方式不同C.交易場(chǎng)所不同D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同【參考答案】B【詳細(xì)解析】封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)不可申贖（A不全面），開放式基金可隨時(shí)申贖（B正確）。兩者交易場(chǎng)所（C）均為證券交易所或基金公司，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（D）由投資標(biāo)的決定，非核心區(qū)別?！绢}干5】基金凈值計(jì)算公式中，基金總資產(chǎn)扣除()后除以基金總份額即為單位凈值【選項(xiàng)】A.基金托管費(fèi)B.管理費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.當(dāng)期收益【參考答案】B【詳細(xì)解析】?jī)糁涤?jì)算公式為：?jiǎn)挝粌糁?（總資產(chǎn)-總負(fù)債-管理費(fèi)-托管費(fèi)-銷售服務(wù)費(fèi)-其他費(fèi)用）/總份額。其中管理費(fèi)（B）是固定費(fèi)用，而托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等按比例扣除，題目強(qiáng)調(diào)"扣除"后計(jì)算，故選固定費(fèi)用項(xiàng)?！绢}干6】LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別在于()【選項(xiàng)】A.交易機(jī)制B.申贖方式C.申贖價(jià)格確定時(shí)間D.投資標(biāo)的【參考答案】C【詳細(xì)解析】LOF基金（ListedOpen-endFund）可在場(chǎng)內(nèi)按市價(jià)交易（A不全面），申贖價(jià)格在交易時(shí)段結(jié)束后確定（C正確）。ETF基金（ExchangeTradedFund）申贖價(jià)格實(shí)時(shí)確定，需在基金公司規(guī)定時(shí)間進(jìn)行場(chǎng)外申贖。兩者交易機(jī)制（A）存在差異但非根本區(qū)別?！绢}干7】基金份額凈值漲跌的直接影響因素不包括()【選項(xiàng)】A.基金資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)B.申購(gòu)贖回規(guī)模C.市場(chǎng)利率變動(dòng)D.管理費(fèi)調(diào)整【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金份額凈值主要受資產(chǎn)價(jià)值（A）、市場(chǎng)利率（C）和費(fèi)用調(diào)整（D）影響。申購(gòu)贖回規(guī)模（B）影響基金規(guī)模進(jìn)而影響流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，但不直接影響當(dāng)期凈值計(jì)算，屬于間接因素?！绢}干8】下列屬于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）的是()【選項(xiàng)】A.境內(nèi)銀行B.境內(nèi)保險(xiǎn)資金C.境外證券基金D.境內(nèi)私募基金【參考答案】D【詳細(xì)解析】QDII指經(jīng)批準(zhǔn)在境外投資的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，包括銀行（A）、保險(xiǎn)（B）、證券公司等，但選項(xiàng)D私募基金需通過(guò)QDII渠道間接參與境外投資，屬于合格投資者范疇。C選項(xiàng)境外機(jī)構(gòu)不符合QDII定義?！绢}干9】開放式基金在什么情況下可能暫停申購(gòu)贖回()【選項(xiàng)】A.基金規(guī)模達(dá)20億元B.市場(chǎng)波動(dòng)超過(guò)5%C.連續(xù)3日凈值下跌20%D.基金托管人變更【參考答案】C【詳細(xì)解析】《證券投資基金法》規(guī)定開放式基金出現(xiàn)連續(xù)3日凈值下跌20%時(shí)（C正確）可暫停申購(gòu)贖回。20億元（A）是暫停贖回的規(guī)模下限，但暫停申購(gòu)需觸發(fā)更嚴(yán)重情形。托管人變更（D）屬于運(yùn)營(yíng)調(diào)整，不觸發(fā)暫停機(jī)制?！绢}干10】基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，R3級(jí)適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力()【選項(xiàng)】A.保守型投資者B.穩(wěn)健型投資者C.平衡型投資者D.進(jìn)取型投資者【參考答案】B【詳細(xì)解析】風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R1-R5對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力從低到高。