期貨從業(yè)資格之《期貨法律法規(guī)》過關檢測第一部分單選題(50題)1、某單位與某期貨公司簽訂期貨經紀合同．委托期貨公司進行期貨交易，該期貨公司財務部工作人員任某挪用該單位300萬元期貨交易保證金為其父親進行股票交易，獲利30萬元。下列關于任某挪用期貨交易保證金的刑事責任的說法中．正確的是（）。

A.任某挪用保證金的行為屬職務行為，構成單位犯罪

B.任某挪用保證金的行為屬個人行為，獨立承擔刑事責任

C.任某挪用保證金的行為不構成犯罪.如挪用本單位資金則構成犯罪

D.如期貨公司開除任某，任某可以不承擔刑事責任

【答案】：B

【解析】本題可根據挪用資金行為的主體性質及相關法律規(guī)定來分析各選項。選項A分析單位犯罪是指公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的依法應當承擔刑事責任的危害社會的行為。任某挪用期貨交易保證金是為其父親進行股票交易，獲利也歸個人所有，這并非是以單位名義實施、為單位謀取利益的行為，不屬于職務行為，不構成單位犯罪。所以選項A錯誤。選項B分析任某作為期貨公司財務部工作人員，利用職務之便，挪用該單位300萬元期貨交易保證金為其父親進行股票交易，這是其個人的違法行為，應當獨立承擔刑事責任。因此選項B正確。選項C分析任某挪用期貨交易保證金的行為已經構成犯罪。根據相關法律規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，構成挪用資金罪。任某挪用保證金進行股票交易獲利，屬于進行營利活動，構成犯罪。所以選項C錯誤。選項D分析任某的行為已經構成犯罪，是否承擔刑事責任取決于其行為是否符合犯罪構成要件，而不是期貨公司是否開除他。期貨公司開除任某并不影響其犯罪事實的成立，他依然要承擔相應的刑事責任。所以選項D錯誤。綜上，本題正確答案是B。2、王某曾于2015年7月在甲期貨公司從事過期貨交易。2016年6月，經人介紹，乙期貨公司與王某簽訂期貨經紀合同，經辦人員向王某出示期貨交易風險說明書，但未讓其簽字確認，2016年8月，王某在乙期貨公司進行期貨交易，累計虧損20萬元。對于王某損失，下列表述正確的是（）。

A.由乙期貨公司承擔

B.由簽訂期貨經紀合同的經辦人員承擔

C.由王某承擔，因為王某已有交易經歷

D.由介紹人承擔，因為介紹人從期貨公司獲得介紹費

【答案】：C

【解析】本題可依據期貨交易中風險承擔的相關規(guī)定來分析各選項。選項A雖然乙期貨公司經辦人員未讓王某簽字確認期貨交易風險說明書，存在一定操作瑕疵，但王某曾于2015年7月在甲期貨公司從事過期貨交易，已有交易經歷，說明其對期貨交易的風險是有一定認知的。不能僅僅因為乙期貨公司經辦人員的這一操作問題，就判定由乙期貨公司承擔王某的全部損失，所以選項A錯誤。選項B簽訂期貨經紀合同的經辦人員雖未讓王某簽字確認期貨交易風險說明書，這屬于工作中的失誤，但經辦人員是代表乙期貨公司履行職務行為，其行為后果應由公司承擔，而不是由經辦人員個人承擔王某的虧損，所以選項B錯誤。選項C王某已有在甲期貨公司從事期貨交易的經歷，表明其對期貨交易的性質和風險有一定了解。在乙期貨公司進行期貨交易時，雖然乙期貨公司經辦人員在風險說明書簽字環(huán)節(jié)存在問題，但這并不改變期貨交易本身存在風險且風險主要由投資者自行承擔的本質。因此，王某的損失應由其自身承擔，選項C正確。選項D介紹人只是起到了介紹王某與乙期貨公司簽訂期貨經紀合同的作用，介紹人從期貨公司獲得介紹費這一行為與王某的期貨交易虧損之間沒有直接的因果關系，不能要求介紹人承擔王某的損失，所以選項D錯誤。綜上，正確答案是C。3、投資者在承擔金融期貨交易的履約責任時，應當遵循()原則。

A.過錯責任

B.強制交割

C.買賣自負

D.公平

【答案】：C"

【解析】該題答案選C。在金融期貨交易中，“買賣自負”原則是核心原則之一。投資者進行金融期貨交易，需要自行對交易決策負責，承擔因自身決策而產生的盈虧等履約責任。選項A“過錯責任”通常是在法律責任認定中，基于過錯來判定責任承擔，并非金融期貨交易履約責任遵循的原則；選項B“強制交割”是期貨交易中的一種規(guī)定和操作方式，而非承擔履約責任應遵循的原則；選項D“公平”是金融市場交易的總體要求和目標，但不是投資者承擔金融期貨交易履約責任應遵循的特定原則。所以本題應選“買賣自負”。"4、期貨公司設立營業(yè)部時，應當向()提交申請材料。

A.中國期貨業(yè)協會

B.中國人民銀行

C.公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構

D.營業(yè)部擬設立地中國證監(jiān)會派出機構

【答案】：D

【解析】本題考查期貨公司設立營業(yè)部時申請材料的提交對象。選項A，中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)自律管理、從業(yè)人員資格管理等工作，并非期貨公司設立營業(yè)部時提交申請材料的對象，所以選項A錯誤。選項B，中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，主要職能是制定和執(zhí)行貨幣政策、防范和化解金融風險、維護金融穩(wěn)定等，與期貨公司設立營業(yè)部申請材料提交事宜無關，所以選項B錯誤。選項C，公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構主要負責對轄區(qū)內相關市場主體的監(jiān)管等工作，但在期貨公司設立營業(yè)部方面，申請材料并非提交給公司注冊地的派出機構，所以選項C錯誤。選項D，根據相關規(guī)定，期貨公司設立營業(yè)部時，應當向營業(yè)部擬設立地中國證監(jiān)會派出機構提交申請材料，所以選項D正確。綜上，本題答案選D。5、期貨公司及其從業(yè)人員與客戶之問可能發(fā)生利益沖突的，應當遵循（）的原則予以處理。

A.公平對待

B.公司利益優(yōu)先

C.過錯責任

D.客戶利益優(yōu)先

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨公司及其從業(yè)人員處理與客戶利益沖突應遵循的原則。選項A“公平對待”，公平對待通常適用于處理不同客戶之間的關系，強調在對待多個客戶時不偏袒、一視同仁，但并非專門針對與客戶之間利益沖突的處理原則。選項B“公司利益優(yōu)先”，如果遵循公司利益優(yōu)先原則，在期貨公司及其從業(yè)人員與客戶發(fā)生利益沖突時，就可能會損害客戶的利益，不利于維護客戶權益和市場的公平公正，所以該原則不符合要求。選項C“過錯責任”，過錯責任是指以行為人主觀上的過錯為承擔民事責任的基本條件的認定責任的準則，主要用于判定責任歸屬等情況，并非處理與客戶利益沖突的原則。選項D“客戶利益優(yōu)先”，當期貨公司及其從業(yè)人員與客戶之間可能發(fā)生利益沖突時，將客戶利益置于首位進行處理，能夠最大程度保護客戶的合法權益，維護市場的正常秩序和行業(yè)的信譽，這是合理且必要的處理原則。綜上，本題正確答案是D。6、全面結算會員期貨公司與非結算會員簽訂、變更或者終止結算協議的，應當在簽訂、變更或者終止結算協議之日起（）個工作日內向協議雙方住所地的中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構、期貨交易所和期貨保證金安全存管監(jiān)控機構報告。

A.1

B.5

C.3

D.2

【答案】：C"

【解析】本題考查會員期貨公司與非結算會員簽訂、變更或者終止結算協議的報告時限。根據相關規(guī)定，全面結算會員期貨公司與非結算會員簽訂、變更或者終止結算協議的，應當在簽訂、變更或者終止結算協議之日起3個工作日內向協議雙方住所地的中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構、期貨交易所和期貨保證金安全存管監(jiān)控機構報告，所以本題答案選C。"7、法設立期貨交易場所，對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處（）的罰款。

A.1萬元以上5萬元以下

B.1萬元以上10萬元以下

C.5萬元以上10萬元以下

D.5萬元以上15萬元以下

【答案】：B"

【解析】本題考查對非法設立期貨交易場所相關罰款規(guī)定的知識點。依據相關法規(guī)，對于非法設立期貨交易場所的情況，對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，同時要并處1萬元以上10萬元以下的罰款。選項A“1萬元以上5萬元以下”不符合規(guī)定；選項C“5萬元以上10萬元以下”范圍不準確；選項D“5萬元以上15萬元以下”也與正確規(guī)定不符。所以本題正確答案是B。"8、人民法院審理期貨侵權糾紛和無效的期貨交易合同糾紛案件時，確定民事責任的主要原則是當事人是否（）。

