2024基金從業(yè)法規(guī)基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則練習(xí)題單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）1.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的原則不包括（）A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.專業(yè)審慎C.利益優(yōu)先D.守法合規(guī)答案：C。解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密等原則，利益優(yōu)先不在其中。2.以下哪種行為符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的“誠(chéng)實(shí)守信”（）A.對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行隱瞞B.為吸引客戶夸大業(yè)績(jī)C.不進(jìn)行內(nèi)幕交易D.向客戶承諾收益答案：C。解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，不進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。A、B、D選項(xiàng)均違背了誠(chéng)實(shí)守信原則。3.基金從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，做法正確的是（）A.隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦C.只說(shuō)產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)D.夸大產(chǎn)品收益答案：B。解析：專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)充分了解客戶，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品，A、C、D選項(xiàng)做法錯(cuò)誤。4.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守的秘密不包括（）A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.所在機(jī)構(gòu)的普通運(yùn)營(yíng)信息答案：C。解析：保守秘密要求基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息，內(nèi)幕信息不屬于應(yīng)保守的秘密范疇，A、B、D選項(xiàng)是應(yīng)保守的秘密。5.當(dāng)基金從業(yè)人員自身利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)（）A.優(yōu)先保障自身利益B.優(yōu)先保障客戶利益C.兩者利益均衡考慮D.按領(lǐng)導(dǎo)指示處理答案：B。解析：客戶至上原則要求當(dāng)基金從業(yè)人員自身利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)優(yōu)先保障客戶利益。6.基金從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的忠誠(chéng)盡責(zé)表現(xiàn)在（）A.為機(jī)構(gòu)利益損害客戶利益B.泄露機(jī)構(gòu)機(jī)密C.維護(hù)機(jī)構(gòu)信譽(yù)D.消極怠工答案：C。解析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠誠(chéng)，維護(hù)機(jī)構(gòu)信譽(yù)，A、B、D選項(xiàng)均違背了忠誠(chéng)盡責(zé)原則。7.以下不屬于基金從業(yè)人員專業(yè)審慎要求的是（）A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.不擇手段競(jìng)爭(zhēng)D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)答案：C。解析：專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員持續(xù)學(xué)習(xí)、持證上崗、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)，不擇手段競(jìng)爭(zhēng)違背職業(yè)道德。8.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得（）A.向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B.引導(dǎo)客戶閱讀合同C.虛假宣傳D.解答客戶疑問(wèn)答案：C。解析：基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)不得虛假宣傳，A、B、D選項(xiàng)都是正確的銷售行為。9.符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中“公平競(jìng)爭(zhēng)”的是（）A.詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手B.靠不正當(dāng)手段獲取業(yè)務(wù)C.尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手D.惡意壓低收費(fèi)答案：C。解析：公平競(jìng)爭(zhēng)要求基金從業(yè)人員尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不詆毀、不惡意壓低收費(fèi)等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A、B、D選項(xiàng)違背公平競(jìng)爭(zhēng)原則。10.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為應(yīng)（）A.視而不見(jiàn)B.自己私下處理C.及時(shí)報(bào)告D.協(xié)助掩蓋答案：C。解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為應(yīng)及時(shí)報(bào)告，A、B、D選項(xiàng)做法錯(cuò)誤。11.以下體現(xiàn)基金從業(yè)人員客戶至上的是（）A.優(yōu)先服務(wù)大客戶B.為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)C.為自己利益欺騙客戶D.對(duì)客戶投訴不理會(huì)答案：B。解析：客戶至上要求為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，平等對(duì)待客戶，A、C、D選項(xiàng)違背客戶至上原則。12.基金從業(yè)人員應(yīng)具備的基本職業(yè)道德是（）A.精通業(yè)務(wù)B.誠(chéng)實(shí)守信C.能說(shuō)會(huì)道D.善于營(yíng)銷答案：B。解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金從業(yè)人員應(yīng)具備的基本職業(yè)道德，A、C、D選項(xiàng)不屬于基本職業(yè)道德范疇。13.基金從業(yè)人員在投資活動(dòng)中，不得（）A.遵守法律法規(guī)B.獨(dú)立思考C.利用內(nèi)幕信息交易D.分析投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C。解析：基金從業(yè)人員在投資活動(dòng)中不得利用內(nèi)幕信息交易，A、B、D選項(xiàng)是正確行為。14.基金從業(yè)人員在與同事相處時(shí)，應(yīng)做到（）A.互相拆臺(tái)B.競(jìng)爭(zhēng)不擇手段C.尊重同事D.泄露同事隱私答案：C。解析：基金從業(yè)人員在與同事相處時(shí)應(yīng)尊重同事，A、B、D選項(xiàng)做法錯(cuò)誤。15.以下關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中“勤勉盡責(zé)”的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.敷衍工作B.認(rèn)真履行職責(zé)C.確保工作成果符合要求D.投入足夠精力答案：A。解析：勤勉盡責(zé)要求認(rèn)真履行職責(zé)，投入足夠精力，確保工作成果符合要求，敷衍工作違背勤勉盡責(zé)原則。16.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，正確的做法是（）A.夸大業(yè)績(jī)表現(xiàn)B.提供虛假數(shù)據(jù)C.客觀陳述D.只說(shuō)優(yōu)點(diǎn)不說(shuō)缺點(diǎn)答案：C。解析：宣傳基金產(chǎn)品應(yīng)客觀陳述，A、B、D選項(xiàng)做法錯(cuò)誤。