防電信詐騙管理辦法一、總則（一）目的為有效預(yù)防和遏制電信詐騙案件的發(fā)生，保護公司/組織及員工的財產(chǎn)安全，維護正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織全體員工及相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉及的電信網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。（三）基本原則1.預(yù)防為主原則。通過加強宣傳教育、完善制度流程、強化技術(shù)防范等措施，提高員工防范意識和能力，從源頭上預(yù)防電信詐騙的發(fā)生。2.綜合治理原則。建立公司/組織內(nèi)部各部門協(xié)同配合、外部與公安機關(guān)等相關(guān)部門聯(lián)動的工作機制，共同打擊電信詐騙行為。3.依法合規(guī)原則。嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標準，確保防電信詐騙工作合法、合規(guī)、有序開展。二、組織與職責(zé)（一）防電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司/組織主要領(lǐng)導(dǎo)為組長，各部門負責(zé)人為成員的防電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司/組織防電信詐騙工作，制定工作方針和策略，決策重大事項，監(jiān)督工作落實情況。（二）各部門職責(zé)1.人力資源部門負責(zé)將防電信詐騙知識納入員工入職培訓(xùn)內(nèi)容，確保新員工了解電信詐騙的常見形式和防范方法。在員工績效考核中，增加防電信詐騙相關(guān)指標，對工作表現(xiàn)突出的部門和個人進行表彰獎勵，對因工作不力導(dǎo)致發(fā)生電信詐騙案件的部門和個人進行責(zé)任追究。2.財務(wù)部門嚴格執(zhí)行財務(wù)管理制度，規(guī)范資金收付流程，加強對銀行賬戶、資金往來的監(jiān)控和管理。對涉及大額資金轉(zhuǎn)賬、異常資金交易等情況進行重點核實，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的電信詐騙風(fēng)險。配合公安機關(guān)等相關(guān)部門開展涉案資金的查詢、凍結(jié)、止付等工作。3.行政部門負責(zé)公司/組織辦公區(qū)域的安全保衛(wèi)工作，加強對來訪人員的登記和管理，防止不法分子混入公司/組織實施詐騙。做好公司/組織內(nèi)部的通信設(shè)施管理，確保通信網(wǎng)絡(luò)安全穩(wěn)定運行，防止被不法分子利用進行詐騙活動。負責(zé)組織開展防電信詐騙宣傳活動，通過張貼海報、發(fā)放宣傳資料、舉辦講座等形式，向員工普及電信詐騙防范知識。4.業(yè)務(wù)部門結(jié)合本部門業(yè)務(wù)特點，加強對業(yè)務(wù)流程中涉及的電信網(wǎng)絡(luò)環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控，制定相應(yīng)的防范措施。對業(yè)務(wù)合作伙伴進行背景調(diào)查和風(fēng)險評估，確保合作對象的合法性和可靠性，防止因合作不當引發(fā)電信詐騙風(fēng)險。在與客戶溝通交流過程中，提醒客戶注意防范電信詐騙，對客戶提出的可疑情況及時進行核實和反饋。5.信息技術(shù)部門負責(zé)公司/組織信息系統(tǒng)的安全防護工作，采取防火墻、入侵檢測、加密技術(shù)等手段，防止信息系統(tǒng)被攻擊和數(shù)據(jù)泄露，避免因信息安全問題引發(fā)電信詐騙。對公司/組織內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)進行實時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常網(wǎng)絡(luò)流量和行為，防范網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險。協(xié)助公安機關(guān)等相關(guān)部門開展技術(shù)偵查工作，提供必要的技術(shù)支持和數(shù)據(jù)信息。三、預(yù)防措施（一）宣傳教育1.定期組織防電信詐騙知識培訓(xùn)，邀請公安機關(guān)專家或?qū)I(yè)講師進行授課，向員工詳細介紹電信詐騙的常見手段、特點、危害及防范方法。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括但不限于網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、網(wǎng)絡(luò)交友詐騙、冒充公檢法詐騙、貸款詐騙、刷單詐騙等。2.制作防電信詐騙宣傳資料，如宣傳手冊、海報、視頻等，在公司/組織內(nèi)部顯著位置張貼、發(fā)放，并通過內(nèi)部辦公系統(tǒng)、微信公眾號、短信平臺等渠道向員工推送，方便員工隨時學(xué)習(xí)和了解。3.開展防電信詐騙主題活動，如知識競賽、案例分析討論、模擬演練等，增強員工的參與度和防范意識，提高員工識別和應(yīng)對電信詐騙的能力。4.針對不同崗位和業(yè)務(wù)場景，開展個性化的宣傳教育。