評級業(yè)管理辦法一、總則（一）目的與宗旨本管理辦法旨在規(guī)范評級業(yè)市場秩序，加強對評級機構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員的管理，提高評級質(zhì)量，保護投資者合法權(quán)益，促進評級業(yè)健康發(fā)展，維護金融市場穩(wěn)定。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的從事信用評級業(yè)務(wù)的機構(gòu)（以下簡稱“評級機構(gòu)”）及其從業(yè)人員，以及相關(guān)監(jiān)管部門對評級業(yè)的監(jiān)督管理活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則評級機構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及本辦法的規(guī)定，確保評級活動合法合規(guī)。2.客觀公正原則評級機構(gòu)應(yīng)秉持客觀、公正、獨立的態(tài)度，依據(jù)科學(xué)的評級方法和程序，對受評對象進行真實、準(zhǔn)確、全面的評價，不得因利益關(guān)系或其他因素影響評級結(jié)果的公正性。3.誠實守信原則評級機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)誠實守信，履行對客戶的承諾，保守商業(yè)秘密和客戶信息，不得從事任何損害客戶利益或聲譽的行為。4.審慎經(jīng)營原則評級機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，加強風(fēng)險管理，審慎開展業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)活動的穩(wěn)健性和可持續(xù)性。二、評級機構(gòu)設(shè)立與審批（一）設(shè)立條件1.具有獨立法人資格評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的企業(yè)法人，具有獨立的財產(chǎn)和健全的組織機構(gòu)。2.注冊資本要求根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險承受能力，對評級機構(gòu)的注冊資本作出明確規(guī)定。例如，從事債券評級業(yè)務(wù)的評級機構(gòu)，注冊資本應(yīng)不低于[X]萬元人民幣；從事金融機構(gòu)評級業(yè)務(wù)的評級機構(gòu)，注冊資本應(yīng)不低于[X]萬元人民幣等。3.專業(yè)人員配備擁有一定數(shù)量具備相關(guān)專業(yè)知識和經(jīng)驗的評級從業(yè)人員。其中，具有[相關(guān)專業(yè)資質(zhì)證書]的人員應(yīng)不少于[X]名，且從事評級業(yè)務(wù)[X]年以上的人員應(yīng)占一定比例。4.業(yè)務(wù)設(shè)施與技術(shù)條件具備完善的業(yè)務(wù)設(shè)施和先進的評級技術(shù)系統(tǒng)，能夠滿足評級業(yè)務(wù)開展的需要。例如，擁有專業(yè)的評級模型、數(shù)據(jù)采集與分析系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)等，并確保其安全性和穩(wěn)定性。5.內(nèi)部管理制度健全建立健全包括信用評級業(yè)務(wù)流程、評級方法與標(biāo)準(zhǔn)、從業(yè)人員管理、信息披露、利益沖突防范、內(nèi)部監(jiān)督與問責(zé)等在內(nèi)的各項內(nèi)部管理制度。（二）申請與審批程序1.申請材料提交申請人應(yīng)向所在地省級監(jiān)管部門提交設(shè)立評級機構(gòu)的申請材料，包括申請書、公司章程、注冊資本證明、人員資質(zhì)證明、業(yè)務(wù)設(shè)施與技術(shù)條件說明、內(nèi)部管理制度文本等。2.初審省級監(jiān)管部門收到申請材料后，對申請材料的完整性、合規(guī)性進行初審。初審合格的，將申請材料報送至中國評級業(yè)監(jiān)管部門。3.審核與決定中國評級業(yè)監(jiān)管部門對報送的申請材料進行審核，必要時可進行實地核查。經(jīng)審核符合設(shè)立條件的，作出批準(zhǔn)設(shè)立的決定，并頒發(fā)評級業(yè)務(wù)許可證；不符合設(shè)立條件的，作出不予批準(zhǔn)的決定，并書面說明理由。（三）分支機構(gòu)設(shè)立1.設(shè)立條件評級機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)具備與總公司相同的設(shè)立條件，并在人員、業(yè)務(wù)設(shè)施等方面滿足分支機構(gòu)所在地的業(yè)務(wù)發(fā)展需求。2.審批程序分支機構(gòu)設(shè)立申請由總公司向所在地省級監(jiān)管部門提出，經(jīng)省級監(jiān)管部門初審后報送中國評級業(yè)監(jiān)管部門審批。審批程序與總公司設(shè)立審批程序相同。