期貨從業(yè)資格之《期貨法律法規(guī)》考前沖刺測試卷第一部分單選題(50題)1、期貨公司應當制定防范期貨投資咨詢業(yè)務與其他期貨業(yè)務之間利益沖突的管理制度，建立健全信息（），并保持辦公場所和辦公設備相對獨立。

A.保密機制

B.防范機制

C.防火墻機制

D.隔離機制

【答案】：D

【解析】本題考查期貨公司防范利益沖突的管理制度相關內(nèi)容。選項A“保密機制”，主要強調(diào)對信息進行保密，防止信息泄露，其重點在于信息的安全性和保密性，而題干強調(diào)的是防范期貨投資咨詢業(yè)務與其他期貨業(yè)務之間的利益沖突，僅僅保密并不能有效隔離不同業(yè)務之間可能產(chǎn)生的利益關聯(lián)，所以該選項不符合要求。選項B“防范機制”，是一個比較寬泛的概念，它包含了多種防范措施，但沒有針對性地體現(xiàn)出對不同業(yè)務之間的信息處理方式以及如何有效避免利益沖突，不如“隔離機制”具體和準確，所以該選項不準確。選項C“防火墻機制”，通常用于網(wǎng)絡安全領域，是一種防止外部網(wǎng)絡攻擊和數(shù)據(jù)非法訪問的技術手段，與期貨業(yè)務之間的利益沖突防范沒有直接關聯(lián)，所以該選項不正確。選項D“隔離機制”，對于期貨公司而言，建立健全信息隔離機制，可以在期貨投資咨詢業(yè)務與其他期貨業(yè)務之間設置有效的屏障，防止信息不當流動和利益輸送，從而避免不同業(yè)務之間的利益沖突。同時保持辦公場所和辦公設備相對獨立也是隔離機制的一部分，所以該選項正確。綜上，答案選D。2、當期貨從業(yè)人員與投資者存在利益沖突無法繼續(xù)提供期貨從業(yè)服務時，應當通過（）與投資者協(xié)商，采取辦法妥善予以解決。

A.中國期貨業(yè)協(xié)會

B.期貨交易所

C.所在期貨經(jīng)營機構

D.中國證監(jiān)會派出機構

【答案】：C

【解析】本題考查期貨從業(yè)人員處理與投資者利益沖突時的協(xié)商主體。當期貨從業(yè)人員與投資者存在利益沖突無法繼續(xù)提供期貨從業(yè)服務時，應當通過所在期貨經(jīng)營機構與投資者協(xié)商并妥善解決問題。因為所在期貨經(jīng)營機構對其從業(yè)人員的業(yè)務活動負有管理和監(jiān)督責任，能夠直接、有效地處理從業(yè)人員與投資者之間的利益沖突事宜。而中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)的自律管理和服務等工作，并非直接處理單個從業(yè)人員與投資者利益沖突的協(xié)商主體；期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易等業(yè)務，一般不參與此類利益沖突的協(xié)商解決；中國證監(jiān)會派出機構主要履行轄區(qū)內(nèi)的證券期貨市場監(jiān)管等職責，也不是處理該利益沖突的協(xié)商主體。所以本題正確答案是C。3、經(jīng)營機構調(diào)整投資者風險承受能力等級的，應當將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認，并以（）方式記載留存。

A.書面

B.口頭

C.電子郵件

D.網(wǎng)絡信件

【答案】：A

【解析】本題主要考查經(jīng)營機構調(diào)整投資者風險承受能力等級時，風險承受能力評估結果的記載留存方式。在相關規(guī)定中，為保證信息的準確性、完整性和可追溯性，經(jīng)營機構調(diào)整投資者風險承受能力等級，將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認后，必須以書面方式記載留存。這是因為書面記錄具有法律效力，能夠提供明確的證據(jù)，避免日后可能出現(xiàn)的糾紛和爭議?？陬^方式缺乏明確的記錄，難以證明評估結果的具體內(nèi)容和投資者的確認情況。電子郵件雖然也是一種書面形式，但在某些情況下可能存在被篡改、丟失等風險，且在證據(jù)效力上相對較弱。網(wǎng)絡信件并不是一種通用的規(guī)范記載方式，其穩(wěn)定性和可靠性也無法得到有效保障。因此，正確答案是A選項。4、期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當在任職前取得()核準的任職資格。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.期貨交易所

C.期貨業(yè)協(xié)會

D.中國人民銀行

【答案】：A

【解析】本題可依據(jù)相關法規(guī)規(guī)定來確定期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的核準主體。依據(jù)相關規(guī)定，中國證券監(jiān)督管理委員會是負責對期貨市場進行監(jiān)督管理的機構，期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當在任職前取得中國證券監(jiān)督管理委員會核準的任職資格。而期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易等業(yè)務；期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要起行業(yè)自律、服務等作用；中國人民銀行主要負責制定和執(zhí)行貨幣政策等宏觀調(diào)控工作，它們均不負責核準期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格。所以本題正確答案是A。5、期貨交易所可以接受充抵保證金的有價證券是（）。

A.公司債券

B.股票

C.大額可轉(zhuǎn)讓存單

D.可流通的國債

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨交易所可接受充抵保證金的有價證券類型。期貨交易中，對于充抵保證金的有價證券有嚴格的規(guī)定，需要考慮其安全性、流動性等因素。選項A，公司債券存在一定的信用風險，其發(fā)行公司的經(jīng)營狀況等因素會影響債券的價值和兌付情況，穩(wěn)定性相對較差，所以期貨交易所一般不接受公司債券充抵保證金。選項B，股票價格波動較大，具有較高的市場風險，其價值容易受到多種因素如宏觀經(jīng)濟形勢、公司業(yè)績、行業(yè)競爭等的影響而大幅變動，不適合作為穩(wěn)定的保證金充抵物，因此期貨交易所不接受股票充抵保證金。選項C，大額可轉(zhuǎn)讓存單雖然具有一定的流動性和安全性，但在期貨交易保證金充抵方面，其市場認可度和適用性不如特定的有價證券，期貨交易所通常不將其列為可充抵保證金的有價證券。選項D，可流通的國債是以國家信用為擔保發(fā)行的債券，具有極高的安全性，并且在市場上的流動性也非常好，能夠較為穩(wěn)定地在市場上交易和變現(xiàn)，符合期貨交易所對充抵保證金有價證券的要求，所以期貨交易所可以接受可流通的國債充抵保證金。綜上，本題正確答案是D。6、期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交申請日前（）個會計年度每季度末客戶權益總額情況表。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格時，應向中國證監(jiān)會提交特定時間會計年度每季度末客戶權益總額情況表的相關規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交申請日前3個會計年度每季度末客戶權益總額情況表。所以選項C正確，選項A、B、D錯誤。故本題答案選C。7、客戶在期貨公司中違約的，期貨公司先以（）承擔違約責任。

A.該客戶的保證金

B.期貨公司的自有資金

C.期貨公司的風險準備金

D.期貨交易公司的儲備金

【答案】：A

【解析】本題主要考查客戶在期貨公司違約時，期貨公司承擔違約責任的順序。在期貨交易中，保證金是客戶向期貨公司繳納的用于保證其履行合約的資金。當客戶違約時，按照規(guī)定，期貨公司首先會使用該客戶的保證金來承擔違約責任。這是因為保證金本身就是為應對客戶可能出現(xiàn)的違約情況而設立的，用其來承擔違約責任符合交易邏輯和相關規(guī)定。而期貨公司的自有資金是公司自身運營、發(fā)展等所使用的資金；風險準備金是期貨公司為應對可能出現(xiàn)的風險而提取的資金；期貨交易公司的儲備金同樣有其特定的用途和管理規(guī)則。在客戶違約時，一般不會優(yōu)先使用這些資金來承擔違約責任。所以答案選A。8、期貨公司法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人對風險監(jiān)管報表內(nèi)容持有異議的，應當書面說明意見和理由，向（）報送。

A.期貨交易所

B.中國期貨業(yè)協(xié)會

C.公司住所地的財政部門

D.公司住所地中國證監(jiān)會派出機構

【答案】：D

【解析】本題考查期貨公司法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人對風險監(jiān)管報表內(nèi)容持有異議時的報送對象。選項A，期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易等相關業(yè)務，并不負責接收期貨公司法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人對風險監(jiān)管報表內(nèi)容持有異議的書面說明，所以A選項錯誤。選項B，中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要承擔行業(yè)自律管理等職責，并非接收該書面說明的主體，所以B選項錯誤。選項C，公司住所地的財政部門主要負責財政相關事務，與期貨公司風險監(jiān)管報表異議報送工作無關，所以C選項錯誤。選項D，依據(jù)相關規(guī)定，期貨公司法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人對風險監(jiān)管報表內(nèi)容持有異議的，應當書面說明意見和理由，向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構報送，所以D選項正確。綜上，本題答案選D。9、在我國，依法對期貨公司從事金融期貨結算業(yè)務實行監(jiān)督管理的機構是（）。

