2025年風(fēng)險管理與控制師認(rèn)證考試試題及答案解析1.以下哪項不屬于風(fēng)險管理與控制師應(yīng)具備的專業(yè)技能？

A.風(fēng)險評估

B.會計知識

C.法律法規(guī)

D.軟件編程

2.在風(fēng)險管理中，風(fēng)險暴露評估的主要目的是什么？

A.識別潛在風(fēng)險

B.評估風(fēng)險對業(yè)務(wù)的影響

C.制定風(fēng)險應(yīng)對策略

D.以上都是

3.以下哪種方法不屬于風(fēng)險識別的技術(shù)？

A.故障樹分析

B.案例研究

C.風(fēng)險矩陣

D.SWOT分析

4.以下哪項不屬于風(fēng)險應(yīng)對策略？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險分散

D.風(fēng)險投資

5.風(fēng)險控制過程中，風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是什么？

A.識別新的風(fēng)險

B.評估風(fēng)險應(yīng)對策略的有效性

C.風(fēng)險報告

D.以上都是

6.以下哪項不屬于風(fēng)險管理中內(nèi)部控制的要素？

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.信息與溝通

D.程序控制

7.風(fēng)險管理與控制師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，以下哪種方法不是常用的？

A.定量風(fēng)險評估

B.定性風(fēng)險評估

C.概率風(fēng)險評估

D.風(fēng)險矩陣

8.在風(fēng)險管理中，以下哪種方法適用于處理不確定性？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險共享

9.風(fēng)險管理與控制師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，以下哪種因素不屬于風(fēng)險評估的范圍？

A.人員因素

B.技術(shù)因素

C.環(huán)境因素

D.組織結(jié)構(gòu)

10.以下哪種風(fēng)險不屬于操作風(fēng)險？

A.內(nèi)部欺詐

B.外部欺詐

C.法律合規(guī)風(fēng)險

D.系統(tǒng)故障

二、判斷題

1.風(fēng)險管理與控制師在評估風(fēng)險時，應(yīng)優(yōu)先考慮風(fēng)險發(fā)生的可能性和潛在影響，而不是單一因素。

2.風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略通常涉及將風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方，但并不總是意味著財務(wù)成本的轉(zhuǎn)移。

3.內(nèi)部審計部門在風(fēng)險管理中的作用是獨(dú)立的，其報告應(yīng)直接向董事會報告。

4.風(fēng)險矩陣是評估風(fēng)險嚴(yán)重性和概率的一種工具，其結(jié)果可以用來指導(dǎo)風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇。

5.在制定風(fēng)險應(yīng)對策略時，風(fēng)險管理與控制師應(yīng)考慮成本效益分析，以確保資源的有效利用。

6.風(fēng)險管理與控制師在識別風(fēng)險時，應(yīng)包括對供應(yīng)鏈中斷、市場變化和自然災(zāi)害等外部風(fēng)險的評估。

7.風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施風(fēng)險控制措施時，應(yīng)確保這些措施不會對組織的業(yè)務(wù)流程產(chǎn)生不必要的干擾。

三、簡答題

1.請簡述風(fēng)險管理與控制師在識別和評估操作風(fēng)險時，應(yīng)考慮的關(guān)鍵因素。

2.闡述風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施風(fēng)險控制措施時，如何確保這些措施與組織的整體戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。

3.描述風(fēng)險管理與控制師在處理風(fēng)險時，如何運(yùn)用情景分析和壓力測試來評估潛在風(fēng)險的影響。

4.請解釋風(fēng)險管理與控制師在制定風(fēng)險應(yīng)對策略時，如何平衡風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險接受之間的關(guān)系。

5.簡要說明風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施持續(xù)的風(fēng)險監(jiān)控過程中，應(yīng)如何確保風(fēng)險信息的準(zhǔn)確性和及時性。

6.請討論風(fēng)險管理與控制師在評估和控制信息技術(shù)風(fēng)險時，應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域和相應(yīng)的控制措施。

四、多選題

1.風(fēng)險管理與控制師在評估風(fēng)險時，以下哪些因素是考慮的內(nèi)部因素？

A.組織文化

B.管理層決策

C.員工技能

D.市場競爭

E.政策法規(guī)