R3級(jí)（平衡型）適合穩(wěn)健型投資者（B）。保守型（A）適合R2級(jí)，進(jìn)取型（D）適合R5級(jí)。平衡型需承受中等波動(dòng)?！绢}干11】基金管理人的更換需經(jīng)()【選項(xiàng)】A.董事會(huì)決議B.基金份額持有人大會(huì)C.證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D.托管人同意【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》第95條，基金管理人變更需報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（C正確）。董事會(huì)決議（A）是內(nèi)部程序，持有人大會(huì)（B）不涉及法定變更程序，托管人同意（D）屬于形式審查?！绢}干12】ETF基金的最小交易單位是()【選項(xiàng)】A.1手B.1000份C.10000份D.100萬(wàn)份【參考答案】B【詳細(xì)解析】ETF基金交易單位通常為1000份（B正確），但部分基金可能設(shè)置不同單位。1手（A）為1000份的規(guī)范表述，10000份（C）常見于貨幣ETF，100萬(wàn)份（D）為債券ETF的典型單位?！绢}干13】基金托管人發(fā)現(xiàn)管理人違規(guī)操作時(shí)()【選項(xiàng)】A.立即報(bào)告證監(jiān)會(huì)B.直接干預(yù)投資決策C.向持有人披露D.自行調(diào)整投資組合【參考答案】A【詳細(xì)解析】托管人職責(zé)包括監(jiān)督管理人（B選項(xiàng)屬于干預(yù)）、復(fù)核凈值（A正確需報(bào)告）、信息披露（C由管理人負(fù)責(zé)）。托管人不得自行調(diào)整投資組合（D）?！绢}干14】下列屬于基金銷售費(fèi)用的是()【選項(xiàng)】A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售傭金D.托管銀行服務(wù)費(fèi)【參考答案】C【詳細(xì)解析】銷售費(fèi)用包括銷售傭金（C正確）、注冊(cè)登記費(fèi)等。管理費(fèi)（A）、托管費(fèi)（B）屬于運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，托管銀行服務(wù)費(fèi)（D）計(jì)入托管費(fèi)支出?！绢}干15】基金合同中約定封閉式基金的存續(xù)期不得少于()【選項(xiàng)】A.1年B.2年C.3年D.5年【參考答案】C【詳細(xì)解析】《證券投資基金法》第95條規(guī)定封閉式基金存續(xù)期不得少于3年（C正確）。1年（A）是開放式基金成立時(shí)間下限，2年（B）是特定類型基金要求?！绢}干16】基金份額的申購(gòu)價(jià)格由()【選項(xiàng)】A.基金管理人決定B.托管人審核C.證券交易所規(guī)定D.市場(chǎng)供需決定【參考答案】D【詳細(xì)解析】開放式基金申購(gòu)價(jià)格=單位凈值+申購(gòu)費(fèi)（D正確）。封閉式基金申購(gòu)價(jià)由基金公司決定（A），但題目未限定基金類型。托管人（B）審核凈值，但不決定價(jià)格?！绢}干17】基金份額持有人的權(quán)利不包括()【選項(xiàng)】A.出席基金份額持有人大會(huì)B.獲得基金收益分配C.轉(zhuǎn)讓份額D.參與基金投資決策【參考答案】D【詳細(xì)解析】持有人權(quán)利包括A（重大事項(xiàng)需表決）、B（按份額分配）、C（場(chǎng)內(nèi)交易或場(chǎng)外申贖）。投資決策權(quán)屬于管理人（D正確）。【題干18】下列屬于主動(dòng)管理型基金的是()【選項(xiàng)】A.指數(shù)增強(qiáng)基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.LOF基金D.QDII基金【參考答案】A【詳細(xì)解析】指數(shù)增強(qiáng)基金（A）通過(guò)主動(dòng)管理追求超額收益，屬主動(dòng)型。貨幣市場(chǎng)基金（B）、LOF基金（C）按標(biāo)的被動(dòng)管理，QDII基金（D）根據(jù)境外市場(chǎng)表現(xiàn)被動(dòng)跟蹤。【題干19】基金托管人負(fù)責(zé)保管()，確保其安全完整【選項(xiàng)】A.基金財(cái)產(chǎn)B.基金份額C.管理合同D.審計(jì)報(bào)告【參考答案】A【詳細(xì)解析】托管人核心職責(zé)是保管基金財(cái)產(chǎn)（A正確），包括資金劃撥、資產(chǎn)估值復(fù)核等?；鸱蓊~（B）由持有人持有，管理合同（C）是法律文件，審計(jì)報(bào)告（D）由第三方出具?！绢}干20】基金定期報(bào)告的披露周期中，季報(bào)披露時(shí)間最晚不得超過(guò)()【選項(xiàng)】A.季度結(jié)束后的15日B.季度結(jié)束后的20日C.季度結(jié)束后的30日D.