銀行崗位能力檢測試卷考試時間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無效。第I卷（選擇題46分）一、單選題（10小題，每小題4分，共計40分）1、（單選題）下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C.密切協(xié)作

D.積極主動

正確答案：D

2、（單選題）銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報（）備案

A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B.中國人民銀行

C.國務(wù)院辦公廳

D.工商行政管理局

正確答案：A

3、（單選題）持有人對被金融機構(gòu)收繳人民幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)_______。

A.由鑒定單位交收繳單位退還持有人

B.由鑒定單位退還持有人

C.由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理

D.由鑒定單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》

正確答案：C

4、（單選題）艾格蒙特集團定位是（）

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評估機構(gòu)

D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

正確答案：B

5、（單選題）以下哪類零售貸款業(yè)務(wù)被視為重點關(guān)注零售貸款業(yè)務(wù)？

A.借款人存在不良信用記錄

B.個人投資經(jīng)營貸款

C.員工親屬的貸款

D.結(jié)算大客戶高管的貸款

正確答案：A

6、（單選題）金融機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)將不加蓋假幣戳記收繳的范圍嚴格限定于_______收繳

A.特定網(wǎng)點

B.特定金融機構(gòu)

C.金融機構(gòu)清分中心

D.營業(yè)中心主管

正確答案：C

7、（單選題）開門迎客流程的管理責任人為()

A.大堂經(jīng)理

B.會計主管

C.網(wǎng)點負責人

D.誰都可以

正確答案：C

8、（單選題）行政機關(guān)違法實施行政許可，給當事人的合法權(quán)益造成損害的，應(yīng)當依照（）的規(guī)定給予賠償

A.行政許可法

B.國家賠償法

C.刑法

D.民法

正確答案：B

9、（單選題）擔保貸款是屬于貸款（）

A.風險抑制

B.風險轉(zhuǎn)移

C.風險的內(nèi)部分散

D.風險的外部分散

正確答案：B

10、（單選題）客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（）

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

正確答案：B

二、多選題（2小題，每小題3分，共計6分）1、（多選題）第五套人民幣硬幣使用的幣材有______。

A.鋁合金

B.鋼芯鍍鎳

C.不銹鋼

D.鋼芯鍍銅合金

正確答案：ABCD

2、（多選題）對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定機構(gòu)鑒定為真幣的，應(yīng)_______。

A.由鑒定單位將該人民幣紙幣交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人

B.由鑒定單位收回持有人的《假幣收繳憑證》

C.蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理

D.將鑒定為真幣、蓋有“假幣”戳記的人民幣交還持有人

正確答案：AC

第Ⅱ卷（非選擇題54分）三、判斷題（22小題，每小題2分，共計44分）1、（判斷題）農(nóng)村商業(yè)銀行是獨立的企業(yè)法人，享有由股東投資形成的全部法人財產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以法人資產(chǎn)獨立承擔民事責任。

正確答案：

錯誤

2、（判斷題）早上押運車未到，可以敞開聯(lián)動互鎖門

正確答案：

錯誤

3、（判斷題）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行資本總額的10%。

正確答案：

錯誤

4、（判斷題）銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)批準而設(shè)立分支機構(gòu)，沒有取得違法收入的，監(jiān)管機構(gòu)可以不予處罰。

正確答案：

錯誤

5、（判斷題）國債屬于國家信用，在同一國家的各種債券中信用等級最高。

正確答案：

正確

6、（判斷題）金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則。

正確答案：

正確

7、（判斷題）股東有權(quán)查閱、復制公司章程、股東會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議和財務(wù)會計報告

正確答案：

正確

8、（判斷題）銀企對賬實行專人負責管理，需指定專門的臨柜人員作為對賬員

正確答案：

錯誤

9、（判斷題）最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋中，合同法實施以后，人民法院確認合同無效，應(yīng)當以全國人大及其常委會制定的法律和國務(wù)院制定的行政法規(guī)為依據(jù)，也可以地方性法規(guī)、行政規(guī)章為依據(jù)。

正確答案：

錯誤

10、（判斷題）成員社不應(yīng)只依賴牽頭社做出的信貸評估，還應(yīng)自行對貸款申請人的信用狀況及其可接受的風險程度進行獨立評估。

正確答案：

正確

11、（判斷題）因私出國（境）原則上一年內(nèi)只可申請一次

正確答案：

正確

12、（判斷題）CCAS檔案移交路徑與紙質(zhì)檔案移交路徑無須一致、同步

正確答案：

錯誤

13、（判斷題）加強政務(wù)誠信.商務(wù)誠信.社會誠信和司法公信建設(shè)”是黨的十八大提出的

正確答案：

正確

14、（判斷題）牽頭社應(yīng)在社團貸款合同生效后十日內(nèi)，將合作協(xié)議和社團貸款合同抄送當?shù)劂y監(jiān)局。

正確答案：

正確

15、（判斷題）金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假冒電子銀行的非法活動后，應(yīng)向中國銀監(jiān)會報案。

正確答案：

錯誤

16、（判斷題）金融機構(gòu)清分中心對發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)實行賬實分管

正確答案：

正確

17、（判斷題）次級債務(wù)計入商業(yè)銀行附屬資本的條件為：不得由銀行或第三方提供擔保;并且不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

正確答案：

正確

18、（判斷題）展期貸款后的利息，從展期之日起，按展期期限檔次利率計收

正確答案：

錯誤

19、（判斷題）柜員休假，必須經(jīng)主管批準，并要辦理有關(guān)交接手續(xù)

正確答案：

正確

20、（判斷題）在企業(yè)征信系統(tǒng)中，若異議信息確實無法進行糾正時，征信分中心可以接受異議申請人的“借款人聲明”申請。

正確答案：

錯誤

21、（判斷題）商業(yè)銀行服務(wù)價格實行的是政府指導價。

正確答案：

錯誤

22、（判斷題）票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于使用票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為完全有價證券

正確答案：

正確

四、簡答題（1小題，每小題10分，共計10分）1、（問答題）落實哪些手續(xù)或擔保措施，汽車貸款可以采取“先放款后抵押”的模式？

正確答案：1、我行認可的擔保公司和保險公司落實貸款擔保的相關(guān)法律關(guān)系后放款

2、直客式車貸選