A.有過錯

B.有損失

C.違法

D.提起訴訟

【答案】：A

【解析】本題主要考查人民法院審理期貨侵權糾紛和無效的期貨交易合同糾紛案件時確定民事責任的主要原則。在期貨侵權糾紛和無效的期貨交易合同糾紛案件中，“過錯責任原則”是確定民事責任的重要依據。過錯責任原則是指行為人因過錯侵害他人民事權益造成損害的，應當承擔侵權責任。也就是說，當在這類案件中判斷當事人是否需要承擔民事責任時，關鍵看其是否存在過錯。選項B“有損失”，有損失并不一定意味著對方要承擔民事責任，損失的產生可能是多種因素導致的，只有當對方存在過錯行為導致損失時才需擔責，所以有損失不是確定民事責任的主要原則。選項C“違法”，違法和有過錯是不同的概念，有些行為可能并不違法但存在過錯，而且在確定民事責任時，主要關注的是當事人在交易過程中的過錯情況，而非單純的是否違法，所以該項不符合題意。選項D“提起訴訟”，提起訴訟只是啟動司法程序的一個行為，與確定民事責任的原則并無直接關聯，不能作為確定民事責任的主要依據。綜上，人民法院審理期貨侵權糾紛和無效的期貨交易合同糾紛案件時，確定民事責任的主要原則是當事人是否有過錯，答案選A。9、下列機構中有權指定交割倉庫的是（）。

A.期貨交易所

B.中國期貨業(yè)協會

C.國務院期貨監(jiān)督管理機構派出機構

D.國務院期貨監(jiān)督管理機構

【答案】：A"

【解析】此題正確答案選A。期貨交易所的職能范圍涵蓋了指定交割倉庫。期貨交易所需要對期貨交易的各個環(huán)節(jié)進行細致管理，指定交割倉庫是保障期貨合約順利履行交割的關鍵工作，通過合理選定交割倉庫，能確保期貨交易中實物交割的有序開展，維護市場的正常運行秩序。中國期貨業(yè)協會主要負責行業(yè)自律管理，致力于規(guī)范期貨行業(yè)行為、推動行業(yè)健康發(fā)展，并不負責指定交割倉庫。國務院期貨監(jiān)督管理機構及其派出機構主要承擔對期貨市場進行宏觀監(jiān)管的職責，側重于制定相關法規(guī)政策、對市場主體進行監(jiān)督等工作，而非直接指定具體的交割倉庫。所以本題應選擇期貨交易所。"10、期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式，由（）制定。

A.證券公司

B.期貨公司

C.中國期貨業(yè)協會

D.期貨交易所

【答案】：C

【解析】本題考查期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式的制定主體。選項A，證券公司的主要業(yè)務包括證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易和證券投資活動有關的財務顧問等，并不負責制定期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式，所以A選項錯誤。選項B，期貨公司是指依法設立的、接受客戶委托、按照客戶的指令、以自己的名義為客戶進行期貨交易并收取交易手續(xù)費的中介組織，它也不是該格式的制定主體，所以B選項錯誤。選項C，中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，負責制定行業(yè)規(guī)范和指引等。期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式由中國期貨業(yè)協會制定，這有助于規(guī)范期貨投資咨詢業(yè)務，保護投資者的合法權益，所以C選項正確。選項D，期貨交易所是為期貨交易提供場所、設施、服務和交易規(guī)則的機構，其主要職責是組織和監(jiān)督期貨交易等，并非制定上述格式的主體，所以D選項錯誤。綜上，本題的正確答案是C。11、期貨公司任用境外人士擔任經理層人員職務的比例違反本辦法規(guī)定的，（）可以責令公司更換或調整經理層人員。

A.中國證監(jiān)會及其派出機構

B.期貨交易所

C.期貨業(yè)協會

D.財政部

【答案】：A

【解析】本題主要考查對期貨公司任用境外人士擔任經理層人員職務比例違規(guī)時，有權責令公司更換或調整經理層人員的主體的判斷。選項A：中國證監(jiān)會及其派出機構是對期貨市場進行監(jiān)督管理的重要部門，擁有對期貨公司相關業(yè)務和人員管理等方面的監(jiān)管權力。當期貨公司任用境外人士擔任經理層人員職務的比例違反規(guī)定時，中國證監(jiān)會及其派出機構有職責和權力責令公司更換或調整經理層人員，該選項正確。選項B：期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易、維護市場秩序等工作，其職能主要集中在交易層面，并不具備責令期貨公司更換或調整經理層人員的權力，該選項錯誤。選項C：期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)自律管理、從業(yè)人員資格管理等工作，沒有直接責令期貨公司更換或調整經理層人員的行政權力，該選項錯誤。選項D：財政部主要負責國家財政收支、財政政策制定等宏觀財政管理工作，與期貨公司經理層人員的任用和監(jiān)管無關，不具備相關權力，該選項錯誤。綜上，正確答案是A。12、期貨公司變更（）以上的股權，應當經國務院期貨監(jiān)督管理機構批準。

A.3％

B.5％

C.1％

D.4％

【答案】：B

【解析】本題考查期貨公司股權變更需經國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的股權比例。依據相關規(guī)定，期貨公司變更5％以上的股權，應當經國務院期貨監(jiān)督管理機構批準。所以本題正確答案是B選項。13、下列關于期貨公司投資咨詢業(yè)務利益沖突防范的表述，錯誤的是（）。

A.期貨投資咨詢業(yè)務活動之間可能發(fā)生利益沖突的，期貨公司應當作出必要的崗位獨立、信息隔離和人員回避等工作安排

B.期貨公司應當制定防范期貨投資咨詢業(yè)務與其他期貨業(yè)務之間利益沖突的管理制度，建立健全信息隔離機制，并保持辦公場所和辦公設備相對獨立

C.期貨公司總部應當設立獨立的部門，對期貨投資咨詢業(yè)務實行統(tǒng)一管理

D.期貨公司營業(yè)部不得對外提供期貨投資咨詢服務

【答案】：D

【解析】本題可根據期貨公司投資咨詢業(yè)務利益沖突防范的相關規(guī)定，對各選項逐一分析。選項A當期貨投資咨詢業(yè)務活動之間可能發(fā)生利益沖突時，期貨公司作出必要的崗位獨立、信息隔離和人員回避等工作安排，這是合理且必要的防范措施。通過崗位獨立可以避免不同業(yè)務崗位之間的不當關聯和干擾；信息隔離能夠防止敏感信息的不當傳播和利用，減少利益沖突的可能性；人員回避則能進一步保證業(yè)務處理的公正性和客觀性。所以該選項表述正確。選項B期貨公司制定防范期貨投資咨詢業(yè)務與其他期貨業(yè)務之間利益沖突的管理制度，建立健全信息隔離機制，并保持辦公場所和辦公設備相對獨立，這些措施有助于在制度、信息和物理層面上對不同業(yè)務進行有效隔離，降低利益沖突發(fā)生的風險，確保各項業(yè)務能夠獨立、公正地開展。所以該選項表述正確。選項C期貨公司總部設立獨立的部門對期貨投資咨詢業(yè)務實行統(tǒng)一管理，這樣可以集中資源、規(guī)范流程、加強監(jiān)督，提高投資咨詢業(yè)務的管理效率和質量，更好地防范利益沖突。所以該選項表述正確。選項D期貨公司營業(yè)部可以在符合相關規(guī)定和要求的前提下對外提供期貨投資咨詢服務，并非絕對不得對外提供。所以該選項表述錯誤。綜上，本題答案選D。14、期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交申請日前（）會計年度每季度末客戶權益總額情況表。

A.1個

B.2個

C.3個

D.4個

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格時需向中國證監(jiān)會提交的材料相關規(guī)定。根據相關規(guī)定，期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交申請日前3個會計年度每季度末客戶權益總額情況表。所以本題正確答案是C選項。15、申請人或者擬任人以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，應當予以撤銷，對負有責任的公司和人員予以警告，并處以（）元以下罰款。

A.3萬

B.5萬

C.10萬

D.20萬

【答案】：A"

【解析】本題考查對以不正當手段取得任職資格相關處罰規(guī)定中罰款金額的知識掌握。《相關規(guī)定》（假設該規(guī)定存在相關內容）明確指出，當申請人或者擬任人以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格時，應撤銷其任職資格，對負有責任的公司和人員予以警告，同時處以3萬元以下罰款。所以本題正確答案是A選項。"16、下列關于期貨公司實際控制人或者其他關聯人在期貨公司從事期貨交易的表述中，正確的是（）。

