第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試用時(shí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）

A.基金份額凈值由基金資產(chǎn)凈值和基金總份額決定

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)

D.基金份額凈值越高，投資者潛在收益越小

2.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金清算報(bào)告

3.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）

A.內(nèi)部控制應(yīng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)方面

B.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部控制的主要目的是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金托管人

4.基金投資組合管理中，屬于“定性分析”的是（）

A.評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)市場的影響

B.計(jì)算股票的市盈率

C.分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

D.運(yùn)用資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）

5.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是（）

A.QDII基金只能投資于中國境內(nèi)的證券

B.QDII基金的投資范圍不受限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)低于普通基金

6.基金銷售適用性中，不屬于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”要素的是（）

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目的

D.投資者的職業(yè)背景

7.下列關(guān)于基金費(fèi)用計(jì)提的說法中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金認(rèn)購金額的一定比例計(jì)提

D.基金贖回費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提

8.基金估值過程中，對(duì)于未上市證券的估值方法不包括（）

A.可比公司法

B.市盈率法

C.成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

9.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件

B.基金合同應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)

C.基金合同由基金管理人單獨(dú)制定

D.基金合同需經(jīng)基金托管人認(rèn)可

10.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求（）

A.信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確

B.信息披露的格式必須規(guī)范

C.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

D.信息披露的對(duì)象必須廣泛

11.基金投資組合管理中，屬于“定量分析”的是（）

A.評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格

B.計(jì)算投資組合的貝塔系數(shù)

C.分析行業(yè)輪動(dòng)效應(yīng)

D.評(píng)估市場情緒

12.下列關(guān)于基金公司治理的說法中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金公司應(yīng)建立健全的治理結(jié)構(gòu)

B.董事會(huì)應(yīng)獨(dú)立于管理層

C.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)基金公司的日常經(jīng)營

D.基金公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度

13.基金募集過程中，屬于“信息披露”環(huán)節(jié)的是（）

A.招募說明書

B.基金合同

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金清算報(bào)告

14.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的說法中，正確的是（）

A.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以絕對(duì)收益為主

B.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以相對(duì)收益為主

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)短期為主

15.基金投資組合管理中，屬于“宏觀分析”的是（）

A.分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

B.計(jì)算股票的市盈率

C.評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)市場的影響

D.運(yùn)用資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）

16.下列關(guān)于基金公司內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）

A.內(nèi)部控制應(yīng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)方面

B.基金公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部控制的主要目的是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金托管人

17.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)報(bào)告”的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金清算報(bào)告

18.基金銷售適用性中，不屬于“產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分”依據(jù)的是（）

A.產(chǎn)品投資期限

B.產(chǎn)品投資比例

C.產(chǎn)品流動(dòng)性

D.產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模

19.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法中，正確的是（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金認(rèn)購金額的一定比例計(jì)提

D.基金贖回費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提

20.基金估值過程中，對(duì)于未上市證券的估值方法不包括（）

A.可比公司法

B.市盈率法

C.成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的有（）

A.基金份額凈值由基金資產(chǎn)凈值和基金總份額決定

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)

D.基金份額凈值越高，投資者潛在收益越大

22.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的有（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

23.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，正確的有（）

A.內(nèi)部控制應(yīng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)方面

B.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部控制的主要目的是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人

24.基金投資組合管理中，屬于“定性分析”的有（）

A.評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)市場的影響

B.計(jì)算股票的市盈率

C.分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

D.評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格

25.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的有（）

A.QDII基金可以投資于中國境內(nèi)的證券

B.QDII基金的投資范圍受限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)低于普通基金

26.基金銷售適用性中，屬于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”要素的有（）

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目的

D.投資者的職業(yè)背景

27.下列關(guān)于基金費(fèi)用計(jì)提的說法中，正確的有（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金認(rèn)購金額的一定比例計(jì)提

D.基金贖回費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提

28.基金估值過程中，對(duì)于未上市證券的估值方法包括（）

A.可比公司法

B.市盈率法

C.成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

29.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的有（）

A.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件

B.基金合同應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)

