2025年物流企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力測(cè)試試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)）1.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，首先要做的是（）。A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略B.識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響D.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系2.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)矩陣主要用于（）。A.風(fēng)險(xiǎn)的定量分析B.風(fēng)險(xiǎn)的定性分析C.風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)排序D.風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控3.物流企業(yè)中，最常見的風(fēng)險(xiǎn)類型是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)4.當(dāng)物流企業(yè)面臨需求波動(dòng)時(shí)，最適合采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)減輕D.風(fēng)險(xiǎn)接受5.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，常用的方法不包括（）。A.SWOT分析B.風(fēng)險(xiǎn)清單C.德爾菲法D.貝葉斯定理6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，常用的定性分析方法是（）。A.概率-影響矩陣B.敏感性分析C.決策樹分析D.蒙特卡洛模擬7.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)減輕時(shí)，通常采取的措施是（）。A.增加庫存B.降低價(jià)格C.優(yōu)化流程D.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)8.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要目的是（）。A.發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化C.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率9.物流企業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式是（）。A.購買保險(xiǎn)B.合資合作C.內(nèi)部控制D.風(fēng)險(xiǎn)自留10.風(fēng)險(xiǎn)管理中，常用的定量分析方法不包括（）。A.回歸分析B.概率分析C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）D.主成分分析11.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，需要考慮的因素不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.外部環(huán)境C.員工素質(zhì)D.風(fēng)險(xiǎn)偏好12.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，常用的定量分析方法不包括（）。A.敏感性分析B.決策樹分析C.貝葉斯定理D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）13.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)減輕時(shí)，通常采取的措施是（）。A.增加庫存B.降低價(jià)格C.優(yōu)化流程D.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)14.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要目的是（）。A.發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化C.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率15.物流企業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式是（）。A.購買保險(xiǎn)B.合資合作C.內(nèi)部控制D.風(fēng)險(xiǎn)自留16.風(fēng)險(xiǎn)管理中，常用的定量分析方法不包括（）。A.回歸分析B.概率分析C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）D.主成分分析17.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，需要考慮的因素不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.外部環(huán)境C.員工素質(zhì)D.風(fēng)險(xiǎn)偏好18.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，常用的定性分析方法是（）。A.概率-影響矩陣B.敏感性分析C.決策樹分析D.蒙特卡洛模擬19.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)減輕時(shí)，通常采取的措施是（）。A.增加庫存B.降低價(jià)格C.優(yōu)化流程D.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)20.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要目的是（）。A.發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化C.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上是最符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。多選、錯(cuò)選、少選或未選均不得分）21.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，需要考慮的因素包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.外部環(huán)境C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力E.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)22.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別常用的方法包括（）。A.SWOT分析B.風(fēng)險(xiǎn)清單C.德爾菲法D.貝葉斯定理E.案例分析23.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，常用的定性分析指標(biāo)包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.風(fēng)險(xiǎn)的影響程度C.