碳票質(zhì)押管理辦法總則制定目的為規(guī)范碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)，促進(jìn)碳金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，充分發(fā)揮碳票的資產(chǎn)價(jià)值，推動(dòng)企業(yè)節(jié)能減排和綠色發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)政策要求，結(jié)合實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在本地區(qū)開(kāi)展碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、持有碳票的企業(yè)或其他組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)出質(zhì)人）以及相關(guān)的登記、評(píng)估等服務(wù)機(jī)構(gòu)。定義解釋1.碳票：是指在區(qū)域內(nèi)，對(duì)林業(yè)經(jīng)營(yíng)主體、項(xiàng)目業(yè)主或個(gè)人在特定區(qū)域?qū)嵤┨紖R造林、森林經(jīng)營(yíng)等項(xiàng)目，經(jīng)具備資質(zhì)的第三方監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)按照相關(guān)方法學(xué)監(jiān)測(cè)評(píng)估后，由政府主管部門(mén)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的，記錄其項(xiàng)目產(chǎn)生的碳減排量的憑證。2.碳票質(zhì)押：是指出質(zhì)人以其合法持有的碳票為質(zhì)押物，向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款或其他融資服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)碳票的價(jià)值和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，為出質(zhì)人提供融資支持的行為。碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的基本要求碳票的條件1.出質(zhì)人用于質(zhì)押的碳票必須是合法取得的，具有完整的所有權(quán)和處置權(quán)，且不存在任何權(quán)屬爭(zhēng)議或法律糾紛。2.碳票應(yīng)符合國(guó)家和地方有關(guān)碳匯項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、監(jiān)測(cè)、評(píng)估和簽發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，具備有效的監(jiān)測(cè)報(bào)告和簽發(fā)文件。3.碳票所對(duì)應(yīng)的碳匯項(xiàng)目應(yīng)具有良好的生態(tài)環(huán)境效益和可持續(xù)性，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保要求。出質(zhì)人的條件1.出質(zhì)人應(yīng)是具有獨(dú)立法人資格的企業(yè)或其他組織，具備良好的信用記錄和還款能力。2.出質(zhì)人應(yīng)具有健全的內(nèi)部管理制度和財(cái)務(wù)制度，能夠提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料。3.出質(zhì)人應(yīng)積極配合金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的調(diào)查、評(píng)估、登記等工作。金融機(jī)構(gòu)的條件1.開(kāi)展碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，建立健全碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的管理制度和操作流程。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理，制定合理的質(zhì)押率和貸款利率，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與政府主管部門(mén)、第三方監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)等的溝通與合作，及時(shí)獲取碳票相關(guān)信息，共同推進(jìn)碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的開(kāi)展。碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的流程申請(qǐng)與受理1.出質(zhì)人向金融機(jī)構(gòu)提出碳票質(zhì)押融資申請(qǐng)，并提交以下資料：-碳票質(zhì)押融資申請(qǐng)書(shū)；-出質(zhì)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明等主體資格證明文件；-碳票的相關(guān)證明文件，包括碳票證書(shū)、監(jiān)測(cè)報(bào)告、簽發(fā)文件等；-出質(zhì)人的財(cái)務(wù)報(bào)表、信用報(bào)告等資料；-金融機(jī)構(gòu)要求提供的其他資料。2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)出質(zhì)人的申請(qǐng)資料進(jìn)行初步審查，對(duì)符合條件的申請(qǐng)予以受理；對(duì)不符合條件的申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)通知出質(zhì)人并說(shuō)明理由。調(diào)查與評(píng)估1.金融機(jī)構(gòu)受理申請(qǐng)后，應(yīng)對(duì)出質(zhì)人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等進(jìn)行調(diào)查，對(duì)碳票的真實(shí)性、合法性、有效性以及市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。2.金融機(jī)構(gòu)可以自行開(kāi)展調(diào)查和評(píng)估工作，也可以委托具備資質(zhì)的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，對(duì)碳票的價(jià)值進(jìn)行客觀、公正的評(píng)估，并出具評(píng)估報(bào)告。3.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查和評(píng)估結(jié)果，確定是否給予出質(zhì)人融資支持以及融資的額度、期限、利率等條件。合同簽訂1.金融機(jī)構(gòu)與出質(zhì)人就碳票質(zhì)押融資事宜達(dá)成一致后，簽訂碳票質(zhì)押合同和融資合同。2.碳票質(zhì)押合同應(yīng)明確質(zhì)押碳票的基本信息、質(zhì)押擔(dān)保的范圍、質(zhì)押期限、雙方的權(quán)利和義務(wù)等內(nèi)容。