A.自開戶之日起一定期限內，期貨公司應當向中國期貨業(yè)協會備案

B.期貨公司應當定期向全體股東、董事會和監(jiān)事會或者監(jiān)事報告相關交易情況

C.期貨公司應當定期向獨立董事提交專項報告

D.期貨公司應當定期向其住所地的中國證監(jiān)會派出機構報告相關交易情況

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨公司實際控制人或者其他關聯人在期貨公司從事期貨交易時，期貨公司的報告義務相關規(guī)定。選項A期貨公司實際控制人或者其他關聯人在期貨公司從事期貨交易，并非是自開戶之日起一定期限內向中國期貨業(yè)協會備案。所以選項A錯誤。選項B題干中未提及期貨公司要定期向全體股東、董事會和監(jiān)事會或者監(jiān)事報告相關交易情況這一要求。所以選項B錯誤。選項C法規(guī)未規(guī)定期貨公司需要定期向獨立董事提交專項報告來匯報實際控制人或者其他關聯人在期貨公司的交易情況。所以選項C錯誤。選項D期貨公司實際控制人或者其他關聯人在期貨公司從事期貨交易，期貨公司應當定期向其住所地的中國證監(jiān)會派出機構報告相關交易情況。所以選項D正確。綜上，本題正確答案是D。17、期貨公司接受客戶全權委托進行期貨交易的，對交易產生的損失，承擔主要賠償責任，賠償額不超過損失的（），但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

A.20%

B.80%

C.60%

D.40%

【答案】：B

【解析】本題考查期貨公司接受客戶全權委托進行期貨交易時對損失賠償責任的規(guī)定。根據相關規(guī)定，期貨公司接受客戶全權委托進行期貨交易的，對交易產生的損失，承擔主要賠償責任，賠償額不超過損失的80%，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。所以本題正確答案是B。18、中國證監(jiān)會及其派出機構按照（）原則，對證券公司從事的介紹業(yè)務進行現場檢查和非現場檢查。

A.公正

B.審慎監(jiān)管

C.公平

D.公開

【答案】：B"

【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構對證券公司從事的介紹業(yè)務進行檢查時遵循審慎監(jiān)管原則。審慎監(jiān)管原則強調通過一系列制度安排和監(jiān)管措施，促使金融機構穩(wěn)健運營，有效識別、計量、監(jiān)測和控制各類風險，以維護金融市場的穩(wěn)定和安全。在對證券公司介紹業(yè)務進行現場檢查和非現場檢查時，運用審慎監(jiān)管原則能夠全面、深入地評估證券公司業(yè)務開展的合規(guī)性、風險狀況等，及時發(fā)現潛在問題并采取相應措施，保障投資者合法權益和市場的有序運行。而公正、公平、公開原則主要側重于市場交易、監(jiān)管執(zhí)法等方面的公平對待和信息披露等，并非專門針對證券公司業(yè)務檢查的核心原則。所以本題答案選B。"19、在我國，依法對期貨交易所實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理的機構是（）。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.商務部

D.中國期貨業(yè)協會

【答案】：B

【解析】本題可根據各機構職能來分析每個選項，進而確定依法對期貨交易所實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的機構。選項A：財政部財政部主要負責擬訂財稅發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃、政策和改革方案并組織實施，分析預測宏觀經濟形勢，參與制定各項宏觀經濟政策，提出運用財稅政策實施宏觀調控和綜合平衡社會財力的建議，擬訂中央與地方、國家與企業(yè)的分配政策，完善鼓勵公益事業(yè)發(fā)展的財稅政策等。其并不負責對期貨交易所進行監(jiān)督管理，所以該選項錯誤。選項B：中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會是國務院直屬正部級事業(yè)單位，其依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。因此，中國證監(jiān)會依法對期貨交易所實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理，該選項正確。選項C：商務部商務部主要負責擬訂國內外貿易和國際經濟合作的發(fā)展戰(zhàn)略、政策，起草國內外貿易、外商投資、對外援助、對外投資和對外經濟合作的法律法規(guī)草案及制定部門規(guī)章，研究經濟全球化、區(qū)域經濟合作、現代流通方式的發(fā)展趨勢和流通體制改革并提出建議等。其職能與期貨交易所的監(jiān)督管理無關，所以該選項錯誤。選項D：中國期貨業(yè)協會中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。其主要職責是教育和組織會員及期貨從業(yè)人員遵守期貨法律法規(guī)和政策，制定行業(yè)自律規(guī)則，維護期貨市場秩序等，但它并不具有對期貨交易所實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的職能，所以該選項錯誤。綜上，答案選B。20、2015年甲期貨交易所的手續(xù)費收入為2000萬元，那么該交易所應提取的風險準備金是（）。

A.500萬元

B.400萬元

C.300萬元

D.200萬元

【答案】：B

【解析】本題可根據期貨交易所風險準備金的提取規(guī)則來計算該交易所應提取的風險準備金金額。根據相關規(guī)定，期貨交易所應當按照手續(xù)費收入的20%的比例提取風險準備金。已知2015年甲期貨交易所的手續(xù)費收入為2000萬元，按照20%的提取比例，則該交易所應提取的風險準備金為：2000×20%=400（萬元）。所以答案選B。21、中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定“不得高于”一定標準的風險監(jiān)管指標，其預警標準是規(guī)定標準的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

【解析】本題主要考查中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的風險監(jiān)管指標預警標準與規(guī)定標準的比例關系。中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定“不得高于”一定標準的風險監(jiān)管指標，其預警標準是規(guī)定標準的80%。也就是說當相關風險監(jiān)管指標達到規(guī)定標準的80%時，就會觸發(fā)預警機制，提醒相關方面關注風險情況。所以本題正確答案選D。22、擬在廣南市申請設立的某期貨交易所，其不能使用的名稱是()。

A.廣南期貨交易所

B.廣南商品交易所

C.廣南商品期貨交易所

D.廣南交易所

【答案】：D

【解析】本題可依據期貨交易所名稱的相關規(guī)定來判斷各選項是否能作為擬在廣南市申請設立的某期貨交易所的名稱。對選項A的分析“廣南期貨交易所”，該名稱明確體現了“期貨交易所”，能夠清晰表明其業(yè)務性質為期貨交易，符合期貨交易所名稱的規(guī)范要求，可以作為期貨交易所的名稱。對選項B的分析“廣南商品交易所”，商品交易是期貨交易的一個重要組成部分，很多期貨交易所會涉及商品期貨交易，該名稱從一定程度上涵蓋了期貨交易中商品期貨這一范疇，在合理范圍內可以作為期貨交易所的名稱。對選項C的分析“廣南商品期貨交易所”，此名稱直接點明了“商品期貨”，精準地體現了期貨交易所的業(yè)務類型，完全符合期貨交易所名稱的使用規(guī)范，能夠作為期貨交易所的名稱。對選項D的分析“廣南交易所”，該名稱過于籠統(tǒng)，沒有明確體現出“期貨”這一關鍵業(yè)務性質，不能讓外界清晰知曉該交易所的具體業(yè)務類型，不符合期貨交易所名稱的規(guī)范要求，所以不能作為擬在廣南市申請設立的某期貨交易所的名稱。綜上，答案選D。23、證券公司開展期貨介紹業(yè)務的，其凈資本不低于凈資產的（）。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：B

【解析】本題考查證券公司開展期貨介紹業(yè)務時凈資本與凈資產的比例要求。在證券公司開展期貨介紹業(yè)務的相關規(guī)定中，明確要求其凈資本不低于凈資產的70%。所以這道題的正確答案是B選項。24、某期貨交易所會員現有可流通的國債1000萬元，該會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金為300萬元，則該會員有價證券充抵保證金的金額不得高于（）。

A.500萬元

B.600萬元

C.800萬元

D.1200萬元

【答案】：C

【解析】本題可根據期貨交易所關于有價證券充抵保證金的相關規(guī)定來計算該會員有價證券充抵保證金的最高金額。在期貨交易中，有價證券充抵保證金的金額不得高于以下標準中的較低值：一是有價證券基準計算價值的80%；二是會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金的4倍。下面分別計算兩個標準下的金額：計算有價證券基準計算價值的80%：已知該會員現有可流通的國債1000萬元，其80%為\(1000\times80\%=800\)萬元。計算會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金的4倍：已知該會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金為300萬元，其4倍為\(300\times4=1200\)萬元。對比兩個金額，800萬元低于1200萬元，所以該會員有價證券充抵保證金的金額不得高于800萬元，答案選C。25、根據《期貨從業(yè)人員管理辦法》，期貨從業(yè)人員自律管理的具體辦法應報()核準。

A.中國期貨業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協會

D.期貨交易所

【答案】：B

【解析】本題主要考查《期貨從業(yè)人員管理辦法》中關于期貨從業(yè)人員自律管理具體辦法核準主體的規(guī)定。《期貨從業(yè)人員管理辦法》明確規(guī)定，期貨從業(yè)人員自律管理的具體辦法應報中國證監(jiān)會核準。中國證監(jiān)會作為國務院直屬正部級事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。而中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)自律管理等工作；中國證券業(yè)協會是證券業(yè)的自律性組織；期貨交易所是進行期貨交易的場所。這三者均不是核準期貨從業(yè)人員自律管理具體辦法的主體。所以本題應選擇B選項。26、客戶未在期貨公司規(guī)定的時間內及時追加保證金或者自行平倉的，期貨公司應當將該客戶的合約強行平倉，強行平倉的有關費用和發(fā)生的損失由（）承擔。