三、評級業(yè)務(wù)規(guī)范（一）評級業(yè)務(wù)流程1.受理與委托評級機構(gòu)應(yīng)與客戶簽訂書面委托協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。在受理評級業(yè)務(wù)時，應(yīng)對客戶提供的資料進行真實性、完整性、準(zhǔn)確性審查。2.盡職調(diào)查評級人員應(yīng)通過現(xiàn)場訪談、資料收集與分析、數(shù)據(jù)驗證等方式，對受評對象的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用記錄、行業(yè)環(huán)境等進行全面、深入的盡職調(diào)查。3.評級分析與模型運用運用科學(xué)合理的評級方法和模型，對盡職調(diào)查收集的信息進行分析評估，確定受評對象的信用等級。評級方法和模型應(yīng)定期進行驗證和更新，確保其有效性和適用性。4.內(nèi)部審核評級報告完成后，應(yīng)提交內(nèi)部審核部門進行審核。內(nèi)部審核應(yīng)包括對評級方法運用、數(shù)據(jù)來源可靠性、評級結(jié)論合理性等方面的審查，確保評級報告質(zhì)量。5.評級結(jié)果通知與發(fā)布及時將評級結(jié)果通知受評對象，并按照規(guī)定在指定媒體或平臺上發(fā)布評級報告。發(fā)布的評級報告應(yīng)包括評級結(jié)論、評級依據(jù)、主要風(fēng)險因素等內(nèi)容，確保信息披露的充分性和透明度。（二）評級方法與標(biāo)準(zhǔn)1.評級方法制定評級機構(gòu)應(yīng)根據(jù)不同行業(yè)、不同類型受評對象的特點，制定科學(xué)合理、具有針對性的評級方法。評級方法應(yīng)明確評級要素、指標(biāo)體系、權(quán)重設(shè)置、評分標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，并確保其可操作性和一致性。2.評級標(biāo)準(zhǔn)確定根據(jù)評級方法，確定不同信用等級對應(yīng)的評級標(biāo)準(zhǔn)。評級標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)客觀反映受評對象的信用風(fēng)險狀況，為市場參與者提供明確的參考依據(jù)。3.方法與標(biāo)準(zhǔn)更新隨著市場環(huán)境變化、行業(yè)發(fā)展趨勢以及監(jiān)管要求的調(diào)整，評級機構(gòu)應(yīng)及時對評級方法和標(biāo)準(zhǔn)進行更新完善，確保其與市場實際情況相適應(yīng)。（三）評級業(yè)務(wù)禁止行為1.虛假評級嚴(yán)禁評級機構(gòu)及其從業(yè)人員出具虛假評級報告，不得故意隱瞞或歪曲受評對象的真實情況，誤導(dǎo)投資者和市場參與者。2.不正當(dāng)競爭禁止評級機構(gòu)通過惡意壓低收費、承諾給予不當(dāng)利益等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)，破壞市場競爭秩序。3.利益輸送與關(guān)聯(lián)交易評級機構(gòu)應(yīng)避免與受評對象或其他相關(guān)方存在利益輸送或關(guān)聯(lián)交易行為，確保評級活動的獨立性和公正性。4.泄露商業(yè)秘密與客戶信息嚴(yán)格保護客戶商業(yè)秘密和信息安全，不得將客戶信息泄露給無關(guān)第三方，不得利用客戶信息謀取私利。四、評級機構(gòu)內(nèi)部管理（一）公司治理結(jié)構(gòu)1.組織架構(gòu)設(shè)置評級機構(gòu)應(yīng)建立健全合理的組織架構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會等治理主體的職責(zé)權(quán)限，形成有效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制。2.獨立董事制度設(shè)立獨立董事，獨立董事應(yīng)具備相關(guān)專業(yè)知識和經(jīng)驗，獨立于公司股東和管理層，對公司重大決策和經(jīng)營活動進行監(jiān)督，維護公司和股東的合法權(quán)益。3.內(nèi)部審計與合規(guī)管理建立內(nèi)部審計部門，定期對公司財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等進行審計監(jiān)督。同時，設(shè)立合規(guī)管理崗位或部門，確保公司業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范要求。（二）從業(yè)人員管理1.資質(zhì)要求從事評級業(yè)務(wù)的人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，取得中國評級業(yè)監(jiān)管部門認可的從業(yè)資格證書。2.培訓(xùn)與考核定期組織從業(yè)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德培訓(xùn)，不斷提升其專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。