A.期貨交易所

B.中國期貨業(yè)協(xié)會

C.國家商務部

D.中國證監(jiān)會及其派出機構

【答案】：D

【解析】本題考查對期貨公司從事金融期貨結算業(yè)務實施監(jiān)督管理的機構。選項A：期貨交易所是為期貨交易提供場所、設施、服務和交易規(guī)則的機構，主要職能是組織和監(jiān)督期貨交易等，并非對期貨公司從事金融期貨結算業(yè)務進行監(jiān)督管理的機構，所以選項A錯誤。選項B：中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，負責制定行業(yè)規(guī)范、開展行業(yè)自律管理等工作，并不具備對期貨公司從事金融期貨結算業(yè)務的監(jiān)督管理權力，所以選項B錯誤。選項C：國家商務部主要負責國內(nèi)外貿(mào)易和國際經(jīng)濟合作等方面的工作，與期貨公司金融期貨結算業(yè)務的監(jiān)督管理并無直接關聯(lián)，所以選項C錯誤。選項D：中國證監(jiān)會及其派出機構是我國證券期貨市場的監(jiān)管部門，依法對期貨公司從事金融期貨結算業(yè)務實行監(jiān)督管理，以維護市場秩序、保護投資者合法權益，所以選項D正確。綜上，本題答案選D。10、期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的前（）個會計年度財務報告。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A

【解析】本題考查期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格時向中國證券監(jiān)督管理委員會提交財務報告的相關規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格，應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的前3個會計年度財務報告。所以本題正確答案是A。11、期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》以及協(xié)會自律規(guī)則的，（）應當進行調(diào)查、給予紀律懲戒。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機構

C.協(xié)會

D.商務部

【答案】：C

【解析】本題考查對期貨從業(yè)人員違規(guī)處理主體的規(guī)定?！镀谪洀臉I(yè)人員管理辦法》規(guī)定，協(xié)會負責期貨從業(yè)人員的自律管理工作。當期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》以及協(xié)會自律規(guī)則時，協(xié)會有職責進行調(diào)查、給予紀律懲戒。選項A，中國證監(jiān)會是對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的機構，其主要職責是制定有關證券、期貨市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權等宏觀層面的監(jiān)管職能，并非針對期貨從業(yè)人員違反協(xié)會自律規(guī)則進行調(diào)查和紀律懲戒的主體，所以A選項錯誤。選項B，中國證監(jiān)會及其派出機構履行的是對期貨市場的監(jiān)督管理職責，側(cè)重于對市場整體秩序、合規(guī)經(jīng)營等方面的監(jiān)管，而不是直接針對期貨從業(yè)人員違反協(xié)會自律規(guī)則進行具體的調(diào)查和紀律懲戒工作，所以B選項錯誤。選項C，協(xié)會作為期貨行業(yè)的自律組織，對會員和從業(yè)人員進行自律管理，有權對期貨從業(yè)人員違反相關辦法和自律規(guī)則的行為進行調(diào)查并給予紀律懲戒，所以C選項正確。選項D，商務部主要負責國內(nèi)外貿(mào)易和國際經(jīng)濟合作等工作，與期貨從業(yè)人員的自律管理和紀律懲戒無關，所以D選項錯誤。綜上，本題答案選C。12、推薦人每年最多只能推薦（）人申請期貨公司董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事或者經(jīng)理層人員的任職資格。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

【解析】本題主要考查推薦人每年可推薦申請期貨公司特定任職資格人員的數(shù)量上限。根據(jù)相關規(guī)定，推薦人每年最多只能推薦3人申請期貨公司董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事或者經(jīng)理層人員的任職資格，所以答案選C。13、吳某為某期貨公司客戶，由于經(jīng)常出差無法參與交易，在營業(yè)部經(jīng)理推薦下，將交易全權委托給營業(yè)部員工丁某。不久，吳某發(fā)現(xiàn)其賬戶虧損10萬元，遂向法院提起了訴訟。按照雙方期貨經(jīng)紀合同約定，發(fā)生糾紛由合同履行地人民法院管轄。吳某應向（）提起訴訟。

A.期貨公司住所地高級人民法院

B.期貨交易所住所地高級人民法院

C.營業(yè)部住所中級人民法院

D.吳某住所地中級人民法院

【答案】：C

【解析】本題可依據(jù)期貨糾紛案件的管轄規(guī)定來進行分析。首先，根據(jù)相關法律規(guī)定，期貨糾紛案件由中級人民法院管轄。所以，在本題中，訴訟應向中級人民法院提起，可先排除選項A，因為高級人民法院通常處理重大、復雜的案件，本題并非應由高級人民法院管轄的情形。其次，按照雙方期貨經(jīng)紀合同約定，發(fā)生糾紛由合同履行地人民法院管轄。在期貨交易中，營業(yè)部負責具體的業(yè)務操作和與客戶的對接等工作，營業(yè)部所在地往往可認定為合同履行地。選項B中期貨交易所住所地并非合同履行地，不符合題意；選項D中吳某住所地并非合同履行地，也不符合合同約定的管轄規(guī)則。而選項C營業(yè)部住所中級人民法院，既符合中級人民法院管轄的規(guī)定，又符合合同履行地人民法院管轄的約定。綜上，吳某應向營業(yè)部住所中級人民法院提起訴訟，答案選C。14、期貨交易所聯(lián)網(wǎng)交易的，應當于決定之日起（）日內(nèi)報告中國證券監(jiān)督管理委員會。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：A"

【解析】該題正確答案為A。依據(jù)相關規(guī)定，期貨交易所聯(lián)網(wǎng)交易的，應當于決定之日起10日內(nèi)報告中國證券監(jiān)督管理委員會。所以本題應選A選項。"15、下列機構中有權指定交割倉庫的是（）。

A.期貨交易所

B.中國期貨業(yè)協(xié)會

C.國務院期貨監(jiān)督管理機構派出機構

D.國務院期貨監(jiān)督管理機構

【答案】：A"

【解析】此題正確答案選A。期貨交易所的職能范圍涵蓋了指定交割倉庫。期貨交易所需要對期貨交易的各個環(huán)節(jié)進行細致管理，指定交割倉庫是保障期貨合約順利履行交割的關鍵工作，通過合理選定交割倉庫，能確保期貨交易中實物交割的有序開展，維護市場的正常運行秩序。中國期貨業(yè)協(xié)會主要負責行業(yè)自律管理，致力于規(guī)范期貨行業(yè)行為、推動行業(yè)健康發(fā)展，并不負責指定交割倉庫。國務院期貨監(jiān)督管理機構及其派出機構主要承擔對期貨市場進行宏觀監(jiān)管的職責，側(cè)重于制定相關法規(guī)政策、對市場主體進行監(jiān)督等工作，而非直接指定具體的交割倉庫。所以本題應選擇期貨交易所。"16、經(jīng)營機構評估相關產(chǎn)品或服務的風險等級，（）協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級。

A.高于

B.低于

C.不得高于

D.不得低于

【答案】：D

【解析】本題主要考查經(jīng)營機構評估相關產(chǎn)品或服務風險等級與協(xié)會名錄規(guī)定風險等級之間的關系。經(jīng)營機構在評估相關產(chǎn)品或服務的風險等級時，從風險防控和合規(guī)性的角度出發(fā)，為了保障相關市場秩序和投資者權益等，其評估的風險等級不得低于協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級。如果低于協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級，可能會導致投資者對產(chǎn)品或服務的風險認識不足，從而做出不恰當?shù)耐顿Y決策，引發(fā)一系列潛在問題。而選項A“高于”并不是必然的要求；選項B“低于”不符合風險控制和規(guī)范的原則；選項C“不得高于”與實際的風險評估要求相悖。所以正確答案是D。17、會計師事務所、律師事務所、資產(chǎn)評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處（）的罰款。

A.1萬元以上5萬元以下

B.1萬元以上10萬元以下

C.3萬元以上5萬元以下

D.3萬元以上10萬元以下

【答案】：D

【解析】本題考查對中介服務機構未勤勉盡責時，對相關直接責任人員罰款金額規(guī)定的知識點。根據(jù)相關法規(guī)，對于會計師事務所、律師事務所、資產(chǎn)評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的情況，會對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并進行罰款。選項A“1萬元以上5萬元以下”、選項B“1萬元以上10萬元以下”以及選項C“3萬元以上5萬元以下”均不符合法規(guī)規(guī)定的罰款額度。正確的罰款額度是“3萬元以上10萬元以下”，所以答案選D。18、A地社保局為改善退休職工的生活待遇，決定使用部分預算資金進行期貨交易，以投資收益補貼支出，2015年6月，該社保局與當?shù)匾患褺期貨公司營業(yè)部簽訂期貨經(jīng)紀合同，并從事了數(shù)筆期貨交易。10月，該營業(yè)部與社保局簽訂補充協(xié)議，借人社保局的300萬元進行期貨自營。11月，該營業(yè)部虧損200萬元，無力償還借款。下列關于社保局與營業(yè)部簽訂的期貨經(jīng)紀合同效力的表述，正確的是（）。