例如，對財務(wù)人員重點培訓(xùn)資金安全管理和風(fēng)險防控知識；對業(yè)務(wù)人員加強與客戶溝通中的風(fēng)險防范教育；對新入職員工進行全面的防電信詐騙基礎(chǔ)培訓(xùn)等。（二）制度建設(shè)1.完善公司/組織財務(wù)管理制度，明確資金審批流程、大額資金轉(zhuǎn)賬規(guī)定、銀行賬戶管理要求等，加強對資金流動的全程監(jiān)控。嚴格執(zhí)行財務(wù)印鑒分管制度，嚴禁一人保管支付款項所需的全部印章。2.建立健全員工信息保護制度，規(guī)范員工信息的收集、存儲、使用和披露行為，防止員工個人信息泄露被不法分子利用進行詐騙。加強對涉及客戶信息業(yè)務(wù)部門的管理，要求員工妥善保管客戶信息，不得隨意泄露。3.制定公司/組織網(wǎng)絡(luò)通信安全管理制度，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)設(shè)備使用、網(wǎng)絡(luò)訪問權(quán)限、電子郵件管理等行為，防止因網(wǎng)絡(luò)安全漏洞引發(fā)電信詐騙。加強對公司/組織內(nèi)部無線網(wǎng)絡(luò)的管理，設(shè)置高強度密碼，并定期更換。4.完善業(yè)務(wù)合作伙伴管理制度，在合作前對合作對象進行全面的背景調(diào)查，包括營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營狀況、信用記錄等，評估合作風(fēng)險。簽訂合作協(xié)議時，明確雙方在防電信詐騙方面的權(quán)利和義務(wù)，要求合作方遵守公司/組織的安全管理規(guī)定。5.建立電信詐騙案件應(yīng)急處置制度，明確案件發(fā)生后的報告流程、應(yīng)急處置措施、責(zé)任追究等內(nèi)容。一旦發(fā)生電信詐騙案件，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，及時向公安機關(guān)報案，并配合公安機關(guān)開展調(diào)查工作。（三）技術(shù)防范1.部署先進的網(wǎng)絡(luò)安全防護設(shè)備，如防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等，對公司/組織內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)進行實時監(jiān)控和防護，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。2.采用加密技術(shù)對重要數(shù)據(jù)和信息進行加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲過程中的安全性，防止數(shù)據(jù)被竊取或篡改。3.建立電信詐騙風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，通過對公司/組織內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)流量、資金交易、通信行為等數(shù)據(jù)的分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在的電信詐騙風(fēng)險，并發(fā)出預(yù)警信息。4.加強對公司/組織辦公區(qū)域的視頻監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，實現(xiàn)對重點區(qū)域、重要場所的全覆蓋，為防范電信詐騙提供技術(shù)支持和證據(jù)線索。5.利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對電信詐騙案件的規(guī)律和趨勢進行分析研究，為公司/組織制定針對性的防范措施提供數(shù)據(jù)支持。四、信息收集與報告（一）信息收集1.各部門應(yīng)指定專人負責(zé)收集與電信詐騙相關(guān)的信息，包括內(nèi)部員工遭受電信詐騙的情況、外部電信詐騙案件的動態(tài)、涉及公司/組織的可疑電信網(wǎng)絡(luò)活動等。2.員工發(fā)現(xiàn)疑似電信詐騙情況時，應(yīng)及時向所在部門報告，并提供詳細的信息，如詐騙信息內(nèi)容、涉及金額、對方聯(lián)系方式、發(fā)生時間等。3.業(yè)務(wù)部門在與客戶溝通、開展業(yè)務(wù)活動過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶存在電信詐騙風(fēng)險或收到相關(guān)可疑信息，應(yīng)及時收集并反饋給公司/組織相關(guān)部門。4.信息技術(shù)部門通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)異常網(wǎng)絡(luò)流量、行為或安全漏洞可能與電信詐騙有關(guān)時，應(yīng)及時收集相關(guān)信息并通報給其他部門。（二）信息報告1.各部門收集到電信詐騙相關(guān)信息后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)填寫《電信詐騙信息報告表》，詳細記錄信息內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)時間、報告部門及報告人等信息，并報送至防電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。