1關(guān)于《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法為貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資活動(dòng)，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施，中國(guó)人民銀行會(huì)同外交部、公安部、國(guó)家安全部、司法部、財(cái)政部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局起草了《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法（征求意現(xiàn)就有關(guān)情況說明如下：一、制定《管理辦法》的必要性（一）加強(qiáng)反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)是完善國(guó)家反洗錢法律體系的重要內(nèi)容。反洗錢特別預(yù)防措施是預(yù)防洗錢和恐怖融資、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資的重要手段，也是我國(guó)履行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議等國(guó)際義務(wù)的實(shí)際需要。對(duì)外關(guān)系法、反恐怖主義法相關(guān)條款分別做出了規(guī)定，而反洗錢法進(jìn)一步明確了反洗錢特別預(yù)防措施的義務(wù)主體、實(shí)施對(duì)象、具體措施、復(fù)核及除名、金融機(jī)構(gòu)與特定非金融機(jī)構(gòu)義務(wù)以及法律責(zé)任等內(nèi)容，從法律層面確立了反洗錢特別預(yù)防措施的制度基礎(chǔ)。《管理辦法》作為反洗錢法的配套規(guī)章，主要是對(duì)實(shí)施反洗錢特別預(yù)防措施的具體程序、要求等作出細(xì)化規(guī)定。（二）制定反洗錢特別預(yù)防措施制度是落實(shí)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要2求的必要舉措。反洗錢特別預(yù)防措施是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)《FATF建議》的重要內(nèi)容。截至目前，全球190多個(gè)國(guó)家和地區(qū)承諾完全執(zhí)行《FATF建議》，并建立了相應(yīng)的法律制度。反洗錢國(guó)際組織定期對(duì)有關(guān)國(guó)家和地區(qū)執(zhí)行《FATF建議》的情況進(jìn)行評(píng)估，敦促未達(dá)標(biāo)的國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行整改。在我國(guó)第四輪評(píng)估中，國(guó)際組織指出我國(guó)相關(guān)法律制度存在多項(xiàng)不足。今年，國(guó)際組織將啟動(dòng)對(duì)我國(guó)的第五輪反洗錢國(guó)際評(píng)估，反洗錢特別預(yù)防措施制度是評(píng)估考察的重要內(nèi)容。為做好迎評(píng)工作，有必要對(duì)照上一輪評(píng)估指出的問題、對(duì)標(biāo)反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的要求，抓緊制定發(fā)布相關(guān)制度，推動(dòng)義務(wù)主體落實(shí)相關(guān)工作要求。《管理辦法》共五章三十一條，分別為總則、名單與執(zhí)行、反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)、法律責(zé)任和附則。主要內(nèi)容如下：（一）總則?？倓t部分明確了反洗錢特別預(yù)防措施的立法目的和法律依據(jù)，應(yīng)采取反洗錢特別預(yù)防措施的三類名單和措施的具體內(nèi)容，明確規(guī)定采取措施前不得事先通知名單所列對(duì)象，明確應(yīng)保護(hù)善意第三人的合法權(quán)益并履行保密義務(wù)，同時(shí)規(guī)定依法采取反洗錢特別預(yù)防措施的單位和個(gè)人受法律保護(hù)。（二）名單與執(zhí)行。本章明確了公安部、國(guó)家安全部、外交部、中國(guó)人民銀3行在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展名單認(rèn)定、發(fā)布及除名等工作；中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況開展監(jiān)督管理和指導(dǎo)；國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)開展相關(guān)宣傳教育活動(dòng)。同時(shí)，《管理辦法》明確了針對(duì)不同類型名單申請(qǐng)復(fù)核或除名的具體程序，以及申請(qǐng)使用被限制的資金、資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。（三）反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)。本章規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)獲取名單，對(duì)客戶及其交易對(duì)象進(jìn)行核查，核查確認(rèn)后應(yīng)當(dāng)立即采取反洗錢特別預(yù)防措施并向有關(guān)部門報(bào)告；明確金融機(jī)構(gòu)可以就客戶及其交易對(duì)象是否屬于名單所列對(duì)象向名單發(fā)布機(jī)關(guān)申請(qǐng)協(xié)助核實(shí)。同時(shí)，明確規(guī)定應(yīng)當(dāng)立即解除反洗錢特別預(yù)防措施的相關(guān)情形、對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取措施有異議的處理程序、采取措施期間應(yīng)收款項(xiàng)等要求，以及特定非金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行的要求。本章明確負(fù)有反洗錢特別預(yù)防措施職責(zé)的部門工作人員、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)、以及其他單位和個(gè)人的法律責(zé)任。（五）附則。附則部分明確《管理辦法》所稱的任何單位和個(gè)人的適用范圍、資金資產(chǎn)的具體范圍、基本開支的含義等，同時(shí)明確解釋權(quán)及施行日期相關(guān)規(guī)定。4此外，鑒于《涉