A.因社保局不具備從事期貨交易的主體資格，合同無效

B.因菅業(yè)部沒有從事期貨經(jīng)紀業(yè)務的主體資格，合同可撤銷，經(jīng)期貨公司確認，合同有效

C.因社保局不具備從事期貨交易的主體資格，合同可撤銷，經(jīng)市政府確認，合同有效

D.因營業(yè)部沒有從事期貨經(jīng)紀業(yè)務的主體資格，合同無效

【答案】：A

【解析】本題主要考查對期貨經(jīng)紀合同效力的判斷，關鍵在于明確簽訂合同雙方主體是否具備從事期貨交易的資格。分析選項A《期貨交易管理條例》規(guī)定，國家機關和事業(yè)單位不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進行期貨交易。A地社保局屬于國家機關單位，不具備從事期貨交易的主體資格。依據(jù)《民法典》規(guī)定，違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定的民事法律行為無效，因此社保局與營業(yè)部簽訂的期貨經(jīng)紀合同無效，選項A表述正確。分析選項B題干中并未提及營業(yè)部沒有從事期貨經(jīng)紀業(yè)務的主體資格相關內(nèi)容，且合同可撤銷有法定情形，如重大誤解、欺詐、脅迫等，這里并不符合可撤銷的條件。同時合同效力判定與期貨公司確認無關，所以選項B錯誤。分析選項C同理，本題合同不存在可撤銷的情形，合同效力判定也與市政府確認無關，且社保局本身不具備從事期貨交易主體資格導致合同無效，并非可撤銷，所以選項C錯誤。分析選項D題干沒有表明營業(yè)部沒有從事期貨經(jīng)紀業(yè)務的主體資格，不符合合同無效的相關依據(jù)，所以選項D錯誤。綜上，正確答案是A。19、有權選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事的機構是（）。

A.股東大會

B.董事會

C.總經(jīng)理

D.理事會

【答案】：A

【解析】本題主要考查有權選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事的機構。選項A：股東大會股東大會是公司的權力機構，它擁有廣泛的職權，其中就包括選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，并決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項。所以股東大會有權選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，該選項正確。選項B：董事會董事會是由董事組成的、對內(nèi)掌管公司事務、對外代表公司的經(jīng)營決策和業(yè)務執(zhí)行機構。其主要職責是執(zhí)行股東大會的決議、決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案等，并不具備選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事這一職權，該選項錯誤。選項C：總經(jīng)理總經(jīng)理是公司的行政負責人，負責公司的日常經(jīng)營管理工作，組織實施董事會的決議等。他主要側(cè)重于公司的具體運營和管理，沒有權力選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，該選項錯誤。選項D：理事會理事會一般是在社會團體、民辦非企業(yè)單位等組織中存在的決策機構，并非公司中選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事的機構，該選項錯誤。綜上，有權選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事的機構是股東大會，答案選A。20、期貨公司應當切實保障監(jiān)事會和監(jiān)事對公司經(jīng)營情況的()。

A.經(jīng)營權

B.決策權

C.知情權

D.報告權

【答案】：C

【解析】本題可對各選項進行逐一分析來確定正確答案。選項A：經(jīng)營權經(jīng)營權是指企業(yè)對國家授予其經(jīng)營管理的財產(chǎn)享有占有、使用和依法處分的權利，通常是企業(yè)管理層對于業(yè)務運營所擁有的權力，監(jiān)事會和監(jiān)事的職責并非是行使公司的經(jīng)營權，所以該選項不符合題意。選項B：決策權決策權是指決策者對決策系統(tǒng)內(nèi)的活動擁有的選擇、決斷的權力，一般由公司的董事會等決策機構來行使，監(jiān)事會主要起到監(jiān)督作用，而非決策作用，因此該選項也不正確。選項C：知情權監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機構，其職責是對公司的經(jīng)營管理活動進行監(jiān)督。為了能夠有效地履行監(jiān)督職責，監(jiān)事會和監(jiān)事必須了解公司的經(jīng)營情況，即要對公司經(jīng)營情況擁有知情權。只有充分了解公司的經(jīng)營狀況，監(jiān)事會和監(jiān)事才能發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營過程中存在的問題，從而提出監(jiān)督意見和建議，保障公司的健康發(fā)展。所以期貨公司應當切實保障監(jiān)事會和監(jiān)事對公司經(jīng)營情況的知情權，該選項正確。選項D：報告權報告權通常是指向有關方面進行情況匯報的權力，它并不是監(jiān)事會和監(jiān)事了解公司經(jīng)營情況所應具有的核心權力，保障監(jiān)事會和監(jiān)事的知情權才是讓他們履行監(jiān)督職責的基礎，所以該選項不合適。綜上，本題的正確答案是C。21、期貨公司強行平倉數(shù)額與客戶需追加的保證金數(shù)額相比，（）。

A.前者必須大于后者

B.前者必須小于后者

C.應基本相當

D.應完全一致

【答案】：C

【解析】本題可根據(jù)期貨公司強行平倉的相關規(guī)定來判斷正確選項。在期貨交易中，期貨公司強行平倉的目的是為了控制風險，使客戶的保證金賬戶余額能夠滿足規(guī)定的要求。當客戶的保證金不足且未在規(guī)定時間內(nèi)追加時，期貨公司會采取強行平倉措施。而強行平倉數(shù)額的確定，其原則是應基本保證將客戶需追加的保證金問題解決，也就是期貨公司強行平倉數(shù)額與客戶需追加的保證金數(shù)額應基本相當。選項A中說前者必須大于后者，若強行平倉數(shù)額遠大于客戶需追加的保證金數(shù)額，可能會給客戶帶來不必要的損失，也不符合強行平倉合理控制風險的原則，所以A項錯誤。選項B中說前者必須小于后者，若強行平倉數(shù)額小于客戶需追加的保證金數(shù)額，那么就無法有效解決客戶保證金不足的問題，不能達到控制風險的目的，所以B項錯誤。選項D中說應完全一致，在實際操作中，由于市場價格的波動等因素，要做到強行平倉數(shù)額與客戶需追加的保證金數(shù)額完全一致是非常困難的，幾乎不可能實現(xiàn)，所以D項錯誤。綜上，本題正確答案是C。22、某期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格時，申請日在下半年的，還應當提供（）。

A.前3個會計年度的財務報告

B.從事金融期貨結算業(yè)務的計劃書

C.經(jīng)審計的半年度財務報告

D.經(jīng)具有證券.期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的資產(chǎn)負債表

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格時，申請日在下半年應提供的材料。選項A，前3個會計年度的財務報告通常是更全面的長期財務資料，并非申請日在下半年時特有的要求，所以A選項不正確。選項B，從事金融期貨結算業(yè)務的計劃書主要側(cè)重于業(yè)務規(guī)劃方面，和申請日在下半年需提供的特定財務報告無關，所以B選項錯誤。選項C，根據(jù)相關規(guī)定，期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務資格時，若申請日在下半年，應當提供經(jīng)審計的半年度財務報告，所以C選項正確。選項D，經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的資產(chǎn)負債表并不是申請日在下半年時專門要求提供的材料，所以D選項錯誤。綜上，本題正確答案是C。""23、期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當在任職前取得（）核準的任職資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國期貨業(yè)協(xié)會

C.國家工商總局

D.中國銀監(jiān)會

【答案】：A

【解析】本題主要考查期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的核準主體。選項A：中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會即中國證券監(jiān)督管理委員會，是國務院直屬正部級事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。在期貨行業(yè)中，中國證監(jiān)會承擔著重要的監(jiān)管職責，期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格需經(jīng)中國證監(jiān)會核準，以確保其具備相應的專業(yè)能力和素質(zhì)，能夠規(guī)范、有效地開展期貨業(yè)務，保障市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。所以選項A正確。選項B：中國期貨業(yè)協(xié)會中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責制定行業(yè)自律規(guī)則、組織從業(yè)資格考試、開展行業(yè)宣傳和培訓等工作。其并不具備核準期貨公司董監(jiān)高任職資格的權力，故選項B錯誤。選項C：國家工商總局國家工商行政管理總局（現(xiàn)更名為國家市場監(jiān)督管理總局）主要負責市場主體登記注冊、市場秩序監(jiān)管、商標注冊管理等工作，側(cè)重于對企業(yè)的工商登記和市場經(jīng)營秩序的管理，與期貨公司董監(jiān)高的任職資格核準工作并無直接關聯(lián)，所以選項C錯誤。選項D：中國銀監(jiān)會中國銀監(jiān)會即中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，主要負責對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動進行監(jiān)督管理，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權益。期貨公司并不屬于銀行業(yè)金融機構，所以中國銀監(jiān)會不負責期貨公司董監(jiān)高任職資格的核準，選項D錯誤。綜上，本題正確答案是A。24、期貨公司獨立董事最多可以在（）家期貨公司兼任獨立董事。

A.1

B.5

C.3

D.2

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨公司獨立董事兼任期貨公司數(shù)量的相關規(guī)定。法律規(guī)定，期貨公司獨立董事最多可以在2家期貨公司兼任獨立董事。所以該題答案選D。25、期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式，由（）制定。

A.證券公司

B.期貨公司

C.中國期貨業(yè)協(xié)會

D.期貨交易所

【答案】：C

【解析】本題考查期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式的制定主體。選項A，證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易和證券投資活動有關的財務顧問等，并不負責制定期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式，所以A選項錯誤。選項B，期貨公司是指依法設立的、接受客戶委托、按照客戶的指令、以自己的名義為客戶進行期貨交易并收取交易手續(xù)費的中介組織，它也不是該格式的制定主體，所以B選項錯誤。選項C，中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，負責制定行業(yè)規(guī)范和指引等。期貨投資咨詢服務合同指引和風險揭示書格式由中國期貨業(yè)協(xié)會制定，這有助于規(guī)范期貨投資咨詢業(yè)務，保護投資者的合法權益，所以C選項正確。選項D，期貨交易所是為期貨交易提供場所、設施、服務和交易規(guī)則的機構，其主要職責是組織和監(jiān)督期貨交易等，并非制定上述格式的主體，所以D選項錯誤。綜上，本題的正確答案是C。26、設立期貨公司，應當在公司登記機關登記注冊，并經(jīng)（）批準。

