用戶信息披露管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范公司/組織在業(yè)務活動中對用戶信息的披露行為，保護用戶的合法權益，確保信息披露符合相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，維護公司/組織的良好形象和聲譽。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內涉及用戶信息收集、存儲、使用及披露的所有部門、崗位和人員。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：信息披露行為必須嚴格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，確保在法律允許的范圍內進行。2.最小必要原則：僅在必要的情況下披露用戶信息，且披露的信息應限于實現(xiàn)特定目的所必需的最小范圍。3.用戶授權原則：未經(jīng)用戶明確授權，不得隨意披露其信息。授權方式應清晰、易懂，確保用戶充分知曉并同意披露事項。4.安全保密原則：在信息披露過程中，要采取必要的安全措施，確保用戶信息不被泄露、篡改或濫用，保護用戶信息安全。二、用戶信息定義與范圍（一）用戶信息定義用戶信息是指公司/組織在業(yè)務活動中收集、存儲的與用戶相關的各類數(shù)據(jù)，包括但不限于用戶的個人基本信息（如姓名、性別、年齡、聯(lián)系方式等）、交易信息（如購買記錄、消費金額、交易時間等）、行為信息（如瀏覽記錄、搜索記錄、點擊行為等）以及其他相關信息。（二）信息范圍1.直接收集信息：通過公司/組織的產品、服務、網(wǎng)站、移動應用等渠道直接收集的用戶信息。2.間接獲取信息：從合作伙伴、第三方機構等獲取的與用戶相關的信息，但前提是該信息來源合法合規(guī)，并已獲得相關授權。3.衍生信息：基于已收集的用戶信息進行分析、處理后得到的衍生數(shù)據(jù)，如用戶畫像、風險評估結果等。三、信息披露情形與要求（一）基于用戶授權的披露1.用戶明確同意將其信息披露給公司/組織指定的第三方，公司/組織應按照用戶授權的范圍、方式和期限進行披露。2.授權方式可采用書面協(xié)議、電子簽名、在線勾選同意等形式，但必須確保用戶能夠清晰理解授權內容。3.在用戶授權后，公司/組織應及時向第三方提供準確、完整的用戶信息，并要求第三方按照約定的用途使用，不得擅自擴大使用范圍。（二）法律法規(guī)要求的披露1.根據(jù)法律法規(guī)的強制性規(guī)定，如司法機關依法要求提供用戶信息、稅務機關進行稅務核查等，公司/組織應積極配合，按照法定程序和要求提供相關信息。2.在接到法律法規(guī)要求披露的通知后，應及時進行內部審核，確保披露行為的合法性和必要性。對于不合理或超出法定范圍的要求，應通過合法途徑進行溝通和抗辯。3.記錄法律法規(guī)要求披露的相關事項，包括通知來源、要求內容、提供信息的時間和范圍等，以備后續(xù)查詢和審計。（三）履行合同義務的披露1.在與合作伙伴簽訂的合同中約定需要向其披露用戶信息的，公司/組織應按照合同約定履行披露義務。2.合同中應明確規(guī)定合作伙伴對用戶信息的保密義務和使用限制，要求其采取與公司/組織相當?shù)陌踩Ｗo措施，不得將用戶信息用于合同約定以外的其他目的。3.定期對合作伙伴的信息使用情況進行監(jiān)督和檢查，如發(fā)現(xiàn)合作伙伴違反合同約定，應及時采取措施制止，并追究其違約責任。（四）為保護公共利益的披露1.在某些特殊情況下，為了保護公共安全、維護社會秩序、防止欺詐行為等公共利益目的，公司/組織可以在確保合法合規(guī)的前提下，適當披露用戶信息。2.此類披露應經(jīng)過嚴格的內部審批程序，充分評估披露的必要性、對用戶權益的影響以及可能帶來的法律風險。3.在披露后，應及時向用戶進行說明，解釋披露的原因和目的，爭取用戶的理解和支持。四、信息披露流程（一）申請與審批1.當出現(xiàn)需要披露用戶信息的情形時，相關部門或人員應填寫《用戶信息披露申請表》，詳細說明披露的原因、對象、信息范圍、披露方式以及預計披露時間等內容。2.將申請表提交至公司/組織的信息披露管理部門進行初審，初審內容包括申請事項是否符合本辦法規(guī)定的披露情形、信息披露的必要性和合理性等。3.初審通過后，申請表提交至公司/組織的管理層進行審批。管理層應綜合考慮各種因素，做出最終的審批決定。對于涉及重大信息披露或可能對用戶權益產生較大影響的事項，應提交公司/組織的決策機構（如董事會）審議。（二）信息準備1.根據(jù)審批通過的申請內容，相關部門或人員負責收集、整理需要披露的用戶信息。在信息準備過程中，要對信息進行嚴格的審核和驗證，確保信息的準確性和完整性。2.對涉及用戶敏感信息的，應進行脫敏處理，去除或替換可能直接識別用戶身份的關鍵信息，以降低信息泄露風險。3.將準備好的用戶信息進行加密存儲，采用安全可靠的加密算法和密鑰管理系統(tǒng)，防止信息在傳輸和存儲過程中被竊取或篡改。（三）通知與溝通1.在信息披露前，如涉及用戶授權的披露，應提前向用戶發(fā)送清晰明確的通知，告知用戶信息披露的事項、目的、接收方以及用戶享有的權利等內容。通知方式應根據(jù)用戶預留的聯(lián)系方式進行選擇，如短信、郵件、站內信等，確保用戶能夠及時收到通知。2.對于法律法規(guī)要求的披露或其他特殊情況下的披露，如無法提前通知用戶，應在披露后及時向用戶進行說明，并提供相關的法律依據(jù)或解釋說明。3.