風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性D.風(fēng)險(xiǎn)的可控性E.風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性24.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)減輕時(shí)，可以采取的措施包括（）。A.增加庫存B.降低價(jià)格C.優(yōu)化流程D.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)E.加強(qiáng)內(nèi)部控制25.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式包括（）。A.購買保險(xiǎn)B.合資合作C.內(nèi)部控制D.風(fēng)險(xiǎn)自留E.委托管理26.風(fēng)險(xiǎn)管理中，常用的定量分析方法包括（）。A.回歸分析B.概率分析C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）D.主成分分析E.敏感性分析27.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，需要考慮的因素包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.外部環(huán)境C.員工素質(zhì)D.風(fēng)險(xiǎn)偏好E.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)28.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，常用的定量分析方法包括（）。A.敏感性分析B.決策樹分析C.貝葉斯定理D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）E.主成分分析29.物流企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)減輕時(shí)，可以采取的措施包括（）。A.增加庫存B.降低價(jià)格C.優(yōu)化流程D.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)E.加強(qiáng)內(nèi)部控制30.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容包括（）。A.發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化C.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分。請(qǐng)判斷下列表述是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”）31.風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作，不是一次性的任務(wù)。（√）32.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是最重要的一步。（√）33.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估只能采用定性分析方法，不能采用定量分析方法。（×）34.風(fēng)險(xiǎn)減輕是指通過采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響程度。（√）35.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方承擔(dān)。（√）36.風(fēng)險(xiǎn)自留是指企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（√）37.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤和評(píng)估。（√）38.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是為了最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)。（×）39.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度。（√）40.風(fēng)險(xiǎn)承受能力是指企業(yè)能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)損失程度。（√）四、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請(qǐng)根據(jù)題目要求，簡(jiǎn)要回答問題）41.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。答：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控四個(gè)步驟。首先，通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別找出企業(yè)面臨的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)；然后，通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度；接著，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕或風(fēng)險(xiǎn)接受；最后，通過風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。42.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的常用方法有哪些。答：風(fēng)險(xiǎn)管理的常用方法包括定性分析和定量分析兩種。定性分析方法主要有SWOT分析、風(fēng)險(xiǎn)清單、德爾菲法、案例分析等；定量分析方法主要有回歸分析、概率分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、敏感性分析、決策樹分析、蒙特卡洛模擬等。這些方法可以幫助企業(yè)更全面、更準(zhǔn)確地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。43.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)減輕的主要措施有哪些。答：風(fēng)險(xiǎn)減輕的主要措施包括增加庫存、降低價(jià)格、優(yōu)化流程、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)、加強(qiáng)內(nèi)部控制等。增加庫存可以減少供應(yīng)鏈中斷的風(fēng)險(xiǎn)；降低價(jià)格可以吸引更多客戶，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；優(yōu)化流程可以提高效率，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方；加強(qiáng)內(nèi)部控制可以減少內(nèi)部欺詐和錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。44.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式有哪些。答：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式包括購買保險(xiǎn)、合資合作、委托管理等。