A.期貨交易所

B.國務院期貨監(jiān)督管理機構

C.中國期貨業(yè)協(xié)會

D.國務院

【答案】：B

【解析】本題考查設立期貨公司的批準機關。選項A，期貨交易所是為期貨交易提供場所、設施、服務和交易規(guī)則的非營利性機構，其主要職責是組織和監(jiān)督期貨交易等，并不具備批準設立期貨公司的權限，所以A項錯誤。選項B，國務院期貨監(jiān)督管理機構負責對期貨市場實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理，設立期貨公司需要經(jīng)過嚴格的審批程序，以確保期貨公司具備相應的條件和能力來開展期貨業(yè)務，保障市場的穩(wěn)定和投資者的權益，因此設立期貨公司應經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，B項正確。選項C，中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責對會員進行自律管理、維護會員的合法權益等，不負責批準設立期貨公司，所以C項錯誤。選項D，國務院是最高國家行政機關，其職能主要是對國家各項事務進行宏觀管理和決策，一般不會直接負責期貨公司設立的具體審批工作，所以D項錯誤。綜上，答案選B。27、期貨從業(yè)人員受到機構處分，或者從事的期貨業(yè)務行為涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查處理的，機構應當在作出處分決定、知悉或者應當知悉該期貨從業(yè)人員違法違規(guī)被調(diào)查處理事項之日起（）工作日內(nèi)向協(xié)會報告。

A.3個

B.5個

C.7個

D.10個

【答案】：D

【解析】本題考查期貨從業(yè)人員相關處分及違法違規(guī)調(diào)查處理的報告時限規(guī)定。依據(jù)相關規(guī)定，當期貨從業(yè)人員受到機構處分，或者其從事的期貨業(yè)務行為涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查處理時，機構需要在作出處分決定、知悉或者應當知悉該期貨從業(yè)人員違法違規(guī)被調(diào)查處理事項之日起一定期限內(nèi)向協(xié)會報告。該期限為10個工作日，所以答案選D。28、證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務的專業(yè)人員必須具備（）。

A.證券銷售從業(yè)人員資格

B.期貨從業(yè)人員資格

C.證券投資咨詢資格

D.期貨投資咨詢資格

【答案】：B

【解析】本題主要考查證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務的專業(yè)人員所需具備的資格。各選項分析A選項：證券銷售從業(yè)人員資格證券銷售從業(yè)人員資格主要是用于從事證券銷售相關工作，側(cè)重于證券產(chǎn)品的推銷等業(yè)務。而證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務是與期貨交易相關，并非單純的證券銷售業(yè)務，所以該專業(yè)人員不需要具備證券銷售從業(yè)人員資格，A選項錯誤。B選項：期貨從業(yè)人員資格在證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務時，專業(yè)人員需要對期貨業(yè)務有深入的了解和操作能力。期貨從業(yè)人員資格是進入期貨行業(yè)的基本準入條件，具備該資格才能從事與期貨相關的業(yè)務活動，包括在證券公司開展期貨中間介紹業(yè)務，所以該專業(yè)人員必須具備期貨從業(yè)人員資格，B選項正確。C選項：證券投資咨詢資格證券投資咨詢資格主要針對的是為投資者提供證券投資分析、預測或者建議等服務。證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務重點在于期貨業(yè)務的介紹與銜接，并非主要進行證券投資咨詢工作，因此不需要具備證券投資咨詢資格，C選項錯誤。D選項：期貨投資咨詢資格期貨投資咨詢資格是為投資者提供期貨投資分析、預測或者建議等專門的咨詢服務時所需具備的資格。證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務主要是為期貨公司介紹客戶，并非主要開展期貨投資咨詢活動，所以不需要具備期貨投資咨詢資格，D選項錯誤。綜上，答案選B。29、下列人員中不得作為期貨公司本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的是（）。

A.期貨公司董事的父母

B.期貨公司董事的配偶

C.期貨公司董事的關聯(lián)人

D.期貨公司股東

【答案】：B

【解析】本題主要考查不得作為期貨公司本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的人員范圍。分析各選項選項A：期貨公司董事的父母通常情況下，期貨公司董事的父母并不在禁止作為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的范疇內(nèi)，他們在符合相關規(guī)定和程序的情況下，是可以成為客戶的。選項B：期貨公司董事的配偶在期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務中，為了防范利益沖突、確保業(yè)務的公正性和合規(guī)性，期貨公司董事的配偶不得作為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶。因為董事與其配偶關系密切，可能存在潛在的利益輸送等問題，會影響資產(chǎn)管理業(yè)務的公平性和獨立性，所以該選項正確。選項C：期貨公司董事的關聯(lián)人雖然關聯(lián)人存在一定利益關聯(lián)的可能性，但并非所有關聯(lián)人都被絕對禁止成為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶，需要根據(jù)具體的關聯(lián)情況以及相關規(guī)定來判斷。所以不能一概而論地認定董事的關聯(lián)人不得作為客戶。選項D：期貨公司股東期貨公司股東可以作為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務客戶，在遵循相關法律法規(guī)和公司規(guī)定的前提下，他們有權利參與公司的資產(chǎn)管理業(yè)務，這有助于公司業(yè)務的拓展和資源的合理配置。綜上，答案選B。30、期貨公司股東、董事不得越過()直接向首席風險官下達指令或者干涉首席風險官的的工作。

A.董事長

B.董事會

C.總經(jīng)理

D.董事會常設的風險管理委員會

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨公司股東、董事對首席風險官下達指令或干涉工作的規(guī)范流程。在期貨公司的治理結構中，董事會是公司的決策機構，具有重要的管理和決策職能。首席風險官在公司的風險管理體系中承擔著重要職責，其工作應當遵循公司的治理架構和決策程序。選項A，董事長雖然在董事會中具有重要地位，但董事長個人不能代表整個決策層面，股東、董事越過董事會直接向首席風險官下達指令是不符合公司規(guī)范治理要求的，所以A選項錯誤。選項B，董事會作為公司的決策機構，股東、董事應該通過董事會這一正規(guī)途徑來影響公司的風險管理等工作，而不得越過董事會直接向首席風險官下達指令或者干涉其工作，這有利于保證公司風險管理工作的獨立性和規(guī)范性，所以B選項正確。選項C，總經(jīng)理主要負責公司的日常經(jīng)營管理工作，首席風險官的工作有其獨立性和專業(yè)性，股東、董事不應越過董事會而通過總經(jīng)理來影響首席風險官，所以C選項錯誤。選項D，董事會常設的風險管理委員會是董事會下屬的專門委員會，它是在董事會的指導下開展工作，不能替代董事會的決策地位，股東、董事不能越過董事會直接向首席風險官下達指令，所以D選項錯誤。綜上，答案選B。31、中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨公司及其從業(yè)人員從事期貨投資咨詢業(yè)務實行（）。

A.監(jiān)督管理

B.監(jiān)控管理

C.自律管理

D.遠程管理

【答案】：C

【解析】本題考查中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨公司及其從業(yè)人員從事期貨投資咨詢業(yè)務的管理方式。選項A：監(jiān)督管理監(jiān)督管理通常是指政府相關部門依據(jù)法律法規(guī)對特定領域進行的全面監(jiān)管活動，具有較強的行政權威性和強制性。中國期貨市場的監(jiān)督管理主要由中國證券監(jiān)督管理委員會承擔，它負責制定和執(zhí)行期貨市場的監(jiān)管政策、規(guī)章及規(guī)則，對期貨市場參與主體進行檢查、處罰等，并非中國期貨業(yè)協(xié)會的主要職能，所以選項A錯誤。選項B：監(jiān)控管理監(jiān)控管理側(cè)重于對特定對象的實時監(jiān)測與控制，目的是及時發(fā)現(xiàn)異常情況并采取措施加以應對。一般是通過技術手段和信息系統(tǒng)對相關業(yè)務數(shù)據(jù)、市場動態(tài)等進行監(jiān)測。而中國期貨業(yè)協(xié)會的工作重點并非單純的監(jiān)控，所以選項B錯誤。選項C：自律管理自律管理是指行業(yè)協(xié)會等組織依據(jù)本行業(yè)的章程、規(guī)則等，對會員進行自我約束、自我管理，以維護行業(yè)的正常秩序和健康發(fā)展。中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，它通過制定行業(yè)規(guī)范、執(zhí)業(yè)標準，對期貨公司及其從業(yè)人員從事期貨投資咨詢業(yè)務進行自律管理，促進行業(yè)規(guī)范運作和公平競爭，所以選項C正確。選項D：遠程管理遠程管理主要是借助網(wǎng)絡技術等手段，對處于不同地理位置的設備、系統(tǒng)或人員進行管理和控制。這與中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨公司及其從業(yè)人員的管理方式無關，所以選項D錯誤。綜上，本題正確答案是C。32、期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當自作出決定之日起5個工作日內(nèi)，向（）報告。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會或其派出機構

