2025年基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)突破單選題（共20題，每題1分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，正確的是？A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額的比值C.基金份額凈值會(huì)因基金投資策略調(diào)整而頻繁變動(dòng)D.基金份額凈值越高，投資者潛在收益越大2.基金信息披露的"及時(shí)性"原則要求信息披露應(yīng)在什么時(shí)間內(nèi)完成？A.事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)B.事件發(fā)生后下一個(gè)工作日C.事件發(fā)生當(dāng)日D.事件發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)3.下列哪種基金類(lèi)型屬于被動(dòng)型基金？A.指數(shù)基金B(yǎng).積極管理型基金C.股票型基金D.混合型基金4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要約定應(yīng)包括在哪個(gè)部分？A.基金資產(chǎn)B.基金運(yùn)作方式C.基金費(fèi)用D.基金風(fēng)險(xiǎn)提示5.以下哪項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用？A.申購(gòu)費(fèi)B.持有費(fèi)C.管理費(fèi)D.撤銷(xiāo)費(fèi)6.基金投資中，"風(fēng)險(xiǎn)分散"原則的核心思想是？A.集中投資于少數(shù)幾只基金B(yǎng).同時(shí)投資于多種不同類(lèi)型的基金C.提高基金管理費(fèi)D.減少基金規(guī)模7.基金招募說(shuō)明書(shū)中的"風(fēng)險(xiǎn)揭示"部分，主要目的是什么？A.吸引投資者購(gòu)買(mǎi)B.證明基金管理人專(zhuān)業(yè)性C.告知投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)D.說(shuō)明基金預(yù)期收益8.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？A.泄露基金未公開(kāi)信息B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取利益C.向客戶(hù)承諾收益D.接受客戶(hù)適當(dāng)比例的報(bào)酬9.基金估值時(shí)，對(duì)于未上市債券，一般采用什么方法估值？A.市場(chǎng)法B.收益法C.成本法D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法10.基金募集期間，基金份額持有人數(shù)量達(dá)到多少時(shí)，基金方可成立？A.200人B.500人C.1000人D.2000人11.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在？A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立B.基金財(cái)產(chǎn)保密度高C.基金財(cái)產(chǎn)安全D.基金財(cái)產(chǎn)增值12.基金信息披露的"完整性"原則要求披露信息應(yīng)？A.包含所有必要信息B.簡(jiǎn)潔明了C.定期更新D.保護(hù)投資者隱私13.基金合同期限屆滿(mǎn)，基金管理人未按規(guī)定辦理清算手續(xù)的，監(jiān)管部門(mén)可采取什么措施？A.責(zé)令限期改正B.暫?；饦I(yè)務(wù)C.罰款D.吊銷(xiāo)執(zhí)照14.基金投資組合中，"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理"主要關(guān)注什么？A.基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力B.基金收益率C.基金規(guī)模D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)15.基金銷(xiāo)售適用性原則中，"了解你的客戶(hù)"的核心內(nèi)容是什么？A.客戶(hù)年齡B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模D.客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)16.基金定期報(bào)告中的"管理人報(bào)告"部分主要包含哪些內(nèi)容？A.基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)B.基金投資策略C.管理人內(nèi)部控制D.基金管理人情況17.基金投資中，"久期"概念主要適用于哪種資產(chǎn)？A.股票B.債券C.房地產(chǎn)D.商品18.基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則要求披露信息應(yīng)？A.真實(shí)可靠B.完整全面C.及時(shí)發(fā)布D.容易理解19.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)代表多少以上表決權(quán)的持有人通過(guò)方為有效？A.1/2B.1/3C.2/3D.3/420.基金管理人變更，應(yīng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告？A.基金托管人B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所多選題（共15題，每題2分）1.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括哪些？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)2.基金合同的主要內(nèi)容包括哪些？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金費(fèi)率D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)E.基金托管安排3.基金信息披露的"公平性"原則要求？A.所有投資者獲取同等信息B.信息披露方式一致C.信息披露內(nèi)容無(wú)偏見(jiàn)D.信息披露時(shí)間統(tǒng)一E.信息披露費(fèi)用合理4.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)包括哪些要素？A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.監(jiān)督評(píng)估5.基金銷(xiāo)售適用性原則中，"了解你的產(chǎn)品"應(yīng)關(guān)注哪些內(nèi)容？A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.產(chǎn)品投資范圍C.產(chǎn)品費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)E.產(chǎn)品流動(dòng)性6.基金資產(chǎn)估值時(shí)，應(yīng)考慮哪些因素？A.市場(chǎng)價(jià)格B.估值方法C.估值假設(shè)D.估值程序E.估值結(jié)果7.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括哪些？A.決定基金擴(kuò)募或縮募B.決定基金投資策略C.決定更換基金管理人D.決定基金財(cái)產(chǎn)分配E.決定基金終止8.