17.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)秉持的理念是（）A.客戶利益至上B.自身利益優(yōu)先C.機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先D.行業(yè)利益優(yōu)先答案：A。解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)秉持客戶利益至上理念。18.下列行為中，違反基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的是（）A.遵守合同約定B.公平對(duì)待客戶C.向客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品未提示風(fēng)險(xiǎn)D.為客戶保密答案：C。解析：向客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品未提示風(fēng)險(xiǎn)違背專業(yè)審慎和客戶至上原則。19.基金從業(yè)人員應(yīng)不斷提高專業(yè)技能，其目的不包括（）A.更好服務(wù)客戶B.提高自身競(jìng)爭(zhēng)力C.違規(guī)操作更隱蔽D.適應(yīng)行業(yè)發(fā)展答案：C。解析：提高專業(yè)技能是為了更好服務(wù)客戶、提高自身競(jìng)爭(zhēng)力、適應(yīng)行業(yè)發(fā)展，而不是為了違規(guī)操作。20.基金從業(yè)人員在工作中，對(duì)待工作的態(tài)度應(yīng)該是（）A.消極應(yīng)付B.積極主動(dòng)C.拖延D.無(wú)所謂答案：B。解析：勤勉盡責(zé)要求基金從業(yè)人員對(duì)待工作積極主動(dòng)。多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的原則有（）A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.專業(yè)審慎E.勤勉盡責(zé)答案：ABCD。解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密等原則，勤勉盡責(zé)不屬于題干所要求的范疇。2.下列行為中，違背基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中“誠(chéng)實(shí)守信”的有（）A.欺詐客戶B.進(jìn)行內(nèi)幕交易C.操縱市場(chǎng)D.公平競(jìng)爭(zhēng)E.隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCE。解析：誠(chéng)實(shí)守信要求不得欺詐客戶、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)，不得隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等，公平競(jìng)爭(zhēng)是正確行為。3.基金從業(yè)人員專業(yè)審慎要求包括（）A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.不擇手段競(jìng)爭(zhēng)D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)E.隨意提供投資建議答案：ABD。解析：專業(yè)審慎要求持續(xù)學(xué)習(xí)、持證上崗、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)，不擇手段競(jìng)爭(zhēng)和隨意提供投資建議違背專業(yè)審慎原則。4.基金從業(yè)人員在維護(hù)客戶利益時(shí)應(yīng)做到（）A.優(yōu)先保障客戶利益B.為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)C.公平對(duì)待客戶D.對(duì)客戶投資決策進(jìn)行干預(yù)E.向客戶隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC。解析：維護(hù)客戶利益要優(yōu)先保障客戶利益，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，公平對(duì)待客戶，不能干預(yù)客戶投資決策，也不能隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。5.基金從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的忠誠(chéng)盡責(zé)表現(xiàn)為（）A.維護(hù)機(jī)構(gòu)信譽(yù)B.保護(hù)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全C.為機(jī)構(gòu)利益不擇手段D.遵守機(jī)構(gòu)規(guī)章制度E.泄露機(jī)構(gòu)機(jī)密答案：ABD。解析：忠誠(chéng)盡責(zé)表現(xiàn)為維護(hù)機(jī)構(gòu)信譽(yù)、保護(hù)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全、遵守機(jī)構(gòu)規(guī)章制度，不能為機(jī)構(gòu)利益不擇手段，也不能泄露機(jī)構(gòu)機(jī)密。6.以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中“公平競(jìng)爭(zhēng)”要求的有（）A.尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手B.不詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手C.靠不正當(dāng)手段獲取業(yè)務(wù)D.不惡意壓低收費(fèi)E.進(jìn)行虛假宣傳答案：ABD。解析：公平競(jìng)爭(zhēng)要求尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不詆毀、不惡意壓低收費(fèi)，靠不正當(dāng)手段獲取業(yè)務(wù)和進(jìn)行虛假宣傳違背公平競(jìng)爭(zhēng)原則。7.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，正確的做法有（）A.及時(shí)報(bào)告B.視而不見(jiàn)C.協(xié)助調(diào)查D.自己私下處理E.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ACE。解析：發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為應(yīng)及時(shí)報(bào)告、協(xié)助調(diào)查、配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，視而不見(jiàn)和自己私下處理不正確。8.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，正確的做法有（）A.客觀陳述B.揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C.夸大業(yè)績(jī)表現(xiàn)D.提供虛假數(shù)據(jù)E.引導(dǎo)客戶閱讀合同答案：ABE。解析：宣傳基金產(chǎn)品要客觀陳述、揭示風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)客戶閱讀合同，不能夸大業(yè)績(jī)表現(xiàn)和提供虛假數(shù)據(jù)。9.基金從業(yè)人員在與同事相處時(shí)，應(yīng)遵循的原則有（）A.尊重同事B.互相幫助C.競(jìng)爭(zhēng)不擇手段D.不泄露同事隱私E.互相拆臺(tái)答案：ABD。解析：與同事相處應(yīng)尊重同事、互相幫助、不泄露同事隱私，競(jìng)爭(zhēng)不擇手段和互相拆臺(tái)做法錯(cuò)誤。10.基金從業(yè)人員應(yīng)具備的職業(yè)道德素養(yǎng)包括（）A.誠(chéng)實(shí)守信B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.勤奮好學(xué)E.公平競(jìng)爭(zhēng)答案：ABCE。解析：基金從業(yè)人員應(yīng)具備誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、公平競(jìng)爭(zhēng)等職業(yè)道德素養(yǎng)，勤奮好學(xué)不屬于職業(yè)道德素養(yǎng)范疇。重點(diǎn)知識(shí)歸納1.職業(yè)道德原則：包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。2.誠(chéng)實(shí)守信：不得欺詐、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)，不得隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等。3.專業(yè)審慎：持續(xù)學(xué)習(xí)、持證上崗、審慎