購買保險(xiǎn)可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；合資合作可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合作伙伴；委托管理可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給專業(yè)的管理公司。這些方式可以幫助企業(yè)將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，降低自身的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。45.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些。答：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容包括發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果、完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系等。發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)可以幫助企業(yè)及時(shí)應(yīng)對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化可以了解風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)；評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果可以確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性；完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.B風(fēng)險(xiǎn)管理首先需要識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，這是后續(xù)所有工作的基礎(chǔ)。就像醫(yī)生看病，首先得診斷出是什么病，才能對(duì)癥下藥。如果直接跳到制定策略或者建立體系，那就可能南轅北轍，把問題搞得更糟。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)就像在森林里迷路時(shí)，先得看看周圍有什么危險(xiǎn)，比如懸崖、野獸，才能決定怎么走。2.C風(fēng)險(xiǎn)矩陣主要是用來把風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性和影響程度這兩個(gè)維度結(jié)合起來，看看哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)最需要關(guān)注。就像做菜，既要看菜好不好做（可能性），也要看菜做壞了有多麻煩（影響）。矩陣能幫我們把一堆風(fēng)險(xiǎn)排個(gè)隊(duì)，看看哪些是“定時(shí)炸彈”，哪些是“小打小鬧”。3.A操作風(fēng)險(xiǎn)是物流企業(yè)最常遇到的，比如倉庫著火、司機(jī)出事故、系統(tǒng)突然崩潰這些。就像家里東西壞了，可能是水管漏水，也可能是電器短路，但肯定是某個(gè)具體環(huán)節(jié)出了問題。信用風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)方欠錢不還，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是價(jià)格突然大漲大跌，法律風(fēng)險(xiǎn)是被人告上法庭，這些在物流行業(yè)也可能有，但操作風(fēng)險(xiǎn)是最日常、最常見的。4.C需求波動(dòng)很正常，比如節(jié)假日大家要送禮，物流需求就猛增。這時(shí)候最好的辦法不是完全不做（規(guī)避），也不是把風(fēng)險(xiǎn)推給別人（轉(zhuǎn)移），也不是干脆不管（接受），而是想辦法自己把問題解決掉，比如提前備貨、多招人、調(diào)整運(yùn)輸路線（減輕）。就像夏天突然沒電了，不能光抱怨，得趕緊拿臺(tái)發(fā)電機(jī)。5.D貝葉斯定理是數(shù)學(xué)里面的高級(jí)玩意兒，主要是用來更新概率的，一般用在特別復(fù)雜的統(tǒng)計(jì)分析里面，比如預(yù)測(cè)天氣。物流企業(yè)平時(shí)做風(fēng)險(xiǎn)管理，用得更多的是看看競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在干嘛（SWOT）、列個(gè)清單想想可能出什么問題（風(fēng)險(xiǎn)清單）、請(qǐng)專家一起腦暴（德爾菲法），這些更實(shí)用。6.A概率-影響矩陣就是定性分析里常用的，比如用“高、中、低”來描述風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響，然后在矩陣?yán)锂媯€(gè)圈，看看是“高風(fēng)險(xiǎn)、大影響”還是“低風(fēng)險(xiǎn)、小影響”。這是比較直觀、容易懂的方法，適合大部分中小企業(yè)用。7.C增加庫存確實(shí)能防萬一，但可能要花更多錢存著（成本）。降價(jià)不一定能減輕風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)候是為了搶客戶。轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)等于換工作，太大了。優(yōu)化流程是最常見的減輕風(fēng)險(xiǎn)方法，比如把倉庫整理得井井有條，司機(jī)路線規(guī)劃得更合理，系統(tǒng)升級(jí)得更快，這樣就能減少出錯(cuò)的可能。8.B風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不是光看有沒有新風(fēng)險(xiǎn)，也不是光看體系好不好，關(guān)鍵是要看之前判斷的那個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)在怎么樣了，變化大不大。比如之前覺得油價(jià)上漲風(fēng)險(xiǎn)很大，現(xiàn)在油價(jià)真的漲了，那就要看看這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)業(yè)務(wù)到底影響多大，之前準(zhǔn)備的預(yù)案管不管用。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化是核心。9.A購買保險(xiǎn)是典型的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，把可能賠不起的大損失，用交點(diǎn)保險(xiǎn)費(fèi)的方式轉(zhuǎn)給保險(xiǎn)公司。合資合作是大家一起干，風(fēng)險(xiǎn)也一起擔(dān)（分擔(dān)），不是轉(zhuǎn)移。內(nèi)部控制是內(nèi)部自己管好自己，防內(nèi)部出問題，也不是轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)自留就是自己扛，一般不提倡。10.D主成分分析是數(shù)學(xué)里用來降維的，把很多變量變成幾個(gè)主要成分，用起來比較復(fù)雜，一般不是做風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)首先想到的方法?；貧w分析、概率分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）這些在風(fēng)險(xiǎn)管理里用得比較多，但主成分分析相對(duì)少見。11.C員工素質(zhì)重要，但不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)要重點(diǎn)考慮的因素。