在崗清收管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司清收工作的管理，規(guī)范清收行為，提高清收效率，降低公司資產(chǎn)損失，確保公司資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及各類應(yīng)收款項清收工作的相關(guān)部門及人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則清收工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保清收行為合法合規(guī)。2.責(zé)任明確原則明確各部門及人員在清收工作中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確保清收工作有序開展。3.高效清收原則采取有效措施，提高清收效率，最大限度地減少公司資產(chǎn)損失。4.風(fēng)險防控原則在清收過程中，注重風(fēng)險防控，避免因清收措施不當(dāng)引發(fā)新的風(fēng)險。二、清收工作職責(zé)（一）清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定清收工作的總體策略和方針，指導(dǎo)清收工作的開展。2.協(xié)調(diào)解決清收工作中涉及的重大問題，包括跨部門協(xié)調(diào)、與外部機(jī)構(gòu)的溝通等。3.對清收工作進(jìn)行監(jiān)督和考核，確保清收工作按計劃推進(jìn)。（二）清收部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定具體的清收工作計劃，并組織實施。2.對各類應(yīng)收款項進(jìn)行全面梳理和分析，建立清收臺賬，及時掌握應(yīng)收款項的動態(tài)信息。3.采取多種清收方式，如電話催收、上門催收、法律訴訟等，積極與債務(wù)人溝通協(xié)商，爭取盡快收回款項。4.定期向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報清收工作進(jìn)展情況，及時反饋清收工作中遇到的問題。（三）財務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)提供應(yīng)收款項的財務(wù)數(shù)據(jù)和信息，協(xié)助清收部門進(jìn)行分析和決策。2.對應(yīng)收款項的清收情況進(jìn)行賬務(wù)處理，確保財務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時性。3.配合清收部門做好與債務(wù)人的財務(wù)核對工作，提供必要的財務(wù)支持。（四）法務(wù)部門職責(zé)1.為清收工作提供法律支持，審查清收過程中涉及的法律文件和合同條款。2.協(xié)助清收部門制定法律訴訟策略，參與法律訴訟活動，維護(hù)公司合法權(quán)益。3.對清收工作中涉及的法律風(fēng)險進(jìn)行評估和預(yù)警，提出防范措施和建議。三、清收工作流程（一）應(yīng)收款項的梳理與分類1.清收部門定期對公司的應(yīng)收款項進(jìn)行全面梳理，包括應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款等。2.根據(jù)應(yīng)收款項的性質(zhì)、賬齡、債務(wù)人情況等進(jìn)行分類，確定不同的清收重點和策略。（二）清收計劃的制定1.清收部門根據(jù)應(yīng)收款項的分類情況，制定具體的清收工作計劃，明確清收目標(biāo)、清收方式、清收時間節(jié)點等。2.清收計劃應(yīng)報清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核批準(zhǔn)后實施。（三）清收工作的實施1.電話催收清收人員通過電話與債務(wù)人溝通，了解款項逾期原因，要求債務(wù)人制定還款計劃，并督促其按時還款。2.上門催收對于電話催收效果不佳的債務(wù)人，清收人員可上門拜訪，面對面溝通協(xié)商，增強(qiáng)清收力度。3.法律訴訟對于惡意拖欠、拒不還款的債務(wù)人，清收部門可在法務(wù)部門的支持下，依法提起訴訟，通過法律手段維護(hù)公司權(quán)益。4.其他方式根據(jù)實際情況，還可采取債務(wù)重組、資產(chǎn)抵債等其他清收方式。（四）清收工作的跟蹤與反饋1.清收人員應(yīng)定期跟蹤清收工作進(jìn)展情況，及時了解債務(wù)人的還款動態(tài)。2.對于清收過程中遇到的問題和困難，清收人員應(yīng)及時向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報，并提出解決方案。3.清收部門應(yīng)定期召開清收工作會議，總結(jié)清收工作經(jīng)驗教訓(xùn)，調(diào)整清收策略和方法。（五）清收款項的核銷1.對于確實無法收回的應(yīng)收款項，清收部門應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定，辦理核銷手續(xù)。2.核銷應(yīng)收款項應(yīng)提供充分的證據(jù)材料，包括債務(wù)人破產(chǎn)清算文件、法院判決書、死亡證明等。3.核銷應(yīng)收款項需經(jīng)清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核批準(zhǔn)后，由財務(wù)部門進(jìn)行賬務(wù)處理。四、清收工作考核與獎懲（一）考核指標(biāo)1.清收金額考核清收部門實際收回的款項金額，以確保清收目標(biāo)的完成。2.清收比例計算清收金額占應(yīng)收款項總額的比例，反映清收工作的成效。3.清收進(jìn)度考核清收工作是否按照清收計劃按時推進(jìn)，確保清收工作的及時性。4.清收成本控制清收過程中的費用支出，考核清收成本的合理性。（二）考核方式1.定期考核清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期對清收部門的工作進(jìn)行考核，考核周期為[考核周期時長]。2.不定期抽查清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組可根據(jù)實際情況，不定期對清收工作進(jìn)行抽查，檢查清收工作的落實情況。（三）獎懲措施1.獎勵對于清收工作成績突出的部門和個人，公司給予表彰和獎勵，包括獎金、榮譽證書等。2.懲罰對于清收工作不力，未能完成清收目標(biāo)的部門和個人，公司將視情節(jié)輕重給予批評教育、扣減績效獎金、調(diào)整工作崗位等處罰。五、清收工作風(fēng)險防控（一）法律風(fēng)險防控1.加強(qiáng)法律知識培訓(xùn)，提高清收人員的法律意識和法律素養(yǎng)。2.在清收過程中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保清收行為合法合規(guī)。3.對于重大清收事項，及時咨詢法務(wù)部門，聽取專業(yè)意見，防范法律風(fēng)險。（二）信用風(fēng)險防控1.建立債務(wù)人信用檔案，對債務(wù)人的信用狀況進(jìn)行動態(tài)評估和跟蹤。2.對于信用狀況不佳的債務(wù)人，采取謹(jǐn)慎的清收策略，降低信用風(fēng)險。3.加強(qiáng)與信用評級機(jī)構(gòu)的合作，及時獲取債務(wù)人的信用信息，為清收工作提供參考。（三）操作風(fēng)險防控1.規(guī)范清收工作流程，明確各環(huán)節(jié)的操作要求和責(zé)任，防止因操作不當(dāng)引發(fā)風(fēng)險。2.加強(qiáng)清收人員的培訓(xùn)和管理，提高清收人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險意識。3.建立清收工作監(jiān)督機(jī)制，對清收工作進(jìn)行全程監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正操作風(fēng)險。六、清收工作溝通與協(xié)調(diào)（一）內(nèi)部溝通與協(xié)調(diào)1.清收部門與財務(wù)部門、法務(wù)部門等相關(guān)部門應(yīng)建立定期溝通機(jī)制，及時共享信息，協(xié)調(diào)解決清收工作中遇到的問題。2.清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期召開清收工作協(xié)調(diào)會議，聽取各部門的工作匯報，協(xié)調(diào)解決重大問題。（二）外部溝通與協(xié)調(diào)1.清收部門應(yīng)積極與債務(wù)人溝通協(xié)商，了解其還款意愿和還款能力，爭取達(dá)成還款協(xié)議。2.對于涉及法律訴訟的案件，清收部門應(yīng)與法務(wù)部門密切配合，加強(qiáng)與法院、律師事務(wù)所等外部機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，確保訴訟工