犯罪資金出境管理辦法一、總則（一）目的為有效防范和打擊犯罪資金非法出境活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家金融安全和經(jīng)濟(jì)秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于涉及犯罪資金跨境轉(zhuǎn)移的各類主體和行為，包括但不限于金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人以及相關(guān)監(jiān)管部門。（三）基本原則1.依法監(jiān)管原則嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)對(duì)犯罪資金出境活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，確保監(jiān)管行為合法合規(guī)。2.預(yù)防為主原則強(qiáng)化對(duì)犯罪資金出境的監(jiān)測(cè)預(yù)警，通過(guò)建立健全監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并阻斷犯罪資金出境渠道。3.協(xié)同配合原則加強(qiáng)金融監(jiān)管部門、公安、海關(guān)、稅務(wù)等多部門之間的協(xié)同合作，形成打擊犯罪資金出境的合力。4.信息共享原則建立健全信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各部門間犯罪資金相關(guān)信息的及時(shí)交換和共享，提高監(jiān)管效能。二、犯罪資金的界定（一）來(lái)源明確為犯罪所得的資金1.經(jīng)司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的貪污受賄、走私、販毒、詐騙、非法集資等各類犯罪活動(dòng)所產(chǎn)生的資金。2.通過(guò)洗錢等手段將犯罪所得合法化后擬用于出境的資金。（二）與犯罪活動(dòng)密切關(guān)聯(lián)的可疑資金1.資金交易存在異常，如短期內(nèi)頻繁進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移、與特定高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)或行業(yè)有密切資金往來(lái)等，且無(wú)法提供合理合法資金來(lái)源解釋的。2.涉及地下錢莊、跨境賭博、恐怖主義融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的資金流轉(zhuǎn)。三、管理職責(zé)分工（一）金融監(jiān)管部門1.人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全國(guó)犯罪資金出境監(jiān)測(cè)工作，制定相關(guān)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)，建立健全監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展監(jiān)測(cè)分析。2.銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)，督促其嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢、反恐怖主義融資等規(guī)定，防范犯罪資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)渠道出境。3.證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理證券期貨市場(chǎng)，防范犯罪資金通過(guò)證券期貨交易等方式出境，對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。（二）公安部門負(fù)責(zé)依法偵查犯罪資金出境相關(guān)案件，對(duì)涉嫌犯罪的行為進(jìn)行立案?jìng)刹?，與其他部門協(xié)同開展調(diào)查取證、情報(bào)共享等工作。（三）海關(guān)部門負(fù)責(zé)對(duì)進(jìn)出境貨物、物品、運(yùn)輸工具進(jìn)行監(jiān)管，依法查驗(yàn)、攔截和處理涉嫌犯罪資金出境的相關(guān)物品，防止犯罪資金通過(guò)貨物貿(mào)易、物品夾帶等方式非法出境。（四）稅務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)納稅人的納稅情況進(jìn)行監(jiān)管，核查資金與納稅申報(bào)的一致性，防止犯罪資金通過(guò)虛假納稅申報(bào)等方式出境。（五）其他相關(guān)部門按照各自職責(zé)，配合做好犯罪資金出境管理的相關(guān)工作，如外匯管理部門負(fù)責(zé)對(duì)跨境資金流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理，防范犯罪資金通過(guò)外匯交易渠道出境。四、監(jiān)測(cè)與預(yù)警（一）監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)1.金融監(jiān)管部門建立涵蓋各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，整合銀行賬戶信息、支付交易信息、證券交易信息等，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金跨境流動(dòng)的全面監(jiān)測(cè)。2.利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，對(duì)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析，挖掘潛在的犯罪資金出境線索。（二）監(jiān)測(cè)指標(biāo)設(shè)定1.交易金額指標(biāo)設(shè)定大額交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，如單筆或當(dāng)日累計(jì)交易金額達(dá)到一定數(shù)額（如人民幣50萬(wàn)元以上）的資金交易，納入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)范圍。2.交易頻率指標(biāo)對(duì)短期內(nèi)頻繁進(jìn)行資金交易的賬戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，如同一賬戶在一個(gè)月內(nèi)進(jìn)行超過(guò)一定次數(shù)（如20次）的大額資金交易。3.交易對(duì)手指標(biāo)關(guān)注與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)、行業(yè)或特定可疑主體的資金往來(lái)，對(duì)涉及此類交易對(duì)手的資金出境進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。（三）預(yù)警機(jī)制1.當(dāng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)異常資金交易時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提示相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門關(guān)注。2.建立分級(jí)預(yù)警制度，根據(jù)異常交易的嚴(yán)重程度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，分為紅色預(yù)警（高風(fēng)險(xiǎn)）、橙色預(yù)警（較高風(fēng)險(xiǎn)）、黃色預(yù)警（一般風(fēng)險(xiǎn)），分別采取不同的處置措施。五、金融機(jī)構(gòu)職責(zé)（一）客戶身份識(shí)別1.在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，嚴(yán)格按照反洗錢、反恐怖主義融資等規(guī)定，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，確?？