外匯攜帶管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范個人外匯攜帶行為，加強外匯管理，便利個人合法合規(guī)地進(jìn)行跨境活動，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及外匯管理規(guī)定，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于境內(nèi)個人、境外個人攜帶外匯進(jìn)出境的管理。境內(nèi)個人是指持有中華人民共和國居民身份證、臨時居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民；境外個人是指持護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則個人攜帶外匯進(jìn)出境應(yīng)遵守國家法律法規(guī)及外匯管理規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的外匯交易或逃避外匯監(jiān)管行為。2.便利與監(jiān)管并重原則在保障外匯管理秩序的前提下，盡可能為個人合法合理的外匯攜帶需求提供便利，提高跨境資金流動的效率。3.風(fēng)險防控原則加強對個人外匯攜帶行為的監(jiān)測和分析，防范外匯違規(guī)風(fēng)險，維護(hù)國家金融安全和穩(wěn)定。二、外匯攜帶限額規(guī)定（一）一般項目下的限額1.境內(nèi)個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，超過等值5000美元至10000美元（含10000美元）的，應(yīng)向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑外匯局出具的《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》）為個人辦理外匯出境手續(xù)。2.境內(nèi)個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，超過等值10000美元的，由外匯局審核真實性后，對符合條件的個人出具《攜帶證》。3.境外個人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境，超過等值5000美元的，應(yīng)向海關(guān)書面申報。4.境外個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，凡不超過其本次入境申報外幣現(xiàn)鈔金額的，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)憑其本次入境時的申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄驗放。5.境外個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，超過其本次入境申報外幣現(xiàn)鈔金額但不超過等值10000美元的，應(yīng)向銀行申領(lǐng)《攜帶證》。銀行應(yīng)審核其入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額及真實交易背景等材料，對符合條件的個人出具《攜帶證》。6.境外個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，超過等值10000美元的，由外匯局審核真實性后，對符合條件的個人出具《攜帶證》。（二）特定項目下的限額1.對于個人出國留學(xué)、旅游、商務(wù)考察等因私用匯需求，在上述一般限額基礎(chǔ)上，可根據(jù)實際情況適當(dāng)提高限額標(biāo)準(zhǔn)，但需提供相關(guān)證明材料，如學(xué)校錄取通知書、旅游行程安排、商務(wù)合同等，經(jīng)銀行審核后辦理。2.企業(yè)從事對外貿(mào)易、對外承包工程、對外勞務(wù)合作等經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)的人員，因業(yè)務(wù)需要攜帶外匯出境的，在提供相關(guān)業(yè)務(wù)證明材料后，可按照業(yè)務(wù)實際需求確定攜帶外匯限額。三、外匯攜帶申報與審批程序（一）申報材料1.境內(nèi)個人攜帶外幣現(xiàn)鈔超過等值5000美元至10000美元（含10000美元）的，需提供本人有效身份證件、銀行存款證明、有交易額的相關(guān)證明材料（如合同、發(fā)票等）。攜帶外幣現(xiàn)鈔超過等值10000美元的，除上述材料外，還需提供外匯局要求的其他證明材料，如用途說明、交易背景真實性證明等。2.境外個人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境超過等值5000美元的，應(yīng)填寫《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》，如實申報外幣現(xiàn)鈔的幣種、金額等信息。攜帶外幣現(xiàn)鈔出境超過等值5000美元至10000美元（含10000美元）的，需提供本人有效身份證件、入境申報單、有交易額的相關(guān)證明材料（如合同、發(fā)票等）。