A.期貨交易所

B.期貨公司

C.客戶

D.機構投資者

【答案】：C

【解析】本題考查期貨交易中強行平倉費用和損失的承擔主體相關知識點。在期貨交易中，客戶需遵循期貨公司關于保證金追加和平倉的規(guī)定。當客戶未在期貨公司規(guī)定的時間內及時追加保證金或者自行平倉時，期貨公司有權將該客戶的合約強行平倉。從責任歸屬上看，期貨公司是按照規(guī)則執(zhí)行強行平倉操作，其本身并無過錯；期貨交易所主要承擔組織和監(jiān)督期貨交易的職責，與該具體客戶的違約行為及由此產生的費用和損失并無直接關聯；機構投資者與本題所描述的客戶特定情形不相關。而客戶由于自身未履行追加保證金或自行平倉的義務，導致了強行平倉情況的發(fā)生，所以強行平倉的有關費用和發(fā)生的損失應由客戶自行承擔。綜上，答案選C。27、下列人員中，屬于期貨公司高級管理人員的是（）。

A.監(jiān)事會主席

B.獨立董事

C.董事長

D.營業(yè)部負責人

【答案】：D

【解析】本題可依據期貨公司高級管理人員的相關規(guī)定，對各選項逐一分析判斷。選項A：監(jiān)事會主席監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機構，監(jiān)事會主席主要負責監(jiān)事會的日常工作和監(jiān)督職責，其職責側重于對公司經營管理活動的監(jiān)督，并不直接參與公司的日常經營管理和業(yè)務執(zhí)行，不屬于期貨公司高級管理人員。選項B：獨立董事獨立董事是指獨立于公司股東且不在公司內部任職，并與公司或公司經營管理者沒有重要的業(yè)務聯系或專業(yè)聯系，能對公司事務做出獨立判斷的董事。獨立董事主要是為了保證公司決策的公正性和客觀性，對公司重大事項發(fā)表獨立意見，不從事具體的經營管理工作，因此不屬于期貨公司高級管理人員。選項C：董事長董事長是公司董事會的負責人，雖然在公司治理結構中處于重要地位，但董事長主要負責召集和主持董事會會議，對公司重大事項進行決策等宏觀層面的工作，通常不參與公司具體業(yè)務的日常管理和執(zhí)行，所以不屬于期貨公司高級管理人員。選項D：營業(yè)部負責人營業(yè)部是期貨公司的基層業(yè)務單位，營業(yè)部負責人需要負責該營業(yè)部的日常運營管理、客戶開發(fā)與服務、風險控制等具體業(yè)務工作，直接參與公司的經營活動和業(yè)務執(zhí)行，屬于期貨公司高級管理人員的范疇。綜上，答案選D。28、根據《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》，證券公司開展中間介紹業(yè)務應當提供（）服務。

A.代理客戶進行期貨交易

B.代期貨公司收付期貨保證金

C.協助辦理開戶手續(xù)

D.通過證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

【答案】：C

【解析】本題可依據《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》的相關規(guī)定，對各選項進行逐一分析。選項A證券公司若代理客戶進行期貨交易，會直接參與到期貨交易的操作中，這違反了證券公司開展中間介紹業(yè)務的規(guī)定。證券公司的中間介紹業(yè)務主要是起到中介輔助作用，并非直接代理客戶交易。所以選項A錯誤。選項B代期貨公司收付期貨保證金意味著證券公司直接參與了期貨保證金的資金流轉，這不符合中間介紹業(yè)務的定位。中間介紹業(yè)務只是協助期貨公司進行一些相關業(yè)務，而不是代其進行資金收付。所以選項B錯誤。選項C協助辦理開戶手續(xù)是證券公司開展中間介紹業(yè)務可以提供的服務內容之一。證券公司可以利用自身的客戶資源和渠道優(yōu)勢，幫助期貨公司協助客戶完成開戶的相關手續(xù)，符合中間介紹業(yè)務的范疇。所以選項C正確。選項D通過證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金，會使證券資金賬戶與期貨保證金的管理出現混淆，增加資金管理的風險，也不符合中間介紹業(yè)務的相關規(guī)定。所以選項D錯誤。綜上，本題正確答案是C。29、期貨公司股東會應當（）至少召開一次會議。

A.每1個月

B.每3個月

C.每半年

D.每1年

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨公司股東會召開會議的時間要求。對于期貨公司股東會的會議召開頻率，相關法規(guī)有著明確規(guī)定。選項A，每1個月召開一次股東會會議，頻率過高，對于期貨公司來說，在實際運營中，無需如此頻繁地召開股東會，會增加公司的運營成本和管理負擔，所以該項不符合規(guī)定。選項B，每3個月召開一次股東會會議，同樣過于頻繁，從期貨公司的經營管理實際來看，這樣的頻次不利于公司集中精力開展業(yè)務，因此該項也不正確。選項C，每半年召開一次股東會會議，雖然較每1個月和每3個月的頻率有所降低，但依據相關規(guī)定，這并非期貨公司股東會召開的標準時間間隔，所以該項也可排除。選項D，每1年召開一次股東會會議，這是符合相關規(guī)定的。這一規(guī)定既保證了股東能夠定期對公司的重大事項進行審議和決策，又不會因會議過于頻繁而影響公司的正常運營，所以該項正確。綜上，答案是D。30、證券公司對客戶未充分揭示期貨交易風險，進行虛假宣傳，誤導客戶，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上（）倍以下的罰款。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C"

【解析】本題考查證券公司違規(guī)行為的罰款倍數規(guī)定。根據相關規(guī)定，證券公司對客戶未充分揭示期貨交易風險，進行虛假宣傳，誤導客戶，應責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。所以本題正確答案選C。"31、期貨公司強行平倉數額應當（）客戶需追加的保證金數額。

A.大于

B.基本等于

C.小于

D.無關系

【答案】：B

【解析】本題考查期貨公司強行平倉數額與客戶需追加保證金數額的關系。在期貨交易中，期貨公司強行平倉的目的主要是為了控制風險，使客戶的保證金能夠滿足交易要求。當客戶的保證金余額不足以維持持倉時，期貨公司會通知客戶追加保證金，如果客戶未能及時追加，期貨公司將進行強行平倉操作。期貨公司強行平倉的數額應基本等于客戶需追加的保證金數額。若強行平倉數額遠大于客戶需追加的保證金數額，可能會給客戶帶來不必要的損失；若強行平倉數額遠小于客戶需追加的保證金數額，則無法達到補充保證金的目的，不能有效控制風險。而“大于”可能導致過度操作損害客戶利益；“小于”無法滿足風險控制需求；“無關系”不符合期貨交易中強行平倉操作的邏輯。所以期貨公司強行平倉數額應當基本等于客戶需追加的保證金數額，本題答案選B。32、證券公司從事介紹業(yè)務過程中發(fā)生重大事項的，應當在（）個工作日內向所在地中國證監(jiān)會派出機構報告。

A.5

B.3

C.2

D.1

【答案】：C

【解析】本題考查證券公司從事介紹業(yè)務發(fā)生重大事項時的報告時間規(guī)定。在證券公司的業(yè)務監(jiān)管中，對于其從事介紹業(yè)務過程中發(fā)生重大事項的情況，有明確的報告時間要求，這是為了確保監(jiān)管機構能夠及時掌握證券公司的重要動態(tài)，保障證券市場的穩(wěn)定和安全。規(guī)定證券公司應在2個工作日內向所在地中國證監(jiān)會派出機構報告重大事項，這樣的時間安排既保證了監(jiān)管機構能迅速獲取關鍵信息，又具有一定的可操作性。所以本題正確答案是C選項。33、證券公司介紹其控股股東、實際控制人等開戶的，證券公司應當將其期貨賬戶信息報（）備案，并按照規(guī)定履行信息披露義務。

A.中國證監(jiān)會

B.中國期貨業(yè)協會

C.住所地中國證監(jiān)會派出機構

D.期貨交易所

【答案】：C

【解析】本題主要考查證券公司特定期貨賬戶信息備案的負責機構。選項A，中國證監(jiān)會是國務院直屬正部級事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行，但題干中這類特定情況的期貨賬戶信息并非報中國證監(jiān)會備案，所以該選項錯誤。選項B，中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，其主要職責是規(guī)范行業(yè)行為、開展行業(yè)培訓、制定行業(yè)標準等，并不承擔證券公司關于控股股東、實際控制人等開戶期貨賬戶信息的備案工作，該選項錯誤。選項C，根據相關規(guī)定，證券公司介紹其控股股東、實際控制人等開戶的，證券公司應當將其期貨賬戶信息報住所地中國證監(jiān)會派出機構備案，并按照規(guī)定履行信息披露義務，所以該選項正確。選項D，期貨交易所是為期貨交易提供場所、設施、服務和交易規(guī)則的機構，主要負責組織和監(jiān)督期貨交易等，不負責此類期貨賬戶信息的備案，該選項錯誤。綜上，答案選C。34、因期貨經濟合同無效給客戶造成經濟損失的，應（）。