季度結(jié)束后的45日【參考答案】B【詳細(xì)解析】《證券投資基金行業(yè)信息報(bào)告暫行規(guī)定》要求季報(bào)在季度結(jié)束后的20日（B正確）前披露，中報(bào)25日，年報(bào)30日。15日（A）為臨時(shí)報(bào)告時(shí)限，30日（C）是年報(bào)要求，45日（D）不符合規(guī)定。2025年綜合類-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第四章證券投資基金歷年真題摘選帶答案(篇5)【題干1】開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別在于（）【選項(xiàng)】A.存續(xù)期與投資期限B.申贖方式與封閉期C.投資范圍與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.基金規(guī)模與交易單位【參考答案】B【詳細(xì)解析】開放式基金允許投資者隨時(shí)申贖，無(wú)固定存續(xù)期；封閉式基金有固定封閉期（通常5-10年），期間不可申贖。選項(xiàng)B準(zhǔn)確概括核心差異?！绢}干2】基金管理人的核心職責(zé)不包括（）【選項(xiàng)】A.資產(chǎn)保管與估值B.投資組合管理C.基金份額登記D.業(yè)績(jī)報(bào)告編制【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》，資產(chǎn)保管由托管人負(fù)責(zé)，而基金管理人職責(zé)包括投資決策、組合管理及編制定期報(bào)告。選項(xiàng)A屬于托管人職能，故為正確答案?！绢}干3】基金銷售渠道中，銀行屬于（）【選項(xiàng)】A.獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)B.代銷機(jī)構(gòu)C.自營(yíng)銷售渠道D.第三方代銷平臺(tái)【參考答案】B【詳細(xì)解析】銀行作為代銷機(jī)構(gòu)需與基金管理人簽訂代銷協(xié)議，代銷費(fèi)通常為銷售額的0.25%-0.5%。自營(yíng)銷售指基金公司直接銷售，與銀行角色不同?！绢}干4】下列哪項(xiàng)屬于被動(dòng)型基金（）【選項(xiàng)】A.跨市場(chǎng)ETFB.被動(dòng)指數(shù)基金C.融資融券基金D.QDII基金【參考答案】B【詳細(xì)解析】被動(dòng)型基金主要跟蹤特定指數(shù)，如滬深300ETF，通過(guò)完全復(fù)制指數(shù)成分股實(shí)現(xiàn)被動(dòng)跟蹤。主動(dòng)型基金則依賴經(jīng)理主動(dòng)管理，選項(xiàng)B為唯一被動(dòng)類型?！绢}干5】基金托管人的首要義務(wù)是（）【選項(xiàng)】A.制定投資策略B.定期報(bào)告基金凈值C.保管基金資產(chǎn)D.審計(jì)基金財(cái)務(wù)【參考答案】C【詳細(xì)解析】托管人核心職責(zé)包括資產(chǎn)保管、賬戶管理及監(jiān)督管理人履職。資產(chǎn)保管需履行《托管協(xié)議》中資產(chǎn)隔離、安全存儲(chǔ)等具體義務(wù)，選項(xiàng)C為正確答案。【題干6】開放式基金申贖價(jià)格以（）為準(zhǔn)【選項(xiàng)】A.前一日凈值B.當(dāng)日凈值C.預(yù)估值D.基金合同約定值【參考答案】A【詳細(xì)解析】開放式基金凈值每日計(jì)算一次，次工作日公布。投資者申贖按前一日凈值折算份額，封閉式基金則按最后交易日凈值結(jié)算?！绢}干7】基金銷售適當(dāng)性管理中，"了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)"要求投資者具備（）【選項(xiàng)】A.金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元B.年收入不低于10萬(wàn)元C.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元D.無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)要求【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《基金銷售管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估需匹配投資者金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元或年收入不低于10萬(wàn)元，選項(xiàng)A為最低門檻。【題干8】基金合同中，托管人復(fù)核凈值的期限是（）【選項(xiàng)】A.每周一次B.每月一次C.每工作日一次D.每季度一次【參考答案】C【詳細(xì)解析】托管人需在管理人計(jì)算凈值后2日內(nèi)復(fù)核，確保計(jì)算準(zhǔn)確。開放式基金每日凈值計(jì)算，托管人需每日復(fù)核，選項(xiàng)C正確。【題干9】下列哪項(xiàng)屬于基金費(fèi)用中的管理費(fèi)（）【選項(xiàng)】A