合規(guī)管理辦法落實(shí)一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司合規(guī)管理，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部規(guī)章制度，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本合規(guī)管理辦法落實(shí)方案。（二）適用范圍本方案適用于公司總部及各分支機(jī)構(gòu)、子公司、控股公司等所屬各部門及全體員工。（三）基本原則1.全面覆蓋原則合規(guī)管理應(yīng)涵蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、部門和人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)全過(guò)程、全方位的合規(guī)管理。2.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則以有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為核心，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的重要性和可能性，采取相應(yīng)的控制措施，合理配置合規(guī)管理資源，確保合規(guī)管理的有效性。3.獨(dú)立性原則合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，具備足夠的權(quán)威性和資源，能夠獨(dú)立履行職責(zé)，不受其他部門或個(gè)人的干涉。4.協(xié)同合作原則合規(guī)管理工作需要各部門之間密切配合、協(xié)同合作。業(yè)務(wù)部門應(yīng)承擔(dān)合規(guī)管理的第一道防線責(zé)任，在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)管理部門應(yīng)發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)支持和指導(dǎo)；內(nèi)部審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察等部門應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，形成合規(guī)管理合力。二、合規(guī)管理職責(zé)分工（一）董事會(huì)董事會(huì)對(duì)公司合規(guī)管理工作承擔(dān)最終責(zé)任，主要職責(zé)包括：1.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理戰(zhàn)略、基本制度和年度報(bào)告。2.決定合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。3.保證合規(guī)管理的獨(dú)立性、權(quán)威性和有效性，監(jiān)督高級(jí)管理層履行合規(guī)管理職責(zé)。4.對(duì)合規(guī)管理的重大事項(xiàng)作出決策。（二）監(jiān)事會(huì)監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督，主要職責(zé)包括：1.監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層履行合規(guī)管理職責(zé)的情況。2.對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)。3.發(fā)現(xiàn)公司存在違反合規(guī)管理規(guī)定的行為時(shí)，要求公司予以糾正，并及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（三）高級(jí)管理層高級(jí)管理層負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)公司的合規(guī)管理工作，履行以下職責(zé)：1.制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，確保公司合規(guī)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確各部門和人員的合規(guī)管理職責(zé)。3.定期向董事會(huì)報(bào)告合規(guī)管理工作情況，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。4.推動(dòng)公司內(nèi)部合規(guī)文化建設(shè)，提高員工的合規(guī)意識(shí)。（四）合規(guī)管理部門合規(guī)管理部門是公司合規(guī)管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督公司的合規(guī)管理工作，主要職責(zé)包括：1.制定并完善公司合規(guī)管理制度、流程和操作指引。2.組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審查，提出合規(guī)意見和建議。4.組織實(shí)施合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。5.處理合規(guī)舉報(bào)和投訴，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理。6.定期向高級(jí)管理層和董事會(huì)報(bào)告合規(guī)管理工作情況，提交合規(guī)報(bào)告。（五）各業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門是合規(guī)管理的第一道防線，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)管理，主要職責(zé)包括：1.建立健全本部門的合規(guī)管理制度和流程，明確合規(guī)管理崗位和職責(zé)。2.對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。3.配合合規(guī)管理部門開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)工作，提供相關(guān)信息和資料。4.組織本部門員工參加合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。5.負(fù)責(zé)本部門合規(guī)問(wèn)題的整改落實(shí)，及時(shí)向合規(guī)管理部門報(bào)告整改情況。（六）內(nèi)部審計(jì)部門內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，主要職責(zé)包括：1.定期對(duì)公司合規(guī)管理體系的有效性進(jìn)行審計(jì)，提出審計(jì)意見和建議。2.對(duì)公司重大業(yè)務(wù)活動(dòng)和關(guān)鍵崗位進(jìn)行合規(guī)審計(jì)，檢查合規(guī)制度的執(zhí)行情況。3.協(xié)助合規(guī)管理部門調(diào)查處理違規(guī)行為，提供審計(jì)支持和證據(jù)。（七）紀(jì)檢監(jiān)察部門紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對(duì)公司員工的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行調(diào)查處理，維護(hù)公司的正常經(jīng)營(yíng)秩序，主要職責(zé)包括：1.受理對(duì)公司員工違規(guī)違紀(jì)行為的舉報(bào)和投訴，進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。