2.防電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對各部門報送的信息進行匯總分析，對于重大、緊急的電信詐騙信息，應(yīng)立即向領(lǐng)導(dǎo)小組組長報告，并在[X]小時內(nèi)通報給公司/組織全體員工，提醒員工注意防范。3.對于涉及公司/組織的電信詐騙案件，相關(guān)部門應(yīng)在案件發(fā)生后的[X]小時內(nèi)向上級主管部門和公安機關(guān)報案，并及時報告案件進展情況。五、應(yīng)急處置（一）應(yīng)急響應(yīng)1.一旦發(fā)生電信詐騙案件，公司/組織應(yīng)立即啟動應(yīng)急響應(yīng)機制，成立應(yīng)急處置小組，由防電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長擔任組長，相關(guān)部門負責(zé)人為成員。應(yīng)急處置小組負責(zé)指揮和協(xié)調(diào)案件的應(yīng)急處置工作。2.應(yīng)急處置小組應(yīng)在接到報案后的[X]分鐘內(nèi)召開緊急會議，了解案件基本情況，制定應(yīng)急處置方案，明確各成員的職責(zé)分工。3.相關(guān)部門按照應(yīng)急處置方案的要求，迅速開展工作。財務(wù)部門立即對涉案資金進行凍結(jié)、止付，防止資金進一步損失；信息技術(shù)部門配合公安機關(guān)開展技術(shù)偵查工作，提供相關(guān)數(shù)據(jù)和技術(shù)支持；行政部門負責(zé)維護公司/組織辦公秩序，做好現(xiàn)場保護工作；業(yè)務(wù)部門協(xié)助公安機關(guān)與客戶溝通，核實情況，爭取挽回損失。（二）調(diào)查處理1.配合公安機關(guān)開展調(diào)查工作，提供必要的證據(jù)材料和信息支持，協(xié)助公安機關(guān)盡快查明案件真相，鎖定犯罪嫌疑人。2.對電信詐騙案件進行深入調(diào)查分析，查找案件發(fā)生的原因和存在的管理漏洞，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提出改進措施和建議，防止類似案件再次發(fā)生。3.根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對涉及電信詐騙案件的相關(guān)責(zé)任人進行責(zé)任認定和追究。對于因工作失誤、違規(guī)操作等原因?qū)е掳讣l(fā)生的員工，按照公司/組織相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀律處分；對于涉嫌違法犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。（三）損失挽回1.積極配合公安機關(guān)開展涉案資金的追繳工作，盡最大努力挽回公司/組織及員工的經(jīng)濟損失。2.對于因電信詐騙遭受損失的員工，公司/組織應(yīng)根據(jù)實際情況，在政策允許的范圍內(nèi)給予一定的幫助和支持，如提供法律援助、協(xié)助辦理理賠手續(xù)等。（四）后期恢復(fù)1.案件處理完畢后，組織相關(guān)部門對公司/組織內(nèi)部的業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)、管理制度等進行全面梳理和評估，針對存在的問題進行整改和完善，恢復(fù)正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序。2.對員工進行心理疏導(dǎo)和安撫，幫助員工消除因電信詐騙事件帶來的心理陰影，恢復(fù)工作信心。同時，加強對員工的防電信詐騙教育，提高員工的防范意識和應(yīng)對能力。六、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.防電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期對各部門防電信詐騙工作的開展情況進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括宣傳教育工作落實情況、制度執(zhí)行情況、技術(shù)防范措施運行情況、信息收集與報告情況、應(yīng)急處置工作準備情況等。2.建立日常監(jiān)督檢查機制，由防電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭，會同相關(guān)部門組成聯(lián)合檢查組，不定期對公司/組織各部門進行抽查。對發(fā)現(xiàn)的問題及時下達整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。3.加強對公司/組織內(nèi)部重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，如財務(wù)部門的資金管理、業(yè)務(wù)部門的客戶信息管理、信息技術(shù)部門的網(wǎng)絡(luò)安全管理等，確保防電信詐騙措施落實到位。（二）考核評價1.制定防電信詐騙工作考核評價指標體系，對各部門防電信詐騙工作進行量化考核?？己酥笜税娦旁p騙案件發(fā)生率、員工防電信詐騙知識知曉率、制度執(zhí)行情況、應(yīng)急處置工作效果等。2.每年對各部門防電信詐騙工作進行一次全面考核評價，根據(jù)考核結(jié)果進