融資部管理辦法總則目的本管理辦法旨在規(guī)范公司融資部的運作，確保融資活動的順利開展，有效籌集資金，滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展的資金需求，同時防范融資風險，保障公司資金安全和穩(wěn)健運營。適用范圍本辦法適用于公司融資部及其相關(guān)工作人員，涵蓋融資部在融資業(yè)務(wù)操作、資金管理、風險管理等方面的各項工作。基本原則1.合法性原則：融資活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保融資行為合法合規(guī)。2.風險可控原則：在融資過程中，充分評估和識別各類風險，采取有效措施進行風險控制，將融資風險控制在公司可承受范圍內(nèi)。3.成本效益原則：綜合考慮融資成本、融資效率和資金使用效益，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高資金使用效率。4.規(guī)范運作原則：建立健全融資業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制制度，規(guī)范融資操作行為，確保融資業(yè)務(wù)的規(guī)范化、標準化和專業(yè)化。組織架構(gòu)與職責組織架構(gòu)融資部設(shè)部門經(jīng)理一名，副經(jīng)理若干名，根據(jù)業(yè)務(wù)需要下設(shè)融資業(yè)務(wù)組、風險管理組、資金管理組等職能小組。職責分工1.部門經(jīng)理職責全面負責融資部的日常管理工作，制定部門工作計劃和目標，并組織實施。領(lǐng)導和管理融資團隊，負責團隊建設(shè)、人員培訓與績效考核等工作。制定融資策略和融資方案，組織開展融資活動，確保公司資金需求得到滿足。協(xié)調(diào)與公司內(nèi)部各部門以及外部金融機構(gòu)、投資者等的關(guān)系，維護良好的合作溝通渠道。負責融資風險管理工作，組織制定風險防控措施，確保融資業(yè)務(wù)風險可控。定期向上級領(lǐng)導匯報融資工作進展情況，及時反饋融資過程中出現(xiàn)的重大問題，并提出解決方案。2.副經(jīng)理職責協(xié)助部門經(jīng)理開展融資部的日常管理工作，在經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)履行相關(guān)職責。負責具體融資業(yè)務(wù)的組織實施，包括項目策劃、融資談判、合同簽訂等工作。跟蹤融資項目進展情況，及時協(xié)調(diào)解決項目實施過程中出現(xiàn)的問題。參與融資風險管理工作，協(xié)助制定風險防控措施，并監(jiān)督執(zhí)行情況。負責與金融機構(gòu)、投資者等的日常溝通與協(xié)調(diào)，維護良好的合作關(guān)系。3.融資業(yè)務(wù)組職責負責收集、整理和分析市場融資信息，研究國家宏觀經(jīng)濟政策和金融市場動態(tài)，為制定融資策略提供依據(jù)。制定具體的融資項目方案，包括融資方式、融資規(guī)模、融資期限、融資成本等，并組織實施。負責與金融機構(gòu)、投資者等進行溝通洽談，開展融資業(yè)務(wù)合作，爭取有利的融資條件。負責融資項目的申報、審批、備案等工作，確保融資項目合規(guī)運作。協(xié)助風險管理組進行融資風險評估和監(jiān)控，及時反饋融資項目風險情況。4.風險管理組職責建立健全融資風險管理制度和流程，制定風險評估指標和方法。對融資項目進行風險評估，識別、分析和評估融資過程中可能面臨的各類風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險等，并提出風險防控建議。負責融資業(yè)務(wù)的風險監(jiān)控工作，定期對融資項目進行風險排查，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警風險隱患。制定風險應(yīng)急預(yù)案，在融資項目出現(xiàn)風險事件時，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進行風險處置，降低風險損失。協(xié)助融資業(yè)務(wù)組進行融資方案優(yōu)化，確保融資方案在滿足公司資金需求的前提下，風險可控。5.資金管理組職責負責融資資金的收付管理，確保資金安全、及時、準確地到賬和支付。