外匯提現(xiàn)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司外匯提現(xiàn)行為，加強(qiáng)外匯資金管理，防范外匯風(fēng)險(xiǎn)，確保公司外匯業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、有序進(jìn)行，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及外匯管理規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門涉及外匯提現(xiàn)的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）基本原則1.合法性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家外匯管理法律法規(guī)和相關(guān)政策，依法辦理外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)，確保公司外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.安全性原則加強(qiáng)外匯資金安全管理，防范各類外匯風(fēng)險(xiǎn)，保障公司外匯資金的安全與完整。3.規(guī)范性原則規(guī)范外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)流程，明確各部門職責(zé)和操作規(guī)范，確保外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)有序開展。4.效益性原則在合法合規(guī)的前提下，優(yōu)化外匯資金配置，提高外匯資金使用效益，降低公司運(yùn)營(yíng)成本。二、外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)管理（一）外匯賬戶管理1.公司應(yīng)按照國(guó)家外匯管理規(guī)定，在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶，并向外匯管理部門辦理備案手續(xù)。2.外匯賬戶的開立、變更和撤銷應(yīng)按照規(guī)定程序辦理，確保賬戶信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.公司應(yīng)加強(qiáng)外匯賬戶的日常管理，定期核對(duì)賬戶余額，確保賬戶資金安全。如發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。（二）外匯提現(xiàn)審批流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，填寫外匯提現(xiàn)申請(qǐng)表，詳細(xì)說(shuō)明提現(xiàn)金額、用途、收款方信息等內(nèi)容，并提交相關(guān)證明材料。2.申請(qǐng)表經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門應(yīng)重點(diǎn)審核提現(xiàn)金額的合理性、用途的合規(guī)性以及相關(guān)證明材料的真實(shí)性和完整性。3.財(cái)務(wù)部門審核通過(guò)后，將申請(qǐng)表提交公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)根據(jù)公司外匯資金狀況、業(yè)務(wù)需求等因素進(jìn)行綜合審批，并簽署審批意見。4.對(duì)于金額較大或存在特殊情況的外匯提現(xiàn)申請(qǐng)，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)或董事會(huì)審議通過(guò)后方可辦理。5.經(jīng)審批通過(guò)的外匯提現(xiàn)申請(qǐng)表交財(cái)務(wù)部門辦理提現(xiàn)手續(xù)。財(cái)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照審批意見辦理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，確保提現(xiàn)金額、用途等與審批內(nèi)容一致。（三）外匯提現(xiàn)額度管理1.公司應(yīng)根據(jù)國(guó)家外匯管理規(guī)定及自身業(yè)務(wù)需求，合理確定外匯提現(xiàn)額度。外匯提現(xiàn)額度應(yīng)在公司外匯賬戶可用余額范圍內(nèi)，并符合國(guó)家外匯管理部門的相關(guān)規(guī)定。2.如因業(yè)務(wù)發(fā)展需要調(diào)整外匯提現(xiàn)額度，公司應(yīng)提前向外匯管理部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可調(diào)整。3.公司應(yīng)嚴(yán)格控制外匯提現(xiàn)額度，不得超額度提現(xiàn)。如遇特殊情況需要超額度提現(xiàn)，應(yīng)按照規(guī)定程序辦理相關(guān)審批手續(xù)。（四）外匯提現(xiàn)用途管理1.外匯提現(xiàn)應(yīng)主要用于公司真實(shí)合法的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)支出，包括但不限于進(jìn)口貨物貨款、服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用、境外投資款等。2.公司應(yīng)確保外匯提現(xiàn)用途的真實(shí)性和合理性，不得將外匯資金用于非法活動(dòng)或違反國(guó)家外匯管理規(guī)定的用途。3.業(yè)務(wù)部門在申請(qǐng)外匯提現(xiàn)時(shí)，應(yīng)提供與提現(xiàn)用途相關(guān)的合同、發(fā)票等證明材料，確保提現(xiàn)資金流向真實(shí)、合規(guī)的交易對(duì)手。三、外匯提現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.公司應(yīng)建立外匯提現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)可能面臨的外匯風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。外匯風(fēng)險(xiǎn)主要包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。2.匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率波動(dòng)導(dǎo)致公司外匯資產(chǎn)或負(fù)債價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。公司應(yīng)密切關(guān)注匯率市場(chǎng)變化，采取適當(dāng)?shù)膮R率風(fēng)險(xiǎn)管理措施，如套期保值、外匯遠(yuǎn)期合約等，降低匯率波動(dòng)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的影響。3.政策風(fēng)險(xiǎn)是指由于國(guó)家外匯管理政策調(diào)整導(dǎo)致公司外匯業(yè)務(wù)受到限制或影響的風(fēng)險(xiǎn)。公司應(yīng)及時(shí)了解國(guó)家外匯管理政策變化，調(diào)整公司外匯業(yè)務(wù)策略，確保公司外匯業(yè)務(wù)符合政策要求。4.