第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試分為及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當與自有資產(chǎn)嚴格分離，這一要求主要依據(jù)的是哪項法規(guī)？

（）A.《中華人民共和國證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《證券投資基金法》

（）D.《期貨交易管理條例》

2.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期權(quán)

（）D.銀行存款

3.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

4.某投資者以10元/股的價格買入A股票，同時以1.2元/股的價格買入該股票的看漲期權(quán)，期權(quán)費為0.5元/股。若到期時股票價格上漲至12元/股，該投資者的盈虧情況如何？

（）A.盈利2元/股

（）B.虧損0.5元/股

（）C.盈利1.5元/股

（）D.不盈不虧

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于多少？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

6.以下哪個指標通常用于衡量證券公司的經(jīng)營風險？

（）A.資產(chǎn)負債率

（）B.流動比率

（）C.凈資產(chǎn)收益率

（）D.市凈率

7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當建立的風險評估體系不包括以下哪項內(nèi)容？

（）A.風險識別

（）B.風險計量

（）C.風險報告

（）D.風險定價

8.某證券公司債券承銷項目，承銷金額為5億元，其中3億元由公司包銷，2億元由代銷，則該項目的包銷比例是多少？

（）A.40%

（）B.60%

（）C.80%

（）D.100%

9.證券交易中，以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？

（）A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并泄露

（）B.通過他人收集內(nèi)幕信息

（）C.在內(nèi)幕信息公開前買賣相關(guān)證券

（）D.在內(nèi)幕信息公開后基于獨立分析做出交易決策

10.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于多少？

（）A.2億元

（）B.5億元

（）C.8億元

（）D.10億元

11.以下哪種金融衍生品屬于場外交易市場產(chǎn)品？

（）A.股指期貨

（）B.國債期貨

（）C.遠期合約

（）D.期權(quán)合約

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“三道防線”的范疇？

（）A.業(yè)務(wù)部門

（）B.合規(guī)部門

（）C.審計部門

（）D.風險管理部門

13.投資者通過證券公司進行的證券交易，其交易指令的傳遞方式不包括：

（）A.電話委托

（）B.互聯(lián)網(wǎng)委托

（）C.自助終端委托

（）D.傳真委托

14.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，其投資范圍不包括：

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.銀行存款

15.證券公司從業(yè)人員不得接受的禮品或利益不包括：

（）A.客戶贈送的現(xiàn)金

（）B.免費旅游

（）C.公司提供的合理福利

（）D.合作伙伴贈送的名牌手表

16.某證券公司債券承銷項目，承銷費率為3%，承銷金額為10億元，則該項目的承銷費用是多少？

（）A.3000萬元

（）B.300萬元

（）C.30萬元

（）D.3萬元

17.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備的條件不包括：

（）A.3年以上證券投資經(jīng)驗

（）B.3年以上證券承銷業(yè)務(wù)經(jīng)驗

（）C.具備證券從業(yè)資格

（）D.通過保薦代表人勝任能力考試

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“五級管理”的范疇？

（）A.董事會

（）B.監(jiān)事會

（）C.高級管理層

（）D.業(yè)務(wù)部門

19.投資者通過證券公司進行的證券交易，其交易結(jié)算資金應(yīng)當：

（）A.存放在證券公司

（）B.存放在指定商業(yè)銀行

（）C.存放在證券登記結(jié)算公司

（）D.存放在交易所

20.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需要滿足的條件包括：

（）A.凈資本不低于12億元

（）B.風險覆蓋率不低于150%

（）C.資本杠桿率不低于100%

（）D.流動性覆蓋率不低于100%

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“三道防線”的范疇？

（）A.業(yè)務(wù)部門

（）B.合規(guī)部門

（）C.審計部門

（）D.風險管理部門

23.證券公司從業(yè)人員不得的行為包括：

（）A.私下接受客戶委托代為買賣證券

（）B.泄露客戶的證券交易信息

（）C.利用職務(wù)便利謀取不正當利益

（）D.向客戶承諾收益

24.證券公司債券承銷項目，以下哪些屬于承銷方式的分類？

（）A.包銷

（）B.代銷

（）C.余額包銷

（）D.全額包銷

25.證券公司申請保薦代表人資格，需要滿足的條件包括：

（）A.具備證券從業(yè)資格

（）B.通過保薦代表人勝任能力考試

（）C.在擬保薦機構(gòu)擔任證券承銷與投資銀行部門負責人滿3年

（）D.最近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

（）A.誠實守信

（）B.專業(yè)審慎

（）C.保守秘密

（）D.利益沖突回避

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于風險管理的范疇？

（）A.風險識別

（）B.風險計量

（）C.風險控制

（）D.風險報告

28.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

29.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需要滿足的條件包括：

（）A.凈資本不低于8億元