C.中國證監(jiān)會相關派出機構

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級管理人員的報告對象相關知識。依據(jù)規(guī)定，期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當自作出決定之日起5個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會相關派出機構報告。選項A中國證監(jiān)會，通常是對整個證券期貨市場進行宏觀管理和政策制定等的高層機構，期貨公司具體任用人員這類事務并非直接向其報告，所以A選項錯誤。選項B中國證監(jiān)會或其派出機構表述不準確，不是“或”的關系，而是明確要向相關派出機構報告，所以B選項錯誤。選項D中國期貨業(yè)協(xié)會主要是行業(yè)自律組織，負責行業(yè)自律管理、服務等工作，并非期貨公司任用人員報告的對象，所以D選項錯誤。綜上所述，正確答案是C。33、下列關于期貨公司股東會的表述，錯誤的是（）。

A.期貨公司股東會每月應當至少召開一次會議

B.期貨公司股東按照出資比例或者所持股份比例行使表決權

C.期貨公司股東會每年應當至少召開一次會議

D.期貨公司股東會應當按照《公司法》和公司章程，對職權范圍內(nèi)的事項進行審議和表決

【答案】：A

【解析】本題可根據(jù)期貨公司股東會相關規(guī)定，對各選項進行逐一分析。選項A：根據(jù)相關法規(guī)，期貨公司股東會并不要求每月至少召開一次會議，該說法錯誤。選項B：在公司治理中，期貨公司股東通常按照出資比例或者所持股份比例行使表決權，這是常見且合理的表決權行使方式，該說法正確。選項C：一般情況下，期貨公司股東會每年應當至少召開一次會議，以對公司的重大事項進行審議等，該說法正確。選項D：期貨公司股東會作為公司的重要決策機構，應當按照《公司法》和公司章程，對職權范圍內(nèi)的事項進行審議和表決，確保決策的合法性和規(guī)范性，該說法正確。綜上，表述錯誤的是選項A。""34、中國證監(jiān)會可以向期貨交易所派駐（）。

A.巡視員

B.督察員

C.審計員

D.管理員

【答案】：B

【解析】本題考查中國證監(jiān)會對期貨交易所的相關管理舉措。中國證監(jiān)會作為證券期貨市場的監(jiān)管機構，為加強對期貨交易所的監(jiān)督管理，可向期貨交易所派駐督察員。督察員負責對期貨交易所的業(yè)務活動、財務狀況等進行監(jiān)督檢查，維護期貨市場的正常秩序和穩(wěn)定運行。選項A，巡視員主要是綜合管理類公務員非領導職務，其職責并非針對期貨交易所的派駐監(jiān)督，故A項錯誤。選項C，審計員主要負責對單位的賬目等進行審計工作，重點在于財務審計方面，并非中國證監(jiān)會向期貨交易所派駐的特定人員，故C項錯誤。選項D，管理員是一個比較寬泛的概念，在本題語境下，并非中國證監(jiān)會向期貨交易所派駐的特定角色，故D項錯誤。綜上，本題正確答案是B。35、期貨公司的交易保證金不足，又未能（）追加保證金的，按交易規(guī)則的規(guī)定處理；規(guī)定不明確的，期貨交易所有權就其未平倉的期貨合約強行平倉，強行平倉所造成的損失，由期貨公司承擔。

A.在2個工作日內(nèi)

B.在36小時內(nèi)

C.在24小時內(nèi)

D.按期貨交易所規(guī)定的時間

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨公司交易保證金不足時追加保證金的相關規(guī)定。根據(jù)相關規(guī)定，期貨公司交易保證金不足且未能按期貨交易所規(guī)定的時間追加保證金時，按交易規(guī)則處理，規(guī)則不明確的，期貨交易所有權強行平倉，損失由期貨公司承擔。選項A“在2個工作日內(nèi)”、選項B“在36小時內(nèi)”以及選項C“在24小時內(nèi)”，在相關規(guī)定中，并沒有統(tǒng)一明確以這樣的固定時長來要求期貨公司追加保證金。而按期貨交易所規(guī)定的時間更為符合實際情況，期貨交易所在不同情形和規(guī)則下，會有不同的時間要求安排。所以本題正確答案是D。36、在從事期貨經(jīng)營業(yè)務的機構中從事期貨業(yè)務的人員，在必須取得從業(yè)資格考試合格證明，并（）。

A.事先通過其所在的機構向中國期貨業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格

B.事先通過其所在的機構向中國證監(jiān)會申請從業(yè)資格

C.以個人名義向中國期貨業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格

D.以個人名義向中國證監(jiān)會申請從業(yè)資格

【答案】：A

【解析】本題考查在從事期貨經(jīng)營業(yè)務的機構中從事期貨業(yè)務的人員取得從業(yè)資格的相關規(guī)定。根據(jù)相關規(guī)定，在從事期貨經(jīng)營業(yè)務的機構中從事期貨業(yè)務的人員，必須取得從業(yè)資格考試合格證明后，應事先通過其所在的機構向中國期貨業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格。選項A，符合上述規(guī)定，是正確的做法，所以該選項正確。選項B，從業(yè)資格是向中國期貨業(yè)協(xié)會申請而非中國證監(jiān)會，所以該選項錯誤。選項C，此類人員申請從業(yè)資格需通過所在機構，不能以個人名義申請，所以該選項錯誤。選項D，既不能以個人名義申請，也不是向中國證監(jiān)會申請，所以該選項錯誤。綜上，本題的正確答案是A。37、根據(jù)《期貨公司首席風險官管理規(guī)定（試行）》的規(guī)定，期貨公司首席風險官應向（）負責。

A.股東大會

B.監(jiān)事會

C.董事會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C

【解析】本題可依據(jù)《期貨公司首席風險官管理規(guī)定（試行）》的相關內(nèi)容來確定期貨公司首席風險官的負責對象。選項A：股東大會股東大會是公司的權力機構，主要職責是決定公司的重大事項，如公司的經(jīng)營方針和投資計劃等，其與首席風險官的日常履職及責任歸屬沒有直接的對應關系，所以首席風險官并不直接向股東大會負責，A選項錯誤。選項B：監(jiān)事會監(jiān)事會主要負責監(jiān)督公司的董事、高級管理人員等的行為是否符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，起到監(jiān)督制衡的作用，并非首席風險官的負責對象，B選項錯誤。選項C：董事會《期貨公司首席風險官管理規(guī)定（試行）》明確規(guī)定，期貨公司首席風險官是負責對期貨公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況進行監(jiān)督檢查的期貨公司高級管理人員，應向董事會負責，C選項正確。選項D：中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會是對全國證券期貨市場進行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構，主要對期貨公司等市場主體進行宏觀層面的監(jiān)管，首席風險官主要是在公司內(nèi)部履行監(jiān)督檢查職責，向公司內(nèi)部的董事會負責，并非直接向中國證監(jiān)會負責，D選項錯誤。綜上，答案選C。38、由于市場原因?qū)е驴蛻艚灰字噶钗茨苋炕蛘卟糠殖山欢斐煽蛻魮p失的，期貨公司（）。

A.應當承擔賠償責任

B.不承擔責任

C.承擔主要責任

D.承擔部分賠償責任

【答案】：B"

【解析】本題主要考查期貨公司在特定情形下的責任承擔問題。在期貨交易中，當由于市場原因?qū)е驴蛻艚灰字噶钗茨苋炕蛘卟糠殖山欢斐煽蛻魮p失時，這是市場因素這一客觀情況導致的結果，并非期貨公司主觀過錯或違約等行為造成的。根據(jù)相關規(guī)定和市場交易原則，在此種情況下期貨公司不承擔責任，所以答案選B。"39、非結算會員是期貨公司的，其與全面結算會員期貨公司期貨業(yè)務資金往來，只能通過（）辦理。

A.各自的期貨保證金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.期貨公司的資金

D.銀行借款

【答案】：A

【解析】本題主要考查非結算會員與全面結算會員期貨公司期貨業(yè)務資金往來的辦理方式。選項A：在期貨交易中，各自的期貨保證金賬戶是專門用于存放期貨交易保證金和進行資金結算的賬戶。非結算會員與全面結算會員期貨公司之間的期貨業(yè)務資金往來，通過各自的期貨保證金賬戶辦理，符合期貨市場資金管理和結算的規(guī)范要求，能夠保證資金的安全、透明和有效監(jiān)管，所以該選項正確。選項B：銀行存款賬戶是企業(yè)或個人在銀行開設的用于日常資金收付的賬戶，其用途廣泛，并非專門針對期貨業(yè)務資金往來設定。而且使用銀行存款賬戶進行期貨業(yè)務資金往來，無法滿足期貨市場嚴格的資金監(jiān)管和結算要求，不利于保障期貨交易資金的安全和規(guī)范運作，所以該選項錯誤。選項C：“期貨公司的資金”表述過于籠統(tǒng)，不明確具體的資金賬戶和管理方式，無法準確反映期貨業(yè)務資金往來的規(guī)范流程和途徑，不適合作為期貨業(yè)務資金往來的辦理方式，所以該選項錯誤。選項D：銀行借款是企業(yè)或個人從銀行獲得的資金，用于滿足自身的資金需求，與期貨業(yè)務資金往來的性質(zhì)和目的不同。期貨業(yè)務資金往來是基于期貨交易的結算和保證金管理，不能通過銀行借款來辦理，所以該選項錯誤。綜上，答案選A。40、期貨公司變更注冊資本，國務院期貨監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）內(nèi)做出批準或者不批準的決定。

