銀行案事件管理辦法一、總則（一）目的為有效預(yù)防、及時處置銀行各類案事件，規(guī)范案事件管理流程，降低案事件對銀行造成的損失，維護銀行穩(wěn)健運營和金融秩序穩(wěn)定，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行及所屬各分支機構(gòu)、各部門在經(jīng)營管理活動中發(fā)生的各類案事件的管理。（三）定義1.案事件：指本行員工或外部人員利用本行系統(tǒng)、流程、資源等實施的，涉及詐騙、盜竊、挪用、違規(guī)操作等違法違規(guī)行為，導(dǎo)致本行資金損失、聲譽受損或其他嚴重后果的事件。2.案件：符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及統(tǒng)計制度》規(guī)定的案事件，包括銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，或金融機構(gòu)或其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為，且該行為與案件發(fā)生存在直接關(guān)聯(lián)的事件。3.重大案事件：指涉案金額巨大、涉及客戶眾多、對銀行聲譽造成重大負面影響或引發(fā)系統(tǒng)性風險的案事件。（四）基本原則1.預(yù)防為主：建立健全案事件預(yù)防機制，加強內(nèi)部控制、風險管理和員工教育，從源頭上防范案事件的發(fā)生。2.快速反應(yīng)：案事件發(fā)生后，應(yīng)立即啟動應(yīng)急處置機制，迅速采取有效措施，控制事態(tài)發(fā)展，減少損失。3.依法合規(guī)：案事件的處置應(yīng)嚴格遵循法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保程序合法、證據(jù)確鑿、處理得當。4.責任追究：對案事件相關(guān)責任人進行嚴肅問責，追究其相應(yīng)的法律責任和管理責任。5.持續(xù)改進：總結(jié)案事件經(jīng)驗教訓(xùn)，完善管理制度和流程，不斷提高案事件管理水平。二、組織與職責（一）案事件管理委員會1.成立案事件管理委員會（以下簡稱“委員會”），由行領(lǐng)導(dǎo)擔任主任，各相關(guān)部門負責人為成員。2.委員會職責：審議通過案事件管理的重大政策、制度和流程。研究決定案事件應(yīng)急處置方案和重大案事件的處理意見。協(xié)調(diào)解決案事件管理工作中的重大問題。監(jiān)督案事件管理工作的執(zhí)行情況。（二）案事件管理辦公室1.委員會下設(shè)案事件管理辦公室（以下簡稱“辦公室”），設(shè)在風險管理部門，負責案事件管理的日常工作。2.辦公室職責：貫徹執(zhí)行委員會的決策和部署，制定案事件管理的具體制度、流程和操作規(guī)范。組織開展案事件的監(jiān)測、預(yù)警、報告和統(tǒng)計工作。協(xié)調(diào)指導(dǎo)案事件的應(yīng)急處置工作，跟蹤評估處置效果。負責案事件相關(guān)信息的收集、整理、分析和報送。組織開展案事件責任認定和追究工作。推動案事件管理工作的培訓(xùn)、宣傳和交流。（三）各部門職責1.風險管理部門：作為辦公室的牽頭部門，負責案事件管理的整體協(xié)調(diào)和組織工作，制定風險管理策略和措施，開展風險監(jiān)測和評估，指導(dǎo)和監(jiān)督各部門案事件防控工作。2.合規(guī)管理部門：負責審查案事件處理過程中的合規(guī)性，提供法律支持和合規(guī)建議，對案事件涉及的違法違規(guī)行為進行認定和處理。3.審計部門：負責對案事件進行審計調(diào)查，核實案件事實，提出審計意見和建議，監(jiān)督案事件責任追究情況。4.業(yè)務(wù)部門：負責本部門案事件的預(yù)防、報告和初步處置工作，配合相關(guān)部門開展案事件調(diào)查和處理，落實整改措施，加強業(yè)務(wù)流程管理和內(nèi)部控制。5.人力資源部門：負責案事件相關(guān)人員的績效考核、薪酬調(diào)整和崗位變動，配合開展責任認定和追究工作，提供人力資源支持。6.保衛(wèi)部門：負責案事件現(xiàn)場的安全保衛(wèi)和秩序維護，協(xié)助開展調(diào)查取證工作，防范案事件引發(fā)的次生風險。