C.基金合同由基金管理人單獨(dú)制定

D.基金合同需經(jīng)基金托管人認(rèn)可

30.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求（）

A.信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確

B.信息披露的格式必須規(guī)范

C.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

D.信息披露的對(duì)象必須廣泛

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。

32.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人。

33.基金投資組合管理中，屬于“定性分析”的是評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格。

34.QDII基金的投資范圍不受限制。

35.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的和職業(yè)背景。

36.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

37.基金估值過程中，對(duì)于未上市證券的估值方法包括可比公司法、成本法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

38.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)。

39.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

40.基金公司應(yīng)建立健全的治理結(jié)構(gòu)，董事會(huì)應(yīng)獨(dú)立于管理層。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份額凈值由基金資產(chǎn)凈值和________決定。

42.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是________和________。

43.基金管理人內(nèi)部控制的主要目的是________和________。

44.基金投資組合管理中，屬于“定性分析”的是________和________。

45.QDII基金的投資范圍受限制，需要經(jīng)過________的批準(zhǔn)。

46.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要素包括________、________和________。

47.基金費(fèi)用計(jì)提中，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金認(rèn)購金額的一定比例計(jì)提，基金贖回費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提。

48.基金估值過程中，對(duì)于未上市證券的估值方法包括________、________和________。

49.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)，需經(jīng)________認(rèn)可。

50.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重要信息應(yīng)在________內(nèi)披露。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制的主要目的。

52.簡述基金投資組合管理中，定性分析和定量分析的區(qū)別。

53.簡述基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要素。

54.簡述基金估值過程中，對(duì)于未上市證券的估值方法。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金公司發(fā)行了一款QDII基金，主要投資于海外市場。該基金在募集過程中，未向投資者充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致部分投資者在投資后才發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較大，要求基金公司賠償。

（1）分析該案例中，基金公司可能存在哪些問題？

（2）提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

（3）總結(jié)基金公司在發(fā)行QDII基金時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值由基金資產(chǎn)凈值和基金總份額決定，這是基金份額凈值的計(jì)算公式。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值通常在交易日下午3點(diǎn)公布，但并非每日計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金投資業(yè)績的一部分，但不是最終體現(xiàn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，投資者潛在收益不一定越小。

2.B

解析：基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”，是基金信息披露的重要部分。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書屬于“募集說明書”，是基金募集過程中的信息披露文件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)決議屬于“臨時(shí)報(bào)告”，是基金公司重大事項(xiàng)的信息披露文件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金清算報(bào)告屬于“清算報(bào)告”，是基金清算過程中的信息披露文件。

3.D

解析：內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人，而非基金托管人。A、B、C選項(xiàng)均正確，基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制應(yīng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)方面，內(nèi)部控制的主要目的是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

4.D

解析：運(yùn)用資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）屬于“定量分析”，其他選項(xiàng)均屬于“定性分析”。A、B、C選項(xiàng)均正確，評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)市場的影響、分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格均屬于定性分析。

5.C

解析：QDII基金的投資范圍受限制，需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金可以投資于中國境內(nèi)的證券，但主要投資于海外市場。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金的投資范圍受限制，并非不受限制。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)不一定低于普通基金。

6.D

解析：投資者的職業(yè)背景不屬于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”要素，其他選項(xiàng)均屬于評(píng)估要素。A、B、C選項(xiàng)均正確，投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的均屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要素。

7.D

解析：基金贖回費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提，其他選項(xiàng)均按基金資產(chǎn)凈值或基金認(rèn)購金額計(jì)提。A、B、C選項(xiàng)均正確，基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)均按基金資產(chǎn)凈值或基金認(rèn)購金額的一定比例計(jì)提。

8.B

解析：市盈率法適用于上市證券的估值，不適用于未上市證券。A、C、D選項(xiàng)均正確，可比公司法、成本法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法均適用于未上市證券的估值。

9.C

解析：基金合同由基金管理人和基金托管人共同制定，而非基金管理人單獨(dú)制定。A、B、D選項(xiàng)均正確，基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)，需經(jīng)基金托管人認(rèn)可。

10.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，其他選項(xiàng)均正確。A、B、D選項(xiàng)均正確，信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，格式必須規(guī)范，對(duì)象必須廣泛。

11.B

解析：計(jì)算投資組合的貝塔系數(shù)屬于“定量分析”，其他選項(xiàng)均屬于“定性分析”。A、C、D選項(xiàng)均正確，評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格、分析行業(yè)輪動(dòng)效應(yīng)、評(píng)估市場情緒均屬于定性分析。