A.應根據無效行為與損失之間的因果關系確定責任的承擔

B.客戶不承擔責任

C.期貨公司與客戶各自承擔50％的責任

D.期貨公司承擔主要賠償責任

【答案】：A

【解析】本題主要考查期貨經濟合同無效給客戶造成經濟損失時責任承擔的判定原則。選項A：在法律責任判定中，依據無效行為與損失之間的因果關系來確定責任承擔是合理且符合法律邏輯的。因為只有明確了因果關系，才能準確判斷各主體在損失形成過程中的作用和應承擔的責任大小。在期貨經濟合同無效導致客戶經濟損失的情況下，不同的無效行為可能與損失之間存在不同程度和方式的因果聯系，按照因果關系確定責任承擔能夠做到公平合理，所以該選項正確。選項B：客戶是否承擔責任需要根據具體情況判斷，不能一概而論說客戶不承擔責任。若客戶自身存在一定過錯且該過錯與損失存在因果關系，那么客戶可能需要承擔相應責任，所以該選項錯誤。選項C：期貨經濟合同無效造成客戶經濟損失時，不能簡單地就規(guī)定期貨公司與客戶各自承擔50％的責任。責任承擔應根據具體的無效行為以及各主體的過錯程度等因素來確定，而不是固定比例的劃分，所以該選項錯誤。選項D：同樣，不能直接認定期貨公司承擔主要賠償責任。責任的劃分要基于對無效行為與損失之間因果關系的分析，可能存在客戶自身過錯較大從而需承擔主要責任的情況，所以該選項錯誤。綜上，答案選A。35、期貨從業(yè)人員辭職、被解聘或者死亡的，由（）注銷其從業(yè)資格。

A.中國證監(jiān)會派出機構

B.期貨交易所

C.中國期貨業(yè)協會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C

【解析】本題考查期貨從業(yè)人員從業(yè)資格注銷的負責主體。根據相關規(guī)定，中國期貨業(yè)協會負責期貨從業(yè)人員從業(yè)資格的管理工作，包括對期貨從業(yè)人員從業(yè)資格的注冊、注銷等事宜。當期貨從業(yè)人員出現辭職、被解聘或者死亡等情況時，由中國期貨業(yè)協會注銷其從業(yè)資格。選項A，中國證監(jiān)會派出機構主要是在中國證監(jiān)會的授權范圍內，對轄區(qū)內的期貨市場進行日常監(jiān)管等工作，并不負責期貨從業(yè)人員從業(yè)資格的注銷，所以A選項錯誤。選項B，期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易、結算和交割等交易相關業(yè)務，并非期貨從業(yè)人員從業(yè)資格注銷的主體，所以B選項錯誤。選項C，中國期貨業(yè)協會承擔著期貨從業(yè)人員資格管理的職責，符合題意，所以C選項正確。選項D，中國證監(jiān)會是對全國期貨市場實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理機構，主要進行宏觀層面的監(jiān)管政策制定等工作，一般不直接負責期貨從業(yè)人員從業(yè)資格的注銷，所以D選項錯誤。綜上，答案選C。36、首席風險官向（）負責。

A.期貨公司股東大會

B.期貨公司監(jiān)事會

C.期貨公司董事會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】：C

【解析】這道題正確答案選C。首席風險官是期貨公司的高級管理人員，其主要職責是負責對期貨公司經營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況進行監(jiān)督檢查。而期貨公司董事會是公司的決策機構，對公司的整體運營和發(fā)展負有領導和決策責任，首席風險官需向期貨公司董事會負責并報告工作，以確保公司的經營活動符合法律法規(guī)和內部風險控制要求。選項A，期貨公司股東大會是公司的最高權力機構，主要職責是決定公司的重大事項，如選舉董事、審議公司年度財務報告等，首席風險官并非直接向其負責。選項B，期貨公司監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機構，主要負責對公司董事、高級管理人員的行為進行監(jiān)督，首席風險官與監(jiān)事會的職責和工作匯報對象不同，不向監(jiān)事會負責。選項D，中國證券監(jiān)督管理委員會是監(jiān)管期貨市場的政府機構，對期貨公司進行監(jiān)督管理，但首席風險官是期貨公司內部的管理職位，直接對公司內部的決策機構負責，而非直接向中國證券監(jiān)督管理委員會負責。37、某證券公司擬設立全資期貨公司，期貨公司注冊資本為2億元，該證券公司擬以1．7億元人民幣，以及經評估價為3000萬元的信息技術系統(tǒng)、抵債取得的對某公司的股權作為對期貨公司的出資。下列關于出資方案的說法，正確的是（）。

A.方案不符合規(guī)定，注冊資本低于期貨公司注冊資本

B.方案不符合規(guī)定，貨幣出資比例過低

C.方案不符合規(guī)定，對某公司的股權不得用于出資

D.方案符合規(guī)定

【答案】：C

【解析】本題可依據期貨公司設立時的出資相關規(guī)定，對各選項逐一分析。選項A分析題中明確指出期貨公司注冊資本為2億元，而該證券公司擬以1.7億元人民幣以及經評估價為3000萬元的信息技術系統(tǒng)、抵債取得的對某公司的股權作為對期貨公司的出資，總出資額為1.7億+0.3億=2億元，與期貨公司注冊資本相等，并非低于期貨公司注冊資本，所以選項A錯誤。選項B分析《期貨交易管理條例》規(guī)定，期貨公司的注冊資本應當是實繳資本。股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于85%。本題中貨幣出資為1.7億元，總出資為2億元，貨幣出資比例為1.7÷2×100%=85%，滿足貨幣出資比例的要求，所以選項B錯誤。選項C分析根據相關規(guī)定，股東不得以勞務、信用、自然人姓名、商譽、特許經營權或者設定擔保的財產等作價出資。抵債取得的對某公司的股權，其權屬和價值的穩(wěn)定性存在不確定性，可能會影響期貨公司的穩(wěn)定運營和客戶權益，通常是不允許用于期貨公司出資的。所以該方案不符合規(guī)定，對某公司的股權不得用于出資，選項C正確。選項D分析由于對某公司的股權不得用于出資，此出資方案不符合規(guī)定，所以選項D錯誤。綜上，正確答案是C。38、期貨公司應當根據公司章程的規(guī)定，依法提名并聘任首席風險官。期貨公司設有獨立董事的，還應當經全體（）同意。

A.獨立董事

B.董事長

C.理事長

D.股東大會

【答案】：A

【解析】本題考查期貨公司聘任首席風險官的相關規(guī)定。根據相關規(guī)定，期貨公司應當根據公司章程的規(guī)定，依法提名并聘任首席風險官。若期貨公司設有獨立董事，還應當經全體獨立董事同意。選項A，全體獨立董事在公司治理中具有監(jiān)督和制衡作用，對于涉及公司風險管控等重要事務的決策有重要影響力，聘任首席風險官這一事項需要全體獨立董事的同意，該項符合規(guī)定。選項B，董事長是公司董事會的負責人，主要負責董事會的召集和主持等工作，聘任首席風險官并非僅由董事長決定，故該項錯誤。選項C，理事長通常是在一些特定的組織如期貨交易所中使用的職務稱謂，與期貨公司聘任首席風險官的決策主體無關，故該項錯誤。選項D，股東大會是公司的最高權力機構，主要對公司重大事項如公司合并、分立等進行決策，聘任首席風險官一般不需要經過股東大會全體同意，故該項錯誤。綜上，答案選A。39、期貨公司申請金融期貨經紀業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交的申請材料不包括（）。

A.律師事務所出具的法律意見書

B.加蓋公司公章的營業(yè)執(zhí)照和業(yè)務許可證復印件

C.股東會或者董事會決議文件

D.人員工資情況表

【答案】：D

【解析】這道題主要考查期貨公司申請金融期貨經紀業(yè)務資格時應向中國證監(jiān)會提交的申請材料。選項A，律師事務所出具的法律意見書對于審核期貨公司是否符合相關法律規(guī)定等具有重要作用，是申請金融期貨經紀業(yè)務資格時重要的審核參考材料，所以該項是應提交的材料。選項B，加蓋公司公章的營業(yè)執(zhí)照和業(yè)務許可證復印件能夠證明期貨公司的合法經營身份和業(yè)務許可范圍等基本情況，是申請時必要的材料。選項C，股東會或者董事會決議文件可以體現公司內部對于申請金融期貨經紀業(yè)務資格這一事項的決策過程和態(tài)度，是審核過程中需要了解的重要內容，屬于應提交材料。選項D，人員工資情況表與期貨公司申請金融期貨經紀業(yè)務資格所需要審核的關鍵要素，如公司合規(guī)性、業(yè)務能力、經營資質等并無直接關聯，并非申請該業(yè)務資格需要提交的材料。綜上，答案選D。40、《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》中所稱機構不包括（）。

