銀行印章章管理辦法一、總則（一）目的為加強銀行印章管理，規(guī)范印章使用行為，防范印章管理風(fēng)險，保障銀行及客戶的合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行總行及各分支機構(gòu)的各類印章管理，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財務(wù)專用章、個人名章等。（三）基本原則1.合法性原則：印章的刻制、使用、保管等必須符合國家法律法規(guī)及銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求。2.安全性原則：確保印章的安全存放和使用，防止印章被盜用、冒用、丟失等情況發(fā)生。3.規(guī)范性原則：印章的使用必須遵循規(guī)定的流程和審批程序，保證印章使用的規(guī)范、準(zhǔn)確。4.責(zé)任追究原則：對印章管理過程中的違規(guī)行為進行責(zé)任追究，確保印章管理責(zé)任落實到人。二、印章的種類及用途（一）行政公章1.用途：用于銀行對外發(fā)布重要文件、函件、報表等，代表銀行行使職權(quán)，簽署合同、協(xié)議等具有法律效力的文件。2.適用范圍：適用于銀行總行及各分支機構(gòu)的對外正式行文、重大事項決策、重要業(yè)務(wù)往來等。（二）業(yè)務(wù)專用章1.用途：根據(jù)不同業(yè)務(wù)種類設(shè)置，用于特定業(yè)務(wù)的辦理，如儲蓄業(yè)務(wù)章用于儲蓄存單、存折等業(yè)務(wù)憑證的簽章；會計業(yè)務(wù)章用于會計憑證、報表等的簽章。2.適用范圍：僅限于相關(guān)業(yè)務(wù)部門在辦理具體業(yè)務(wù)時按規(guī)定使用，不得用于其他非業(yè)務(wù)用途。（三）合同專用章1.用途：專門用于銀行簽訂各類合同、協(xié)議等經(jīng)濟法律文件，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系。2.適用范圍：適用于銀行與客戶、合作伙伴等簽訂的各類合同、協(xié)議，包括但不限于貸款合同、擔(dān)保合同、合作協(xié)議等。（四）財務(wù)專用章1.用途：用于銀行財務(wù)管理方面的票據(jù)、憑證、報表等的簽章，如支票、匯票、財務(wù)報表等。2.適用范圍：僅限于銀行財務(wù)部門在辦理財務(wù)核算、資金收付等業(yè)務(wù)時按規(guī)定使用。（五）個人名章1.用途：用于特定崗位人員在辦理業(yè)務(wù)過程中的簽章確認(rèn)，如會計人員在記賬憑證上的簽章、授權(quán)經(jīng)辦人員在業(yè)務(wù)單據(jù)上的簽章等。2.適用范圍：由相關(guān)人員根據(jù)崗位職責(zé)和授權(quán)范圍在規(guī)定業(yè)務(wù)中使用。三、印章的刻制與啟用（一）刻制1.銀行印章的刻制必須由總行或分支機構(gòu)統(tǒng)一安排，選擇具有公安部門核發(fā)特種行業(yè)許可證的正規(guī)印章制作單位進行刻制。2.刻制印章前，需填寫《印章刻制申請表》，詳細(xì)注明印章名稱、規(guī)格、材質(zhì)、用途等信息，并經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審核、行領(lǐng)導(dǎo)審批后，方可交由印章制作單位刻制。3.印章制作完成后，制作單位應(yīng)出具刻制證明，并將印章及印模交付銀行指定人員。（二）啟用1.新印章啟用前，需在銀行內(nèi)部進行備案登記，填寫《印章啟用登記表》，注明印章名稱、啟用日期、啟用范圍等信息。2.同時，應(yīng)將新印章的印模與預(yù)留印模進行核對，確保一致。核對無誤后，由相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。3.新印章啟用時，應(yīng)將啟用通知以正式文件形式發(fā)送至相關(guān)部門和分支機構(gòu)，明確印章的使用范圍和注意事項。四、印章的保管（一）保管原則1.實行專人保管制度，每枚印章必須指定專人負(fù)責(zé)保管，確保印章保管安全、責(zé)任明確。2.印章保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，嚴(yán)格遵守印章管理規(guī)定，不得擅自將印章交予他人保管或使用。（二）保管方式1.行政公章、合同專用章等重要印章應(yīng)存放于保險柜或?qū)ｉT的印章保管箱內(nèi)，實行雙人保管、雙鎖控制，開啟保險柜或保管箱時必須同時使用兩把鑰匙，由兩名保管人員分別操作。2.業(yè)務(wù)專用章、財務(wù)專用章等一般印章可根據(jù)實際情況存放于專用抽屜或文件柜內(nèi)，但必須加鎖保管，鑰匙由保管人員專人負(fù)責(zé)。3.個人名章由本人妥善保管，不得隨意轉(zhuǎn)借他人使用。如因特殊原因需要他人代蓋個人名章的，必須經(jīng)過本人書面授權(quán)，并嚴(yán)格登記代蓋情況。（三）保管場所1.印章保管場所應(yīng)具備安全防范設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等，確保印章存放安全。2.保管場所應(yīng)保持清潔、干燥，防止印章受潮、損壞或被盜。（四）印章交接1.印章保管人員因工作調(diào)動、離職等原因需要交接印章時，必須辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)。2.交接時，應(yīng)填寫《印章交接登記表》，詳細(xì)記錄印章名稱、數(shù)量、交接日期、交接雙方姓名等信息，并由交接雙方及監(jiān)交人簽字確認(rèn)。3.交接過程中，應(yīng)對印章的外觀、完整性進行檢查，確保印章完好無損。如發(fā)現(xiàn)印章有損壞、丟失等情況，應(yīng)及時報告并查明原因，追究相關(guān)人員責(zé)任。五、印章的使用（一）使用流程1.