多場(chǎng)景風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)工具模板一、工具概述本工具旨在為不同行業(yè)、不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供標(biāo)準(zhǔn)化框架，通過系統(tǒng)化的流程、結(jié)構(gòu)化的表格和科學(xué)的評(píng)價(jià)方法，幫助組織識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)各類風(fēng)險(xiǎn)，并制定針對(duì)性應(yīng)對(duì)策略。工具兼顧通用性與靈活性，適用于金融、制造、醫(yī)療、互聯(lián)網(wǎng)等多個(gè)領(lǐng)域，可依據(jù)具體場(chǎng)景調(diào)整評(píng)估維度與指標(biāo)，助力企業(yè)提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。二、工具適用范圍與核心價(jià)值（一）典型應(yīng)用場(chǎng)景金融行業(yè)：信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資組合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、金融產(chǎn)品合規(guī)性評(píng)估等；制造業(yè)：生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等；醫(yī)療健康：手術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、醫(yī)療設(shè)備使用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、公共衛(wèi)生事件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等；互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)：數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、系統(tǒng)運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、新產(chǎn)品上線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等；工程建設(shè)：項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、成本超支風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。（二）核心價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)化：統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程與術(shù)語，減少評(píng)估主觀性；全面性：覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)全環(huán)節(jié)，避免遺漏關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)；可操作性：提供模板化表格與分步驟指引，降低使用門檻；動(dòng)態(tài)性：支持定期復(fù)盤與風(fēng)險(xiǎn)更新，適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境變化。三、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程本工具遵循“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)分析→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)→風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)”的核心流程，各環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣，保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的系統(tǒng)性與科學(xué)性。（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)目標(biāo)：系統(tǒng)梳理評(píng)估對(duì)象可能面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，形成初步風(fēng)險(xiǎn)清單。操作步驟：明確評(píng)估對(duì)象與范圍根據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景確定評(píng)估目標(biāo)（如“某小微企業(yè)信貸項(xiàng)目”“某汽車廠沖壓生產(chǎn)線”）；定義評(píng)估范圍（包括涉及的部門、流程、時(shí)間周期等），例如“信貸項(xiàng)目評(píng)估范圍涵蓋借款企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)前景、擔(dān)保措施等，時(shí)間周期為貸款發(fā)放前1個(gè)月”。組建跨領(lǐng)域評(píng)估團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)成員需包含業(yè)務(wù)專家（如信貸經(jīng)理、生產(chǎn)主管）、技術(shù)專家（如數(shù)據(jù)安全工程師、設(shè)備工程師）、風(fēng)控專家（如合規(guī)專員、風(fēng)險(xiǎn)管理師）等；指定1名組長(zhǎng)（如風(fēng)控總監(jiān)）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，明確分工與職責(zé)。選擇風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法常用方法包括：頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，列舉可能的風(fēng)險(xiǎn)事件（如“小微企業(yè)面臨原材料價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)”“沖壓生產(chǎn)線存在設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)”）；德爾菲法：邀請(qǐng)行業(yè)專家（如行業(yè)研究員、技術(shù)顧問）通過匿名問卷多輪反饋，匯總風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；檢查表法：參考?xì)v史風(fēng)險(xiǎn)清單、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（如ISO31000、銀保監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》）制定風(fēng)險(xiǎn)檢查表，逐項(xiàng)核對(duì)。