銀行非法集資試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下不屬于非法集資特征的是（）A.非法性B.公開性C.收益性D.自愿性2.銀行員工參與非法集資屬于（）行為。A.合規(guī)B.違規(guī)C.正常D.合理3.識別非法集資的有效方法是（）A.看回報B.看關系C.看宣傳D.看資質(zhì)4.非法集資的主要危害是（）A.擾亂金融秩序B.增加就業(yè)C.促進經(jīng)濟D.方便融資5.銀行發(fā)現(xiàn)非法集資線索應（）A.隱瞞不報B.自行處理C.及時報告D.觀望6.下列屬于非法集資常見手段的是（）A.實名宣傳B.承諾保本付息C.合法經(jīng)營D.小額借貸7.個人發(fā)現(xiàn)非法集資活動可向（）舉報。A.銀行B.公安機關C.社區(qū)D.商家8.非法集資案件中受害者（）A.一定能挽回損失B.部分能挽回損失C.很難挽回損失D.全部能挽回損失9.銀行加強員工管理對防范非法集資（）A.無作用B.有一定作用C.作用不大D.起關鍵作用10.以高息回報吸引公眾存款屬于（）A.合法理財B.非法集資C.正常攬儲D.金融創(chuàng)新答案：1.D2.B3.D4.A5.C6.B7.B8.C9.D10.B多項選擇題（每題2分，共10題）1.非法集資的常見形式有（）A.虛擬項目集資B.養(yǎng)老領域非法集資C.民間投融資非法集資D.網(wǎng)絡游戲非法集資2.銀行防范非法集資的措施包括（）A.加強員工培訓B.完善內(nèi)控制度C.開展宣傳活動D.增加業(yè)務種類3.屬于非法集資“利誘性”表現(xiàn)的有（）A.高息吸引B.分紅承諾C.實物獎勵D.免費旅游4.非法集資涉及的罪名有（）A.非法吸收公眾存款罪B.集資詐騙罪C.詐騙罪D.盜竊罪5.公眾防范非法集資的方法有（）A.不輕易相信高息回報B.了解投資項目真實性C.不隨意透露個人信息D.參與民間高息借貸6.銀行員工應避免的非法集資行為有（）A.為非法集資提供便利B.參與非法集資活動C.介紹他人參與非法集資D.學習非法集資知識7.非法集資受害者可能面臨（）A.財產(chǎn)損失B.心理壓力C.法律責任D.社交困擾8.金融監(jiān)管部門打擊非法集資的方式有（）A.加強監(jiān)測B.依法查處C.宣傳教育D.放寬市場準入9.非法集資活動中宣傳手段通常有（）A.夸大收益B.名人代言C.虛構背景D.專業(yè)術語包裝10.銀行發(fā)現(xiàn)客戶參與非法集資應（）A.及時告知客戶風險B.凍結客戶賬戶C.配合相關部門調(diào)查D.向媒體曝光答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.AB5.ABC6.ABC7.ABD8.ABC9.ABCD10.AC判斷題（每題2分，共10題）1.銀行員工只要不親自參與，幫朋友宣傳非法集資項目沒關系。（）2.非法集資承諾的高息回報一定能實現(xiàn)。（）3.只有民間機構才會出現(xiàn)非法集資，銀行不會。（）4.公眾發(fā)現(xiàn)非法集資活動可以不舉報。（）5.銀行加強內(nèi)部監(jiān)督有助于防范非法集資。（）6.非法集資的資金通常用于合法經(jīng)營。（）7.參與非法集資的收益屬于合法收入。（）8.金融監(jiān)管部門對非法集資打擊力度不斷加大。（）9.銀行客戶參與非法集資與銀行無關。（）10.學習非法集資知識能提高公眾防范能力。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.√9.×10.√簡答題（每題5分，共4題）1.簡述非法集資的“非法性”特征。答：未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金，即未獲得法定許可擅自開展集資活動，違反國家金融管理法律規(guī)定。2.銀行在防范非法集資方面應承擔哪些責任？答：銀行應加強員工培訓教育，完善內(nèi)控制度，防止內(nèi)部人員參與非法集資；同時要對客戶做好宣傳工作，提高客戶防范意識，發(fā)現(xiàn)線索及時報告。3.公眾如何從宣傳手段識別非法集資？答：若宣傳中存在夸大收益、承諾保本付息、虛構項目背景、利用名人效應等情況，多是非法集資手段，要提高警惕，切勿輕信。4.非法集資案件對社會有哪些負面影響？答：擾亂正常金融秩序，破壞經(jīng)濟穩(wěn)定；使眾多受害者遭受財產(chǎn)損失，引發(fā)社會不穩(wěn)定因素；損害金融機構信譽，影響金融行業(yè)健康發(fā)展。討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行員工如何在日常工作中有效防范非法集資風險？答：銀行員工要加強自身法律意識和職業(yè)道德修養(yǎng)，不參與非法集資相關活動；嚴格遵守銀行規(guī)章制度，不違規(guī)操作；向客戶做好風險提示，發(fā)現(xiàn)異常及時報告，共同維護金融秩序。2.分析非法集資屢禁不止的原因及應對措施。答：原因包括公眾防范意識弱、非法集資手段隱蔽、經(jīng)濟利益誘惑大等。措施有加強宣傳教育、加大打擊力度、完善法律法規(guī)、強化金融監(jiān)管等，多管齊下遏制非法集資。3.探討銀行在發(fā)現(xiàn)客戶參與非法集資后應采取的合理行動。答：銀行首先要及時告知客戶參與非法集資的風險；接著配合相關部門調(diào)查，提供必要信息；同時妥善處理客戶賬戶問題，保障資金安全，