短融券業(yè)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范短期融資券業(yè)務活動，保護投資者合法權(quán)益，維護金融市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的企業(yè)法人（以下簡稱企業(yè)）在銀行間債券市場發(fā)行和交易短期融資券的行為。（三）定義與原則1.定義短期融資券是指企業(yè)依照本辦法規(guī)定的條件和程序在銀行間債券市場發(fā)行和交易并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。2.原則企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵循誠實信用、公平公正、公開透明的原則，充分披露信息，不得欺詐或操縱市場。二、發(fā)行與承銷（一）發(fā)行條件1.企業(yè)應具有穩(wěn)定的償債資金來源，最近一個會計年度盈利。2.企業(yè)應近三年沒有違法和重大違規(guī)行為。3.企業(yè)應具有健全的內(nèi)部管理制度和募集資金的使用計劃。4.企業(yè)應已發(fā)行的融資券沒有延遲支付本息的情形。5.企業(yè)應具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，近三年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行融資券一年的利息。6.企業(yè)發(fā)行融資券應按本辦法規(guī)定聘請具有從事相關(guān)業(yè)務資格的金融機構(gòu)作為主承銷商。（二）發(fā)行申請與審核1.企業(yè)申請發(fā)行短期融資券，應通過主承銷商向中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）提交注冊文件。2.交易商協(xié)會受理注冊申請后，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對企業(yè)注冊文件的完備性進行核對，符合規(guī)定的，予以注冊，并出具《接受注冊通知書》；不符合規(guī)定的，不予注冊，并出具《不予注冊通知書》。（三）承銷安排1.企業(yè)發(fā)行短期融資券應由已在中國人民銀行備案的金融機構(gòu)承銷。2.主承銷商應協(xié)助企業(yè)制定發(fā)行方案，組建承銷團，并組織承銷團成員履行盡職調(diào)查義務。3.承銷團成員應按照承銷協(xié)議的約定，通過各自的銷售渠道，向投資者銷售短期融資券。三、登記、托管與結(jié)算（一）登記托管機構(gòu)短期融資券的登記、托管、結(jié)算應在中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱交易中心）的中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)進行。（二）登記托管要求1.企業(yè)應在交易中心開立債券托管賬戶，用于登記、托管和結(jié)算其所發(fā)行的短期融資券。2.交易中心應按照本辦法及相關(guān)規(guī)定，為企業(yè)提供債券登記、托管、結(jié)算等服務，并對企業(yè)和承銷團成員的相關(guān)業(yè)務活動進行監(jiān)督。（三）結(jié)算方式短期融資券的結(jié)算方式包括券款對付、見款付券、見券付款等，具體結(jié)算方式由交易雙方協(xié)商確定。四、信息披露（一）信息披露的基本原則企業(yè)應按照本辦法及交易商協(xié)會的相關(guān)規(guī)定，真實、準確、完整、及時地披露短期融資券發(fā)行和交易的有關(guān)信息。（二）披露內(nèi)容與方式1.企業(yè)應在發(fā)行前通過交易商協(xié)會認可的網(wǎng)站向社會公布當期發(fā)行文件，包括募集說明書、信用評級報告、法律意見書等。2.企業(yè)應在短期融資券存續(xù)期內(nèi)，定期披露年度報告、中期報告和重大事項公告等信息。3.企業(yè)應按照交易商協(xié)會的要求，在指定媒體上披露短期融資券的相關(guān)信息。五、投資者保護（一）投資者適當性管理1.承銷團成員應按照投資者適當性管理的要求，了解投資者的風險承受能力和投資需求，為投資者提供適當?shù)耐顿Y建議。2.投資者應具備相應的風險識別和承擔能力，了解短期融資券的風險特征，并根據(jù)自身的風險承受能力進行投資決策。（二）投資者權(quán)益保護措施1.企業(yè)應按照本辦法及相關(guān)規(guī)定，履行信息披露義務，確保投資者能夠及時、準確地獲取相關(guān)信息。2.承銷團成員應按照承銷協(xié)議的約定，履行對投資者的告知義務，提醒投資者關(guān)注短期融資券的風險。3.交易中心應建立健全投資者保護機制，加強對短期融資券交易的監(jiān)測和管理，維護市場秩序，保護投資者合法權(quán)益。六、監(jiān)督管理（一）自律管理交易商協(xié)會應按照本辦法及相關(guān)自律規(guī)則，對企業(yè)發(fā)行和交易短期融資券的行為進行自律管理，對違規(guī)行為進行自律處分。（二）政府監(jiān)管中國人民銀行依法對短期融資券的發(fā)行、交易、登記、托管、結(jié)算等活動進行監(jiān)督管理，對違規(guī)行為進行處罰。七、法律責任（一）企業(yè)違規(guī)責任企業(yè)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由交易商協(xié)會責令改正，給予警告；情節(jié)嚴重的，暫停其短期融資券業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：1.未經(jīng)注冊擅自發(fā)行短期融資券。2.披露虛假信息或隱瞞重要事實。3.未按照本辦法規(guī)定使用募集資金。4.其他違反本辦法規(guī)定的行為。（二）承銷團成員違規(guī)責任承銷團成員違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由交易商協(xié)會責令改正，給予警告；情節(jié)嚴重的，暫停其承銷業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：1.未按照承銷協(xié)議的約定履行義務。2.協(xié)助企業(yè)進行虛假信息披露或隱瞞重要事實。3.其他違反本辦法規(guī)定的行為。（三）其他機構(gòu)違規(guī)責任交易中心、登記托管機構(gòu)等其他機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由中國人民銀行責令改正，給予警告；情節(jié)嚴重的，暫停其相關(guān)業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：1.未按照本辦法規(guī)定提供服務或履行職責。2.泄露企業(yè)商業(yè)秘密或投資者信息。3.其他違反本辦法規(guī)定的行為。八、附則（一）解釋