收集與整理風(fēng)險(xiǎn)信息收集內(nèi)外部數(shù)據(jù)：內(nèi)部數(shù)據(jù)（如歷史記錄、財(cái)務(wù)報(bào)表、客戶投訴），外部數(shù)據(jù)（如行業(yè)政策、市場(chǎng)報(bào)告、自然災(zāi)害預(yù)警）；對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分類（如按來源分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)；按影響對(duì)象分為人員風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）。形成《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》將識(shí)別結(jié)果記錄至“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表”（見第四章工具表格1），明確風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、名稱、描述、潛在后果、觸發(fā)條件等關(guān)鍵信息。（二）風(fēng)險(xiǎn)分析：量化與定性結(jié)合評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)特征目標(biāo)：分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)提供依據(jù)。操作步驟：確定風(fēng)險(xiǎn)分析維度核心維度：發(fā)生概率（風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性）、影響程度（風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)目標(biāo)造成的損失，包括財(cái)務(wù)、人員、聲譽(yù)等方面）。選擇分析方法定性分析：適用于難以量化的風(fēng)險(xiǎn)（如聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)），通過“高、中、低”等等級(jí)描述；定量分析：適用于有數(shù)據(jù)支撐的風(fēng)險(xiǎn)（如信貸違約風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)安全概率），通過統(tǒng)計(jì)模型（如Logistic回歸、蒙特卡洛模擬）計(jì)算具體數(shù)值。評(píng)估發(fā)生概率參考?xì)v史數(shù)據(jù)、行業(yè)標(biāo)桿、專家判斷，劃分概率等級(jí)。例如：概率等級(jí)定義示例（生產(chǎn)設(shè)備故障）高（>70%）預(yù)計(jì)在評(píng)估周期內(nèi)極可能發(fā)生設(shè)備已超過使用年限，故障率>80%中（30%-70%）可能發(fā)生，但不確定具體時(shí)間設(shè)備使用3-5年，故障率約50%低（<30%）發(fā)生可能性較低新設(shè)備，故障率<20%評(píng)估影響程度從“財(cái)務(wù)損失”“人員安全”“運(yùn)營(yíng)中斷”“聲譽(yù)影響”等維度設(shè)定評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（如1-5分，5分影響最大）。例如：影響程度財(cái)務(wù)損失（萬元）人員安全運(yùn)營(yíng)中斷時(shí)間聲譽(yù)影響嚴(yán)重（5分）>100重傷/死亡>24小時(shí)媒體廣泛負(fù)面報(bào)道較大（4分）50-100輕傷12-24小時(shí)行業(yè)內(nèi)負(fù)面評(píng)價(jià)一般（3分）10-50無傷亡6-12小時(shí)客戶投訴較?。?分）1-10無傷害<6小時(shí)內(nèi)部關(guān)注輕微（1分）<1無影響無中斷無影響填寫《風(fēng)險(xiǎn)分析表》結(jié)合概率與影響程度評(píng)估結(jié)果，記錄至“風(fēng)險(xiǎn)分析表”（見第四章工具表格2），標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與排序目標(biāo)：基于分析結(jié)果，確定各風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，明確重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。操作步驟：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣以“發(fā)生概率”為橫軸（低、中、高），“影響程度”為縱軸（輕微、較小、一般、較大、嚴(yán)重），形成5×3矩陣，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：影響程度低中高嚴(yán)重中風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)較大中風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)一般低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)較小低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)輕微低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值（可選）對(duì)定量分析風(fēng)險(xiǎn)，可采用公式：風(fēng)險(xiǎn)值=發(fā)生概率×影響程度（概率按0-1取值，影響程度按1-5分取值），設(shè)定閾值劃分等級(jí)（如風(fēng)險(xiǎn)值≥4為高風(fēng)險(xiǎn)，2-3.9為中風(fēng)險(xiǎn)，<2為低風(fēng)險(xiǎn)）。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序根據(jù)“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣”或“風(fēng)險(xiǎn)值”，對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，優(yōu)先處理“高風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)。輸出《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告》匯總風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、排序結(jié)果及關(guān)鍵依據(jù)，記錄至“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表”（見第四章工具表格3）。