7.信息科技部門：負責保障銀行信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，提供技術(shù)支持和數(shù)據(jù)恢復(fù)服務(wù)，協(xié)助調(diào)查案事件涉及的信息系統(tǒng)問題。三、案事件預(yù)防（一）內(nèi)部控制建設(shè)1.建立健全內(nèi)部控制體系，涵蓋公司治理、風險管理、內(nèi)部審計、合規(guī)管理等各個方面，確保各項業(yè)務(wù)活動在有效的監(jiān)督和控制下進行。2.定期對內(nèi)部控制制度進行評估和修訂，及時發(fā)現(xiàn)和彌補制度漏洞和缺陷，提高內(nèi)部控制的有效性。（二）風險管理1.制定全面的風險管理策略，明確風險偏好和風險容忍度，識別、評估和監(jiān)測各類風險，采取有效的風險應(yīng)對措施。2.加強信用風險、市場風險、操作風險等各類風險的管理，建立風險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在風險。（三）員工管理1.加強員工招聘、培訓(xùn)和考核管理，確保員工具備必要的專業(yè)知識和技能，遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。2.建立健全員工行為監(jiān)督機制，加強對員工日常行為的監(jiān)測和管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正異常行為。3.開展員工合規(guī)教育和案防培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和案防能力。（四）客戶管理1.加強客戶身份識別和風險評估，建立健全客戶信息管理系統(tǒng)，確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭浴⑼暾院桶踩?。2.加強對客戶交易行為的監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)和防范客戶欺詐等風險。3.建立良好的客戶關(guān)系管理機制，提高客戶滿意度和忠誠度，防范因客戶投訴引發(fā)的案事件。（五）信息系統(tǒng)安全1.加強信息系統(tǒng)安全建設(shè)，完善信息系統(tǒng)安全防護體系，采取防火墻、入侵檢測、加密技術(shù)等措施，防范信息系統(tǒng)遭受攻擊和數(shù)據(jù)泄露。2.定期對信息系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時修復(fù)安全隱患。3.加強信息系統(tǒng)用戶管理，嚴格權(quán)限控制，防止用戶越權(quán)操作。四、案事件報告（一）報告主體本行全體員工均有案事件報告的義務(wù)，發(fā)現(xiàn)案事件或疑似案事件應(yīng)立即向所在部門負責人報告。（二）報告內(nèi)容1.案事件發(fā)生的時間、地點、涉及人員、簡要經(jīng)過等基本情況。2.案事件造成的損失情況，包括資金損失、聲譽損失等。3.案事件的初步原因分析和已采取的措施。4.其他相關(guān)信息。（三）報告流程1.員工發(fā)現(xiàn)案事件后，應(yīng)在第一時間向所在部門負責人報告，部門負責人接到報告后，應(yīng)立即向辦公室報告。2.辦公室接到報告后，應(yīng)及時對案事件進行核實，并根據(jù)案事件的性質(zhì)和嚴重程度，決定是否啟動應(yīng)急處置機制。3.對于重大案事件，辦公室應(yīng)在接到報告后的[X]小時內(nèi)，向委員會報告，并同時向監(jiān)管部門報告。（四）報告要求1.報告應(yīng)及時、準確、完整，不得隱瞞、謊報或遲報。2.報告方式可采用口頭報告、書面報告或電子報告等形式，書面報告應(yīng)加蓋部門公章。五、案事件應(yīng)急處置（一）應(yīng)急處置原則1.以人為本，最大限度地減少人員傷亡和財產(chǎn)損失。2.快速反應(yīng)，及時采取有效措施，控制事態(tài)發(fā)展。3.統(tǒng)一指揮，確保應(yīng)急處置工作有序進行。4.科學應(yīng)對，合理運用各種資源和手段，提高應(yīng)急處置效率。（二）應(yīng)急處置流程1.