2.在實(shí)施風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略時，以下哪些是常見的風(fēng)險轉(zhuǎn)移工具？

A.保險

B.轉(zhuǎn)包

C.合同條款

D.融資

E.期權(quán)

3.風(fēng)險管理與控制師在識別風(fēng)險時，以下哪些方法是定性風(fēng)險評估的常用工具？

A.風(fēng)險矩陣

B.SWOT分析

C.故障樹分析

D.問卷調(diào)查

E.腳本測試

4.以下哪些是風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施風(fēng)險監(jiān)控時，應(yīng)定期進(jìn)行的活動？

A.風(fēng)險審計

B.風(fēng)險報告

C.風(fēng)險評估更新

D.風(fēng)險控制措施審查

E.風(fēng)險應(yīng)對策略評估

5.風(fēng)險管理與控制師在評估操作風(fēng)險時，以下哪些是可能影響風(fēng)險暴露的因素？

A.業(yè)務(wù)流程復(fù)雜性

B.技術(shù)系統(tǒng)可靠性

C.員工培訓(xùn)水平

D.外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境

E.法律法規(guī)變化

6.在制定風(fēng)險應(yīng)對策略時，以下哪些是可能的風(fēng)險緩解措施？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險降低

C.風(fēng)險接受

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

E.風(fēng)險共享

7.風(fēng)險管理與控制師在評估合規(guī)風(fēng)險時，以下哪些是可能影響合規(guī)性的因素？

A.法律法規(guī)變化

B.內(nèi)部控制系統(tǒng)

C.員工行為

D.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

E.管理層決策

8.以下哪些是風(fēng)險管理與控制師在評估項目風(fēng)險時，應(yīng)考慮的風(fēng)險類別？

A.財務(wù)風(fēng)險

B.技術(shù)風(fēng)險

C.人員風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

E.環(huán)境風(fēng)險

9.風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施風(fēng)險控制措施時，以下哪些是可能影響控制措施有效性的因素？

A.控制措施的復(fù)雜性

B.控制措施的適應(yīng)性

C.控制措施的透明度

D.控制措施的持續(xù)性

E.控制措施的執(zhí)行力度

10.以下哪些是風(fēng)險管理與控制師在評估自然災(zāi)害風(fēng)險時，應(yīng)考慮的因素？

A.地理位置和氣候條件

B.基礎(chǔ)設(shè)施脆弱性

C.災(zāi)害歷史記錄

D.社區(qū)應(yīng)急準(zhǔn)備

E.政府響應(yīng)能力

五、論述題

1.論述風(fēng)險管理與控制師在應(yīng)對全球化和技術(shù)變革帶來的風(fēng)險時，應(yīng)如何調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險管理策略。

2.討論風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施風(fēng)險管理過程中，如何平衡風(fēng)險與創(chuàng)新的矛盾，以促進(jìn)組織的可持續(xù)發(fā)展。

3.分析風(fēng)險管理與控制師在處理復(fù)雜供應(yīng)鏈風(fēng)險時，應(yīng)如何運(yùn)用系統(tǒng)思維和方法，確保供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和效率。

六、案例分析題

一家跨國公司正在考慮進(jìn)入一個新的國際市場。市場調(diào)研顯示，該市場的消費(fèi)者對公司的產(chǎn)品有較高的需求，但同時也存在一些潛在的風(fēng)險，包括政治不穩(wěn)定、匯率波動、文化差異和法律法規(guī)的限制。作為風(fēng)險管理與控制師，你需要為該公司提供以下方面的分析和建議：

1.識別和分析公司進(jìn)入該市場可能面臨的主要風(fēng)險。

2.描述如何使用風(fēng)險矩陣來評估這些風(fēng)險的重要性和可能性。

3.提出至少三種風(fēng)險應(yīng)對策略，并解釋每種策略的優(yōu)缺點(diǎn)。

4.討論如何通過建立有效的內(nèi)部控制和監(jiān)控機(jī)制來降低風(fēng)險。

5.分析在實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對策略時，如何確保與公司的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致。