蛻羯矸菪畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整。2.對(duì)客戶的受益所有人進(jìn)行識(shí)別，了解資金來(lái)源和用途，防止利用虛假身份進(jìn)行犯罪資金出境活動(dòng)。（二）交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告1.按照監(jiān)管要求，對(duì)客戶的資金交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常交易及時(shí)進(jìn)行分析和甄別。2.對(duì)于符合報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的可疑交易，及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，并同時(shí)向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。（三）客戶身份資料和交易記錄保存1.妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限不得少于五年。2.確?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄的完整性、真實(shí)性和可追溯性，以便在需要時(shí)能夠提供相關(guān)證據(jù)支持調(diào)查工作。（四）協(xié)助調(diào)查1.積極配合公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門對(duì)犯罪資金出境相關(guān)案件的調(diào)查工作，按照要求提供客戶身份信息、交易明細(xì)等資料。2.不得向任何單位和個(gè)人泄露協(xié)助調(diào)查的相關(guān)信息，確保調(diào)查工作的順利進(jìn)行。六、跨境支付與結(jié)算管理（一）支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管1.加強(qiáng)對(duì)非銀行支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，規(guī)范其跨境支付業(yè)務(wù)，要求支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等反洗錢措施。2.對(duì)支付機(jī)構(gòu)的跨境支付業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，防范犯罪資金通過(guò)支付機(jī)構(gòu)平臺(tái)進(jìn)行非法出境。（二）跨境結(jié)算管理1.金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格審核交易背景的真實(shí)性和合法性，確保資金用途合理合規(guī)。2.加強(qiáng)對(duì)跨境貿(mào)易結(jié)算資金的監(jiān)管，防止利用虛假貿(mào)易等手段進(jìn)行犯罪資金出境。（三）國(guó)際支付清算系統(tǒng)監(jiān)管1.對(duì)涉及國(guó)際支付清算系統(tǒng)的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，要求相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守國(guó)際支付清算規(guī)則和國(guó)內(nèi)監(jiān)管要求。2.監(jiān)測(cè)通過(guò)國(guó)際支付清算系統(tǒng)的資金流動(dòng)情況，防范犯罪資金借助國(guó)際支付清算渠道非法出境。七、資金出境限制措施（一）賬戶凍結(jié)1.當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金可能涉及犯罪資金出境時(shí)，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)該賬戶進(jìn)行凍結(jié)。2.凍結(jié)期限按照法律法規(guī)規(guī)定執(zhí)行，在凍結(jié)期間，賬戶資金不得隨意支取或轉(zhuǎn)移。（二）交易限制1.對(duì)涉及可疑交易的客戶，限制其資金出境交易，如暫停其跨境匯款、外匯買賣等業(yè)務(wù)。2.要求客戶提供合理的資金來(lái)源和用途說(shuō)明，經(jīng)核實(shí)后方可恢復(fù)正常交易。（三）出境資金審查1.對(duì)于金額較大的跨境資金出境業(yè)務(wù)，實(shí)施嚴(yán)格的審查程序，要求客戶提供相關(guān)交易憑證、合同等資料，證明資金來(lái)源合法、用途合理。2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)審查資料進(jìn)行審核，并可根據(jù)需要向相關(guān)部門核實(shí)情況，確保資金出境符合規(guī)定。八、調(diào)查與處置（一）案件調(diào)查1.公安部門對(duì)犯罪資金出境相關(guān)線索進(jìn)行立案?jìng)刹楹?，有?quán)依法對(duì)涉案主體和資金進(jìn)行調(diào)查，包括查詢、凍結(jié)、扣劃相關(guān)賬戶資金等。2.金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等相關(guān)單位應(yīng)積極配合公安部門的調(diào)查工作，提供必要的協(xié)助和支持。（二）證據(jù)收集與固定1.在調(diào)查過(guò)程中，各部門要注重證據(jù)的收集與固定，確保證據(jù)的合法性、真實(shí)性和關(guān)聯(lián)性。2.收集的證據(jù)包括客戶身份信息、交易記錄、通信記錄、財(cái)務(wù)報(bào)表等，為后續(xù)案件處理提供有力支持。（三）處置措施1.對(duì)于查實(shí)的犯罪資金，依法予以沒(méi)收、追繳，并返還被害人或上繳國(guó)庫(kù)。2.對(duì)涉及犯罪資金出境的相關(guān)單位和個(gè)人，依法追究法律責(zé)任，包括行政處罰、刑事處罰等。九、信息共享與協(xié)作機(jī)制（一）信息共享平臺(tái)建設(shè)1.建立由金融監(jiān)管部門、公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門共同參與的犯罪資金出境信息共享平臺(tái)。2.平臺(tái)實(shí)現(xiàn)各部門間犯罪資金相關(guān)信息的實(shí)時(shí)交換和共享，提高信息傳遞效率和監(jiān)管協(xié)同效果。（二）定期溝通協(xié)調(diào)機(jī)制1.建立定期的跨部門溝通協(xié)調(diào)會(huì)議制度，由各部門負(fù)責(zé)人參加，共同研究解決犯罪資金出境管理工作中存在的問(wèn)題。2.會(huì)議通報(bào)工作進(jìn)展情況，交流案件線索，協(xié)調(diào)工作措施，形成工作合力。（三）聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)1.根據(jù)工作需要，各部門開展聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)，對(duì)犯罪資金出境重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行專項(xiàng)打擊。2.聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)中，各部門按照職責(zé)分工密切配合，共同開展調(diào)查取證、案件偵破、資金追繳等工作。十、宣傳與培訓(xùn)（一）宣傳教育1.金融監(jiān)管部門、公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門聯(lián)合開展犯罪資金出境管理相關(guān)法律法規(guī)和政策的宣傳活動(dòng)。2.通過(guò)多種渠道，如媒體宣傳、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、社區(qū)宣傳等，提高社會(huì)公眾對(duì)犯罪資金出境危害的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防