制定資金使用計劃，合理安排融資資金的使用，提高資金使用效率。建立資金臺賬，記錄融資資金的收支情況，定期進行資金盤點和對賬，確保賬實相符。負責與公司財務(wù)部門的溝通協(xié)調(diào)，及時提供融資資金相關(guān)財務(wù)信息，協(xié)助財務(wù)部門進行財務(wù)管理和會計核算。參與融資成本核算和分析工作，提出優(yōu)化融資成本的建議和措施。融資業(yè)務(wù)管理融資計劃管理1.融資部應(yīng)根據(jù)公司年度經(jīng)營計劃和資金需求預(yù)測，制定年度融資計劃。年度融資計劃應(yīng)明確融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資成本等內(nèi)容，并報公司管理層審批。2.在年度融資計劃執(zhí)行過程中，如因公司業(yè)務(wù)發(fā)展變化或其他原因需要調(diào)整融資計劃，融資部應(yīng)及時提出調(diào)整方案，報公司管理層審批后執(zhí)行。3.融資部應(yīng)定期對融資計劃的執(zhí)行情況進行跟蹤分析，及時發(fā)現(xiàn)和解決計劃執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題，確保融資計劃的順利完成。融資方式選擇1.融資部應(yīng)根據(jù)公司實際情況和融資需求，綜合考慮融資成本、融資風險、融資期限等因素，選擇合適的融資方式。常見的融資方式包括銀行貸款、債券融資、股權(quán)融資、融資租賃等。2.在選擇融資方式時，融資部應(yīng)進行充分的市場調(diào)研和分析，了解不同融資方式的特點和適用范圍，結(jié)合公司自身優(yōu)勢和融資需求，制定合理的融資方案。3.對于重大融資項目，融資部應(yīng)組織相關(guān)部門和專家進行論證，評估融資方案的可行性和風險收益情況，確保融資決策科學合理。融資項目申報與審批1.融資部負責組織編制融資項目申報材料，申報材料應(yīng)包括項目可行性研究報告、融資方案、風險評估報告等相關(guān)文件。2.融資項目申報材料應(yīng)經(jīng)融資部內(nèi)部審核后，報公司管理層審批。公司管理層應(yīng)根據(jù)項目情況和公司發(fā)展戰(zhàn)略，對融資項目進行全面評估和決策。3.對于需要上級主管部門或政府相關(guān)部門審批的融資項目，融資部應(yīng)按照規(guī)定程序及時辦理申報手續(xù)，并跟蹤審批進度，確保項目順利獲批。融資合同管理1.融資部在融資項目獲批后，負責與金融機構(gòu)、投資者等簽訂融資合同。融資合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、融資金額、融資期限、融資利率、還款方式、違約責任等主要條款。2.融資合同簽訂前，融資部應(yīng)組織相關(guān)部門對合同條款進行審核，確保合同內(nèi)容合法合規(guī)、條款清晰明確、風險可控。審核通過后的合同報公司管理層審批后簽訂。3.融資部應(yīng)建立融資合同臺賬，對融資合同的簽訂、履行、變更、終止等情況進行詳細記錄。定期對融資合同進行檢查和清理，確保合同的有效執(zhí)行。融資項目實施與監(jiān)控1.融資部負責組織融資項目的實施，按照融資合同約定及時籌集資金，并確保資金按時足額到位。2.在融資項目實施過程中，融資部應(yīng)密切關(guān)注項目進展情況，及時協(xié)調(diào)解決項目實施過程中出現(xiàn)的問題。如發(fā)現(xiàn)項目存在風險隱患或可能影響融資項目順利實施的情況，應(yīng)及時向公司管理層報告，并采取有效措施進行風險處置。3.融資部應(yīng)定期對融資項目進行監(jiān)控和評估，分析融資項目的執(zhí)行情況、資金使用效益、風險狀況等，及時發(fā)現(xiàn)和糾正項目實施過程中存在的問題，確保融資項目達到預(yù)期目標。風險管理風險識別與評估1.風險管理組應(yīng)定期對融資業(yè)務(wù)進行風險識別和評估，采用定性與定量相結(jié)合的方法，識別融資過程中可能面臨的各類風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等。2.對于識別出的風險，風險管理組應(yīng)進行深入分析和評估，確定風險的發(fā)生可能性和影響程度，并根據(jù)風險評估結(jié)果對風險進行排序。3.