啟動應(yīng)急響應(yīng)：辦公室接到案事件報告后，經(jīng)核實符合應(yīng)急處置條件的，立即啟動相應(yīng)級別的應(yīng)急響應(yīng)，成立應(yīng)急處置指揮小組，負責指揮和協(xié)調(diào)應(yīng)急處置工作。2.現(xiàn)場處置：應(yīng)急處置指揮小組迅速趕赴案事件現(xiàn)場，組織開展現(xiàn)場保護、人員救治、證據(jù)收集等工作，采取有效措施控制事態(tài)發(fā)展，防止損失擴大。3.調(diào)查取證：審計、合規(guī)、風險管理等部門組成聯(lián)合調(diào)查組，對案事件進行深入調(diào)查取證，查明案件事實，確定案件性質(zhì)和責任主體。4.損失評估：財務(wù)、風險管理等部門對案事件造成的損失進行評估，包括資金損失、聲譽損失等，為后續(xù)處置工作提供依據(jù)。5.處置措施：根據(jù)案事件的性質(zhì)和嚴重程度，采取相應(yīng)的處置措施，如追回損失資金、追究相關(guān)人員責任、向監(jiān)管部門報告、發(fā)布信息公告等。6.后續(xù)處置：案事件處置完畢后，相關(guān)部門應(yīng)及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，完善管理制度和流程，加強內(nèi)部控制和風險管理，防止類似案事件再次發(fā)生。（三）應(yīng)急處置資源保障1.建立應(yīng)急處置資源保障機制，儲備必要的應(yīng)急物資和設(shè)備，如防護用品、應(yīng)急照明設(shè)備、通訊設(shè)備等。2.加強與外部機構(gòu)的合作，建立應(yīng)急救援聯(lián)動機制，確保在案事件發(fā)生時能夠及時獲得外部支持和援助。3.定期對應(yīng)急處置資源進行檢查和維護，確保其處于良好狀態(tài)，隨時可供使用。六、案事件調(diào)查與責任認定（一）調(diào)查原則1.依法依規(guī)原則：調(diào)查工作應(yīng)嚴格遵循法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保程序合法、證據(jù)確鑿。2.全面深入原則：對案事件進行全面、深入的調(diào)查，查明案件事實、原因和責任主體。3.客觀公正原則：調(diào)查人員應(yīng)秉持客觀公正的態(tài)度，不受任何干擾和影響，如實反映調(diào)查情況。（二）調(diào)查組織1.案事件發(fā)生后，由審計部門牽頭，會同合規(guī)、風險管理等部門組成聯(lián)合調(diào)查組，負責案事件的調(diào)查工作。2.聯(lián)合調(diào)查組應(yīng)制定詳細的調(diào)查方案，明確調(diào)查目標、范圍、方法和步驟，確保調(diào)查工作有序進行。（三）調(diào)查內(nèi)容1.案事件發(fā)生的背景、經(jīng)過和結(jié)果。2.相關(guān)人員的行為和責任。3.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況和存在的問題。4.案件造成的損失情況和影響范圍。5.其他與案事件有關(guān)的事項。（四）責任認定1.根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對案事件相關(guān)責任人進行責任認定，明確其應(yīng)承擔的法律責任和管理責任。2.責任認定應(yīng)遵循事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準確、處理恰當?shù)脑瓌t，確保責任追究的公正性和嚴肅性。3.對案事件涉及的外部人員，應(yīng)依法追究其法律責任，并積極配合司法機關(guān)的調(diào)查和處理工作。七、案事件整改與后評價（一）整改措施1.針對案事件暴露的問題，相關(guān)部門應(yīng)制定切實可行的整改措施，明確整改責任人和整改期限。2.整改措施應(yīng)包括完善內(nèi)部控制制度、加強員工培訓(xùn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、強化監(jiān)督檢查等方面，確保從根本上消除案事件隱患。（二）整改跟蹤1.辦公室負責對整改措施的落實情況進行跟蹤檢查，定期向委員會報告整改進展情況。2.