（）B.風險覆蓋率不低于150%

（）C.資本杠桿率不低于100%

（）D.流動性覆蓋率不低于100%

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得的行為包括：

（）A.私下接受客戶委托代為買賣證券

（）B.泄露客戶的證券交易信息

（）C.利用職務(wù)便利謀取不正當利益

（）D.向客戶承諾收益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下接受客戶委托代為買賣證券。

32.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于5億元。

33.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，風險管理部門屬于“三道防線”的第一道防線。

35.證券公司債券承銷項目，包銷比例越高，承銷風險越小。

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當保守客戶的商業(yè)秘密。

37.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備3年以上的證券投資經(jīng)驗。

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，董事會屬于“五級管理”的最高層級。

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以向客戶承諾收益。

40.證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守__________和__________的原則。

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其__________不得低于150%。

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，__________是風險管理的核心環(huán)節(jié)。

44.證券公司債券承銷項目，包銷比例越高，承銷__________越小。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得__________客戶的證券交易信息。

46.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備__________以上的證券承銷業(yè)務(wù)經(jīng)驗。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，__________是風險管理的最高層級。

48.證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。

49.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其__________不得低于100%。

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當__________客戶的商業(yè)秘密。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要滿足的主要條件。

53.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的范疇。

54.簡述證券公司債券承銷項目的承銷方式分類。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事的行為。

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司從業(yè)人員張三，在離職后2年內(nèi)，利用原任職機構(gòu)獲取的內(nèi)幕信息，建議其前客戶李四買賣相關(guān)證券，并從中收取傭金。請分析張三的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當與自有資產(chǎn)嚴格分離。因此，正確答案為B。

A選項錯誤，《中華人民共和國證券法》主要規(guī)范證券市場的基本制度，未具體規(guī)定客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)的分離要求。

C選項錯誤，《證券投資基金法》主要規(guī)范證券投資基金的運作，與證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)分離要求無關(guān)。

D選項錯誤，《期貨交易管理條例》主要規(guī)范期貨市場的運作，與證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)分離要求無關(guān)。

2.C

解析：期權(quán)是一種衍生金融工具，其價值取決于標的資產(chǎn)的價格變動。因此，正確答案為C。

A、B選項屬于基礎(chǔ)金融工具，其價值主要取決于自身的發(fā)行和流通。

D選項屬于存款類金融工具，其價值主要取決于存款利率和期限。

3.C

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十六條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為C。

4.C

解析：投資者的盈虧情況計算如下：

股票價格上漲盈利=(12-10)-0.5=1.5元/股

因此，正確答案為C。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條規(guī)定，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于150%。因此，正確答案為C。

6.A

解析：資產(chǎn)負債率是衡量證券公司經(jīng)營風險的重要指標，其計算公式為：資產(chǎn)負債率=總負債/總資產(chǎn)×100%。因此，正確答案為A。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十八條規(guī)定，證券公司應(yīng)當建立的風險評估體系包括風險識別、風險計量、風險報告和風險控制。因此，正確答案為D。

8.B

解析：包銷比例=包銷金額/承銷金額×100%=3/5×100%=60%。因此，正確答案為B。

9.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條規(guī)定，在內(nèi)幕信息公開前買賣相關(guān)證券屬于內(nèi)幕交易。因此，正確答案為D。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于8億元。因此，正確答案為C。