融資業(yè)務(wù)組應(yīng)配合風險管理組進行風險識別和評估工作，及時提供融資項目相關(guān)信息和資料，協(xié)助風險管理組準確識別和評估風險。風險防控措施1.根據(jù)風險評估結(jié)果，風險管理組應(yīng)制定相應(yīng)的風險防控措施，明確風險防控責任人和防控期限。風險防控措施應(yīng)具有針對性和可操作性，確保能夠有效降低風險發(fā)生的可能性和影響程度。2.對于信用風險，應(yīng)加強對融資對象的信用評級和授信管理，嚴格審查融資對象的財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、信用記錄等，確保融資對象具備良好的信用狀況和還款能力。同時，要求融資對象提供有效的擔保措施，降低信用風險。3.對于市場風險，應(yīng)密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟形勢和金融市場動態(tài)，及時調(diào)整融資策略和融資結(jié)構(gòu)，合理安排融資期限和融資利率，降低市場波動對融資業(yè)務(wù)的影響。同時，通過開展套期保值等金融衍生品交易，對沖市場風險。4.對于流動性風險，應(yīng)合理安排融資資金的使用，優(yōu)化資金配置，確保公司資金流動性充足。同時，制定應(yīng)急預(yù)案，在出現(xiàn)流動性緊張情況時，能夠及時采取有效措施籌集資金，滿足公司資金需求。5.對于操作風險，應(yīng)建立健全融資業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度和操作流程，加強對融資業(yè)務(wù)人員的培訓和管理，規(guī)范操作行為，防范操作失誤和違規(guī)操作帶來的風險。風險監(jiān)控與預(yù)警1.風險管理組應(yīng)建立融資風險監(jiān)控機制，定期對融資項目進行風險監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況。風險監(jiān)控指標應(yīng)包括融資對象的信用狀況、還款能力、市場行情變化、資金流動性等方面。2.當風險監(jiān)控指標出現(xiàn)異常變化或達到風險預(yù)警閾值時，風險管理組應(yīng)及時發(fā)出風險預(yù)警信號，并向融資業(yè)務(wù)組和公司管理層報告。融資業(yè)務(wù)組應(yīng)根據(jù)風險預(yù)警信號，及時采取相應(yīng)的風險防控措施，降低風險損失。3.風險管理組應(yīng)定期對融資風險監(jiān)控和預(yù)警情況進行總結(jié)分析，評估風險防控措施的有效性，不斷完善風險管理制度和流程，提高風險防控能力。風險處置1.在融資項目出現(xiàn)風險事件時，風險管理組應(yīng)立即啟動風險應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門和人員進行風險處置。風險處置措施應(yīng)根據(jù)風險事件的性質(zhì)和嚴重程度，采取相應(yīng)的措施，包括與融資對象協(xié)商調(diào)整還款計劃、追加擔保措施、通過法律手段追償債務(wù)等。2.融資業(yè)務(wù)組應(yīng)積極配合風險管理組進行風險處置工作，提供必要的協(xié)助和支持。在風險處置過程中，應(yīng)及時向公司管理層匯報風險處置進展情況，確保公司管理層能夠及時掌握風險動態(tài)，做出正確的決策。3.風險處置結(jié)束后，風險管理組應(yīng)及時對風險處置情況進行總結(jié)評估，分析風險事件發(fā)生的原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓，提出改進措施和建議，完善風險管理制度和流程，防止類似風險事件再次發(fā)生。資金管理資金收付管理1.資金管理組負責融資資金的收付管理工作，嚴格按照融資合同約定的時間、金額和方式進行資金收付操作。2.資金收付業(yè)務(wù)應(yīng)實行崗位分離制度，確保資金收付的安全和準確。資金收付操作人員應(yīng)嚴格遵守操作規(guī)程，認真核對資金收付憑證和相關(guān)文件，確保資金收付信息的真實性和完整性。3.資金管理組應(yīng)建立資金收付臺賬，詳細記錄每筆資金的收付時間、金額、來源、去向等信息，并定期進行核對和盤點，確保賬實相符。資金使用計劃管理1.融資部應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要和融資資金到賬情況，制定資金使用計劃。