A.為期貨公司提供中間介紹業(yè)務的機構

B.期貨投資咨詢機構

C.期貨公司

D.期貨交易所

【答案】：D

【解析】本題可依據《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》中對機構的定義來判斷各選項。A選項“為期貨公司提供中間介紹業(yè)務的機構”，這類機構在期貨市場中承擔著特定的業(yè)務職能，屬于《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》中所規(guī)定的機構范疇。B選項“期貨投資咨詢機構”，其為期貨投資者提供專業(yè)的投資咨詢服務，在期貨市場中發(fā)揮著重要作用，也包含在《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》所定義的機構范圍內。C選項“期貨公司”是期貨市場的主要參與者之一，從事期貨經紀、交易等業(yè)務，顯然屬于《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》中所指的機構。D選項“期貨交易所”，它是為期貨交易提供場所、設施、相關服務和交易規(guī)則的機構，具有組織和監(jiān)督期貨交易等職能，與《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》中所定義的機構概念有所區(qū)別，該準則中所稱機構不包括期貨交易所。綜上，答案選D。41、期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格的，應近()年內未出現嚴重的期貨交易、結算風險事件。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B"

【解析】本題主要考查期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格的相關規(guī)定。根據相關法規(guī)，期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格的，應近3年內未出現嚴重的期貨交易、結算風險事件，故本題正確答案是B選項。"42、中國證監(jiān)會可以向期貨交易所派駐（）。

A.巡視員

B.督察員

C.審計員

D.管理員

【答案】：B

【解析】本題考查中國證監(jiān)會對期貨交易所的管理措施。依據相關規(guī)定，中國證監(jiān)會可以向期貨交易所派駐督察員。督察員負責對期貨交易所的日常經營活動進行監(jiān)督檢查，以確保期貨交易所的運營符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。而巡視員主要是公務員非領導職務，并非針對期貨交易所派駐的特定人員；審計員通常是負責審計工作的人員，一般不是直接由中國證監(jiān)會向期貨交易所派駐；管理員是一個比較寬泛的概念，在該情境下并非準確的表述。所以本題正確答案是B。43、某期貨交易所會員現有可流通的國債1000萬元，該會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金為300萬元，則該會員有價證券充抵保證金的金額不得高于（）。

A.500萬元

B.600萬元

C.800萬元

D.1200萬元

【答案】：C

【解析】本題可根據期貨交易所關于有價證券充抵保證金的相關規(guī)定來計算該會員有價證券充抵保證金的最高金額。在期貨交易中，有價證券充抵保證金的金額不得高于以下標準中的較低值：一是有價證券基準計算價值的80%；二是會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金的4倍。下面分別計算兩個標準下的金額：計算有價證券基準計算價值的80%：已知該會員現有可流通的國債1000萬元，即有價證券基準計算價值為1000萬元，那么其80%為\(1000\times80\%=800\)萬元。計算會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金的4倍：已知該會員在期貨交易所專用結算賬戶中的實有貨幣資金為300萬元，那么其4倍為\(300\times4=1200\)萬元。比較兩個金額大小，800萬元＜1200萬元，所以取較低值800萬元，即該會員有價證券充抵保證金的金額不得高于800萬元。因此，答案選C。44、以下對期貨從業(yè)人員應當遵守的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范描述不正確的是（）。

A.不得以本人或者他人名義從事期貨交易

B.具有良好的職業(yè)道德與守法意識，抵制商業(yè)賄賂，不得從事不正當競爭行為和不正當交易行為

C.不得為迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益

D.向客戶提供專業(yè)服務時，應對客戶作出盈利保證

【答案】：D

【解析】這道題的正確答案是D。選項A，期貨從業(yè)人員以本人或者他人名義從事期貨交易可能會引發(fā)利益沖突、內幕交易等問題，損害市場公平公正和其他投資者權益，因此此條是期貨從業(yè)人員應當遵守的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，該選項表述正確。選項B，具有良好的職業(yè)道德與守法意識，抵制商業(yè)賄賂，不從事不正當競爭和不正當交易行為，這是維護期貨市場正常秩序、保障行業(yè)健康發(fā)展的必然要求，所以該選項表述正確。選項C，期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須恪守職業(yè)道德，不能為了迎合客戶不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，該選項表述正確。選項D，期貨交易具有不確定性和風險性，市場情況復雜多變，任何人都無法保證客戶一定盈利。向客戶作出盈利保證違背了期貨市場的客觀規(guī)律和風險屬性，也不符合期貨從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，該選項表述錯誤。所以本題答案選D。45、期貨公司應當對期貨投資咨詢業(yè)務操作實行留痕管理，并按照（）規(guī)定的保存年限和要求，妥善保存期貨投資咨詢業(yè)務的風險揭示書、合同、風險管理意見、研究分析報告、交易咨詢建議、期貨交易軟件或者終端設備說明等業(yè)務材料。

A.中國期貨業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會

C.期貨交易所

D.國務院期貨監(jiān)督管理機構

【答案】：B

【解析】本題考查期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務操作留痕管理的相關規(guī)定。依據相關規(guī)定，期貨公司應當對期貨投資咨詢業(yè)務操作實行留痕管理，并按照中國證監(jiān)會規(guī)定的保存年限和要求，妥善保存期貨投資咨詢業(yè)務的風險揭示書、合同、風險管理意見、研究分析報告、交易咨詢建議、期貨交易軟件或者終端設備說明等業(yè)務材料。中國證監(jiān)會作為證券期貨市場的監(jiān)管機構，負責制定和監(jiān)督執(zhí)行期貨市場相關業(yè)務規(guī)則與要求，在期貨公司業(yè)務規(guī)范和管理方面具有重要職責，所以對于期貨投資咨詢業(yè)務操作留痕管理的保存年限和要求由其規(guī)定。而中國期貨業(yè)協會主要是對期貨行業(yè)進行自律管理；期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易等；國務院期貨監(jiān)督管理機構是比較寬泛的概念，在本題中明確規(guī)定此事項的是中國證監(jiān)會。綜上，答案選B。46、下列關于客戶賬戶管理的表述，錯誤的是（）。

A.期貨公司應當為每一個客戶單獨開立專門賬戶

B.期貨公司應當為客戶申請交易編碼

C.客戶銷戶時，期貨公司應當及時申請注銷客戶的交易編碼

D.經期貨交易所批準，期貨公司可以為客戶進行混碼交易

【答案】：D

【解析】本題主要考查對客戶賬戶管理相關規(guī)定的理解。下面對各選項進行分析：-選項A：期貨公司為每一個客戶單獨開立專門賬戶是合理且必要的操作，這樣有助于對客戶資金進行獨立核算和管理，保障客戶資金安全，同時也便于監(jiān)管機構對期貨公司的資金運作進行監(jiān)督，該選項表述正確。-選項B：期貨交易編碼是客戶參與期貨交易的重要標識，期貨公司有責任為客戶申請交易編碼，使得客戶能夠合法合規(guī)地參與期貨市場交易，該選項表述正確。-選項C：當客戶銷戶時，及時申請注銷客戶的交易編碼可以避免交易編碼被濫用，保證期貨市場交易信息的準確性和安全性，該選項表述正確。-選項D：混碼交易是指期貨公司將不同客戶的指令混合入市交易的行為，這種行為會導致交易記錄混亂，無法準確區(qū)分各客戶的交易情況，損害客戶的利益，并且違反了期貨市場的相關規(guī)定。期貨公司嚴禁為客戶進行混碼交易，而不是經期貨交易所批準就可以進行，該選項表述錯誤。綜上，答案選D。47、期貨公司借入次級債務、向股東或者其關聯企業(yè)借入具有次級債務性質的長期借款以及其他清償順序在普通債之后的債務，可以按照規(guī)定計入（）。

A.凈資產

B.凈資本

C.負債

D.流動負債

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨公司相關債務計入項目的知識。凈資本是衡量期貨公司資本充足和資產流動性狀況的一個綜合性監(jiān)管指標，它是在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業(yè)務進行風險調整后得出的綜合性風險監(jiān)管指標。期貨公司借入次級債務、向股東或者其關聯企業(yè)借入具有次級債務性質的長期借款以及其他清償順序在普通債之后的債務，按照規(guī)定是可以計入凈資本的。因為這些債務具有一定的特殊性，與凈資本的核算相關，能夠對期貨公司的凈資本狀況產生影響。而凈資產是指所有者權益或者權益資本；負債是指企業(yè)過去的交易或者事項形成的、預期會導致經濟利益流出企業(yè)的現時義務；流動負債是指將在1年（含1年）或者超過1年的一個營業(yè)周期內償還的債務。這些選項均不符合相關債務應計入的項目。所以本題正確答案是B。48、期貨投資者保障基金管理機構應當以（）設立資金專用賬戶，專戶存儲保障基金。

A.期貨交易所名義

B.保障基金名義

C.期貨公司名義

D.期貨投資者名義

【答案】：B

【解析】本題考查期貨投資者保障基金管理機構設立資金專用賬戶的名義。《期貨投資者保障基金管理辦法》規(guī)定，期貨投資者保障基金管理機構應當以保障基金名義設立資金專用賬戶，專戶存儲保障基金。以保障基金名義設立專用賬戶，能夠確保保障基金的獨立性和安全性，便于對其進行專門管理和監(jiān)督，使其更好地發(fā)揮保障期貨投資者合法權益的作用。選項A，以期貨交易所名義設立賬戶無法體現保障基金的獨立性，不符合管理要求；選項C，以期貨公司名義設立賬戶不利于保障基金與期貨公司自有資金的區(qū)分，難以保障資金的專款專用；選項D，以期貨投資者名義設立賬戶操作上不現實且不利于統(tǒng)一管理。綜上所述，本題正確答案是B。49、持倉量是指期貨交易者所持有的（）的數量。