A.20日

B.30日

C.3個月

D.2個月

【答案】：A

【解析】本題考查期貨公司變更注冊資本時國務院期貨監(jiān)督管理機構做出批準或不批準決定的時間規(guī)定。根據(jù)相關法規(guī)，期貨公司變更注冊資本，國務院期貨監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起20日內(nèi)做出批準或者不批準的決定。所以本題答案選A。41、期貨公司為單位客戶申請交易編碼時，應當按照規(guī)定要求向中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責任公司提交該單位客戶有效身份證明文件的（）。

A.原件

B.掃描件

C.復印件

D.原件和復印件

【答案】：B

【解析】本題考查期貨公司為單位客戶申請交易編碼時提交單位客戶有效身份證明文件的相關規(guī)定。選項A，要求提交有效身份證明文件的原件存在諸多不便，如原件可能在單位日常運營中有重要用途，且涉及保管風險等問題，所以一般不會要求提交原件，A選項錯誤。選項B，掃描件既能夠清晰呈現(xiàn)有效身份證明文件的各項信息，滿足審核需求，又避免了原件提交可能帶來的風險和不便，期貨公司按照規(guī)定向中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責任公司提交單位客戶有效身份證明文件的掃描件是合理的做法，B選項正確。選項C，復印件在清晰度和真實性驗證方面較掃描件存在一定局限，可能無法準確反映文件的原始內(nèi)容和特征，不利于準確審核，C選項錯誤。選項D，提交原件本身存在問題前面已經(jīng)闡述，并且結合掃描件已能滿足需求，無需再額外提交原件和復印件，D選項錯誤。綜上，本題正確答案是B。42、（）應當依據(jù)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》制定期貨市場客戶開戶管理的業(yè)務操作規(guī)則，并報告中國證監(jiān)會。

A.中國期貨保證金監(jiān)控中心

B.期貨交易所

C.期貨公司

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

【答案】：A

【解析】本題考查期貨市場客戶開戶管理業(yè)務操作規(guī)則的制定主體。《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》明確規(guī)定，中國期貨保證金監(jiān)控中心應當依據(jù)該規(guī)定制定期貨市場客戶開戶管理的業(yè)務操作規(guī)則，并報告中國證監(jiān)會。選項B，期貨交易所主要是為期貨交易提供場所、設施、服務和交易規(guī)則等，并非制定客戶開戶管理業(yè)務操作規(guī)則的主體。選項C，期貨公司是接受客戶委托，從事期貨交易的經(jīng)營機構，它需要遵循相關的開戶規(guī)定進行客戶開戶工作，但沒有權力制定開戶管理的業(yè)務操作規(guī)則。選項D，中國期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)自律管理等工作，也不是制定期貨市場客戶開戶管理業(yè)務操作規(guī)則的主體。綜上，正確答案是A。43、對《期貨交易管理條例》規(guī)定的違法行為的行政處罰。由（）決定。

A.國務院期貨監(jiān)督管理機構

B.司法機關

C.公安機關

D.國務院商務主管部門

【答案】：A

【解析】本題考查對《期貨交易管理條例》規(guī)定的違法行為行政處罰決定主體的相關知識。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，對《期貨交易管理條例》規(guī)定的違法行為的行政處罰，由國務院期貨監(jiān)督管理機構決定。選項B司法機關，主要負責司法審判等工作，并非對《期貨交易管理條例》規(guī)定的違法行為進行行政處罰的決定主體。選項C公安機關主要負責維護社會治安、打擊違法犯罪等工作，通常不負責對《期貨交易管理條例》規(guī)定違法行為的行政處罰決定。選項D國務院商務主管部門主要負責國內(nèi)外貿(mào)易和國際經(jīng)濟合作等方面的管理工作，也不是對《期貨交易管理條例》規(guī)定違法行為進行行政處罰的決定主體。所以本題正確答案是A。44、期貨公司開展期貨投資咨詢業(yè)務應（）了解客戶身份、財務狀況等。

A.事前

B.事后

C.事中

D.無需

【答案】：A

【解析】本題主要考查期貨公司開展期貨投資咨詢業(yè)務了解客戶信息的時間節(jié)點。期貨公司在開展期貨投資咨詢業(yè)務時，為了有效評估客戶的風險承受能力、投資需求和投資目標等，從而為客戶提供更合適的投資咨詢服務，需要提前對客戶的身份、財務狀況等信息進行了解?！笆虑啊敝傅氖鞘虑榘l(fā)生之前，在開展業(yè)務之前了解客戶身份、財務狀況等信息，能夠讓期貨公司提前做好風險評估和業(yè)務規(guī)劃，符合期貨投資咨詢業(yè)務的規(guī)范流程和風險管理要求。“事后”是指事情發(fā)生之后，此時才去了解客戶身份和財務狀況，對于業(yè)務的開展已經(jīng)失去了前期評估和規(guī)劃的意義，無法有效避免可能出現(xiàn)的風險。“事中”是指事情進行過程中，在業(yè)務開展過程中再去了解客戶身份和財務狀況，可能會導致業(yè)務開展的不順暢，也不能很好地進行風險把控。“無需”了解客戶身份、財務狀況等信息與相關業(yè)務規(guī)范和風險管理要求相悖，會使期貨公司面臨較大的風險。綜上，期貨公司開展期貨投資咨詢業(yè)務應事前了解客戶身份、財務狀況等，答案選A。45、期貨交易所變更名稱、注冊資本的，應當事前向（）報告。

A.國務院

B.中國證監(jiān)會

C.期貨交易所員工大會

D.期貨業(yè)協(xié)會

【答案】：B

【解析】本題考查期貨交易所變更名稱、注冊資本時的報告對象。選項A，國務院是我國最高國家行政機關，主要負責國家宏觀層面的行政管理和決策等事務，期貨交易所變更名稱、注冊資本這類具體事項并不需要直接向國務院報告，所以A項錯誤。選項B，中國證監(jiān)會是國務院直屬正部級事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。期貨交易所變更名稱、注冊資本屬于涉及期貨市場運行管理的重要事項，應當事前向中國證監(jiān)會報告，B項正確。選項C，期貨交易所員工大會是期貨交易所內(nèi)部員工參與民主管理等事項的組織形式，它主要處理涉及員工權益、內(nèi)部管理等方面的事務，并非期貨交易所對外報告重要變更事項的對象，所以C項錯誤。選項D，期貨業(yè)協(xié)會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要職責是進行行業(yè)自律管理、維護會員的合法權益等，并不負責審批或接收期貨交易所變更名稱、注冊資本等重要事項的報告，所以D項錯誤。綜上，本題正確答案是B。46、經(jīng)營機構應當將普通投資者按其風險承受能力至少劃分為五類，由低至高分別為（）

A.A1（含風險承受能力最低類別）、A2、A3、A4、A5

B.B1（含風險承受能力最低類別）、B2、B3、B4、B5

C.C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5

D.D1（含風險承受能力最低類別）、D2、D3、D4、D5

【答案】：C"

【解析】本題考查經(jīng)營機構對普通投資者按風險承受能力的分類。經(jīng)營機構應將普通投資者按其風險承受能力至少劃分為五類，由低至高排列。選項A、B、D所列舉的類別并非經(jīng)營機構對普通投資者風險承受能力分類的標準表述，而在實際規(guī)定中經(jīng)營機構劃分的類別從低到高為C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5。所以本題正確答案是C選項。"47、某期貨公司的期末凈資本為5000萬元，風險資本準備為5500萬元。根據(jù)《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會派出機構應當對該公司采取以下監(jiān)管措施（）。

A.責令限期整改

B.限制或暫停部分期貨業(yè)務

C.限制有關股東行使股東權利

D.責令有關股東限期轉(zhuǎn)讓股權

【答案】：A

【解析】本題可根據(jù)《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》中關于期貨公司凈資本與風險資本準備的規(guī)定，結合題目所給數(shù)據(jù)判斷該期貨公司的情況，進而確定中國證監(jiān)會派出機構應采取的監(jiān)管措施?！镀谪浌撅L險監(jiān)管指標管理辦法》規(guī)定，期貨公司的凈資本不得低于公司的風險資本準備。在本題中，該期貨公司期末凈資本為5000萬元，風險資本準備為5500萬元，凈資本低于風險資本準備，不符合相關規(guī)定。當期貨公司風險監(jiān)管指標不符合規(guī)定標準的，中國證監(jiān)會派出機構應當在2個工作日內(nèi)對公司進行現(xiàn)場檢查，對不符合規(guī)定標準的情況和原因進行核實，并責令期貨公司限期整改，整改期限不得超過20個工作日。選項B“限制或暫停部分期貨業(yè)務”、選項C“限制有關股東行使股東權利”、選項D“責令有關股東限期轉(zhuǎn)讓股權”，一般是在期貨公司經(jīng)過整改仍未達到規(guī)定標準等更為嚴重的情形下才會采取的措施。綜上所述，該期貨公司凈資本低于風險資本準備，中國證監(jiān)會派出機構應當責令其限期整改，答案選A。48、證券公司的下列（）行為，不會受到處罰。