基金投資中，"風(fēng)險(xiǎn)分散"策略可通過(guò)哪些方式實(shí)現(xiàn)？A.投資多種資產(chǎn)類(lèi)別B.投資同一行業(yè)多家公司C.投資不同地區(qū)市場(chǎng)D.投資不同期限品種E.投資單一股票9.基金信息披露應(yīng)遵循哪些原則？A.及時(shí)性B.完整性C.準(zhǔn)確性D.公平性E.易理解性10.基金管理人職責(zé)包括哪些？A.基金投資管理B.基金資產(chǎn)估值C.基金信息披露D.基金份額登記E.基金營(yíng)銷(xiāo)推廣11.基金托管人職責(zé)包括哪些？A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)估值D.基金投資監(jiān)督E.基金信息披露12.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些義務(wù)？A.進(jìn)行適當(dāng)性匹配B.建立銷(xiāo)售適當(dāng)性管理制度C.承擔(dān)基金營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用D.提供基金投資咨詢(xún)E.保護(hù)基金份額持有人利益13.基金投資中，"久期"與利率的關(guān)系是？A.久期越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大B.久期越短，利率風(fēng)險(xiǎn)越小C.久期與利率無(wú)關(guān)D.久期越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越小E.久期與利率成正比14.基金合同終止的情形包括哪些？A.基金合同期限屆滿(mǎn)B.基金份額持有人數(shù)量不足C.基金資產(chǎn)規(guī)模不足D.基金管理人依法解散E.基金被責(zé)令終止15.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.隱匿重要信息D.突發(fā)信息泄露E.夸大宣傳判斷題（共10題，每題1分）1.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的比值。（）2.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。（）3.基金管理人可以承諾保證投資者收益。（）4.基金信息披露只需在定期報(bào)告中披露。（）5.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。（）6.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管責(zé)任。（）7.基金銷(xiāo)售適用性原則只適用于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。（）8.基金資產(chǎn)估值應(yīng)采用市場(chǎng)法。（）9.基金合同終止后，基金管理人應(yīng)立即進(jìn)行清算。（）10.基金信息披露的"完整性"原則要求披露所有信息。（）簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分）1.簡(jiǎn)述基金投資中"風(fēng)險(xiǎn)分散"原則的內(nèi)涵和意義。2.簡(jiǎn)述基金信息披露應(yīng)遵循的基本原則。3.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)包含的主要要素。案例分析題（共2題，每題10分）1.某基金投資者張某，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推薦了一只股票型基金。請(qǐng)分析該銷(xiāo)售行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。2.某基金合同中約定，基金投資于股票的比例為60%-80%，債券的比例為20%-40%，但實(shí)際投資時(shí)，股票比例高達(dá)90%。請(qǐng)分析該行為可能違反了基金合同的哪些條款，并說(shuō)明可能的法律后果。答案單選題答案1.B2.B3.A4.B5.C6.B7.C8.D9.B10.B11.C12.A13.A14.A15.B16.C17.B18.A19.C20.B多選題答案1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,C,D,E8.A,C,D9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E11.A,B,D,E12.A,B,D,E13.A,B14.A,B,C,D,E15.A,B,C判斷題答案1.√2.√3.×4.×5.√6.√7.×8.×9.×10.×簡(jiǎn)答題答案1.基金投資中"風(fēng)險(xiǎn)分散"原則的內(nèi)涵是指通過(guò)投資多種不同類(lèi)型的資產(chǎn)，降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整體投資組合的影響。其意義在于提高投資組合的穩(wěn)定性，避免因單一資產(chǎn)表現(xiàn)不佳而導(dǎo)致的整體虧損，從而保護(hù)投資者的利益。風(fēng)險(xiǎn)分散可以通過(guò)投資多種資產(chǎn)類(lèi)別（如股票、債券、商品等）、投資不同地區(qū)市場(chǎng)、投資不同期限品種等方式實(shí)現(xiàn)。2.基金信息披露應(yīng)遵循的基本原則包括：-及時(shí)性原則：信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后盡快完成，確保投資者及時(shí)獲取相關(guān)信息。-完整性原則：披露信息應(yīng)包含所有必要內(nèi)容，不得遺漏重要信息。-準(zhǔn)確性原則：披露信息應(yīng)真實(shí)可靠，不得含有虛假記載或誤導(dǎo)性陳述。-公平性原則：所有投資者應(yīng)獲取同等信息，不得存在歧視性披露行為。-易理解性原則：披露信息應(yīng)以投資者易于理解的方式進(jìn)行表達(dá)，避免使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)或復(fù)雜表達(dá)。3.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)包含的主要要素包括：-控制環(huán)境：建立完善的內(nèi)部控制制度，明確管理層的責(zé)任和權(quán)限。-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期評(píng)估基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行管理。-控制活動(dòng)：建立具體的控制措施，確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度。-信息與溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)順暢流動(dòng)。-監(jiān)督評(píng)估：定期對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，確保其有效性和適應(yīng)性。案例分析題答案1.該銷(xiāo)售行為不合規(guī)。根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。保守型投資者通常風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，適合投資于低風(fēng)險(xiǎn)基金，而股票型基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金，不適合推薦給保守型投資者。該銷(xiāo)售行為違反了基金銷(xiāo)售適用性