保險顧問服務(wù)委托協(xié)議書甲方（委托方）：姓名：[甲方姓名]身份證號：[甲方身份證號碼]聯(lián)系地址：[甲方聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]乙方（受托方）：公司名稱：[乙方公司全稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[乙方統(tǒng)一社會信用代碼]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]聯(lián)系地址：[乙方聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方有保險規(guī)劃及相關(guān)事務(wù)處理的需求，乙方具備專業(yè)的保險顧問服務(wù)能力，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供保險顧問服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容（一）保險需求分析乙方應(yīng)與甲方充分溝通，了解甲方的家庭狀況、經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險承受能力、保障需求等信息，為甲方制定個性化的保險需求分析報告。該報告應(yīng)包括但不限于甲方目前面臨的主要風(fēng)險、需要的保險類型及大致的保險額度建議。（二）保險方案設(shè)計根據(jù)保險需求分析報告，乙方為甲方設(shè)計詳細(xì)的保險方案，涵蓋不同保險公司的各類保險產(chǎn)品組合。方案應(yīng)明確各保險產(chǎn)品的名稱、保障范圍、保險期限、保險金額、保費金額等關(guān)鍵信息，并對各產(chǎn)品的優(yōu)缺點進(jìn)行客觀分析和比較。（三）保險產(chǎn)品推薦乙方根據(jù)保險方案，向甲方推薦符合其需求的具體保險產(chǎn)品。在推薦過程中，乙方應(yīng)向甲方詳細(xì)說明保險產(chǎn)品的條款內(nèi)容，包括保險責(zé)任、免責(zé)條款、理賠條件等重要信息，確保甲方充分理解產(chǎn)品的各項規(guī)定。（四）協(xié)助投保乙方協(xié)助甲方辦理保險投保手續(xù)，包括指導(dǎo)甲方填寫投保單、準(zhǔn)備相關(guān)資料、提交投保申請等。在投保過程中，乙方應(yīng)確保甲方提供的信息真實、準(zhǔn)確、完整，并及時跟進(jìn)投保進(jìn)度，向甲方反饋投保結(jié)果。（五）保單管理乙方為甲方建立保單管理檔案，對甲方的所有保險保單進(jìn)行集中管理。定期對保單進(jìn)行審查，提醒甲方按時繳納保費、了解保單的保障期限、保險金額變化等情況。在保單有效期內(nèi)，如發(fā)生保險條款變更、保險公司服務(wù)調(diào)整等情況，乙方應(yīng)及時通知甲方。（六）理賠協(xié)助當(dāng)甲方發(fā)生保險事故需要理賠時，乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行理賠申請。包括指導(dǎo)甲方收集理賠所需的資料、填寫理賠申請表、向保險公司提交理賠申請等。并跟進(jìn)理賠進(jìn)度，與保險公司溝通協(xié)調(diào)，協(xié)助甲方解決理賠過程中遇到的問題，確保甲方能夠順利獲得應(yīng)有的保險賠償。二、服務(wù)期限本協(xié)議的服務(wù)期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。服務(wù)期限屆滿后，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[延續(xù)時長]。三、服務(wù)費用及支付方式（一）服務(wù)費用甲方應(yīng)向乙方支付的保險顧問服務(wù)費用為人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。該費用包括乙方為甲方提供上述服務(wù)內(nèi)容所產(chǎn)生的全部費用，不包括甲方應(yīng)向保險公司繳納的保險保費。（二）支付方式甲方應(yīng)按照以下方式向乙方支付服務(wù)費用：1.本協(xié)議簽訂后[X]個工作日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費用的[X]%，即人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。2.乙方完成保險方案設(shè)計并經(jīng)甲方確認(rèn)后[X]個工作日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費用的[X]%，即人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。3.甲方成功投保并獲得保險單后[X]個工作日內(nèi)，甲方向乙方支付剩余的服務(wù)費用，即人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。（三）發(fā)票開具乙方在收到甲方支付的服務(wù)費用后，應(yīng)按照國家稅收法規(guī)的規(guī)定，向甲方開具正式的稅務(wù)發(fā)票。四、雙方權(quán)利和義務(wù)（一）甲方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定提供保險顧問服務(wù)。（2）有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評價，提出改進(jìn)意見和建議。（3）有權(quán)了解保險產(chǎn)品的詳細(xì)信息，對乙方推薦的保險產(chǎn)品有自主選擇的權(quán)利。（4）在服務(wù)期限內(nèi)，有權(quán)隨時查詢保單管理檔案的相關(guān)信息。2.義務(wù)（1）按照本協(xié)議的約定向乙方支付服務(wù)費用。（2）向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息和保險需求信息，配合乙方完成服務(wù)工作。（3）在投保過程中，如實告知保險公司與保險標(biāo)的有關(guān)的重要情況，不得隱瞞或虛報。（4）按照保險合同的約定按時繳納保費，遵守保險合同的各項規(guī)定。（二）乙方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取服務(wù)費用。（2）在服務(wù)過程中，有權(quán)要求甲方提供必要的協(xié)助和配合，以完成服務(wù)工作。（3）對于甲方提供的信息，如涉及商業(yè)秘密或個人隱私，乙方有權(quán)要求甲方采取必要的保密措施。2.義務(wù)（1）按照本協(xié)議的約定為甲方提供專業(yè)、全面、優(yōu)質(zhì)的保險顧問服務(wù)。（2）遵守國家法律法規(guī)和保險行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，誠實守信，不得向甲方提供虛假信息或誤導(dǎo)甲方。（3）對甲方提供的個人信息和商業(yè)秘密予以保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。（4）不斷提升自身的專業(yè)服務(wù)能力，及時了解保險市場的動態(tài)和新產(chǎn)品信息，為甲方提供更合適的保險方案和建議。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)直至甲方支付全部費用及違約金，同時乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)因此給乙方造成的損失。2.若甲方提供的信息虛假、不準(zhǔn)確或不完整，導(dǎo)致乙方無法正常提供服務(wù)或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.若甲方違反保險合同的約定，導(dǎo)致保險合同無效或無法獲得保險賠償?shù)?，乙方不承?dān)責(zé)任，且甲方仍需按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費用。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議的約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合質(zhì)量要求，甲方有權(quán)要求乙方限期整改。若乙方在限期內(nèi)未完成整改或整改后仍不符合要求的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已收取的服務(wù)費用，同時乙方應(yīng)按照服務(wù)費用的[X]%向甲方支付違約金。2.若乙方泄露甲方的個人信息或商業(yè)秘密，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.若乙方在服務(wù)過程中違反國家法律法規(guī)或保險行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。六、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、保密條款甲乙雙方應(yīng)對在本協(xié)議簽訂和履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人信息等予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。本條款的效力不受本協(xié)議終止或解除的影響。八、協(xié)議變更與解除（一）協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更均需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）協(xié)議解除1.經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。2.若一方嚴(yán)重違反本協(xié)議的約定，經(jīng)另一方書面通知后在合理期限內(nèi)仍未改正的，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.因不可抗力或不可預(yù)見的原因?qū)е卤緟f(xié)議