12.C

解析：監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金公司的日常經(jīng)營，而非董事會(huì)。A、B、D選項(xiàng)均正確，基金公司應(yīng)建立健全的治理結(jié)構(gòu)，董事會(huì)應(yīng)獨(dú)立于管理層，內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人。

13.A

解析：招募說明書屬于“募集說明書”，是基金募集過程中的信息披露文件，不屬于“定期報(bào)告”。B、C、D選項(xiàng)均正確，基金季度報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議、基金清算報(bào)告均屬于“定期報(bào)告”或“臨時(shí)報(bào)告”。

14.C

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素，其他選項(xiàng)均不全面。A、B、D選項(xiàng)均正確，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以相對(duì)收益為主，但應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素，應(yīng)以長期為主。

15.C

解析：評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)市場的影響屬于“宏觀分析”，其他選項(xiàng)均屬于“微觀分析”。A、B、D選項(xiàng)均正確，分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、運(yùn)用資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）、評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格均屬于微觀分析。

16.D

解析：內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人，而非基金托管人。A、B、C選項(xiàng)均正確，內(nèi)部控制應(yīng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)方面，基金公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制的主要目的是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

17.C

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于“臨時(shí)報(bào)告”，是基金公司重大事項(xiàng)的信息披露文件。A、B、D選項(xiàng)均正確，基金招募說明書屬于“募集說明書”，基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”，基金清算報(bào)告屬于“清算報(bào)告”。

18.D

解析：產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模不屬于“產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分”依據(jù)，其他選項(xiàng)均屬于依據(jù)。A、B、C選項(xiàng)均正確，產(chǎn)品投資期限、產(chǎn)品投資比例、產(chǎn)品流動(dòng)性均屬于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)。

19.A

解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，其他選項(xiàng)均按基金認(rèn)購金額或基金份額凈值計(jì)提。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金認(rèn)購金額的一定比例計(jì)提，基金贖回費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提。

20.B

解析：市盈率法適用于上市證券的估值，不適用于未上市證券。A、C、D選項(xiàng)均正確，可比公司法、成本法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法均適用于未上市證券的估值。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.A、D

解析：基金份額凈值由基金資產(chǎn)凈值和基金總份額決定，基金份額凈值越高，投資者潛在收益越大。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值通常在交易日下午3點(diǎn)公布，但并非每日計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金投資業(yè)績的一部分，但不是最終體現(xiàn)。

22.B、C

解析：基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”，是基金信息披露的重要部分。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書屬于“募集說明書”，是基金募集過程中的信息披露文件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)決議屬于“臨時(shí)報(bào)告”，是基金公司重大事項(xiàng)的信息披露文件。

23.A、B、C

解析：內(nèi)部控制應(yīng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)方面，基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制的主要目的是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人，而非基金托管人。

24.A、D

解析：評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)市場的影響、評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格均屬于“定性分析”。B、C選項(xiàng)均正確，計(jì)算股票的市盈率、分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)均屬于定量分析。

25.B、C

解析：QDII基金的投資范圍受限制，需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金可以投資于中國境內(nèi)的證券，但主要投資于海外市場。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)不一定低于普通基金。

26.A、B、C

解析：投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的均屬于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”要素。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者的職業(yè)背景不屬于評(píng)估要素。

27.A、B、C

解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金認(rèn)購金額的一定比例計(jì)提。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金贖回費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提。

28.A、C、D

解析：可比公司法、成本法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法均適用于未上市證券的估值。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，市盈率法適用于上市證券的估值，不適用于未上市證券。

29.A、B、D

解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)，需經(jīng)基金托管人認(rèn)可。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同由基金管理人和基金托管人共同制定。

30.B、C、D

解析：信息披露的格式必須規(guī)范，重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，信息披露的對(duì)象必須廣泛。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，屬于信息披露的基本要求，但不是“及時(shí)性原則”的要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金總份額

42.基金季度報(bào)告、基金年度報(bào)告

43.防范風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)

44.評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)市場的影響、評(píng)估基金經(jīng)理的投資風(fēng)格

45.中國證監(jiān)會(huì)

46.投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資者的投資經(jīng)驗(yàn)、投資者的投資目的

47.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金托管費(fèi)按