建立從業(yè)人員考核機制，對從業(yè)人員的工作業(yè)績、職業(yè)操守等進行考核評價。3.薪酬與激勵機制設(shè)計合理的薪酬與激勵機制，確保從業(yè)人員的收入與工作業(yè)績、風(fēng)險承擔(dān)相匹配，同時避免過度激勵導(dǎo)致的道德風(fēng)險。（三）業(yè)務(wù)檔案管理1.檔案內(nèi)容評級業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包括委托協(xié)議、盡職調(diào)查資料、評級分析報告、內(nèi)部審核記錄、評級結(jié)果通知與發(fā)布記錄等相關(guān)文件資料。2.檔案保存期限根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)和重要性，規(guī)定不同類型業(yè)務(wù)檔案的保存期限。一般情況下，業(yè)務(wù)檔案保存期限應(yīng)不少于[X]年。3.檔案管理要求建立健全業(yè)務(wù)檔案管理制度，確保檔案的完整性、準(zhǔn)確性和安全性。檔案應(yīng)妥善保管，便于查閱和追溯。五、信息披露與保密（一）信息披露1.披露內(nèi)容評級機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定向社會公眾披露評級業(yè)務(wù)開展情況、評級方法與標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部管理制度、從業(yè)人員資質(zhì)等信息，接受社會監(jiān)督。同時，在評級報告中應(yīng)詳細披露受評對象的信用等級、評級依據(jù)、主要風(fēng)險因素等內(nèi)容，確保投資者能夠充分了解評級信息。2.披露方式與頻率通過公司官方網(wǎng)站、指定媒體等渠道定期發(fā)布信息披露報告，披露頻率應(yīng)符合監(jiān)管要求。對于重大事項，應(yīng)及時發(fā)布臨時公告，向市場進行披露。（二）保密規(guī)定1.保密范圍明確保密信息的范圍，包括客戶商業(yè)秘密、受評對象未公開信息、業(yè)務(wù)操作過程中的敏感信息等。2.保密措施建立保密制度，采取物理隔離、訪問控制、加密存儲等技術(shù)手段和管理措施，確保保密信息不被泄露。對涉及保密信息的人員進行保密培訓(xùn)，簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.中國評級業(yè)監(jiān)管部門負責(zé)制定評級業(yè)發(fā)展政策和監(jiān)管規(guī)則，對全國評級業(yè)進行宏觀管理和監(jiān)督指導(dǎo)。審批評級機構(gòu)設(shè)立、變更等事項，對評級機構(gòu)業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督檢查，依法查處違法違規(guī)行為。2.省級監(jiān)管部門在轄區(qū)內(nèi)貫徹執(zhí)行國家評級業(yè)監(jiān)管政策和法規(guī)，對本轄區(qū)內(nèi)評級機構(gòu)進行日常監(jiān)督管理，受理并處理有關(guān)投訴舉報，配合中國評級業(yè)監(jiān)管部門開展相關(guān)工作。（二）監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查監(jiān)管部門有權(quán)對評級機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部管理、信息披露等方面。評級機構(gòu)應(yīng)積極配合現(xiàn)場檢查工作，如實提供相關(guān)資料和信息。2.非現(xiàn)場監(jiān)管通過收集評級機構(gòu)報送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、報告等資料，對評級機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動進行分析評估，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險和問題。要求評級機構(gòu)定期報送業(yè)務(wù)開展情況報告、內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況報告等資料。3.投訴舉報處理設(shè)立投訴舉報渠道，受理對評級機構(gòu)違法違規(guī)行為的投訴舉報。對投訴舉報事項進行調(diào)查核實，依法處理違法違規(guī)行為，并及時向社會公布處理結(jié)果。（三）違規(guī)處罰1.處罰種類對評級機構(gòu)及其從業(yè)人員的違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門可采取警告、罰款、沒收違法所得、暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證等處罰措施。對相關(guān)責(zé)任人員，可采取警告、罰