自考專業(yè)(金融)試題考試時間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時間90分鐘2、答卷前，考生務必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個題目指定區(qū)域內相應的位置，如需改動，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無效。第I卷（選擇題70分）一、單選題（12小題，每小題5分，共計60分）1、（單選題）證券公司以自營的股票向商業(yè)銀行質押借款時其質押率最高不超過（）。

A.50％

B..60％

C.70％

D.80％

正確答案：B

2、（單選題）招標發(fā)行也稱為()。

A.私募發(fā)行

B.公募發(fā)行

C.定向發(fā)行

D.平行發(fā)行

正確答案：B

3、（單選題）保付代理又稱()。

A.打包放款

B.出口押匯

C.進Ll押匯

D.承購應收賬款

正確答案：D

4、（單選題）抵押(質押)貸款一般采用的核算方式是()。

A.定期調整

B.逐筆核貸

C.下貸上轉

D.存貸合一

正確答案：B

5、（單選題）對現(xiàn)金付出憑證，必須貫徹()。

A.“先收款，后記賬”原則

B.“收妥抵用”原則

C.“先記賬，后付款”原則

D.“先記付款單位賬，后記收款單位賬”原則

正確答案：C

6、（單選題）商業(yè)銀行向中央銀行取得資金的最后途徑是（）。

A.轉貼現(xiàn)

B.轉抵押

C.再抵押

D.再貸款

正確答案：D

7、（單選題）轉讓無形資產須繳納()這個答案錯了，應該是營業(yè)稅。

A.增值稅

B.消費稅

C.關稅

D.營業(yè)稅

正確答案：D

8、（單選題）目前，銀行的境外籌資轉貸款其種類不包括（）。

A.政府貸款

B.出口信貸

C.進口信貸

D.國際金融機構貸款

正確答案：C

9、（單選題）“充當最后貸款人”是中央銀行發(fā)揮（）。

A.政府的銀行的職能

B.發(fā)行的銀行的職能

C.監(jiān)管的銀行的職能

D.銀行的銀行的職能

正確答案：D

10、（單選題）下列屬于目前我國禁止流通的票據(jù)是（）。

A.銀行匯票

B.商業(yè)匯票

C.銀行本票

D.商業(yè)本票

正確答案：D

11、（單選題）以下機構中對金融資產管理公司進行監(jiān)管的是()。

A.中國人民銀行

B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國保險監(jiān)督管理委員會

正確答案：C

12、（單選題）“在總結過去價格變動資料的基礎上，單純對現(xiàn)期證券價格總水平和個別證券的價格水平變動作出分析，并根據(jù)分析結論對證券價格的未來變化趨勢作出預測?！边@段話描述的是（）。

A.策略分析

B.概率分析

C.技術分析

D.基本分析

正確答案：C

二、多選題（2小題，每小題5分，共計10分）1、（多選題）各級財政部門在預算撥款中應堅持的原則有()。

A.按照預算計劃撥款

B.按規(guī)定的預算級次撥款

C.按支出單位要求撥款

D.按照用款進度撥款

E.按照預算程序撥款

正確答案：ABCE

2、（多選題）對借款企業(yè)的非財務因素分析的主要內容包括（）。

A.企業(yè)營運能力因素

B.行業(yè)風險因素

C.經營風險因素

D.管理風險因素

E.還款意愿因素

正確答案：BCDE

第Ⅱ卷（非選擇題30分）三、判斷題（1小題，每小題5分，共計5分）1、（判斷題）投資環(huán)境等級評分法的得分越高，說明投資環(huán)境越好;得分越低，說明投資環(huán)境越差。

正確答案：

正確

四、簡答題（1小題，每小題25分，共計25分）1、（問答題）簡述商業(yè)銀行經營原則的主要內容及其相互關系。

正確答案：一、商業(yè)銀行經營原則的主要內容

1、安全性，商業(yè)銀行在業(yè)務活動中要確保其資產、收入、信譽以及所有經營生存發(fā)展條件免遭損失，并在整個經營管理過程中采取各種有效措施，使經營風瞼降到最低程度;

2、流動性，商業(yè)銀行在經營過程中，能夠隨時應付客戶提存的需要和滿足客戶合理的貸款需求;

3、盈利性，銀行獲得利潤的能力，并在整個經營管理過程中，能夠實現(xiàn)利潤目標的最大化。

二、安全性、流動性和盈利性的關系商業(yè)銀行經營的安全性，流動性和盈利性三個方面既有統(tǒng)一的一面，又有矛盾的一面。

1、一般來說，安全性與流動性呈正相關關系