拍賣典當管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強對拍賣典當行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范拍賣典當行為，維護拍賣典當市場秩序，保護拍賣典當活動各方當事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國拍賣法》《中華人民共和國公司法》《典當管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的從事拍賣典當活動的企業(yè)和組織。（三）基本原則拍賣典當活動應(yīng)當遵循公開、公平、公正、誠實信用的原則。二、拍賣企業(yè)管理（一）設(shè)立與變更1.設(shè)立條件有一百萬元人民幣以上的注冊資本。有自己的名稱、組織機構(gòu)、住所和章程。有與從事拍賣業(yè)務(wù)相適應(yīng)的拍賣師和其他工作人員。有符合本法和其他有關(guān)法律規(guī)定的拍賣業(yè)務(wù)規(guī)則。符合國務(wù)院有關(guān)拍賣業(yè)發(fā)展的規(guī)定。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.申請與審批申請設(shè)立拍賣企業(yè)，應(yīng)當提交下列材料：申請書、公司章程。拍賣業(yè)務(wù)規(guī)則。具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明。擬聘任的拍賣師執(zhí)業(yè)資格證書及從業(yè)人員的相關(guān)資質(zhì)證明。住所和經(jīng)營場所使用證明。工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。國務(wù)院文物行政部門規(guī)定的其他材料。拍賣企業(yè)的設(shè)立由省級商務(wù)主管部門負責審批。省級商務(wù)主管部門應(yīng)當自收到申請材料之日起二十個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，頒發(fā)拍賣經(jīng)營批準證書；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。3.變更事項拍賣企業(yè)變更名稱、注冊資本、法定代表人、經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍等事項，應(yīng)當報省級商務(wù)主管部門批準，并按照有關(guān)規(guī)定辦理變更登記手續(xù)。（二）拍賣師管理1.資格取得拍賣師應(yīng)當通過國家統(tǒng)一考試，取得拍賣師資格證書，并經(jīng)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。2.注冊與執(zhí)業(yè)要求拍賣師只能在一個拍賣企業(yè)注冊執(zhí)業(yè)且不得以其拍賣師個人身份在其他拍賣企業(yè)兼職。拍賣師應(yīng)當按照規(guī)定參加繼續(xù)教育，不斷提高業(yè)務(wù)水平。拍賣師承辦拍賣業(yè)務(wù)，由其所在的拍賣企業(yè)統(tǒng)一受理并與委托人簽訂委托拍賣合同。拍賣師不得私自接受委托或者在其他拍賣企業(yè)兼職。（三）拍賣業(yè)務(wù)規(guī)則1.拍賣程序拍賣公告與展示：拍賣人應(yīng)當于拍賣日七日前發(fā)布拍賣公告。拍賣公告應(yīng)當通過報紙或者其他新聞媒介發(fā)布，并應(yīng)當載明下列事項：拍賣的時間、地點；拍賣標的；拍賣標的展示時間、地點；參與競買應(yīng)當辦理的手續(xù)；需要公告的其他事項。拍賣人應(yīng)當在拍賣前展示拍賣標的，并提供查看拍賣標的的條件及有關(guān)資料。拍賣標的的展示時間不得少于兩日。競買與應(yīng)價：競買人可以自行參加競買，也可以委托其代理人參加競買。競買人應(yīng)當向拍賣人登記，交驗有關(guān)證明文件，并交納規(guī)定數(shù)額的保證金。拍賣師應(yīng)當于拍賣前宣布拍賣規(guī)則和注意事項。拍賣師應(yīng)當在拍賣時按照規(guī)定的程序進行主持。競買人的最高應(yīng)價經(jīng)拍賣師落槌或者以其他公開表示買定的方式確認后，拍賣成交。簽訂成交確認書：拍賣成交后，買受人和拍賣人應(yīng)當簽署成交確認書。成交確認書應(yīng)當包括下列內(nèi)容：拍賣人和買受人的姓名或者名稱、住所；拍賣標的的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量；成交價格；成交時間；拍賣方式；拍賣師姓名；其他需要約定的事項。2.傭金與價款支付拍賣人有權(quán)按照法律規(guī)定和合同約定向委托人、買受人收取傭金。傭金比例按照同行業(yè)的慣例和市場情況由雙方協(xié)商確定，但不得違反法律法規(guī)的規(guī)定。買受人應(yīng)當按照約定支付拍賣標的的價款。