重慶公安反洗錢知識(shí)培訓(xùn)課件匯報(bào)人：XX目錄01反洗錢概述02洗錢的常見(jiàn)手段03反洗錢的監(jiān)管體系05反洗錢調(diào)查與執(zhí)法06反洗錢培訓(xùn)與宣傳04金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)反洗錢概述01洗錢定義及危害洗錢定義非法資金合法化危害分析破壞金融秩序，助長(zhǎng)犯罪反洗錢的法律依據(jù)0102國(guó)家法律《反洗錢法》等法律提供基礎(chǔ)。國(guó)際公約遵循FATF建議及聯(lián)合國(guó)公約。國(guó)際反洗錢合作依據(jù)國(guó)際條約，平等互惠原則。合作法律基礎(chǔ)FATF推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施，加強(qiáng)國(guó)際合作。核心國(guó)際組織洗錢的常見(jiàn)手段02傳統(tǒng)洗錢方式將非法資金走私至無(wú)現(xiàn)金交易報(bào)告制度的國(guó)家存入銀行。現(xiàn)金走私將大額現(xiàn)金分散存入銀行，逃避監(jiān)管。化整為零存款現(xiàn)代洗錢技術(shù)虛擬貨幣洗錢利用比特幣等加密貨幣匿名流轉(zhuǎn)資金?？缇迟Y產(chǎn)轉(zhuǎn)移結(jié)合地下錢莊與虛擬資產(chǎn)，將資金轉(zhuǎn)移至境外。暗網(wǎng)交易平臺(tái)通過(guò)暗網(wǎng)交易非法商品，轉(zhuǎn)換贓款為虛擬貨幣。洗錢案例分析陳某非法集資后轉(zhuǎn)移資產(chǎn)跨境洗錢案例販毒者費(fèi)某掩飾毒資自洗錢案例反洗錢的監(jiān)管體系03監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能負(fù)責(zé)反洗錢政策制定與監(jiān)督執(zhí)行。央行主導(dǎo)監(jiān)管協(xié)同監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。銀保監(jiān)會(huì)協(xié)作監(jiān)管措施與手段對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，查處反洗錢違法行為?，F(xiàn)場(chǎng)檢查執(zhí)法要求金融機(jī)構(gòu)報(bào)送情況，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估及監(jiān)管評(píng)價(jià)。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)估監(jiān)管成效評(píng)估通過(guò)監(jiān)管體系，評(píng)估反洗錢案件查處數(shù)量，衡量打擊力度。案件查處數(shù)量評(píng)估監(jiān)管體系下，對(duì)可疑資金攔截的效率，確保資金安全。資金攔截效率金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)04客戶身份識(shí)別金融機(jī)構(gòu)需依法識(shí)別客戶身份，預(yù)防洗錢。法律規(guī)定義務(wù)采用生物識(shí)別、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)提升識(shí)別效率。技術(shù)手段應(yīng)用交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告金融機(jī)構(gòu)需監(jiān)控并報(bào)告大額交易，以防洗錢活動(dòng)。大額交易報(bào)告01建立機(jī)制甄別可疑交易，及時(shí)上報(bào)反洗錢行政主管部門?？梢山灰渍鐒e02內(nèi)部控制與合規(guī)01建立內(nèi)控制度金融機(jī)構(gòu)需建立健全反洗錢內(nèi)控制度，明確職責(zé)分工。02設(shè)立專門機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)反洗錢工作實(shí)施。反洗錢調(diào)查與執(zhí)法05調(diào)查程序與方法發(fā)現(xiàn)可疑交易，經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)啟動(dòng)。雙人持證調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)須配合提供資料。啟動(dòng)調(diào)查條件現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查要求執(zhí)法行動(dòng)與案例公安與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合行動(dòng)主體楊某保險(xiǎn)詐騙洗錢案典型執(zhí)法案例反洗錢國(guó)際合作FATF四十項(xiàng)建議指導(dǎo)國(guó)際合作國(guó)際法律框架01加入FATF，與多國(guó)建立情報(bào)交換中國(guó)合作實(shí)踐02中馬合作破獲跨境洗錢案合作成功案例03反洗錢培訓(xùn)與宣傳06培訓(xùn)內(nèi)容與方法詳細(xì)解讀反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，提升法律意識(shí)。法律法規(guī)講解通過(guò)真實(shí)案例分析，增強(qiáng)識(shí)別與應(yīng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)能力。案例分析研討提升公眾意識(shí)案例警示教育通過(guò)真實(shí)案例，警示公眾洗錢危害，提升防范意識(shí)。普及反洗錢法廣泛宣傳反洗錢法律法規(guī)，增強(qiáng)公眾法律意識(shí)。0102宣傳活動(dòng)案例在社區(qū)舉辦反洗錢知識(shí)