銀行普法考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）元人民幣。A.十億元B.五億元C.一億元D.五千萬(wàn)元答案：A2.銀行工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)當(dāng)（）。A.沒(méi)收B.當(dāng)場(chǎng)收繳C.報(bào)告公安機(jī)關(guān)D.退回客戶答案：B3.以下哪種情況銀行不承擔(dān)責(zé)任（）。A.銀行按照規(guī)定程序操作，客戶自身失誤導(dǎo)致賬戶資金減少B.銀行系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶資金損失C.銀行工作人員失誤多給客戶付款D.銀行保安疏忽導(dǎo)致客戶在營(yíng)業(yè)廳被搶劫答案：A4.銀行貸款的訴訟時(shí)效是（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C5.某銀行未經(jīng)許可，擅自使用客戶的個(gè)人信息進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，這種行為侵犯了客戶的（）。A.財(cái)產(chǎn)權(quán)B.隱私權(quán)C.知情權(quán)D.名譽(yù)權(quán)答案：B6.根據(jù)《票據(jù)法》，銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A.一個(gè)月B.兩個(gè)月C.三個(gè)月D.六個(gè)月答案：B7.銀行在發(fā)放貸款時(shí)，對(duì)抵押物的要求是（）。A.必須是不動(dòng)產(chǎn)B.必須是動(dòng)產(chǎn)C.可以是不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)D.只能是無(wú)形資產(chǎn)答案：C8.銀行的資本充足率不得低于（）。A.4%B.8%C.10%D.12%答案：B9.以下關(guān)于銀行賬戶管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.存款人可以自主選擇銀行開(kāi)立賬戶B.銀行不得為存款人多頭開(kāi)立基本存款賬戶C.銀行可以隨意凍結(jié)存款人的賬戶D.存款人賬戶信息受保護(hù)答案：C10.銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.公益性答案：ABC2.下列哪些屬于銀行的中間業(yè)務(wù)（）。A.支付結(jié)算B.代收代付C.貸款業(yè)務(wù)D.銀行卡業(yè)務(wù)答案：ABD3.銀行工作人員的哪些行為是被禁止的（）。A.泄露客戶信息B.違規(guī)發(fā)放貸款C.按規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)D.挪用客戶資金答案：ABD4.銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD5.商業(yè)銀行的組織形式有（）。A.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行B.股份制商業(yè)銀行C.城市商業(yè)銀行D.外資商業(yè)銀行答案：ABC6.銀行在進(jìn)行貸款審查時(shí)，應(yīng)審查的內(nèi)容有（）。A.借款人的還款能力B.借款用途C.抵押物的狀況D.保證人的資格答案：ABCD7.以下關(guān)于銀行票據(jù)的說(shuō)法正確的有（）。A.支票可以支取現(xiàn)金也可以轉(zhuǎn)賬B.匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票C.本票的出票人是銀行D.票據(jù)可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓答案：ABCD8.銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（）。A.建立客戶身份識(shí)別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易答案：ABCD9.影響銀行利率水平的因素有（）。A.社會(huì)平均利潤(rùn)率B.借貸資金的供求狀況C.物價(jià)水平D.國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策答案：ABCD10.銀行對(duì)不良貸款的處置方式有（）。A.現(xiàn)金清收B.重組C.核銷(xiāo)D.訴訟答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款，但法律另有規(guī)定的除外。（）答案：正確2.銀行可以自主決定貸款利率的上下限。（）答案：錯(cuò)誤3.只要有抵押物，銀行就必須發(fā)放貸款。（）答案：錯(cuò)誤4.銀行工作人員不需要對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。（）答案：錯(cuò)誤5.銀行的所有業(yè)務(wù)都需要繳納營(yíng)業(yè)稅。（）答案：錯(cuò)誤6.銀行可以根據(jù)自己的需要隨意調(diào)整存款利率。（）答案：錯(cuò)誤7.銀行對(duì)儲(chǔ)戶的存款有保密義務(wù)。（）答案：正確8.銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤9.銀行在發(fā)放信用卡時(shí)不需要對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行資信審查。（）答案：錯(cuò)誤10.銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)?、壓票。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行在防范金融詐騙中的主要措施。答案：銀行在防范金融詐騙中的主要措施包括加強(qiáng)客戶身份識(shí)別（1分），完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度（1分），提高員工防范意識(shí)和培訓(xùn)（1分），利用技術(shù)手段監(jiān)測(cè)異常交易（1分），與監(jiān)管部門(mén)和其他金融機(jī)構(gòu)共享信息等（1分）。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明銀行貸款五級(jí)分類(lèi)的內(nèi)容。答案：銀行貸款五級(jí)分類(lèi)包括正常類(lèi)（1分）、關(guān)注類(lèi)（1分）、次級(jí)類(lèi)（1分）、可疑類(lèi)（1分）、損失類(lèi)（1分）。3.簡(jiǎn)述銀行在保護(hù)客戶隱私方面應(yīng)遵循的原則。答案：銀行在保護(hù)客戶隱私方面應(yīng)遵循合法原則（1分）、正當(dāng)原則（1分）、必要原則（1分）、保密原則（1分）以及告知同意原則（1分）。4.說(shuō)明銀行開(kāi)展中間業(yè)務(wù)的意義。答案：銀行開(kāi)展中間業(yè)務(wù)的意義在于增加收入來(lái)源（1分），分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（1分），滿足客戶多樣化需求（1分），提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力（1分），優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)（1分）。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行如何在追求效益的同時(shí)確保金融安全。答案：銀行要確保金融安全，在追求效益時(shí)需做到合理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)（1分），優(yōu)化資產(chǎn)配置（1分），嚴(yán)格遵循監(jiān)管要求（1分），提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理水平（1分），同時(shí)注重員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)（1分）。2.談?wù)勀銓?duì)銀行加強(qiáng)反洗錢(qián)工作重要性的理解。答案：銀行加強(qiáng)反洗錢(qián)工作極為重要。它有助于維護(hù)金融秩序（1分），保障國(guó)家金融安全（1分），保護(hù)銀行自身聲譽(yù)（1分），防止被犯罪分子利用（1分），履行社會(huì)責(zé)任（1分）。3.如何看待銀行在促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用？答案：銀行在促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中作用巨大。能為企業(yè)提供資金支持（1分），優(yōu)化資源配置（1