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對(duì)手信用狀況不佳導(dǎo)致公司外匯資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)交易對(duì)手的信用評(píng)估和管理，選擇信用良好的交易對(duì)手進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，并采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施，如要求交易對(duì)手提供擔(dān)保、簽訂信用協(xié)議等。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施公司應(yīng)根據(jù)匯率市場(chǎng)走勢(shì)和公司外匯資金狀況，合理安排外匯資金的持有和使用，優(yōu)化外匯資金配置，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于有外匯收支業(yè)務(wù)的公司，可根據(jù)實(shí)際情況選擇適當(dāng)?shù)膮R率風(fēng)險(xiǎn)管理工具，如外匯遠(yuǎn)期合約、外匯掉期、外匯期權(quán)等，進(jìn)行套期保值操作，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)匯率市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)掌握匯率波動(dòng)趨勢(shì)，為公司匯率風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。2.政策風(fēng)險(xiǎn)管理措施公司應(yīng)建立政策跟蹤機(jī)制，及時(shí)了解國(guó)家外匯管理政策變化，加強(qiáng)與外匯管理部門的溝通與協(xié)調(diào)，確保公司外匯業(yè)務(wù)符合政策要求。根據(jù)政策變化及時(shí)調(diào)整公司外匯業(yè)務(wù)策略，如調(diào)整外匯提現(xiàn)額度、優(yōu)化外匯賬戶管理等，避免因政策調(diào)整導(dǎo)致公司外匯業(yè)務(wù)受到影響。3.信用風(fēng)險(xiǎn)管理措施加強(qiáng)對(duì)交易對(duì)手的信用評(píng)估和管理，建立交易對(duì)手信用檔案，定期對(duì)交易對(duì)手的信用狀況進(jìn)行評(píng)估和更新。在與交易對(duì)手簽訂業(yè)務(wù)合同前，應(yīng)嚴(yán)格審查交易對(duì)手的信用狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等，確保交易對(duì)手具備履行合同的能力和信用。對(duì)于信用狀況不佳的交易對(duì)手，應(yīng)采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施，如要求交易對(duì)手提供擔(dān)保、簽訂信用協(xié)議等，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.公司應(yīng)建立外匯提現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警機(jī)制，定期對(duì)公司外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)主要包括外匯提現(xiàn)金額、提現(xiàn)頻率、提現(xiàn)用途、匯率波動(dòng)情況、政策變化情況等。公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的變化情況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保公司外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。3.如發(fā)現(xiàn)外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)分為紅色預(yù)警、橙色預(yù)警和黃色預(yù)警三個(gè)級(jí)別，分別對(duì)應(yīng)重大風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)。公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警級(jí)別，采取不同的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，如暫停外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)、調(diào)整外匯提現(xiàn)額度、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等。四、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)公司外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，業(yè)務(wù)流程是否規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制措施是否有效等。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)根據(jù)審計(jì)結(jié)果出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。對(duì)于違反規(guī)定的行為，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)積極配合國(guó)家外匯管理部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，接受外匯管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)管。2.如遇外匯管理部門的現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，公司應(yīng)按照要求及時(shí)準(zhǔn)備相關(guān)資料，安排專人配合檢查工作，并對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。五、信息披露與保密（一）信息披露1.公司應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)信息。信息披露內(nèi)容應(yīng)包括外匯賬戶情況、外匯提現(xiàn)金額、提現(xiàn)用途、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。2.公司應(yīng)通過(guò)公司官網(wǎng)、定期報(bào)告等渠道向社會(huì)公眾披露公司外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)信息，確保信息披露的透明度和公開性。（二）保密1.公司員工應(yīng)嚴(yán)格遵守公司保密制度，對(duì)涉及公司外匯提現(xiàn)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息予以保密，不得泄露給無(wú)關(guān)人員。2.公司與外部機(jī)構(gòu)簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議時(shí)，應(yīng)明確保密條款，要求合作機(jī)