資金使用計劃應(yīng)明確資金使用項目、金額、時間等內(nèi)容，并報公司管理層審批。2.資金使用計劃應(yīng)具有合理性和可行性，確保融資資金能夠合理有效地用于公司業(yè)務(wù)發(fā)展。在資金使用過程中，應(yīng)嚴格按照資金使用計劃執(zhí)行，不得擅自改變資金用途。3.資金管理組應(yīng)定期對資金使用計劃的執(zhí)行情況進行跟蹤分析，及時發(fā)現(xiàn)和解決計劃執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。如因業(yè)務(wù)發(fā)展需要調(diào)整資金使用計劃，應(yīng)及時報公司管理層審批后執(zhí)行。資金成本核算與分析1.資金管理組應(yīng)定期對融資資金成本進行核算和分析，計算融資資金的實際成本率，并與融資計劃成本率進行對比分析，評估融資成本控制情況。2.融資資金成本核算應(yīng)包括利息支出、手續(xù)費、擔保費等直接成本，以及因融資活動產(chǎn)生的間接成本。通過對融資資金成本的核算和分析，找出成本控制的關(guān)鍵點，采取有效措施降低融資成本。3.融資部應(yīng)定期向公司管理層匯報融資資金成本核算與分析情況，為公司融資決策提供參考依據(jù)。同時，應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和市場情況，不斷優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。內(nèi)部控制與監(jiān)督內(nèi)部控制制度建設(shè)1.融資部應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋融資業(yè)務(wù)流程、風險管理、資金管理、財務(wù)管理等各個方面，確保融資業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風險可控、資金安全。2.內(nèi)部控制制度應(yīng)明確各崗位的職責和權(quán)限，建立崗位制衡機制，防止權(quán)力過度集中和違規(guī)操作。同時，應(yīng)加強對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督和管理，定期進行輪崗和離任審計。3.融資部應(yīng)定期對內(nèi)部控制制度進行評估和修訂，根據(jù)國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展變化，及時完善內(nèi)部控制制度，確保制度的有效性和適應(yīng)性。內(nèi)部監(jiān)督檢查1.公司內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對融資部進行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括融資業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、風險防控措施執(zhí)行情況、資金管理情況、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查應(yīng)采用定期檢查與不定期抽查相結(jié)合的方式進行，檢查結(jié)束后應(yīng)形成檢查報告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實情況。3.融資部應(yīng)積極配合內(nèi)部審計部門的監(jiān)督檢查工作，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，不斷提高融資業(yè)務(wù)管理水平和風險防控能力。外部審計與監(jiān)管1.公司應(yīng)按照國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，聘請具有資質(zhì)的外部審計機構(gòu)對公司融資業(yè)務(wù)進行年度審計，并配合外部審計機構(gòu)的工作，提供真實、完整的財務(wù)資料和業(yè)務(wù)信息。2.融資部應(yīng)密切關(guān)注國家金融監(jiān)管政策變化，及時了解監(jiān)管要求，確保融資業(yè)務(wù)符合監(jiān)管規(guī)定。同時，應(yīng)積極配