信托配套管理辦法總則制定目的本管理辦法旨在規(guī)范信托業(yè)務的配套管理，確保信托業(yè)務的穩(wěn)健運行，保護信托當事人的合法權(quán)益，促進信托行業(yè)的健康發(fā)展。適用范圍本辦法適用于公司開展的各類信托業(yè)務，包括但不限于資金信托、財產(chǎn)權(quán)信托等?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保信托業(yè)務合法合規(guī)。2.安全性原則：保障信托財產(chǎn)的安全，防范各類風險，維護信托當事人的利益。3.穩(wěn)健性原則：以穩(wěn)健的經(jīng)營理念開展業(yè)務，確保信托業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展。4.透明性原則：保持信托業(yè)務的透明度，及時、準確地向信托當事人披露相關(guān)信息。信托業(yè)務流程管理項目立項1.業(yè)務部門對擬開展的信托項目進行初步調(diào)研和分析，形成項目可行性報告。2.將項目可行性報告提交公司立項評審委員會進行評審，評審通過后予以立項。盡職調(diào)查1.成立盡職調(diào)查小組，對信托項目相關(guān)主體和事項進行全面調(diào)查。2.盡職調(diào)查內(nèi)容包括但不限于項目背景、交易結(jié)構(gòu)、融資方情況、擔保情況等。3.盡職調(diào)查小組應出具盡職調(diào)查報告，對調(diào)查結(jié)果的真實性、準確性和完整性負責。合同簽訂1.根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，起草信托合同等相關(guān)法律文件。2.組織信托當事人對合同條款進行協(xié)商和確認，確保合同內(nèi)容符合各方利益和法律法規(guī)要求。3.合同簽訂前，由公司法律合規(guī)部門進行合法性審查。4.合同簽訂后，及時辦理相關(guān)登記、備案等手續(xù)。信托財產(chǎn)管理1.設立獨立的信托財產(chǎn)賬戶，對信托財產(chǎn)進行專戶管理。2.按照信托合同約定，對信托財產(chǎn)進行投資、運用和處分，確保信托財產(chǎn)的保值增值。3.定期對信托財產(chǎn)進行核算和估值，向信托當事人披露信托財產(chǎn)的狀況。信托項目清算1.信托項目結(jié)束后，按照信托合同約定進行清算。2.清算工作包括對信托財產(chǎn)進行清理、核算、分配等。3.清算結(jié)束后，出具清算報告，向信托當事人報告信托項目的清算情況。風險管理與內(nèi)部控制風險識別與評估1.建立風險識別機制，對信托業(yè)務可能面臨的各類風險進行識別，包括市場風險、信用風險、操作風險等。2.定期對信托業(yè)務進行風險評估，采用科學的風險評估方法，確定風險等級。風險控制措施1.針對不同類型的風險，制定相應的風險控制措施。2.市場風險控制措施包括投資組合管理、套期保值等。3.信用風險控制措施包括加強盡職調(diào)查、設定擔保條件、信用評級等。4.操作風險控制措施包括完善內(nèi)部控制制度、加強員工培訓、規(guī)范業(yè)務流程等。內(nèi)部控制制度1.建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋信托業(yè)務的各個環(huán)節(jié)。2.內(nèi)部控制制度包括崗位分離、授權(quán)審批、監(jiān)督檢查等內(nèi)容。3.定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。信息披露與客戶服務信息披露1.制定信息披露制度，明確信息披露的內(nèi)容、方式、頻率等。2.定期向信托當事人披露信托業(yè)務的進展情況、信托財產(chǎn)狀況、收益分配情況等信息。3.信息披露應真實、準確、完整，不得隱瞞或虛假陳述?？蛻舴?.建立客戶服務體系，為信托當事人提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務。2.客戶服務內(nèi)容包括解答客戶咨詢、處理客戶投訴、提供投資建議等。3.定期對客戶進行回訪，了解客戶需求和意見，不斷改進客戶服務質(zhì)量。信托業(yè)務檔案管理檔案分類信托業(yè)務檔案分為項目檔案和日常管理檔案。項目檔案包括項目立項文件、盡職調(diào)查報告、信托合同等；日常管理檔案包括信托財產(chǎn)核算資料、信息披露文件等。檔案整理與歸檔1.業(yè)務部門負責對信托業(yè)務檔案進行整理和歸檔，確保檔案資料的完整性和準確性。2.檔案整理應按照一定的分類標準和編號規(guī)則進行，便于查詢和管理。3.定期將整理好的檔案移交公司檔案管理部門進行保管。檔案保管與查閱1.檔案管理部門應建立檔案保管制度，確保檔案的安全保管。2.嚴格限制檔案的查閱權(quán)限，查閱檔案需經(jīng)相關(guān)部門負責人批準，并辦理查閱登記手續(xù)。3.檔案保管期限應符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，期滿后按照規(guī)定進行銷毀或存檔。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部設立監(jiān)督檢查部門，定期對信托業(yè)務進行監(jiān)督檢查。2.監(jiān)督檢查內(nèi)容包括業(yè)務合規(guī)性、風險控制情況、內(nèi)部控制執(zhí)行情況等。3.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。外部監(jiān)管1.積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，及時報送相關(guān)資料和信息。2.對監(jiān)管部門提出的監(jiān)管意見和要求，認真落實整改措施，確保信托業(yè)務符合監(jiān)管要求。人員管理人員資質(zhì)要求1.從事信托業(yè)務的人員應具備相應的專業(yè)知識和技能，取得相關(guān)從業(yè)資格證書。2.對信托業(yè)務人員的學歷、工作經(jīng)驗等方面也應提出一定的要求。人員培訓與考核1.定期組織信托業(yè)務人員參加培訓，不斷提升其業(yè)務水平和綜合素質(zhì)。2.建立人員考核制度，對信托業(yè)務人員的工作業(yè)績、合規(guī)情況等進行考核。3.根據(jù)考核結(jié)果，對