3.融資合同應(yīng)明確融資的金額、用途、期限、利率、還款方式等內(nèi)容。登記與公示1.金融機(jī)構(gòu)和出質(zhì)人應(yīng)在簽訂碳票質(zhì)押合同后，按照相關(guān)規(guī)定到指定的登記機(jī)構(gòu)辦理碳票質(zhì)押登記手續(xù)。2.登記機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到登記申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，對(duì)符合條件的予以登記，并出具登記證明文件。3.碳票質(zhì)押登記信息應(yīng)通過(guò)相關(guān)信息平臺(tái)進(jìn)行公示，供社會(huì)公眾查詢。發(fā)放與管理1.金融機(jī)構(gòu)在辦理完碳票質(zhì)押登記手續(xù)后，按照融資合同的約定向出質(zhì)人發(fā)放融資款項(xiàng)。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的貸后管理，定期對(duì)出質(zhì)人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、碳票的價(jià)值變化等進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.出質(zhì)人應(yīng)按照融資合同的約定使用融資款項(xiàng)，并按時(shí)足額償還本息。質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)1.當(dāng)出質(zhì)人出現(xiàn)違約行為或其他約定的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)依法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。2.金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)與出質(zhì)人協(xié)商，將質(zhì)押的碳票進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、拍賣(mài)或其他處置方式，以所得價(jià)款優(yōu)先受償。3.金融機(jī)構(gòu)在實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)過(guò)程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和程序，保障出質(zhì)人的合法權(quán)益。碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理信用風(fēng)險(xiǎn)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)出質(zhì)人的信用評(píng)估和管理，建立健全信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)出質(zhì)人的信用狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。2.金融機(jī)構(gòu)可以要求出質(zhì)人提供其他擔(dān)保措施，如保證、抵押等，以降低信用風(fēng)險(xiǎn)。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資款項(xiàng)的用途監(jiān)管，確保融資款項(xiàng)用于約定的用途，防止出質(zhì)人挪用資金。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注碳市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)情況，合理確定質(zhì)押率和貸款利率，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。2.金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)開(kāi)展套期保值等業(yè)務(wù)，對(duì)沖碳票價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)碳票市場(chǎng)的研究和分析，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，適應(yīng)市場(chǎng)變化。操作風(fēng)險(xiǎn)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的操作流程和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的監(jiān)督和管理，防止操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保業(yè)務(wù)操作的規(guī)范和準(zhǔn)確。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，選擇具備資質(zhì)、信譽(yù)良好的第三方機(jī)構(gòu)合作，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的監(jiān)督與管理政府主管部門(mén)的職責(zé)1.政府主管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的政策引導(dǎo)和支持，制定相關(guān)政策措施，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)。2.政府主管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)碳票的簽發(fā)、管理和監(jiān)督，確保碳票的真實(shí)性、合法性和有效性。3.政府主管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)碳市場(chǎng)的監(jiān)管，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)碳市場(chǎng)的健康發(fā)展。金融監(jiān)管部門(mén)的職責(zé)1.金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，督促金融機(jī)構(gòu)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。2.金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)掌握業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)與政府主管部門(mén)的溝通與協(xié)作，共同推進(jìn)碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。行業(yè)自律組織的職責(zé)1.行業(yè)自律組織應(yīng)加強(qiáng)對(duì)碳票質(zhì)押業(yè)務(wù)的行業(yè)自律管理，制定行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)。2.行業(yè)自律組