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要看企業(yè)外面有什么危險(xiǎn)（外部環(huán)境），里面有什么薄弱環(huán)節(jié)（內(nèi)部環(huán)境），自己能接受什么風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)偏好），能承受多少損失（風(fēng)險(xiǎn)承受能力），目標(biāo)是什么（風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)）。12.A敏感性分析是定量方法，看看某個(gè)因素變化一點(diǎn)點(diǎn)，結(jié)果會(huì)差多少。決策樹分析也是定量，用樹枝狀圖來分析不同選擇的結(jié)果。貝葉斯定理是定量，更新概率。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）也是定量，估計(jì)可能虧損多少。主成分分析是定量，不是定性。13.C增加庫存是減輕需求波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的一種方式，但不是唯一或最好的。降低價(jià)格不一定能減輕風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)候是為了活下來。轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)太極端了。優(yōu)化流程是常見且有效的方法，比如提前預(yù)測(cè)需求、多渠道配送、自動(dòng)化設(shè)備，這些都能讓企業(yè)應(yīng)對(duì)變化的能力更強(qiáng)。14.A風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控首先要發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)，比如突然有個(gè)新的政策限制，或者競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手搞了個(gè)大動(dòng)作，以前沒想過的問題現(xiàn)在出現(xiàn)了。15.A購買保險(xiǎn)是標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，把風(fēng)險(xiǎn)賣掉，換點(diǎn)安心。合資合作、委托管理是分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不是轉(zhuǎn)移。內(nèi)部控制是防內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，不是轉(zhuǎn)移外部風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留是留著不處理，不是轉(zhuǎn)移。16.D主成分分析是數(shù)學(xué)里降維的，把一堆數(shù)據(jù)變成幾個(gè)主要方面，風(fēng)險(xiǎn)管理人員一般不用這個(gè)?；貧w分析、概率分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、敏感性分析這些都是分析數(shù)據(jù)、算概率、估損失的，風(fēng)險(xiǎn)管理里常用。17.C員工素質(zhì)是內(nèi)部的事情，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)主要看外部環(huán)境和內(nèi)部環(huán)境，還有風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力這些。外部環(huán)境比如經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策法規(guī)、競(jìng)爭(zhēng)格局，內(nèi)部環(huán)境比如技術(shù)水平、管理能力、財(cái)務(wù)狀況。18.A概率-影響矩陣是定性方法，直接用文字描述風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響，比如“很可能發(fā)生、影響巨大”，然后看哪個(gè)格子最多。敏感性分析、決策樹分析、蒙特卡洛模擬都是定量方法，得用數(shù)字算。19.C增加庫存是減輕風(fēng)險(xiǎn)的方法之一，但要看庫存成本。降低價(jià)格不一定減輕風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)化流程是核心方法，比如系統(tǒng)升級(jí)、流程再造，能讓企業(yè)跑得更快、更穩(wěn)。轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)是drastic的，一般不首選。20.A風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控首先要發(fā)現(xiàn)有沒有新風(fēng)險(xiǎn)冒出來，比如以前沒注意到的法規(guī)變化，或者客戶突然要新的服務(wù)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化是次要的，主要是看新發(fā)現(xiàn)的或老風(fēng)險(xiǎn)變了沒有。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析21.ABCDE風(fēng)險(xiǎn)管理是個(gè)系統(tǒng)工程，要考慮方方面面。內(nèi)部環(huán)境比如公司文化、組織結(jié)構(gòu)、人員能力，外部環(huán)境比如市場(chǎng)變化、政策法規(guī)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，風(fēng)險(xiǎn)偏好是公司愿意冒多大風(fēng)險(xiǎn)，承受能力是能虧多少本，管理目標(biāo)是想達(dá)到什么效果。這些都是必須考慮的。22.ABCE德爾菲法是請(qǐng)專家背靠背給意見，最后匯總。案例分析是看看別人怎么失敗的，吸取教訓(xùn)。SWOT分析是看看優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)、威脅。風(fēng)險(xiǎn)清單是列個(gè)表，想到什么風(fēng)險(xiǎn)就寫什么。貝葉斯定理是數(shù)學(xué)模型，不常用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。23.AB風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定性方法主要就是看可能性和影響，用文字描述，比如“高、中、低”。緊迫性、可控性、隱蔽性這些更多是描述風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，不是評(píng)估指標(biāo)。24.ACE優(yōu)化流程、增加庫存、加強(qiáng)內(nèi)部控制都是典型的減輕風(fēng)險(xiǎn)措施。降低價(jià)格不是減輕風(fēng)險(xiǎn)，是競(jìng)爭(zhēng)手段。轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)是把風(fēng)險(xiǎn)給別人，不是自己減輕。25.AE購買保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，把損失錢給保險(xiǎn)公司。委托管理是把自己的業(yè)務(wù)一部分交給別人做，風(fēng)險(xiǎn)也跟著轉(zhuǎn)移了。