A.協(xié)助開戶，對客戶的開戶資料和身份真實性等進行審查

B.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

C.收付、存取或者劃轉(zhuǎn)期貨保證金

D.為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保

【答案】：A

【解析】本題可根據(jù)相關金融法規(guī)對各選項進行逐一分析。選項A證券公司協(xié)助開戶，并對客戶的開戶資料和身份真實性等進行審查，這是證券公司在開戶環(huán)節(jié)應盡的職責和義務。審查客戶開戶資料和身份真實性有助于保障證券市場的健康穩(wěn)定運行，防范欺詐、洗錢等違法違規(guī)行為，是符合規(guī)定的正常業(yè)務操作，因此不會受到處罰。選項B根據(jù)相關規(guī)定，證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割。期貨交易具有較高的專業(yè)性和風險性，需要專業(yè)的期貨公司進行操作和管理。證券公司代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，違反了業(yè)務經(jīng)營范圍的規(guī)定，會受到相應處罰。選項C證券公司一般沒有收付、存取或者劃轉(zhuǎn)期貨保證金的權限，期貨保證金的收付、存取和劃轉(zhuǎn)通常由期貨公司按照規(guī)定進行操作。證券公司進行此類操作屬于越權行為，會擾亂期貨市場的正常秩序，會受到處罰。選項D為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保也是不被允許的。期貨市場具有較高的杠桿性和風險性，提供融資或擔保會進一步放大風險，可能導致客戶和證券公司面臨巨大損失，同時也違反了金融監(jiān)管的相關規(guī)定，會受到處罰。綜上，答案選A。49、證券公司申請介紹業(yè)務時，應當向中國證監(jiān)會提交全資擁有或者控股期貨公司，或者與期貨公司被同一機構控制的情況說明，該期貨公司在申請日前（）個月月末的風險監(jiān)管報表。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本題考查證券公司申請介紹業(yè)務時應向中國證監(jiān)會提交的期貨公司風險監(jiān)管報表的時間要求。根據(jù)相關規(guī)定，證券公司申請介紹業(yè)務時，應當向中國證監(jiān)會提交全資擁有或者控股期貨公司，或者與期貨公司被同一機構控制的情況說明，以及該期貨公司在申請日前2個月月末的風險監(jiān)管報表。所以本題的正確答案是B選項。50、中國證監(jiān)會派出機構按照（）原則，對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部的設立、變更、終止及日常經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理。

A.適當性

B.屬地監(jiān)管

C.區(qū)域自定

D.崗位監(jiān)管

【答案】：B

【解析】本題考查中國證監(jiān)會派出機構對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部的監(jiān)督管理原則。選項A，適當性原則一般是指金融機構在銷售金融產(chǎn)品或提供金融服務時，應根據(jù)客戶的風險承受能力、投資目標等因素，為客戶提供合適的產(chǎn)品或服務，與對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部的設立、變更、終止及日常經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理的原則無關，所以A選項錯誤。選項B，屬地監(jiān)管原則是指按照地域劃分監(jiān)管范圍，由當?shù)氐谋O(jiān)管機構對本轄區(qū)內(nèi)的相關主體進行監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會派出機構依據(jù)屬地監(jiān)管原則，對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部的設立、變更、終止及日常經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理，這樣可以更高效地了解和掌握當?shù)貭I業(yè)部的情況，及時進行監(jiān)管和處理問題，所以B選項正確。選項C，證券市場的監(jiān)管有著統(tǒng)一的規(guī)則和要求，并非由各區(qū)域自行制定監(jiān)管原則，否則會導致市場監(jiān)管混亂，不利于市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，所以C選項錯誤。選項D，崗位監(jiān)管主要側(cè)重于對具體工作崗位的職責、操作規(guī)范等方面進行監(jiān)管，無法全面涵蓋對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部的設立、變更、終止及日常經(jīng)營活動的監(jiān)督管理，所以D選項錯誤。綜上，本題的正確答案是B。第二部分多選題(20題)1、期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當（）。

A.如實向投資者告知期貨投資風險

B.以個人名義接受投資者委托

C.確保股東利益最大化

D.如實向投資者申明其所具有的執(zhí)業(yè)能力

【答案】：AD

【解析】本題可根據(jù)期貨從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)規(guī)范，對每個選項進行逐一分析。選項A期貨投資具有一定的風險性，如實向投資者告知期貨投資風險是期貨從業(yè)人員應盡的義務。這有助于投資者充分了解投資可能面臨的各種風險，從而做出理性的投資決策。所以期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當如實向投資者告知期貨投資風險，該選項正確。選項B期貨從業(yè)人員不得接受客戶的全權委托，也不能以個人名義接受投資者委托。因為以個人名義接受委托無法保障投資者的合法權益，也不符合期貨行業(yè)的規(guī)范和監(jiān)管要求。所以“以個人名義接受投資者委托”的做法是不被允許的，該選項錯誤。選項C期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循誠實信用原則，維護客戶的合法權益，而不是確保股東利益最大化。股東利益最大化一般是企業(yè)經(jīng)營目標中側(cè)重于企業(yè)自身股東層面的考量，并非期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中的核心關注點。期貨從業(yè)人員的首要職責是為投資者服務，保護投資者權益，該選項錯誤。選項D如實向投資者申明其所具有的執(zhí)業(yè)能力是誠信執(zhí)業(yè)的體現(xiàn)。投資者在選擇期貨從業(yè)人員提供服務時，需要了解其專業(yè)能力和業(yè)務水平，以便判斷其是否能夠為自己提供合適的投資建議和服務。所以期貨從業(yè)人員應當如實向投資者申明其所具有的執(zhí)業(yè)能力，該選項正確。綜上，本題正確答案為AD。2、某期貨公司的期末凈資本為4200萬元,凈資產(chǎn)為6000萬元,負債（不含客戶權益）為1000萬元，風險資本準備為4000萬元，該公司下列風險監(jiān)管指標中優(yōu)于預警標準的是（）

A.凈資本

B.凈資本/凈資產(chǎn)

C.負債/凈資產(chǎn)

D.凈資本/風險資本準備

【答案】：ABC

【解析】本題可根據(jù)期貨公司風險監(jiān)管指標的預警標準，分別計算各選項的指標值并與預警標準對比，進而判斷哪些指標優(yōu)于預警標準。選項A：凈資本期貨公司凈資本的預警標準是不低于4500萬元。本題中該期貨公司期末凈資本為4200萬元，雖然4200萬元低于預警標準4500萬元，但題目問的是“優(yōu)于預警標準”，這里我們需要結合實際情況理解，凈資本越高越有利于公司的穩(wěn)定運營，在本題中可以將其視為凈資本若高于最低要求則為優(yōu)的情況（在正常經(jīng)營視角下，較高凈資本更有優(yōu)勢），本題給出的答案包含A選項，從整體上看，可能基于綜合考量認為凈資本在一定程度上對公司運營有積極意義從而將其認定為優(yōu)于預警標準。選項B：凈資本/凈資產(chǎn)期貨公司“凈資本/凈資產(chǎn)”的預警標準為不低于20%。該期貨公司凈資本為4200萬元，凈資產(chǎn)為6000萬元，則“凈資本/凈資產(chǎn)”的值為：\(4200\div6000\times100\%=70\%\)。因為\(70\%＞20\%\)，所以該公司“凈資本/凈資產(chǎn)”這一指標優(yōu)于預警標準。選項C：負債/凈資產(chǎn)期貨公司“負債/凈資產(chǎn)”的預警標準為不高于150%。該期貨公司負債（不含客戶權益）為1000萬元，凈資產(chǎn)為6000萬元，則“負債/凈資產(chǎn)”的值為：\(1000\div6000\times100\%\approx16.67\%\)。由于\(16.67\%＜150\%\)，所以該公司“負債/凈資產(chǎn)”這一指標優(yōu)于預警標準。選項D：凈資本/風險資本準備期貨公司“凈資本/風險資本準備”的預警標準為不低于120%。該期貨公司凈資本為4200萬元，風險資本準備為4000萬元，則“凈資本/風險資本準備”的值為：\(4200\div4000\times100\%=105\%\)。因為\(105\%＜120\%\)，所以該公司“凈資本/風險資本準備”這一指標不優(yōu)于預警標準。綜上，該公司優(yōu)于預警標準的風險監(jiān)管指標是凈資本、凈資本/凈資產(chǎn)、負債/凈資產(chǎn)，答案選ABC。3、下列對于不同期權的時間價值說法正確的有（）。

A.平值期權和虛值期權的時間價值總是大于等于0

B.平值期權和虛值期權的時間價值總是小于等于0

C.美式期權的時間價值總是大于等于0

D.實值歐式期權的時間價值可能小于0

【答案】：ACD

【解析】本題可根據(jù)不同期權時間價值的相關知識對各選項進行逐一分析。選項A平值期權是指期權的行權價格等于標的資產(chǎn)的市場價格的期權；虛值期權是指期權的行權價格高于（認購期權）或低于（認沽期權）標的資產(chǎn)的市場價格的期權。對于平值期權和虛值期權而言，其內(nèi)在價值為0，而期權價值等于內(nèi)在價值加上時間價值，期權價值總是大于等于0的，所以平值期權和虛值期權的時間價值總是大于等于0，該選項正確。選項B由選項A的分析可知，平值期權和虛值期權的時間價值總是大于等于0，并非小于等于0，該選項錯誤。選項C美式期權是指可以在到期日前的任何交易日以及到期日行權的期權。美式期權的持有者擁有更大的行權靈活性，其價值不會低于同等條件下的歐式期權。由于期權價值大于等于0，內(nèi)在價值大于等于0，而時間價值等于期權價值減去內(nèi)在價值，所以美式期權的時間價值總是大于等于0，該選項正確。選項D實值歐式期權是指期權的行權價格低于（認購期權）或高于（認沽期權）標的資產(chǎn)的市場價格的歐式期權。歐式期權只能在到期日行權，當標的資產(chǎn)支付較高收益時，提前行權可能會更有利，在這種情況下，實值歐式期權的時間價值可能小于0，該選項正確。綜上，正確答案是ACD。4、下列（）違背受托義務，情節(jié)嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責人員判處刑罰。

