財務金融公司管理辦法總則制定目的與依據(jù)本辦法旨在規(guī)范財務金融公司的運營管理，保障公司穩(wěn)健經營，維護金融秩序，依據(jù)相關法律法規(guī)及金融行業(yè)標準制定。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的財務金融公司（以下簡稱“公司”）?；驹瓌t公司應遵循安全性、流動性、效益性的原則，以風險管理為核心，穩(wěn)健開展各項業(yè)務。機構設立、變更與終止設立條件1.有符合規(guī)定的公司章程。2.有符合規(guī)定的最低注冊資本限額，且為實繳貨幣資本。3.有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事、高級管理人員和熟悉金融業(yè)務的合格從業(yè)人員。4.有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度。5.有與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。6.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。設立程序1.申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提出籌建申請，并提交相關材料。2.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對籌建申請進行審查，自收到申請文件之日起6個月內作出批準或者不批準的書面決定。3.籌建工作完成后，申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提出開業(yè)申請，并提交相關材料。4.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對開業(yè)申請進行審查，自收到申請文件之日起2個月內作出批準或者不批準的書面決定。變更事項公司變更名稱、注冊資本、業(yè)務范圍、股權結構、住所或者營業(yè)場所、董事及高級管理人員等重大事項，應當經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。終止情形公司因解散、被撤銷、被宣告破產或者其他原因而終止。終止程序按照相關法律法規(guī)執(zhí)行。業(yè)務范圍基本業(yè)務1.對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業(yè)務。2.協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付。3.經批準的保險代理業(yè)務。4.對成員單位提供擔保。5.辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資。6.對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)。7.辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計。8.吸收成員單位的存款。9.對成員單位辦理貸款及融資租賃。10.從事同業(yè)拆借。經批準的其他業(yè)務公司經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，可以從事下列部分或者全部業(yè)務：1.發(fā)行財務公司債券。2.承銷成員單位的企業(yè)債券。3.對金融機構的股權投資。4.有價證券投資。5.成員單位產品的消費信貸、買方信貸及融資租賃。公司治理股東與股東會1.股東應按照法律法規(guī)和公司章程行使權利，履行義務。2.股東會是公司的權力機構，依法行使職權。董事與董事會1.董事會對股東會負責，依法行使職權。2.董事會成員應具備相應的專業(yè)知識和經驗。監(jiān)事與監(jiān)事會1.監(jiān)事會對股東會負責，監(jiān)督公司的經營活動。2.監(jiān)事會成員應獨立履行職責。高級管理人員高級管理人員應具備任職資格，遵守法律法規(guī)和公司章程，勤勉盡責。風險管理風險管理體系公司應建立健全風險管理體系，包括風險識別、評估、監(jiān)測和控制等環(huán)節(jié)。信用風險管理1.建立信用評級制度，對成員單位和交易對手進行信用評估。2.制定授信管理制度，合理確定授信額度。市場風險管理1.識別、計量、監(jiān)測和控制市場風險。2.制定市場風險應急預案。流動性風險管理1.監(jiān)測和分析公司的流動性狀況。2.制定流動性風險應急預案。操作風險管理1.建立健全操作風險管理制度。2.加強內部控制，防范操作風險。內部控制內部控制體系公司應建立健全內部控制體系，確保各項業(yè)務活動合法合規(guī)、風險可控。內部控制措施1.建立健全各項業(yè)務管理制度和操作規(guī)程。2.加強內部審計和監(jiān)督檢查。3.強化員工培訓和職業(yè)道德教育。資本充足率管理資本充足率計算公司應按照相關規(guī)定計算資本充足率，確保資本充足率符合監(jiān)管要求。資本補充機制公司應建立資本補充機制，當資本充足率不足時，及時補充資本。財務會計財務制度公司應按照國家有關財務會計制度的規(guī)定，建立健全財務、會計制度。財務報告公司應定期編制財務報告，真實、準確、完整地反映公司的財務狀況和經營成果。監(jiān)督管理監(jiān)管機構職責中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對公司進行監(jiān)督管理，履行相應職責。公司報告義務公司應按照規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送有關文件、資料和報告?，F(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對公司進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，公司應予以配合。罰則違規(guī)處罰公司違反本辦法及相關法律法規(guī)的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構將依法給予處罰。法律責任對