11.C

解析：遠期合約是一種場外交易市場產(chǎn)品，其交易雙方通過協(xié)商確定交易標的、價格、數(shù)量和交割時間。因此，正確答案為C。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”的范疇包括業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門和審計部門。因此，正確答案為D。

13.D

解析：投資者通過證券公司進行的證券交易，其交易指令的傳遞方式包括電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托和自助終端委托。因此，正確答案為D。

14.D

解析：證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，其投資范圍包括股票、債券和期貨。因此，正確答案為D。

15.C

解析：證券公司從業(yè)人員不得接受的禮品或利益包括客戶贈送的現(xiàn)金、免費旅游和名牌手表。公司提供的合理福利不屬于禁止范圍。因此，正確答案為C。

16.A

解析：承銷費用=承銷金額×承銷費率=10億元×3%=3000萬元。因此，正確答案為A。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備2年以上證券投資經(jīng)驗。因此，正確答案為A。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五級管理”的范疇包括董事會、監(jiān)事會、高級管理層、部門負責人和業(yè)務(wù)人員。因此，正確答案為D。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十九條規(guī)定，投資者通過證券公司進行的證券交易，其交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在指定商業(yè)銀行。因此，正確答案為B。

20.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。因此，正確答案為B。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需要滿足的條件包括：凈資本不低于12億元、風險覆蓋率不低于150%、資本杠桿率不低于100%。因此，正確答案為ABC。

22.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”的范疇包括業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門和審計部門。因此，正確答案為ABC。

23.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為買賣證券、泄露客戶的證券交易信息、利用職務(wù)便利謀取不正當利益、向客戶承諾收益。因此，正確答案為ABCD。

24.ABC

解析：證券公司債券承銷項目，承銷方式包括包銷、代銷和余額包銷。全額包銷不屬于常見的承銷方式。因此，正確答案為ABC。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司申請保薦代表人資格，需要滿足的條件包括：具備證券從業(yè)資格、通過保薦代表人勝任能力考試、在擬保薦機構(gòu)擔任證券承銷與投資銀行部門負責人滿3年、最近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰。因此，正確答案為ABCD。

26.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守誠實守信、專業(yè)審慎、保守秘密和利益沖突回避的職業(yè)道德規(guī)范。因此，正確答案為ABCD。

27.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風險管理的范疇包括風險識別、風險計量、風險控制和風險報告。因此，正確答案為ABCD。

28.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后1年、2年、3年和5年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為ABCD。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需要滿足的條件包括：凈資本不低于8億元、風險覆蓋率不低于150%、資本杠桿率不低于100%、流動性覆蓋率不低于100%。因此，正確答案為ABCD。

30.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下接受客戶委托代為買賣證券、泄露客戶的證券交易信息、利用職務(wù)便利謀取不正當利益、向客戶承諾收益。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第八十五條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下接受客戶委托代為買賣證券。因此，本題說法錯誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于5億元。因此，本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十六條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。因此，本題說法正確。

34.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風險管理部門屬于“三道防線”的第二道防線。因此，本題說法錯誤。

35.×

解析：證券公司債券承銷項目，包銷比例越高，承銷風險越大。因此，本題說法錯誤。

36.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當保守客戶的商業(yè)秘密。因此，本題說法正確。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備3年以上的證券承銷業(yè)務(wù)經(jīng)驗。因此，本題說法錯誤。

38.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，董事會屬于“五級管理”的最高層級。因此，本題說法正確。

39.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得向客戶承諾收益。因此，本題說法錯誤。

40.√

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。因此，本題說法正確。

四、填空題

41.誠實守信、專業(yè)審慎

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守誠實守信和專業(yè)審慎的原則。

42.風險覆蓋率

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其風險覆蓋率不得低于150%。

43.風險控制

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風險控制是風險管理的核心環(huán)節(jié)。

44.承銷風險

解析：證券公司債券承銷項目，包銷比例越高，承銷風險越小。

45.泄露

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的證券交易信息。

46.3

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備3年以上的證券承銷業(yè)務(wù)經(jīng)驗。

47.董事會

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，董事會是風險管理的最高層級。

48.