拍賣成交后，買受人應(yīng)當在約定的期限內(nèi)支付全部價款和傭金。未按照約定支付價款的，應(yīng)當承擔違約責任，或者由拍賣人征得委托人的同意，將拍賣標的再行拍賣。拍賣標的再行拍賣的，原買受人應(yīng)當支付第一次拍賣中本人及委托人應(yīng)當支付的傭金。再行拍賣的價款低于原拍賣價款的，原買受人應(yīng)當補足差額。（四）監(jiān)督管理1.定期檢查省級商務(wù)主管部門應(yīng)當定期對拍賣企業(yè)進行檢查，檢查內(nèi)容包括拍賣企業(yè)的經(jīng)營情況、拍賣師執(zhí)業(yè)情況、拍賣業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行情況等。2.違法行為查處拍賣企業(yè)有下列情形之一的，由省級商務(wù)主管部門責令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷拍賣經(jīng)營批準證書：未經(jīng)許可擅自從事拍賣活動的。拍賣企業(yè)及其工作人員以競買人的身份參與自己組織的拍賣活動，或者委托他人代為競買的。拍賣企業(yè)在自己組織的拍賣活動中拍賣自己的物品或者財產(chǎn)權(quán)利的。拍賣企業(yè)違反規(guī)定，在拍賣前未展示拍賣標的或者展示時間不符合規(guī)定的。拍賣企業(yè)違反規(guī)定收取傭金的。其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。三、典當企業(yè)管理（一）設(shè)立與變更1.設(shè)立條件有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本。典當行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為1000萬元。有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施。有熟悉典當業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員。有兩個以上法人股東，且法人股相對控股。符合典當管理辦法規(guī)定的治安管理要求。符合國家對典當行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。2.申請與審批申請設(shè)立典當行，應(yīng)當提交下列材料：設(shè)立申請（應(yīng)當載明擬設(shè)立典當行的名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、經(jīng)營范圍等內(nèi)容）。公司章程。法定代表人簡歷及身份證明。股東名冊及出資證明。經(jīng)具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的驗資證明。營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件。工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。國家經(jīng)濟貿(mào)易委員會規(guī)定的其他材料。設(shè)立典當行，應(yīng)當經(jīng)省級商務(wù)主管部門批準，頒發(fā)《典當經(jīng)營許可證》，并持《典當經(jīng)營許可證》向公安機關(guān)申領(lǐng)《特種行業(yè)許可證》，再到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可營業(yè)。3.變更事項典當行變更名稱、住所、注冊資本、法定代表人、經(jīng)營范圍、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)等重大事項，應(yīng)當經(jīng)省級商務(wù)主管部門批準，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。（二）業(yè)務(wù)規(guī)則1.典當種類動產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務(wù)：是指當戶將其動產(chǎn)移交典當行占有，將該動產(chǎn)作為當物質(zhì)押給典當行，取得當金，并在約定期限內(nèi)支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務(wù)：是指當戶將其財產(chǎn)權(quán)利憑證移交典當行占有或者通過其他方式將該財產(chǎn)權(quán)利出質(zhì)給典當行，取得當金，并在約定期限內(nèi)支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務(wù)：是指當戶將其房地產(chǎn)作為當物質(zhì)押給典當行，取得當金，并在約定期限內(nèi)支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。