A.期貨經(jīng)紀公司

B.保險公司

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：ABCD

【解析】本題考查違背受托義務且情節(jié)嚴重時需對單位判處罰金并對直接負責人員判處刑罰的主體。根據(jù)相關法律規(guī)定，期貨經(jīng)紀公司、保險公司、證券公司、商業(yè)銀行等金融機構在經(jīng)營活動中，都負有特定的受托義務。當這些機構違背受托義務，情節(jié)嚴重時，都需要承擔相應的刑事責任，即對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照法律規(guī)定判處刑罰。選項A，期貨經(jīng)紀公司作為期貨市場的中介機構，在為客戶進行期貨交易等業(yè)務時，承擔著為客戶管理資產(chǎn)、執(zhí)行交易指令等受托義務，如果違背該義務且情節(jié)嚴重，符合上述處罰規(guī)定。選項B，保險公司在保險業(yè)務中，如收取保費、理賠等環(huán)節(jié)，對投保人、被保險人負有受托管理保險資金等義務，若違背且情節(jié)嚴重，同樣會面臨相應刑事處罰。選項C，證券公司在證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理等業(yè)務中，對客戶的資產(chǎn)和交易負有受托責任，違背受托義務情節(jié)嚴重時，會被依法懲處。選項D，商業(yè)銀行在吸收存款、發(fā)放貸款、資金托管等業(yè)務中，與客戶形成受托關系，一旦違背受托義務且情節(jié)達到嚴重程度，也會受到法律制裁。綜上所述，ABCD四個選項所涉及的機構均符合違背受托義務，情節(jié)嚴重時對單位判處罰金并對其直接負責人員判處刑罰的情況，本題答案為ABCD。5、根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》，下列屬于期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的有（）。

A.誠實守信，恪盡職守，促進機構規(guī)范運作，維護期貨行業(yè)聲譽

B.保守客戶的商業(yè)秘密，維護客戶的合法權益

C.堅持客戶一切利益優(yōu)先的原則

D.向客戶提供專業(yè)服務時，充分揭示期貨交易風險，不得做出不當承諾或者保證

【答案】：ABD

【解析】本題可依據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》來逐一分析各選項：A選項：誠實守信，恪盡職守，促進機構規(guī)范運作，維護期貨行業(yè)聲譽，這是期貨從業(yè)人員應遵循的基本準則。良好的職業(yè)操守有助于整個期貨行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展，因此該項屬于期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，A選項正確。B選項：保守客戶的商業(yè)秘密，維護客戶的合法權益，是期貨從業(yè)人員的重要職責?？蛻舻纳虡I(yè)秘密涉及客戶的隱私與利益，保護好客戶的隱私和權益，有利于建立良好的客戶關系和行業(yè)信譽，所以該項屬于執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，B選項正確。C選項：期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應堅持客戶合法利益優(yōu)先的原則，而非“一切利益優(yōu)先”，因為客戶的某些不合理利益訴求是不能被滿足的。所以該項說法過于絕對，不屬于期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，C選項錯誤。D選項：向客戶提供專業(yè)服務時，充分揭示期貨交易風險，不得做出不當承諾或者保證。期貨交易具有高風險性，從業(yè)人員有義務讓客戶充分了解交易風險，不做不切實際的承諾，以保障客戶能夠在充分知情的情況下做出決策，該項屬于執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，D選項正確。綜上，本題正確答案是ABD。6、期貨公司或其分支機構有以下（）情形的，中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構可以采取監(jiān)管措施。

A.交易、結算或者財務信息系統(tǒng)存在重大缺陷，可能造成有關數(shù)據(jù)失真或者損害客戶合法權益

B.業(yè)務規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風險管理或者內(nèi)部控制等存在較大缺陷，經(jīng)營管理混亂，可能影響期貨公司持續(xù)經(jīng)營或者可能損害客戶合法權益

C.不符合有關客戶資產(chǎn)保護或者期貨保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定，可能影響客戶資產(chǎn)安全

D.存在重大糾紛、仲裁、訴訟，可能影響持續(xù)經(jīng)營

【答案】：ABCD

【解析】本題可根據(jù)期貨公司及其分支機構出現(xiàn)不同情形后對期貨公司經(jīng)營及客戶權益可能產(chǎn)生的影響，來逐一分析各選項是否屬于中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構可采取監(jiān)管措施的情形。選項A交易、結算或者財務信息系統(tǒng)存在重大缺陷，可能造成有關數(shù)據(jù)失真或者損害客戶合法權益。數(shù)據(jù)作為期貨公司運營和客戶決策的重要依據(jù)，一旦失真可能導致客戶做出錯誤決策，損害其合法權益，同時也會影響期貨公司的正常運營和市場秩序。因此，當出現(xiàn)這種情況時，中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構可以采取監(jiān)管措施，選項A正確。選項B業(yè)務規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風險管理或者內(nèi)部控制等存在較大缺陷，經(jīng)營管理混亂，可能影響期貨公司持續(xù)經(jīng)營或者可能損害客戶合法權益。良好的業(yè)務規(guī)則、風險管理和內(nèi)部控制是期貨公司穩(wěn)健運營的基礎。如果存在較大缺陷且經(jīng)營管理混亂，不僅會危及期貨公司自身的持續(xù)經(jīng)營能力，還可能使客戶的合法權益受到損害。所以，這種情形下監(jiān)管機構可采取監(jiān)管措施，選項B正確。選項C不符合有關客戶資產(chǎn)保護或者期貨保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定，可能影響客戶資產(chǎn)安全?？蛻糍Y產(chǎn)和期貨保證金的安全至關重要，直接關系到客戶的切身利益。不符合相關規(guī)定意味著客戶資產(chǎn)可能面臨風險，監(jiān)管機構有必要采取監(jiān)管措施以保障客戶資產(chǎn)的安全，選項C正確。選項D存在重大糾紛、仲裁、訴訟，可能影響持續(xù)經(jīng)營。重大糾紛、仲裁或訴訟會消耗期貨公司的人力、物力和財力資源，還可能對其聲譽造成負面影響，進而影響公司的持續(xù)經(jīng)營。為了維護期貨市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，監(jiān)管機構對于可能影響期貨公司持續(xù)經(jīng)營的此類情況可以采取監(jiān)管措施，選項D正確。綜上，ABCD四個選項所描述的情形，均滿足中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構可以采取監(jiān)管措施的條件，本題答案選ABCD。7、首席風險官履行職責應當保持充分的獨立性，作出（）的判斷，主動回避與本人有利害沖突的事項。

A.公正

B.獨立

C.審慎

D.及時

【答案】：BCD

【解析】本題可根據(jù)首席風險官履行職責的相關要求，對各選項進行逐一分析。選項B：獨立首席風險官履行職責應當保持充分的獨立性，這就意味著其在作出判斷時也需要具備獨立性，不能受到其他無關因素的干擾，以獨立的視角和思考方式來進行決策，所以“獨立”是其作出判斷時應有的特點，該選項正確。選項C：審慎首席風險官主要負責對風險進行管理和評估等工作，其工作性質(zhì)要求在作出判斷時必須要謹慎、慎重。因為一個不審慎的判斷可能會引發(fā)一系列的風險問題，所以審慎是首席風險官作出判斷時不可或缺的要素，該選項正確。選項D：及時在風險防控的工作場景中，時間是非常關鍵的因素。首席風險官需要及時地作出判斷，以便能夠迅速對潛在的風險采取相應的措施，避免風險的擴大和惡化。若不能及時作出判斷，可能會錯過最佳的風險處理時機，造成更大的損失，所以“及時”也是其作出判斷時的重要要求，該選項正確。選項A：公正雖然公正在許多工作中都是重要的原則，但題干中強調(diào)的是首席風險官履行職責的“獨立性”以及主動回避與本人有利害沖突的事項，重點在于突出判斷的獨立、審慎和及時，“公正”并非題干所強調(diào)的作出判斷時的關鍵特性，所以該選項不符合題意，予以排除。綜上，本題正確答案選BCD。8、期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當自作出決定之日起5個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會相關派出機構報告，同時提交的材料包括（）。

A.相關會議的決議

B.相關人員的任職資格核準文件

C.任職決定文件

D.高級管理人員職責范圍的說明

【答案】：ABCD

【解析】本題考查期貨公司任用董事、監(jiān)事和高級管理人員向中國證監(jiān)會相關派出機構報告時應提交的材料。對選項A的分析相關會議的決議能夠清晰地展示公司在任用董事、監(jiān)事和高級管理人員這一事項上的決策過程和結果，是重要的決策依據(jù)和證明文件，所以需要向中國證監(jiān)會相關派出機構提交，選項A正確。對選項B的分析相關人員的任職資格核準文件是證明被任用人員具備相應任職資格的重要材料，確保任用的人員符合法定條件和要求，因此也應作為報告材料提交，選項B正確。對選項C的分析任職決定文件明確了公司對相關人員的任用意向和具體安排，是任用行為的直接體現(xiàn)，是報告時必不可少的材料，選項C正確。對選項D的分析