本次試卷答案如下

1.正確答案：D

解析：軟件編程不屬于風(fēng)險管理與控制師的專業(yè)技能，該職業(yè)更側(cè)重于風(fēng)險評估、會計知識、法律法規(guī)等方面。

2.正確答案：D

解析：風(fēng)險暴露評估的主要目的是為了全面了解風(fēng)險對業(yè)務(wù)的影響，從而為后續(xù)的風(fēng)險應(yīng)對提供依據(jù)。

3.正確答案：D

解析：SWOT分析是一種戰(zhàn)略規(guī)劃工具，不屬于風(fēng)險識別的技術(shù)。

4.正確答案：D

解析：風(fēng)險投資是一種投資策略，不屬于風(fēng)險應(yīng)對策略。

5.正確答案：D

解析：風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是確保風(fēng)險應(yīng)對策略的有效性，并及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險。

6.正確答案：D

解析：內(nèi)部控制要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息和溝通、監(jiān)督，不包括程序控制。

7.正確答案：C

解析：概率風(fēng)險評估是定量風(fēng)險評估的一種方法，不屬于風(fēng)險識別的技術(shù)。

8.正確答案：C

解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移適用于處理不確定性，即將風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方。

9.正確答案：D

解析：風(fēng)險評估的范圍應(yīng)包括人員因素、技術(shù)因素、環(huán)境因素等，但不包括組織結(jié)構(gòu)。

10.正確答案：D

解析：系統(tǒng)故障屬于技術(shù)風(fēng)險，不屬于操作風(fēng)險。

二、判斷題答案如下

1.正確

2.正確

3.正確

4.正確

5.正確

6.正確

7.正確

三、簡答題答案如下

1.答案解析：風(fēng)險管理與控制師在識別和評估操作風(fēng)險時，應(yīng)考慮的關(guān)鍵因素包括業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)、員工行為、外部因素等。

2.答案解析：風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施風(fēng)險控制措施時，應(yīng)確保這些措施與組織的整體戰(zhàn)略目標(biāo)相一致，通過風(fēng)險評估、控制措施實(shí)施、監(jiān)控和反饋等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)。

3.答案解析：風(fēng)險管理與控制師在處理風(fēng)險時，運(yùn)用情景分析和壓力測試可以評估潛在風(fēng)險的影響，通過模擬不同情景下的風(fēng)險表現(xiàn)，識別關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)。

4.答案解析：風(fēng)險管理與控制師在制定風(fēng)險應(yīng)對策略時，應(yīng)平衡風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險接受之間的關(guān)系，根據(jù)風(fēng)險的重要性和組織的風(fēng)險承受能力來選擇合適的策略。

5.答案解析：風(fēng)險管理與控制師在實(shí)施持續(xù)的風(fēng)險監(jiān)控過程中，應(yīng)確保風(fēng)險信息的準(zhǔn)確性和及時性，通過定期審查、風(fēng)險評估更新和風(fēng)險報告來實(shí)現(xiàn)。

6.答案解析：風(fēng)險管理與控制師在評估和控制信息技術(shù)風(fēng)險時，應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)、系統(tǒng)可靠性、員工培訓(xùn)等，并采取相應(yīng)的控制措施。

四、多選題答案如下

1.A,B,C,D

解析：內(nèi)部因素通常包括組織文化、管理層決策和員工技能等，這些因素直接影響到組織的風(fēng)險狀況。

2.A,B,C,E

解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移工具包括保險、轉(zhuǎn)包、合同條款和期權(quán)等，這些都是將風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方的常用方式。

3.A,B,C,D

解析：風(fēng)險矩陣、SWOT分析、故障樹分析和問卷調(diào)查都是定性風(fēng)險評估的常用工具，幫助識別和評估風(fēng)險。

4.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險審計、風(fēng)險報告、風(fēng)險評估更新、風(fēng)險控制措施審查和風(fēng)險應(yīng)對策略評估都是風(fēng)險監(jiān)控的定期活動。

5.A,B,C,D,E

解析：操作風(fēng)險暴露的因素包括業(yè)務(wù)流程復(fù)雜性、技術(shù)系統(tǒng)可靠性、員工培訓(xùn)水平、外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境和法律法規(guī)變化。

6.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險緩解措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險接受、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險共享，旨在減少風(fēng)險的影響。

7.A,B,C,D,E

解析：合規(guī)性因素包括法律法規(guī)變化、內(nèi)部控制系統(tǒng)、員工行為、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和管理層決策等。