2.對(duì)違反黨紀(jì)政紀(jì)的員工進(jìn)行紀(jì)律處分，對(duì)涉嫌違法犯罪的員工移送司法機(jī)關(guān)處理。3.開展廉政教育和合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，提高員工的廉潔自律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)密切關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策的變化，及時(shí)識(shí)別公司業(yè)務(wù)活動(dòng)可能涉及的法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如金融監(jiān)管政策調(diào)整、稅收法規(guī)變化、環(huán)保要求提高等。2.監(jiān)管要求風(fēng)險(xiǎn)了解行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)監(jiān)管要求，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、信息披露等方面的規(guī)定，識(shí)別公司是否符合監(jiān)管要求，是否存在違反監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。3.內(nèi)部制度風(fēng)險(xiǎn)審查公司內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度的健全性和有效性，識(shí)別是否存在制度漏洞、流程缺陷或執(zhí)行不力等問(wèn)題，可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。4.合同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司簽訂的各類合同進(jìn)行審查，關(guān)注合同條款是否符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定，是否存在潛在的法律糾紛或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.客戶關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)在與客戶交往過(guò)程中，識(shí)別可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如客戶身份識(shí)別不充分、客戶信息保護(hù)不當(dāng)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為等。6.員工行為風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注員工的日常工作行為，識(shí)別是否存在違反法律法規(guī)、公司制度或職業(yè)道德的行為，如貪污受賄、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、利益輸送等。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性評(píng)估根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。評(píng)估時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生頻率、相關(guān)因素的穩(wěn)定性、內(nèi)外部環(huán)境的變化等因素。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度評(píng)估對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件可能給公司帶來(lái)的影響程度進(jìn)行評(píng)估，包括經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損害、法律責(zé)任等方面，分為重大、較大、一般三個(gè)等級(jí)。評(píng)估時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)事件涉及的業(yè)務(wù)范圍、金額大小、影響范圍等因素。3.風(fēng)險(xiǎn)矩陣確定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度的評(píng)估結(jié)果，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分為不同的類別和等級(jí)，以便采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。四、合規(guī)管理措施（一）合規(guī)審查1.業(yè)務(wù)決策合規(guī)審查在公司重大業(yè)務(wù)決策過(guò)程中，合規(guī)管理部門應(yīng)參與決策流程，對(duì)決策事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查，確保決策符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定。審查內(nèi)容包括決策依據(jù)、決策程序、潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面。2.合同合規(guī)審查合同簽訂前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同文本提交合規(guī)管理部門進(jìn)行合規(guī)審查。合規(guī)管理部門重點(diǎn)審查合同條款是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司內(nèi)部規(guī)定，是否存在潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)漏洞。對(duì)于重大合同或涉及復(fù)雜法律問(wèn)題的合同，應(yīng)組織法律專業(yè)人員進(jìn)行會(huì)審。3.制度流程合規(guī)審查公司新制定或修訂的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)由合規(guī)管理部門進(jìn)行合規(guī)審查，確保其符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，與公司整體合規(guī)管理體系相協(xié)調(diào)。審查內(nèi)容包括制度流程的合法性、合理性、完整性和可操作性等方面。（二）合規(guī)培訓(xùn)與教育1.新員工入職培訓(xùn)新員工入職時(shí)，應(yīng)參加公司組織的合規(guī)培訓(xùn)，了解公司的合規(guī)政策、制度和流程，樹立合規(guī)意識(shí)。培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)、公司合規(guī)管理要求、職業(yè)道德規(guī)范等方面。2.定期合規(guī)培訓(xùn)定期組織全體員工參加合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容根據(jù)不同崗位和業(yè)務(wù)需求進(jìn)行定制化設(shè)計(jì)。培訓(xùn)形式可以包括內(nèi)部培訓(xùn)、外部專家講座、在線學(xué)習(xí)等多種方式。培訓(xùn)頻率每年不少于[X]次。3.