合資合作是大家一起干，風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，不是轉(zhuǎn)移給第三方。內(nèi)部控制是防自己內(nèi)部出問題，不是轉(zhuǎn)移給外部。26.ABCE回歸分析、概率分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、敏感性分析都是定量方法，用數(shù)字來算。主成分分析是數(shù)學(xué)降維的，一般風(fēng)險(xiǎn)管理不用。27.ABCDE風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要全面考慮。內(nèi)部環(huán)境比如公司技術(shù)、管理、人員怎么樣。外部環(huán)境比如市場(chǎng)行情、政策法規(guī)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在干什么。員工素質(zhì)雖然重要，但不是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)要重點(diǎn)考慮的因素。風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)決定了識(shí)別時(shí)關(guān)注點(diǎn)的不同。28.ABD敏感性分析、決策樹分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）都是定量分析方法，用數(shù)字算。貝葉斯定理也是定量，更新概率。主成分分析是降維的，不是常規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。29.ACE優(yōu)化流程、增加庫存、加強(qiáng)內(nèi)部控制都是減輕風(fēng)險(xiǎn)的好辦法。降低價(jià)格不是減輕風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)太大了，一般不常用。30.ABCDE風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是個(gè)持續(xù)的過程，要不斷發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)，看看老風(fēng)險(xiǎn)有沒有變化，評(píng)估應(yīng)對(duì)措施效果怎么樣，完善整個(gè)管理體系，提高監(jiān)控效率，這些都是要做的事情。三、判斷題答案及解析31.√風(fēng)險(xiǎn)管理不是搞幾次培訓(xùn)、做個(gè)方案就完事的，而是要長(zhǎng)期堅(jiān)持，像呼吸一樣，時(shí)刻都要有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不斷調(diào)整。市場(chǎng)在變，風(fēng)險(xiǎn)也在變，管理也要跟著變。32.√風(fēng)險(xiǎn)管理第一步就是識(shí)別，不然你都不知道有風(fēng)險(xiǎn)，怎么管？就像走路不看路，肯定要撞墻。識(shí)別是基礎(chǔ)，做好了后面才有可能成功。33.×風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估當(dāng)然可以用定量方法??！比如用軟件算算可能損失多少錢（風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR），或者分析數(shù)據(jù)看看某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率有多大。定性方法只是輔助，不能光靠“我覺得”。34.√減輕風(fēng)險(xiǎn)就是想辦法讓風(fēng)險(xiǎn)不那么容易發(fā)生，或者發(fā)生了損失沒那么大。就像給自行車車胎放氣，讓它不容易爆；或者買保險(xiǎn)，爆了也能賠點(diǎn)錢。優(yōu)化流程就是提高效率，減少出錯(cuò)機(jī)會(huì)。35.√轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)就是把燙手山芋扔給別人。比如買個(gè)保險(xiǎn)，萬一出事了保險(xiǎn)公司賠；找個(gè)合作伙伴，風(fēng)險(xiǎn)一起擔(dān)。這是最常見的處理大風(fēng)險(xiǎn)的方法。36.√風(fēng)險(xiǎn)自留就是自己扛著。比如覺得買個(gè)保險(xiǎn)不值，或者找不到人一起干，那就自己準(zhǔn)備錢或者想辦法承受可能發(fā)生的損失。一般建議有把握才自留。37.√風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就像警察巡邏，時(shí)刻看著?？纯粗岸ǖ牟呗赃€管用嗎？有沒有新情況出現(xiàn)？風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)的，監(jiān)控就是要保持警惕，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。38.×風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)不是一味地降低風(fēng)險(xiǎn)，而是要在可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平內(nèi)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)。有時(shí)候?yàn)榱税l(fā)展，可能要承擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn)，比如搞個(gè)新項(xiàng)目。關(guān)鍵是控制住不想承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。39.√風(fēng)險(xiǎn)偏好就是公司老板或者說決策層，心里想“這風(fēng)險(xiǎn)值不值得冒？”是喜歡冒險(xiǎn)，還是想安安穩(wěn)穩(wěn)。這決定了公司愿意走哪條路。40.√風(fēng)險(xiǎn)承受能力就是公司“兜里有多少錢？”能承受多大的損失而不倒閉。比如一個(gè)初創(chuàng)公司和一個(gè)老牌大廠，肯定是大廠更能扛風(fēng)險(xiǎn)。這跟財(cái)務(wù)狀況直接掛鉤。四、簡(jiǎn)答題答案及解析41.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。答：風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程就像做飯的步驟。第一步是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，就是看看菜板上有什么菜（潛在風(fēng)險(xiǎn)），比如會(huì)不會(huì)下雨（供應(yīng)鏈中斷）、火苗旺不旺（火災(zāi)）。第二步是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，估估這些菜有多大分量，做熟了會(huì)不會(huì)太咸（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度）。第三步是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，看看是炒掉（規(guī)避）、給鄰居（轉(zhuǎn)移）、加水（減輕），還是自己吃（接受）。最后是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，邊炒邊看火，看看火苗是不是越來越旺，鹽放得夠不夠，隨時(shí)調(diào)整。這四個(gè)步驟循環(huán)往復(fù)，風(fēng)險(xiǎn)管理的活兒就沒完沒了。42.