2.當票管理當票是典當行與當戶之間的借貸契約，是典當行向當戶支付當金的付款憑證。當票應(yīng)當載明下列內(nèi)容：典當行機構(gòu)名稱及住所；當戶姓名（名稱）、住所（址）、有效證件（照）及號碼；當物名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況；估價金額、當金數(shù)額；利率、綜合費率；典當日期、典當期、續(xù)當期；當戶須知。當票由省級商務(wù)主管部門統(tǒng)一設(shè)計，省級商務(wù)主管部門監(jiān)制。典當行不得自行印制當票。3.典當期限與費率典當期限由雙方約定，最長不得超過6個月。典當當金利率，按中國人民銀行公布的銀行機構(gòu)6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執(zhí)行。典當當金利息不得預(yù)扣。典當綜合費用包括各種服務(wù)及管理費用。動產(chǎn)質(zhì)押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的42‰；房地產(chǎn)抵押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的27‰；財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的24‰。當期不足5日的，按5日收取有關(guān)費用。（三）監(jiān)督管理1.日常監(jiān)管省級商務(wù)主管部門應(yīng)當對典當企業(yè)進行日常監(jiān)督管理，檢查典當企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、當票使用情況等。2.風險監(jiān)測省級商務(wù)主管部門應(yīng)當建立典當企業(yè)風險監(jiān)測預(yù)警機制，對典當企業(yè)的經(jīng)營風險進行監(jiān)測和預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)和化解風險。3.違法行為查處典當企業(yè)有下列情形之一的，由省級商務(wù)主管部門責令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷《典當經(jīng)營許可證》：未經(jīng)批準擅自設(shè)立典當行分支機構(gòu)的。從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款的。與其他典當行拆借或者變相拆借資金的。超出核定的經(jīng)營范圍經(jīng)營的。收當限制流通物或者依法被查封、扣押、監(jiān)管的財物的。虛開當票的。未按照規(guī)定進行會計核算的。侵犯當戶合法權(quán)益的。拒絕、阻礙商務(wù)主管部門依法進行監(jiān)督檢查的。其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。四、拍賣典當行業(yè)協(xié)會（一）協(xié)會性質(zhì)與宗旨拍賣典當行業(yè)協(xié)會是依法設(shè)立的社會團體法人，是拍賣典當行業(yè)的自律性組織，其宗旨是加強拍賣典當行業(yè)的自律管理，維護行業(yè)的合法權(quán)益，促進拍賣典當行業(yè)的健康發(fā)展。（二）協(xié)會職責1.制定行業(yè)規(guī)范制定并組織實施拍賣典當行業(yè)的行規(guī)行約和各類標準，規(guī)范行業(yè)行為，協(xié)調(diào)同行價格爭議，維護公平競爭的市場環(huán)境。2.行業(yè)培訓組織開展拍賣典當行業(yè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓和職業(yè)道德教育，提高從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。3.信息交流收集、整理、發(fā)布拍賣典當行業(yè)的信息，為會員提供信息服務(wù)，促進會員之間的信息交流與合作。4.行業(yè)調(diào)研開展拍賣典當行業(yè)的調(diào)查研究，向政府有關(guān)部門反映行業(yè)的情況和問題，提出政策建議，為政府制定相關(guān)政策提供參考依據(jù)。5.行業(yè)維權(quán)代表行業(yè)利益，維護會員的合法權(quán)益，協(xié)調(diào)會員與政府有關(guān)部門、其他社會組織的關(guān)系，解決行業(yè)糾紛。6.行業(yè)宣傳宣傳拍賣典當行業(yè)的政策法規(guī)和行業(yè)形象，提高社會對拍賣典當行業(yè)的認知度和信任度。（三）協(xié)會會員管理1.會員類型協(xié)會會員分為單位會員和個人會員。凡依法設(shè)立并從事拍賣典當活動的企業(yè)和組織，承認協(xié)會章程，均可申請成為單位會員。凡從事拍賣典當行業(yè)相關(guān)工作，具有一定專業(yè)知識和技能的個人，承認協(xié)會章程，均可申請