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性管控措施目標(biāo)：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)影響。操作步驟：選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與特性，選擇以下策略：規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)（如“高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目暫緩?fù)七M(jìn)”）；降低：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響程度（如“增加設(shè)備維護(hù)頻次降低故障概率”“購(gòu)買保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)損失”）；轉(zhuǎn)移：通過合同、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方（如“將工程分包給有資質(zhì)的單位，轉(zhuǎn)移施工風(fēng)險(xiǎn)”）；接受：對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)或應(yīng)對(duì)成本過高的風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)承擔(dān)并監(jiān)控（如“小額客戶投訴建立快速響應(yīng)機(jī)制，定期復(fù)盤”）。制定具體應(yīng)對(duì)措施明確措施內(nèi)容、責(zé)任部門/人、完成時(shí)間、所需資源等。例如：風(fēng)險(xiǎn)名稱：“小微企業(yè)原材料價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)”（中風(fēng)險(xiǎn)）；應(yīng)對(duì)策略：“降低”；具體措施：“與供應(yīng)商簽訂長(zhǎng)期鎖價(jià)協(xié)議（采購(gòu)部經(jīng)理負(fù)責(zé)，2024年6月30日前完成）”“建立原材料價(jià)格預(yù)警機(jī)制，當(dāng)價(jià)格波動(dòng)超5%時(shí)啟動(dòng)采購(gòu)調(diào)整（運(yùn)營(yíng)組專員負(fù)責(zé)，長(zhǎng)期執(zhí)行）”。落實(shí)與監(jiān)控將應(yīng)對(duì)措施納入日常管理，明確責(zé)任人定期跟蹤執(zhí)行情況；設(shè)定監(jiān)控指標(biāo)（如“風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生次數(shù)”“損失金額”），定期評(píng)估措施有效性。記錄《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》將策略、措施、責(zé)任人等信息匯總至“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表”（見第四章工具表格4）。四、核心工具表格工具表格1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)描述潛在后果觸發(fā)條件所屬場(chǎng)景識(shí)別方法責(zé)任人識(shí)別日期R001原材料價(jià)格波動(dòng)主要原材料（如鋼材）市場(chǎng)價(jià)格大幅上漲，導(dǎo)致生產(chǎn)成本增加產(chǎn)品毛利率下降，企業(yè)利潤(rùn)受損市場(chǎng)供需失衡、政策調(diào)整（如出口關(guān)稅上調(diào)）制造業(yè)-生產(chǎn)頭腦風(fēng)暴法*主管2024-05-10R002客戶信息泄露黑客攻擊系統(tǒng)導(dǎo)致客戶個(gè)人信息（身份證號(hào)、銀行卡號(hào)）外泄法律訴訟、監(jiān)管處罰、品牌聲譽(yù)受損系統(tǒng)安全漏洞、員工違規(guī)操作互聯(lián)網(wǎng)-數(shù)據(jù)安全檢查表法*工程師2024-05-12R003設(shè)備老化故障生產(chǎn)設(shè)備使用超過8年，關(guān)鍵部件磨損嚴(yán)重，突發(fā)故障概率增加生產(chǎn)停工、維修成本增加、可能引發(fā)安全設(shè)備運(yùn)行異常、維修頻率上升（月均>2次）制造業(yè)-設(shè)備德爾菲法*技術(shù)員2024-05-15工具表格2：風(fēng)險(xiǎn)分析表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱發(fā)生概率影響程度（評(píng)分）財(cái)務(wù)損失（萬元）人員安全運(yùn)營(yíng)中斷時(shí)間聲譽(yù)影響分析方法優(yōu)先級(jí)R001原材料價(jià)格波動(dòng)中350-100無傷亡6-12小時(shí)客戶投訴定性分析中R002客戶信息泄露低5>100無影響>24小時(shí)媒體廣泛負(fù)面報(bào)道定量分析（歷史故障率）高R003設(shè)備老化故障高420-50輕傷12-24小時(shí)行業(yè)內(nèi)負(fù)面評(píng)價(jià)定性+定量高工具表格3：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱發(fā)生概率影響程度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)值（可選）排序是否重點(diǎn)關(guān)注R001原材料價(jià)格波動(dòng)中一般中風(fēng)險(xiǎn)3.03否R002客戶信息泄露低嚴(yán)重中風(fēng)險(xiǎn)1.52是（影響程度高）R003設(shè)備老化故障高較大高風(fēng)險(xiǎn)4.01是工具表格4：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任部門/人完成時(shí)間所需資源監(jiān)控指標(biāo)R001原材料價(jià)格波動(dòng)中風(fēng)險(xiǎn)降低1.與Top3供應(yīng)商簽訂年度鎖價(jià)協(xié)議；2.建立價(jià)格預(yù)警機(jī)制（波動(dòng)超5%啟動(dòng)調(diào)整）采購(gòu)部/*經(jīng)理2024-06-30洽談成本、系統(tǒng)開發(fā)月度采購(gòu)成本偏差率R002客戶信息泄露中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移+降低1.購(gòu)買數(shù)據(jù)安全責(zé)任險(xiǎn)；2.升級(jí)防火墻與加密系統(tǒng)，每季度進(jìn)行安全審計(jì)技術(shù)部/*總監(jiān)2024-07-15保險(xiǎn)費(fèi)、技術(shù)投入系統(tǒng)漏洞數(shù)量、審計(jì)通過率R003設(shè)備老化故障高風(fēng)險(xiǎn)降低+規(guī)避1.6月前完成關(guān)鍵部件更換；2.