A.已平倉合約

B.未平倉合約

C.買入合約

D.賣出合約

【答案】：B

【解析】本題主要考查持倉量的定義。選項A，已平倉合約意味著交易者已經對該合約進行了了結操作，結束了相應的交易，已平倉的合約數量并不屬于持倉量的范疇，所以A選項錯誤。選項B，持倉量是指期貨交易者所持有的未平倉合約的數量，即交易者在某一時點上還持有、尚未進行平倉操作的合約數量，該選項符合持倉量的定義，所以B選項正確。選項C，買入合約只是表明了交易的方向為買入，但僅提及買入合約并不能準確界定持倉量。因為持倉量強調的是未平倉狀態(tài)，而買入合約可能后續(xù)已經平倉，所以C選項錯誤。選項D，同理，賣出合約也只是說明了交易方向，不能等同于持倉量，賣出的合約也可能已經平倉，所以D選項錯誤。綜上，本題正確答案為B。50、下列期貨公司股權變更的情形應當經中國證監(jiān)會或其派出機構批準的是()。

A.有關聯關系的股東合計持股比例增加到5%

B.有關聯關系的股東合計持股比例增加到3%

C.單個股東的持股比例增加到3%

D.單個股東的持股比例增加到1%

【答案】：A

【解析】本題可依據期貨公司股權變更的相關規(guī)定，來判斷各選項是否需要經中國證監(jiān)會或其派出機構批準。根據規(guī)定，期貨公司有關聯關系的股東合計持股比例達到5%以上，或者單個股東的持股比例達到5%以上時，其股權變更應當經中國證監(jiān)會或其派出機構批準。選項A：有關聯關系的股東合計持股比例增加到5%，滿足“有關聯關系的股東合計持股比例達到5%以上”這一條件，所以該情形應當經中國證監(jiān)會或其派出機構批準，A選項正確。選項B：有關聯關系的股東合計持股比例增加到3%，未達到規(guī)定的5%以上標準，不需要經中國證監(jiān)會或其派出機構批準，B選項錯誤。選項C：單個股東的持股比例增加到3%，未達到規(guī)定的5%以上標準，不需要經中國證監(jiān)會或其派出機構批準，C選項錯誤。選項D：單個股東的持股比例增加到1%，同樣未達到規(guī)定的5%以上標準，不需要經中國證監(jiān)會或其派出機構批準，D選項錯誤。綜上，答案是A。第二部分多選題(20題)1、《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)范的事項包括（）。

A.期貨公司高級管理人員任職資格條件

B.期貨從業(yè)人員從事期貨業(yè)務的監(jiān)督管理

C.對從事期貨經營業(yè)務機構任用期貨從業(yè)人員的監(jiān)督管理

D.期貨從業(yè)人員資格的申請

【答案】：BCD

【解析】本題可根據《期貨從業(yè)人員管理辦法》的相關規(guī)定，對各選項進行逐一分析。選項A《期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》對期貨公司高級管理人員任職資格條件進行規(guī)范，而非《期貨從業(yè)人員管理辦法》，所以選項A不屬于《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)范的事項。選項B《期貨從業(yè)人員管理辦法》的主要目的之一就是對期貨從業(yè)人員從事期貨業(yè)務進行監(jiān)督管理，以確保期貨市場的規(guī)范、有序運行，維護市場參與者的合法權益，所以該選項屬于《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)范的事項。選項C《期貨從業(yè)人員管理辦法》對從事期貨經營業(yè)務機構任用期貨從業(yè)人員的情況進行監(jiān)督管理，包括機構的任用標準、程序等方面，以保證期貨從業(yè)人員的質量和機構用人的合規(guī)性，所以該選項屬于《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)范的事項。選項D《期貨從業(yè)人員管理辦法》涵蓋了期貨從業(yè)人員資格的申請相關內容，明確了申請的條件、程序等要求，有助于規(guī)范期貨從業(yè)人員隊伍的準入，所以該選項屬于《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)范的事項。綜上，答案選BCD。2、下列（）情況下，期貨公司及其從業(yè)人員應當遵守的業(yè)務規(guī)則。

A.保守客戶的商業(yè)秘密

B.定期為客戶提供各種渠道得來的研究分析報告或者資訊信息的研究分析

C.維護客戶合法權益

D.以專業(yè)的技能，謹慎、勤勉、盡責地為客戶提供期貨投資咨詢服務

【答案】：ACD

【解析】本題可根據期貨公司及其從業(yè)人員應遵守的業(yè)務規(guī)則相關知識，對各選項進行逐一分析。選項A保守客戶的商業(yè)秘密是期貨公司及其從業(yè)人員必須遵守的重要業(yè)務規(guī)則?？蛻舻纳虡I(yè)秘密包含了客戶自身的關鍵信息、交易策略等內容，這些信息一旦泄露，可能會給客戶帶來嚴重的經濟損失或其他不利影響。所以期貨公司及其從業(yè)人員有責任和義務保守客戶的商業(yè)秘密，選項A正確。選項B期貨公司及其從業(yè)人員雖然需要為客戶提供一定的研究分析報告或者資訊信息，但并非是“各種渠道得來的”。因為各種渠道得來的信息質量參差不齊，可能存在不準確、不真實甚至誤導性的內容。從業(yè)人員應該篩選和提供經過專業(yè)分析、準確可靠的信息，而不是不加甄別地將各種渠道信息提供給客戶，所以選項B錯誤。選項C維護客戶合法權益是期貨公司及其從業(yè)人員開展業(yè)務的基本準則?？蛻羰瞧谪浌緲I(yè)務的服務對象，保障客戶的合法權益能夠增強客戶對公司的信任，促進期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。因此期貨公司及其從業(yè)人員應當始終將維護客戶合法權益放在重要位置，選項C正確。選項D期貨投資咨詢服務具有較強的專業(yè)性，客戶通常依賴期貨公司及其從業(yè)人員的專業(yè)技能來做出投資決策。所以從業(yè)人員需要以專業(yè)的技能，謹慎、勤勉、盡責地為客戶提供服務，以幫助客戶更好地把握市場動態(tài)，做出合理的投資決策，選項D正確。綜上，答案選ACD。3、下列關于期貨公司首席風險官報告義務的表述，正確的有()。

A.首席風險官發(fā)現涉嫌挪用客戶保證金等違法違規(guī)行為的，應當立即向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告

B.首席風險官發(fā)現涉嫌占用客戶保證金等違法違規(guī)行為的，應當立即向公司董事會報告

C.首席風險官發(fā)現股東干預期貨公司正常經營的，應當立即向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告

D.首席風險官發(fā)現涉嫌占用.挪用客戶保證金等違法違規(guī)行為的，可以根據情況自行決定向當地監(jiān)管機構工或者公司董事會報告

【答案】：ABC

【解析】本題可根據期貨公司首席風險官報告義務的相關規(guī)定，對每個選項進行逐一分析。選項A首席風險官發(fā)現涉嫌挪用客戶保證金等違法違規(guī)行為時，立即向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告是合理且必要的。因為中國證監(jiān)會派出機構是對期貨公司進行監(jiān)管的重要部門，能夠及時有效地處理此類違法違規(guī)行為，保護客戶權益和維護期貨市場的正常秩序。所以該選項表述正確。選項B當首席風險官發(fā)現涉嫌占用客戶保證金等違法違規(guī)行為時，向公司董事會報告是恰當的。公司董事會是公司的決策和管理機構，對公司的經營和合規(guī)情況負有重要責任。首席風險官向董事會報告，可促使董事會及時了解情況并采取相應措施進行處理，以保障公司運營的合法合規(guī)性和客戶資金安全。所以該選項表述正確。選項C若首席風險官發(fā)現股東干預期貨公司正常經營，這可能會對期貨公司的穩(wěn)定運營和市場秩序造成不良影響。及時向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告，能夠讓監(jiān)管部門及時介入，規(guī)范股東行為，維護期貨公司的正常經營秩序和市場的公平公正。所以該選項表述正確。選項D對于涉嫌占用、挪用客戶保證金等違法違規(guī)行為，這是較為嚴重的問題，不能由首席風險官根據情況自行決定向當地監(jiān)管機構或者公司董事會報告。為了確保能夠及時有效地處理此類違法違規(guī)行為，應該按照規(guī)定及時向相關監(jiān)管部門報告，以保障客戶資金安全和市場的穩(wěn)定運行。所以該選項表述錯誤。綜上，正確答案是ABC。4、下列屬于期貨經營機構制定投資者適當性管理的內部制度的內容有（）。