建立與用戶的溝通渠道，及時解答用戶對信息披露的疑問和關切，保障用戶的知情權和參與權。（四）信息提供1.按照審批確定的披露方式和時間，將準備好的用戶信息提供給接收方。如采用電子傳輸方式，應確保傳輸過程的安全性，可采用加密傳輸、數(shù)字簽名等技術手段，防止信息被攔截或篡改。2.對于重要的信息披露，可要求接收方簽署保密協(xié)議或相關確認文件，明確其對用戶信息的保密義務和使用限制。3.在信息提供后，及時記錄信息披露的詳細情況，包括披露時間、接收方、信息內容、披露方式等，形成信息披露檔案，以便后續(xù)查詢和追溯。五、安全保障措施（一）技術安全措施1.采用先進的信息技術手段，如防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、加密技術等，對公司/組織的信息系統(tǒng)進行安全防護，防止外部非法入侵和數(shù)據(jù)泄露。2.定期對信息系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)并修復潛在的安全隱患。對新上線的系統(tǒng)或應用，要進行嚴格的安全測試，確保其符合安全要求。3.建立數(shù)據(jù)備份和恢復機制，定期對用戶信息進行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲在安全的位置。制定數(shù)據(jù)恢復計劃，確保在數(shù)據(jù)遭遇丟失、損壞或其他安全事件時能夠及時恢復，保障業(yè)務的連續(xù)性。（二）人員安全管理1.加強對員工的安全意識培訓，提高員工對用戶信息安全重要性的認識，使其掌握基本的信息安全知識和技能，如密碼管理、數(shù)據(jù)保護等。2.對涉及用戶信息管理的崗位人員進行嚴格的背景審查和權限管理，明確其工作職責和權限范圍，防止因人員誤操作或違規(guī)行為導致信息泄露。3.與員工簽訂保密協(xié)議，明確其在用戶信息保護方面的責任和義務，對違反保密協(xié)議的行為進行嚴肅處理。（三）安全審計與監(jiān)督1.建立健全信息安全審計機制，定期對公司/組織的信息系統(tǒng)和信息披露活動進行審計，檢查安全措施的執(zhí)行情況和用戶信息的使用情況。2.審計內容包括信息系統(tǒng)的訪問記錄、數(shù)據(jù)操作日志、信息披露流程的合規(guī)性等，及時發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。3.設立專門的監(jiān)督崗位或團隊，對信息安全工作進行日常監(jiān)督和檢查，確保各項安全保障措施得到有效落實。對發(fā)現(xiàn)的安全問題要及時督促相關部門進行整改，并跟蹤整改情況。六、用戶權益保護（一）知情權保障1.向用戶提供清晰、易懂的隱私政策和信息披露說明，詳細介紹公司/組織收集、使用和披露用戶信息的規(guī)則和流程，確保用戶充分了解其信息的處理情況。2.在用戶信息發(fā)生重要變更或可能影響用戶權益的信息披露前，提前向用戶進行通知，并給予用戶足夠的時間進行了解和反饋。3.建立用戶咨詢和投訴渠道，及時解答用戶關于信息披露的疑問，處理用戶的投訴和建議，保障用戶的知情權和參與權。（二）選擇權保護1.在涉及用戶信息披露的環(huán)節(jié)，充分尊重用戶的選擇權，如用戶有權選擇是否同意將其信息披露給第三方，有權選擇不同的授權方式等。2.對于用戶的選擇，要給予明確的回應和記錄，并按照用戶的意愿進行操作。不得通過不合理的方式誘導或強迫用戶做出選擇。3.在用戶撤回授權或不同意信息披露時，應及時停止相關披露行為，并妥善處理已披露的信息，確保用戶信息不再被不當使用。（三）投訴與處理機制1.設立專門的用戶投訴渠道，如客服熱線、在線投訴平臺、郵箱等，方便用戶對信息披露問題進行投訴和反饋。2.建立投訴處理流程，對用戶投訴進行及時受理、調查和處理。在規(guī)定的時間內給予用戶明確的答復，告知其投訴處理結果。3.對投訴處理過程中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析和總結，采取相應的改進措施，防止類似問題再次發(fā)生。同時，將投訴處理情況納入公司/組織的信息安全管理考核指標體系，加強對信息披露工作的監(jiān)督和管理。七、監(jiān)督與責任追究（一）內部監(jiān)督1.公司/組織的內部審計部門定期對用戶信息披露管理工作進行審計，檢查信息披露行為是否符合本辦法規(guī)定，相關流程是否規(guī)范執(zhí)行。2.信息披露管理部門負責對日常的信息披露工作進行自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。對發(fā)現(xiàn)的重大問題或違規(guī)行為，應及時向上級領導報告。3.建立信息披露工作的內部監(jiān)督通報機制，對在信息披露管理工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進行表彰和獎勵，對存在問題的部門和個人進行通報批評，并督促其整改。（二）責任追究1.對于違反本辦法規(guī)定，擅自披露用戶信息、未履行信息安全保障義務或侵犯用戶權益的部門和個人，公司/組織將依法依規(guī)追究其責任。2.責任追究方式包括但不限于警告、罰款、降職、撤職等行政處分，以及要求其承擔因違規(guī)行為給公司/組織或用戶造成的經(jīng)濟損失賠償責任。3.對于構成犯罪的行為，將依法移送司法機關追究刑事責任。八、附則（一）解釋權本辦法由公司/組織的信息披露管理部門