申請：使用印章時，需填寫《印章使用申請表》，詳細(xì)注明用印事項、用印文件名稱、份數(shù)、用印日期等信息，并經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.審批：根據(jù)用印事項的重要程度和金額大小，按照銀行內(nèi)部規(guī)定的審批權(quán)限進行審批。一般事項由部門負(fù)責(zé)人審批，重大事項需經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.用?。簩徟ㄟ^后，印章保管人員憑《印章使用申請表》及審批簽字，在指定地點使用印章，并確保用印位置準(zhǔn)確、清晰。4.登記：用印完成后，印章保管人員應(yīng)在《印章使用登記簿》上詳細(xì)記錄用印日期、用印事項、用印文件名稱、份數(shù)、用印人等信息，并由用印人簽字確認(rèn)。（二）使用范圍1.行政公章僅限于按規(guī)定用于銀行對外的正式文件、函件、報表、合同、協(xié)議等具有法律效力的文件上。2.業(yè)務(wù)專用章、財務(wù)專用章等應(yīng)嚴(yán)格按照各自的用途在規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)使用，不得超范圍使用。3.個人名章必須由本人或經(jīng)本人書面授權(quán)的人員在規(guī)定的業(yè)務(wù)單據(jù)上使用，不得代他人使用個人名章。（三）使用要求1.印章使用應(yīng)確保內(nèi)容真實、合法、有效，不得在空白紙張、空白合同、空白介紹信等文件上加蓋印章。2.用印時應(yīng)注意印章的清晰、端正，避免模糊、歪斜或重疊等情況。3.對于多頁文件，應(yīng)逐頁加蓋印章或在騎縫處加蓋印章，確保文件的完整性和真實性。六、印章的停用與銷毀（一）停用1.因機構(gòu)撤并、印章樣式變更、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因，需要停用印章時，由相關(guān)部門提出申請，填寫《印章停用申請表》，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批后，通知印章保管人員停止使用。2.印章停用后，保管人員應(yīng)及時將印章存放于保險柜或?qū)ｉT的保管箱內(nèi)，并在《印章保管登記表》上注明停用日期。（二）銷毀1.對于停用的印章，應(yīng)按照銀行內(nèi)部規(guī)定的程序進行銷毀。一般情況下，由總行或分支機構(gòu)統(tǒng)一組織銷毀工作。2.銷毀前，應(yīng)填寫《印章銷毀申請表》，詳細(xì)注明印章名稱、數(shù)量、銷毀原因等信息，并經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.銷毀時，應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)監(jiān)督，確保印章被徹底銷毀。銷毀方式可采用粉碎、熔化等物理方法，或采用化學(xué)方法進行銷毀，銷毀過程應(yīng)進行詳細(xì)記錄。4.銷毀完成后，由監(jiān)督人員、銷毀人員在《印章銷毀登記表》上簽字確認(rèn)，并將銷毀情況報告行領(lǐng)導(dǎo)。七、印章管理的監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督部門銀行內(nèi)部設(shè)立專門的印章管理監(jiān)督部門，負(fù)責(zé)對印章管理工作進行定期檢查和不定期抽查，確保印章管理規(guī)定的嚴(yán)格執(zhí)行。（二）檢查內(nèi)容1.印章的保管情況，包括保管人員是否符合規(guī)定、保管場所是否安全、印章存放是否規(guī)范等。2.印章的使用情況，包括用印流程是否合規(guī)、審批手續(xù)是否齊全、用印范圍是否準(zhǔn)確等。3.印章的刻制、啟用、停用、銷毀等環(huán)節(jié)的手續(xù)是否完備、記錄是否完整。（三）檢查方式1.定期檢查：每季度或每半年對印章管理情況進行一次全面檢查，形成檢查報告，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見。2.不定期抽查：根據(jù)工作需要，對印章管理的重點環(huán)節(jié)、重點崗位進行不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。（四）問題處理1.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的印章管理問題，監(jiān)督部門應(yīng)及時下達整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。2.對違規(guī)情節(jié)較輕的，給予責(zé)任人批評教育、警告等處理；對違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，按照銀行內(nèi)部規(guī)定給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，直至追究法律責(zé)任。八、責(zé)任追究（一）責(zé)任界定1.因印章保管不善導(dǎo)致印章被盜用、冒用、丟失等情況發(fā)生的，由印章保管人員承擔(dān)主要責(zé)任。2.因印章使用不當(dāng)，如未經(jīng)審批擅自用印、超范圍用印等，導(dǎo)致銀行或客戶利益受損的，由用印人及相關(guān)審批人員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.因印章刻制、啟用、停用、銷毀等環(huán)節(jié)手續(xù)不全、記錄不清，導(dǎo)致印章管理混亂的，由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)責(zé)任。（二）追究方式1.對于印章管理違規(guī)行為，銀行將視情節(jié)輕重，給