8.A,B,C,D,E

解析：項目風(fēng)險類別包括財務(wù)風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、人員風(fēng)險、法律風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險，這些風(fēng)險可能在不同程度上影響項目。

9.A,B,C,D,E

解析：影響控制措施有效性的因素包括控制措施的復(fù)雜性、適應(yīng)性、透明度、持續(xù)性和執(zhí)行力度。

10.A,B,C,D,E

解析：評估自然災(zāi)害風(fēng)險時應(yīng)考慮的因素包括地理位置和氣候條件、基礎(chǔ)設(shè)施脆弱性、災(zāi)害歷史記錄、社區(qū)應(yīng)急準(zhǔn)備和政府響應(yīng)能力。

五、論述題答案如下

1.答案解析：在面對全球化和技術(shù)變革帶來的風(fēng)險時，風(fēng)險管理與控制師應(yīng)調(diào)整風(fēng)險管理策略，包括加強(qiáng)國際合作風(fēng)險評估、采用先進(jìn)的科技手段進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測、建立全球化風(fēng)險管理體系、加強(qiáng)人才培養(yǎng)和技能更新、以及與當(dāng)?shù)睾献骰锇楣蚕盹L(fēng)險信息等。

2.答案解析：在平衡風(fēng)險與創(chuàng)新的過程中，風(fēng)險管理與控制師應(yīng)通過建立創(chuàng)新風(fēng)險評估框架、實(shí)施創(chuàng)新試點(diǎn)項目、定期進(jìn)行創(chuàng)新風(fēng)險審計、以及建立跨職能團(tuán)隊來管理創(chuàng)新風(fēng)險，同時確保創(chuàng)新活動符合組織的戰(zhàn)略目標(biāo)和風(fēng)險承受能力。

3.答案解析：處理復(fù)雜供應(yīng)鏈風(fēng)險時，風(fēng)險管理與控制師應(yīng)運(yùn)用系統(tǒng)思維和方法，包括對供應(yīng)鏈進(jìn)行全面風(fēng)險評估、設(shè)計多元化的供應(yīng)鏈布局、建立供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)供應(yīng)鏈合作伙伴的評估和管理、以及制定應(yīng)急預(yù)案來應(yīng)對供應(yīng)鏈中斷。

六、案例分析題答案如下

1.答案解析：

-識別和分析主要風(fēng)險：政治風(fēng)險（如政策變化、政權(quán)穩(wěn)定性）、匯率風(fēng)險、文化差異（如消費(fèi)者偏好、市場進(jìn)入壁壘）、法律法規(guī)風(fēng)險（如貿(mào)易限制、數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)）。

-使用風(fēng)險矩陣評估風(fēng)險：根據(jù)風(fēng)險的重要性和可能性進(jìn)行評分，確定風(fēng)險的優(yōu)先級。

-提出風(fēng)險應(yīng)對策略：

-風(fēng)險規(guī)避：避免進(jìn)入高風(fēng)險市場或調(diào)整市場進(jìn)入策略。

-風(fēng)險轉(zhuǎn)移：通過購買保險或與當(dāng)?shù)睾献骰锇榻⒑腺Y企業(yè)來轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險。

-風(fēng)險接受：對于可接受的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險監(jiān)控和應(yīng)急計劃。

-建立內(nèi)部控制和監(jiān)控機(jī)制：定期審查風(fēng)險管理政策，確保合規(guī)性；建立風(fēng)險報告流程，及時更新風(fēng)險信息；進(jìn)行定期的風(fēng)險評估和審計。

-確保與戰(zhàn)略目標(biāo)一致：將風(fēng)險應(yīng)對策略與公司的長期戰(zhàn)略目標(biāo)相結(jié)合，確保所有風(fēng)險管理和決策都支持公司的發(fā)展目標(biāo)。

2.答案解析：

-評估風(fēng)險的重要性和可能性，確定風(fēng)險矩陣中的位置。

-分析不同風(fēng)險應(yīng)對策略的成本和收益，選擇最優(yōu)方案。

-制定詳細(xì)的風(fēng)險應(yīng)對計劃，包括責(zé)任分配、時間表和資源需求。

3.