廣州基金考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金投資的主要目的是（）。A.分散風險B.獲得收益C.資產(chǎn)保值D.資金增值答案：B2.以下哪種基金風險最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.混合型基金答案：C3.基金份額的發(fā)售由（）負責辦理。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構(gòu)D.以上都不是答案：B4.開放式基金的贖回價格是（）。A.基金份額凈值B.基金份額凈值加贖回費C.基金份額凈值減贖回費D.市場價格答案：A5.基金資產(chǎn)估值的目的是（）。A.客觀、準確地反映基金資產(chǎn)的價值B.提高基金收益C.降低基金風險D.為基金投資決策提供依據(jù)答案：A6.以下哪項不屬于基金的信息披露文件？（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額發(fā)售公告D.基金投資計劃書答案：D7.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B8.某基金的投資組合中股票占比60%，債券占比30%，現(xiàn)金占比10%，這種基金屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣型基金答案：C9.基金托管人由（）擔任。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.基金管理公司答案：A10.基金業(yè)績比較基準是（）。A.衡量基金業(yè)績的絕對標準B.衡量基金業(yè)績的相對標準C.基金投資的目標D.基金收益的最低要求答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的特點包括（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.以下屬于基金銷售機構(gòu)的有（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.期貨公司D.保險機構(gòu)答案：ABCD3.基金投資策略包括（）。A.價值投資B.成長投資C.指數(shù)投資D.量化投資答案：ABCD4.基金業(yè)績評價的指標有（）。A.凈值增長率B.夏普比率C.特雷諾比率D.詹森α答案：ABCD5.影響基金價格波動的因素有（）。A.宏觀經(jīng)濟因素B.行業(yè)因素C.基金自身因素D.投資者情緒答案：ABCD6.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別在于（）。A.規(guī)模是否固定B.交易方式C.價格形成機制D.投資策略答案：ABC7.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD8.基金信息披露應遵循（）原則。A.真實性B.準確性C.完整性D.及時性答案：ABCD9.在基金投資中，風險控制的方法有（）。A.資產(chǎn)配置B.止損策略C.分散投資D.風險評估答案：ABCD10.以下關(guān)于基金定投的說法正確的有（）。A.可以平均成本、分散風險B.適合長期投資C.不需要考慮市場時機D.定投金額固定答案：ABD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會由基金管理人召集。（）答案：錯誤2.所有基金都可以上市交易。（）答案：錯誤3.基金管理人的管理費是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取的。（）答案：正確4.債券型基金主要投資于債券，不能投資股票。（）答案：錯誤5.基金銷售機構(gòu)可以向投資者承諾最低收益。（）答案：錯誤6.封閉式基金的交易價格受市場供求關(guān)系影響。（）答案：正確7.基金資產(chǎn)可以用于抵押。（）答案：錯誤8.投資者贖回基金份額時，贖回申請一旦提交就不能撤銷。（）答案：錯誤9.基金的年度報告必須經(jīng)過審計。（）答案：正確10.基金投資組合的比例一旦確定就不能調(diào)整。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金投資的優(yōu)勢。答案：基金投資優(yōu)勢包括：一是專業(yè)管理，由專業(yè)基金經(jīng)理管理資金；二是分散風險，通過投資多種資產(chǎn)分散單一資產(chǎn)風險；三是集合理財，匯集眾多投資者資金可進行大規(guī)模投資；四是流動性較好，部分基金可隨時贖回。2.簡要說明基金托管人的作用。答案：基金托管人作用有：安全保管基金資產(chǎn)；監(jiān)督基金管理人的投資運作，確保合規(guī)；對基金資產(chǎn)進行獨立核算，復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格等。3.簡述開放式基金和封閉式基金在規(guī)模方面的區(qū)別。答案：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可申購和贖回基金份額，基金規(guī)模隨申購贖回而變動。封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期內(nèi)不能申購和贖回，只能在證券市場交易，其規(guī)模不會因投資者買賣而改變。4.說明基金業(yè)績評價的重要性。答案：基金業(yè)績評價重要性在于：一是幫助投資者選擇合適基金；二是反映基金管理人投資管理能力；三是為基金公司內(nèi)部考核提供依據(jù)；四是促使基金行業(yè)整體健康發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何選擇適合自己的基金。答案：要考慮投資目標，如短期資金適合貨幣基金，長期資金可考慮股票基金。風險承受能力也很關(guān)鍵，保守型選低風險基金，激進型可選高風險基金。還應關(guān)注基金業(yè)績、基金經(jīng)理、管理費用等因素。2.論述基金行業(yè)監(jiān)管的必要性。答案：監(jiān)管可保護投資者利益，防止欺詐等不良行為。確保市場公平、公正、公開，維持正常市場秩序。促使基金公司合規(guī)運營，提升行業(yè)整體形象和公信力，保障行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。3.談談基金定投中市場波動的影響。答案：市場波動對基金定投有正負兩方面影響。市場下跌時，能以更低成本買入更多份