攜帶外幣現(xiàn)鈔出境超過等值10000美元的，除上述材料外，還需提供外匯局要求的其他證明材料，如用途說明、交易背景真實性證明等。（二）審批流程1.境內(nèi)個人攜帶外幣現(xiàn)鈔超過等值5000美元至10000美元（含10000美元）的，向銀行所在地外匯局事前報備。外匯局在收到報備材料后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)進(jìn)行審核，審核通過的，出具《攜帶證》編號，銀行憑編號為個人辦理外匯出境手續(xù)。攜帶外幣現(xiàn)鈔超過等值10000美元的，向銀行所在地外匯局提交申請材料。外匯局應(yīng)在收到申請材料后[X]個工作日內(nèi)進(jìn)行全面審核，包括對交易背景真實性、用途合理性等的審查。審核通過的，出具《攜帶證》；審核不通過的，應(yīng)書面告知個人原因。2.境外個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境超過等值5000美元至10000美元（含10000美元）的，向銀行申領(lǐng)《攜帶證》。銀行應(yīng)在收到申請材料后[X]個工作日內(nèi)進(jìn)行審核，審核通過的，出具《攜帶證》；審核不通過的，應(yīng)告知個人原因。攜帶外幣現(xiàn)鈔出境超過等值10000美元的，向外匯局提交申請材料。外匯局應(yīng)在收到申請材料后[X]個工作日內(nèi)進(jìn)行審核，審核通過的，出具《攜帶證》；審核不通過的，應(yīng)書面告知個人原因。四、外匯攜帶的監(jiān)管措施（一）銀行監(jiān)管職責(zé)1.銀行應(yīng)按照本辦法及相關(guān)外匯管理規(guī)定，認(rèn)真審核個人外匯攜帶申報材料，確保申報信息真實、準(zhǔn)確、完整。2.對于超過限額需申領(lǐng)《攜帶證》的個人，銀行應(yīng)嚴(yán)格按照審批流程辦理，不得擅自降低標(biāo)準(zhǔn)或簡化手續(xù)。3.銀行應(yīng)建立健全個人外匯攜帶業(yè)務(wù)臺賬，詳細(xì)記錄個人外匯攜帶情況，包括客戶姓名、身份證件號碼、攜帶外匯金額、幣種、《攜帶證》編號等信息，并妥善保存相關(guān)申報材料和業(yè)務(wù)記錄，以備外匯局檢查。4.銀行應(yīng)加強對員工的培訓(xùn)，提高員工對個人外匯攜帶管理政策的理解和執(zhí)行能力，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、準(zhǔn)確。（二）外匯局監(jiān)管職責(zé)1.外匯局負(fù)責(zé)對個人外匯攜帶行為進(jìn)行監(jiān)督管理，依法檢查個人外匯攜帶申報情況及銀行的審核辦理情況。2.外匯局應(yīng)定期對銀行個人外匯攜帶業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括申報材料的真實性、審批流程的合規(guī)性、業(yè)務(wù)臺賬的完整性等。對于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時責(zé)令銀行整改，并依法依規(guī)進(jìn)行處理。3.外匯局應(yīng)加強對個人外匯攜帶數(shù)據(jù)的監(jiān)測和分析，及時掌握個人外匯攜帶行為的動態(tài)變化，發(fā)現(xiàn)異常情況及時進(jìn)行調(diào)查和處理，防范外匯違規(guī)風(fēng)險。4.外匯局應(yīng)加強與海關(guān)等部門的協(xié)作配合，建立信息共享機(jī)制，共同做好個人外匯攜帶的監(jiān)管工作。（三）海關(guān)監(jiān)管職責(zé)1.海關(guān)負(fù)責(zé)對進(jìn)出境人員攜帶的外匯進(jìn)行監(jiān)管，查驗個人是否按照規(guī)定申報和攜帶外匯。2.對于未按規(guī)定申報或超限額攜帶外匯的，海關(guān)有權(quán)依法進(jìn)行處理，如予以警告、罰款等，并可將相關(guān)情況通報外匯局。3.海關(guān)應(yīng)建立健全進(jìn)出境人員外匯攜帶監(jiān)管檔案，記錄相關(guān)監(jiān)管信息，為外匯管理提供參考依據(jù)。五、違規(guī)處理（一）個人違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定，未按要求申報或超限額攜帶外匯進(jìn)出境的個人，由外匯局給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。2.對于逃避外匯監(jiān)管，通過分拆等方式超限額攜帶外匯進(jìn)出境的個人，外匯局除按照前款規(guī)定處罰外，還可根據(jù)情節(jié)輕重，采取列入“關(guān)注名單”、限制外匯交易等措施。3.構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。（二）銀行違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定，未認(rèn)真審核申報材料或擅自簡化審批手續(xù)的銀行，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元以下的罰款。2.對于協(xié)助個人逃避外匯監(jiān)管的銀行，外匯局除按照前款規(guī)定處罰外，還可暫停其辦理個