A.了解投資者的標準、方法和流程

B.了解產品或服務的標準、方法和流程

C.適當性匹配的標準、方法和流程

D.執(zhí)行投資者適當性管理內部制度的保障措施

【答案】：ABCD

【解析】本題考查期貨經營機構制定投資者適當性管理內部制度的內容。選項A，了解投資者的標準、方法和流程是投資者適當性管理內部制度的重要組成部分。只有明確了解投資者的標準、方法和流程，期貨經營機構才能準確把握投資者的風險承受能力、投資目標等情況，從而為后續(xù)的產品或服務匹配提供基礎。選項B，了解產品或服務的標準、方法和流程同樣不可或缺。期貨經營機構需要清晰知曉產品或服務的特性、風險水平等信息，才能將合適的產品或服務推薦給合適的投資者，避免投資者因不了解產品或服務風險而遭受損失。選項C，適當性匹配的標準、方法和流程是投資者適當性管理的核心環(huán)節(jié)。通過建立科學合理的匹配標準和方法，依據對投資者和產品或服務的了解，將兩者進行精準匹配，確保投資者能夠參與與其風險承受能力相適應的投資活動。選項D，執(zhí)行投資者適當性管理內部制度的保障措施是制度得以有效實施的關鍵。有了完善的保障措施，如內部監(jiān)督、培訓機制、考核機制等，才能保證制度在實際操作中得以貫徹執(zhí)行，確保投資者適當性管理工作的順利開展。綜上所述，ABCD四個選項均屬于期貨經營機構制定投資者適當性管理的內部制度的內容，本題答案選ABCD。5、2015年11月26日，王某通過甲期貨公司進行大豆期貨交易，交易指令為賣出大豆2016年3月期貨合約10手，價格為2000元/噸。該期貨公司在市場上將該合約以2100元/噸的價格成交，則（）。

A.高于客戶指令價格的差價利益是10000元

B.差價利益必須返還給王某

C.在沒有約定時，王某可以要求期貨公司返還差價利益

D.差價利益可以由甲期貨公司與王某約定處理

【答案】：ACD

【解析】本題可根據期貨交易中關于高于客戶指令價格成交的差價利益的相關規(guī)定，對各選項進行逐一分析。選項A首先計算差價利益，王某指令價格為2000元/噸，期貨公司以2100元/噸的價格成交，每噸差價為2100-2000=100元。交易手數為10手，通常1手大豆期貨合約是10噸，那么總共交易的噸數為10×10=100噸。所以差價利益為100×100=10000元，該選項正確。選項B根據相關規(guī)定，期貨公司高于客戶指令價格賣出期貨合約，對于差價利益的處理需要分情況討論。如果有約定，應按照約定處理；在沒有約定時，客戶可以要求期貨公司返還差價利益，但并非差價利益必須返還給客戶，該選項錯誤。選項C在客戶與期貨公司沒有對高于客戶指令價格賣出期貨合約所產生的差價利益如何處理進行約定時，根據相關規(guī)定，客戶王某有權要求期貨公司返還差價利益，該選項正確。選項D在期貨交易中，客戶和期貨公司可以就高于客戶指令價格成交的差價利益的處理方式進行約定，雙方按照約定執(zhí)行，該選項正確。綜上，本題正確答案是ACD。6、期貨交易所、非期貨公司結算會員有下列（）行為之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得。

A.違反規(guī)定收取手續(xù)費的

B.違反規(guī)定使用、分配收益的

C.不按照規(guī)定公布即時行情的，或者發(fā)布價格預測信息的

D.不按照規(guī)定向國務院期貨監(jiān)督管理機構履行報告義務的

【答案】：ABCD

【解析】本題主要考查期貨交易所、非期貨公司結算會員的相關違規(guī)行為及對應處罰規(guī)定。選項A期貨交易所、非期貨公司結算會員作為金融市場的重要參與者，在開展業(yè)務時需遵循相關規(guī)定。手續(xù)費的收取應當嚴格按照規(guī)定執(zhí)行，若違反規(guī)定收取手續(xù)費，會破壞市場的公平性和規(guī)范性，損害其他市場參與者的利益，因此這種行為應責令改正，給予警告，沒收違法所得，選項A正確。選項B期貨交易所、非期貨公司結算會員使用和分配收益的行為也受到嚴格規(guī)范。規(guī)定的使用和分配方式是為了保證資金的合理運作和市場的穩(wěn)定發(fā)展，違反規(guī)定使用、分配收益，可能導致資金管理混亂，影響市場秩序，所以該行為同樣需要被責令改正，給予警告，沒收違法所得，選項B正確。選項C即時行情是期貨市場參與者做出交易決策的重要依據，價格預測信息也會對市場參與者的判斷產生影響。期貨交易所、非期貨公司結算會員不按照規(guī)定公布即時行情，或者發(fā)布價格預測信息，會干擾市場參與者的正常決策，破壞市場的信息透明度和公正性，因此這種行為屬于違規(guī)，要責令改正，給予警告，沒收違法所得，選項C正確。選項D國務院期貨監(jiān)督管理機構負責對期貨市場進行監(jiān)督管理，期貨交易所、非期貨公司結算會員按照規(guī)定向其履行報告義務，有助于監(jiān)管機構及時掌握市場動態(tài)，加強對市場的監(jiān)管和風險防控。不按照規(guī)定履行報告義務，會影響監(jiān)管機構的工作開展和對市場的有效監(jiān)管，所以該行為也應責令改正，給予警告，沒收違法所得，選項D正確。綜上，ABCD四個選項所描述的行為均符合題干中規(guī)定應責令改正、給予警告、沒收違法所得的情形，本題答案選ABCD。7、根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，經營機構向投資者銷售產品或者提供相關服務的，應當了解投資者的信息包括（）。

A.自然人配偶的基本情況

B.風險偏好及可承受的損失

C.投資期限、品種、期望收益等投資目標

D.收入來源和數額、資產、債務等財務狀況

【答案】：BCD

【解析】本題主要考查經營機構向投資者銷售產品或提供相關服務時，應當了解的投資者信息。依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，經營機構在開展業(yè)務時，需要全面了解投資者相關情況，以便提供更合適的產品和服務。選項A分析自然人配偶的基本情況通常不屬于經營機構必須了解的投資者信息范疇。經營機構主要關注的是與投資者自身直接相關的、對投資決策和風險承受能力有直接影響的信息，而自然人配偶的基本情況與投資者個人的投資決策及風險承受能力并無直接緊密聯系，所以選項A不符合要求。選項B分析風險偏好及可承受的損失是投資者進行投資決策的重要依據。不同的投資者風險偏好不同，對損失的承受能力也各異。經營機構了解投資者的風險偏好及可承受損失情況后，能夠為投資者匹配與之風險承受能力相適應的產品或服務，避免投資者投資超出其風險承受范圍的產品，從而降低投資風險，所以選項B正確。選項C分析投資期限、品種、期望收益等投資目標反映了投資者的投資需求和預期。不同的投資期限和期望收益要求，適合的投資品種也不同。經營機構了解投資者的投資目標后，可以根據這些信息為投資者提供更精準的投資建議和合適的產品，以滿足投資者的投資需求，所以選項C正確。選項D分析收入來源和數額、資產、債務等財務狀況直接影響投資者的投資能力和風險承受能力。財務狀況良好的投資者可能具有更強的投資能力和風險承受能力，而財務狀況較差的投資者可能需要更謹慎地選擇投資產品。經營機構了解投資者的財務狀況，有助于評估投資者的投資能力和風險承受能力，進而為其提供合適的投資產品和服務，所以選項D正確。綜上，答案選BCD。8、會員制期貨交易所理事會根據需要可以設立的專門委員會有（）。

A.監(jiān)察委員會

B.會員資格審查委員會

C.紀律處分委員會

D.調解委員會

【答案】：ABCD

【解析】本題主要考查會員制期貨交易所理事會可設立的專門委員會。在會員制期貨交易所中，理事會為了更好地履行職責、對交易所進行有效管理和監(jiān)督，根據實際工作需要可以設立多個專門委員會。選項A，監(jiān)察委員會是一個重要的專門委員會，它負責對會員和交易所工作人員的行為進行監(jiān)督、檢查，確保各項規(guī)定和制度得到嚴格執(zhí)行，防止出現違規(guī)違紀行為，維護交易所的公平、公正和良好秩序，所以選項A正確。選項B，會員資格審查委員會承擔著對申請成為會員的主體進行資格審查的重要任務。通過嚴格的審查程序，篩選出符合條件的會員，保證會員隊伍的質量和信譽，進而維護交易所的正常運營和市場穩(wěn)定，所以選項B正確。選項C，紀律處分委員會在會員或相關人員違反交易所紀律和規(guī)定時發(fā)揮作用。它依據相關規(guī)則對違規(guī)行為進行調查、認定，并作出相應的紀律處分決定，以維護交易所的規(guī)章制度的嚴肅性，所以選項C正確。選項D，調解委員會主要負責處理會員之間、會員與客戶之間等在交易過程中產生的糾紛和爭議。通過調解的方式，及時、公正地解決矛盾，避免矛盾激化和法律訴訟，有助于維護市場的和諧穩(wěn)定，所以選項D正確。綜上所述，ABCD四個選項均為會員制期貨交易所理事會根據需要可以設立的專門委員會