專項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)針對(duì)公司重大業(yè)務(wù)活動(dòng)、新業(yè)務(wù)開展、法律法規(guī)政策變化等情況，及時(shí)組織專項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)，確保員工了解相關(guān)合規(guī)要求和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。4.合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)通過(guò)開展合規(guī)文化宣傳活動(dòng)、合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、合規(guī)案例分析等形式，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍，提高員工的合規(guī)意識(shí)和主動(dòng)性。（三）合規(guī)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.日常監(jiān)測(cè)合規(guī)管理部門應(yīng)建立健全合規(guī)監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行日常監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、交易行為、客戶投訴、監(jiān)管反饋等方面。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警根據(jù)合規(guī)監(jiān)測(cè)結(jié)果，對(duì)識(shí)別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)向高級(jí)管理層和相關(guān)部門發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提示風(fēng)險(xiǎn)狀況，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。3.數(shù)據(jù)分析與報(bào)告定期對(duì)合規(guī)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，撰寫合規(guī)監(jiān)測(cè)報(bào)告，總結(jié)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況和趨勢(shì)，為公司決策提供參考依據(jù)。合規(guī)監(jiān)測(cè)報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)事件描述、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議等內(nèi)容。（四）合規(guī)舉報(bào)與調(diào)查1.舉報(bào)渠道建設(shè)建立健全合規(guī)舉報(bào)機(jī)制，暢通舉報(bào)渠道，向全體員工公布舉報(bào)電話、郵箱、信箱等舉報(bào)方式。鼓勵(lì)員工積極舉報(bào)違規(guī)行為，保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益。2.舉報(bào)受理與處理對(duì)收到的合規(guī)舉報(bào)進(jìn)行及時(shí)受理、登記和分類處理。對(duì)于實(shí)名舉報(bào)，應(yīng)及時(shí)反饋舉報(bào)受理情況；對(duì)于舉報(bào)內(nèi)容涉及的違規(guī)行為，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，根據(jù)調(diào)查結(jié)果作出相應(yīng)的處理決定。3.違規(guī)調(diào)查程序成立專門的違規(guī)調(diào)查小組，負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查小組應(yīng)制定詳細(xì)的調(diào)查方案，明確調(diào)查步驟、方法和人員分工。調(diào)查過(guò)程中應(yīng)收集充分的證據(jù)，確保調(diào)查結(jié)果客觀、公正、準(zhǔn)確。（五）合規(guī)整改與持續(xù)改進(jìn)1.整改責(zé)任落實(shí)對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題，明確整改責(zé)任部門和責(zé)任人，制定整改計(jì)劃，限期完成整改任務(wù)。整改責(zé)任部門應(yīng)定期向合規(guī)管理部門報(bào)告整改情況，確保整改工作順利推進(jìn)。2.整改措施制定與實(shí)施根據(jù)合規(guī)問(wèn)題的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，制定相應(yīng)的整改措施。整改措施應(yīng)具有針對(duì)性和可操作性，能夠有效解決合規(guī)問(wèn)題，防范類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。整改措施實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，確保整改措施落實(shí)到位。3.持續(xù)改進(jìn)機(jī)制建立合規(guī)管理持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，定期對(duì)公司合規(guī)管理體系進(jìn)行評(píng)估和審查，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和不足，及時(shí)調(diào)整和完善合規(guī)管理制度、流程和措施，不斷提高公司合規(guī)管理水平。五、合規(guī)管理監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查合規(guī)管理制度的執(zhí)行情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的準(zhǔn)確性、合規(guī)措施的有效性等方面。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出審計(jì)意見和建議，督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。2.外部監(jiān)督積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)報(bào)告和相關(guān)資料，主動(dòng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題和要求，認(rèn)真落實(shí)整改措施，確保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合監(jiān)管要求。（二）考核機(jī)制1.考核指標(biāo)設(shè)定建立健全合規(guī)管理考核指標(biāo)體系，將合規(guī)管理工作納入公司績(jī)效考核體系?？己酥笜?biāo)包括合規(guī)制度執(zhí)行情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制效果、合規(guī)培訓(xùn)與教育參與度、合規(guī)舉報(bào)處理情況等方面。2.考核方式與周期考核方式采用定性與定量相結(jié)合的方式，定期對(duì)各部門和員工的合規(guī)管理工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)?？己酥芷跒槊磕暌淮?，考核結(jié)果與員工的績(jī)效獎(jiǎng)金、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤。3.考核結(jié)果應(yīng)用根