制定設(shè)備更新計(jì)劃，Q3啟動(dòng)新設(shè)備采購(gòu)生產(chǎn)部/*廠長(zhǎng)2024-06-30維修費(fèi)、采購(gòu)預(yù)算設(shè)備故障率、停工時(shí)間五、關(guān)鍵注意事項(xiàng)（一）數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性保障風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析階段需保證數(shù)據(jù)來源可靠（如歷史數(shù)據(jù)需經(jīng)審計(jì)，行業(yè)數(shù)據(jù)需來自權(quán)威機(jī)構(gòu)），避免因數(shù)據(jù)偏差導(dǎo)致評(píng)估結(jié)果失真；對(duì)模糊信息（如“市場(chǎng)可能波動(dòng)”）需進(jìn)一步調(diào)研，明確具體觸發(fā)條件與影響范圍。（二）團(tuán)隊(duì)協(xié)作有效性評(píng)估團(tuán)隊(duì)需定期召開溝通會(huì)，同步風(fēng)險(xiǎn)信息，避免因信息壁壘導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)遺漏；對(duì)爭(zhēng)議較大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，可采用投票法或引入第三方專家裁決。（三）動(dòng)態(tài)更新機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不是一次性工作，需結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、技術(shù)革新、市場(chǎng)波動(dòng)）定期復(fù)盤（建議至少每季度1次）；當(dāng)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行后，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)清單與應(yīng)對(duì)計(jì)劃。（四）合規(guī)性要求風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施需符合法律法規(guī)（如數(shù)據(jù)安全需滿足《個(gè)人信息保護(hù)法》，金融風(fēng)險(xiǎn)需滿足銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求）；涉及重大風(fēng)險(xiǎn)決策（如高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目規(guī)避）需履行內(nèi)部審批流程，留存書面記錄。（五）溝通與培訓(xùn)向管理層及員工清晰傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果與應(yīng)對(duì)策略，保證責(zé)任到人；定期開展風(fēng)險(xiǎn)管控培訓(xùn)，提升團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)能力（如“生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別演練”“數(shù)據(jù)安全操作規(guī)范培訓(xùn)”）。六、應(yīng)用案例參考（一）案例1：金融行業(yè)——小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估背景：某銀行擬向從事服裝制造的A公司發(fā)放500萬元流動(dòng)資金貸款，期限1年，需評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)用流程：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：通過頭腦風(fēng)暴與財(cái)務(wù)報(bào)表分析，識(shí)別出“行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇導(dǎo)致銷售下滑”“原材料價(jià)格波動(dòng)”“擔(dān)保物價(jià)值不足”等5項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分析：采用定量+定性方法，“銷售下滑”概率中（60%）、影響較大（4分，年利潤(rùn)減少30%），風(fēng)險(xiǎn)值2.4；“原材料價(jià)格波動(dòng)”概率高（80%）、影響一般（3分），風(fēng)險(xiǎn)值2.4；“擔(dān)保物價(jià)值不足”概率低（20%）、影響嚴(yán)重（5分），風(fēng)險(xiǎn)值1.0；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：“銷售下滑”“原材料價(jià)格波動(dòng)”為中風(fēng)險(xiǎn)，“擔(dān)保物價(jià)值不足”為低風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：針對(duì)“銷售下滑”，要求A公司提供下游訂單合同作為增信；針對(duì)“原材料價(jià)格波動(dòng)”，約定浮動(dòng)利率（基準(zhǔn)利率上浮30%）；要求A公司法定代表人配偶提供個(gè)人連帶責(zé)任擔(dān)保。結(jié)果：貸款發(fā)放后，A公司銷售穩(wěn)定，按期還款，銀行不良貸款率為0。（二）案例2：制造業(yè)——汽車生產(chǎn)線安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估背景：某汽車廠計(jì)劃新增一條沖壓生產(chǎn)線，需評(píng)估生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)用流程：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：通過檢查表法識(shí)別出“設(shè)備防護(hù)裝置缺失”“員工操作不規(guī)范”“電氣線路老化”等3項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分析：“設(shè)備防護(hù)裝置缺失”概率高（90%，因新設(shè)備安裝未調(diào)試）、影響嚴(yán)重（5分，可能致人死亡），風(fēng)險(xiǎn)值4.5；“員工操作不規(guī)范”概率中（50%）、影響較大（4分，輕傷），風(fēng)險(xiǎn)值2.0；“電氣線路老化”概率低（10%）、影響一般（3分），風(fēng)險(xiǎn)值0.3；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：“設(shè)備防護(hù)裝置缺失”為高風(fēng)險(xiǎn)，“員工操作不規(guī)范”為中風(fēng)險(xiǎn)，“電氣線路老化”為低風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：立即暫停設(shè)備安裝，加裝光電保護(hù)裝置與急停按鈕（設(shè)備部經(jīng)理負(fù)責(zé)，3日內(nèi)完成）；制定《沖壓設(shè)備操作規(guī)程》，開展員工培訓(xùn)（人力資源部主管負(fù)責(zé)，1周